سرمایه گذاری هوشمند
سرمایه گذاری هوشمند چیست؟ اگر شما با برنامه ریزی دقیق و با دید بالا به یک بازار سرمایه گذاری ورود کنید و بتوانید از آن بازار سود مناسبی را به دست آورید سرمایه گذاری خود را به صورت هوشمندانه انجام داده اید. اینکه شما به صورت هوشمندانه وارد بازارهای سرمایه گذاری شوید یکی از مهمترین الزامات موفقیت را فراهم کرده اید. در این شرایط نرخ سودآوری شما می تواند بالاتر باشد و درصد ریسک شما تا حد امکان کاهش می یابد. اما در صورتی که نتوانید سرمایه گذاری هوشمند یا هوشمندانه را انجام دهید قطعا با شکست مواجه خواهید شد.
سرمایه گذاری هوشمند چیست؟
سرمایه گذاری هوشمند
همانطور که از این کلمه پیدا است اگر شما هوش زیادی را در سرمایه گذاری به خرج دهید هوشمندانه سرمایه گذاری کرده اید. از طرفی به کار بردن هوش در سرمایه گذاری هم به این معنا است که شما به کسب اطلاعات کامل در مورد آن بازار وارد بازار شوید. داده و اطلاعات بازار را مورد ارزیابی قرار دهید. نمودارهای سوددهی و زیان باری یک بازار را در بلند مدت و کوتاه مدت مورد ارزیابی قرار داده باشید. ظرفیت ها و ریسک های بازار را شناسایی کرده باشید و به طور کلی اطلاعات کاملی در اختیار داشته باشید.
حتما می دانید که انجام تمامی این موارد برای شما ساده نیست. نیازمند این است که دوره های مختلفی را پشت سر بگذارید، آموزش های زیادی را ببینید و یا از طریق تجربه و آزمون و خطا به این مهارت ها دست یابید و بعد از آن برای سرمایه گذاری هوشمند اقدام کنید. اما این نکته را باید در نظر داشته باشید امکان دارد در آزمون و خطا تمامی سرمایه خود را از دست دهید و دیگر چیزی برای سرمایه گذاری هوشمندانه برای شما باقی نماد. از همین رو باید بدانید که بهترین راه برای سرمایه گذاری هوشمند چیست؟
چرا باید هوشمندانه سرمایه گذاری کرد؟
تصور کنید مبلغی را در اختیار دارید که می خواهید آن را پس انداز کنید. یکی از راهکارها برای شما این است که این مبلغ را به صورت پول نقد در خانه خود نگهداری کنید. در آینده چه اتفاقی برای شما رخ خواهد داد؟ با خطراتی مانند از دست دادن پول به خاطر دزدی اصلا انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری کاری نداریم. در یک سال بعد ارزش پول شما در چه جایگاهی خواهد بود؟ با تورم رشد می کند؟ اهمیت سرمایه گذاری هوشمند در اینجا مشخص می شود. در زمانی که شما باید سعی کنید ارزش پول خود را در برابر تورم حفظ کنید.
بنابراین باید سرمایه گذاری کنید. اما تصور کنید یکی از کم ریسک ترین انواع راه ها برای سرمایه گذاری را انتخاب می کنید. یعنی میروید به سراغ سرمایه گذاری در سپرده های بانکی، در این صورت چه اتفاقی می افتد. قطعا سودی برای شما لحاظ می شود اما آیا این سود از نرخ تورم بالاتر یا با نرخ تورم برابر است؟ آیا سرمایه گذاری هوشمند محسوب می شود؟ قطعا این طور نیست و شما با وجود اینکه در این حالت سود کرده اید اما همچنان از تورم عقب هستید و پول شما ارزش انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری خود را از دست داده است.
اما سرمایه گذاری هوشمند دقیقا برعکس این دو حالتی است که به شما توضیح دادیم. یعنی پول خود را به بازاری وارد می کنید که بعد از گذشت بازه زمانی مشخصی که برای آن هدف گذاری کرده اید، از تورم پیشی رفته اید. البته اینکه سرعت رشد پول خود را با تورم حفظ کنید هم اتفاق بدی نیست اما هوشمندی به آن معنا است که شما بتوانید تورم را دور بزنید. امروز با سرمایه خود می توانید یک پراید بخرید، هوشمندانه این است که سال آینده بتوانید با این سرمایه دو پراید را خریداری کنید.
چگونه سرمایه گذاری هوشمند انجام دهیم؟
راه هایی برای اینکه بتوانیم یک سرمایه گذاری را به صورت هوشمندانه انجام دهیم وجود دارد. ما در این جا برخی از این راه ها را به شما معرفی خواهیم کرد.
- به افرادی که به شما کمکی نمی کنند پول ندهید: امکان دارد مشاوران مالی را انتخاب کنید که سرمایه شما را چند برابر کنند اما این افرادی که از شما حقوق هم دریافت می کنند نمی توانند به خوبی بازار را تحلیل کنند. در نتیجه سرمایه شما به باد می رود. به همین دلیل بهتر است که از این کار منصرف شوید و یا به سراغ افرادی بروید که توانایی بالایی دارند و یا اینکه خودتان مدیریت مالی را بیاموزید.
- داشتن برنامه مالی: یکی از بهترین اقدامات برای سرمایه گذاری هوشمند داشتن یک برنامه مشخص مالی می باشد. اگر بدون برنامه ریزی مشخصی در بازار حرکت کنید به هیچ عنوان نمی توانید در سرمایه گذاری هوشمند موفق باشید و عملا با دید بسته و بی برنامه قدم برداشتن به معنای مخالف حرکت در مسیر هوشمندی است.
- اشراف به بازارها: باید بدانید که چه بازارهایی در حال حاضر مناسب هستند. اگر به خوبی بازار را بشناسید سرمایه گذاری هوشمند را انجام داده اید. به خصوص در مورد بازارهای سرمایه ای مالی مانند بورس این ویژگی دارای اهمیت بسیار بالایی می باشد و نقشی تعیین کننده دارد. چه زمانی باید چه سهامی را خریداری کنید و در چه زمانی باید برای فروش کدام یک از سهام های خود اقدام کنید تا بتوانید از این معاملات سود مناسبی را به دست آورید.
- باید همیشه در برابر تمامی اتفاقاتی که رخ می دهد گوش به زنگ باشید تا بهترین تصمیمات را در شرایط بحرانی در هر لحظه اتخاذ کنید.
- باید همیشه با هوش و زیرک باشید و حواس خود را به وقایعی که در بازارها در جریان است جمع کنید تا بتوانید به موقع واکنش های لازم را برای رسیدن به نقطه سوددهی اتخاذ کنید.
- اشراف به اینکه در این لحظه کدام دارایی ها برای خرید و فروش بهترین انتخاب ممکن است تا بتوانید در زمان درست برای خرید آنها اقدام کنید.
سخن پایانی
زمانی شما می توانید بگویید که در یک سرمایه گذاری هوشمند وارد شده اید که تمامی این موارد را رعایت کرده باشید. این توانایی ها اگر در شما نیست می توانید به اعتماد به صندوق های سرمایه گذاری، هوشمندی در سرمایه گذاری را به آنها بسپارید که در این کار مهارت بالایی دارند.
فرهاد اکسچنج
بیل گورلی (Bill Gurley)، سهام دار شرکت Benchmark، یک شرکت سرمایه گذاری، هفته گذشته در مصاحبه ای با بلومبرگ، دیدگاه خود را در مورد ارزهای رمزنگاری شده به اشتراک گذاشت. وی اعلام کرد که اتریوم را به بیت کوین ترجیح می دهد.
بیل انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری گورلی اعتراف کرد که تا قبل آوریل امسال، زمان زیادی را صرف این بازار نکرده و دیر شروع به کار در بازار رمز ارزها کرده است. او از آوریل سال 2021، مطالعات زیادی در مورد ارزهای رمزنگاری شده داشته است.
گورلی گفت: “باید بگویم که انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری سرمایه گذاران بازار اتریوم، من را تحت تاثیر قرار داده و در نهایت، تصمیم به ورود به این بازار گرفتم.”
این سرمایه گذار ریسک پذیر، بدون مشخص کردن میزان سرمایه گذاری خود در بازار اتریوم، تأکید کرد که این سرمایه گذاری شخصی بوده و برای شرکت او نیست.
آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال
وی تأکید کرد: “من تحت تأثیر سرمایه گذاران اتریوم قرار گرفته ام. به نظر می رسد گروهی که در این بازار شرکت می کنند، عملگرا تر هستند. آن ها در برابر تغییرات منعطف بوده و اساساً در حال ایجاد تغییراتی در شبکه هستند. این تغییرات، کارمزد تراکنش ها را کاهش داده و این مسئله بسیار سودمند خواهد بود. جامعه توسعه دهندگان، به وضوح مشغول کار در شبکه اتریوم هستند. “
بروز رسانی شبکه
او اظهار داشت: ” من فکر می کنم، هنگامی که شبکه اتریوم به سمت روش اثبات سهام حرکت کند، از معیارهای ESG [زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی] سود می برد. به نظر من اگر قصد دارید وارد بازار رمز ارزها شوید، اتریوم انتخاب هوشمندانه تری است.”
ESG، معیاری برای سرمایه گذاری اخلاقی در نظر گرفته می شود.
کپی ترید، روشی آسان و هوشمندانه برای سرمایه گذاری
در سال‌های اخیر به دلایل متعددی مثل تورم بالا و وضعیت اقتصادی کشور سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف به دغدغه بیشتر افراد تبدیل شده است. این اشتیاق تا حدی است که حتی افراد با سن و سال پایین نیز علاقه مند به سرمایه گذاری در بازارهای مختلف مالی شده‌اند. اگر شما هم از آن دسته افرادی هستید که به دنبال کسب درآمد جانبی در کنار درآمد فعلی خودتان هستید اما زمان کافی و دانش این کار را ندارید خواندن این مقاله را توصیه میکنیم.
انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری 
باید قبول کنیم که همه ما وقت کافی برای تحلیل بازار و شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری را مثل تریدرهای حرفه‌ای نداریم و بنابراین نمی‌توانیم سود زیادی از بازارهای مالی بدست بیاوریم. اما ممکن است در نزدیکان‌مان کسی را بشناسیم که معامله گر ماهری باشد و سود خوبی هم از خرید و فروش های خود بدست بیاورد.
قطعا شما نیز این فکر به ذهن‌تان آمده که خیلی فوق العاده بود اگر می‌توانستید معاملات او را دقیقا ببینید و در همان لحظه کپی کنید. به عبارتی دیگر هر چه او می‌خرید شما هم همان لحظه می خریدید و هر چه او فروخت شما در همان لحظه میفروختید. اگر این امکان فراهم بود معامله‌ای دو سر برد برای شما بود چرا که هم سود خوبی کسب می‌کردید و هم زمانی برای تحلیل تکنیکال و بنیادی و . نمی‌گذاشتید.
پاسخ این سوال در کپی ترید نهفته است و در کارگزاری‌های زیادی در خارج از کشور امکان این کار فراهم است.
سیستم کپی ترید چیست؟
کپی ترید به معنی سیستم مدیریت و تکثیر معاملات یک حساب بر روی حساب‌های دیگر است. این سیستم برای سرمایه‌گذارانی که به هر دلیلی مانند عدم آشنایی کامل به دانش فنی و یا نداشتن زمان کافی نمی‌توانند خودشان معامله کنند طراحی شده است. با کمک این سیستم، سرمایه‌گذار یکی از معامله‌گرانی را که قبول دارد برای کپی کردن معاملاتش انتخاب کرده و از آن پس سیستم کپی ترید معاملات شخص انتخاب شده را در حساب فرد سرمایه گذار به صورت خودکار کپی می کند. به عبارت دیگر سرمایه گذار فقط باید شخص معتبری را برای کپی معاملات انتخاب کند و از این پس معاملات شخص انتخاب شده توسط سیستم کپی ترید در حساب سرمایه گذار اعمال می شود و سرمایه گذار با کپی کردن معاملات معامله گر انتخاب شده سود خواهد کرد.
سیستم کپی ترید چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟
همانطور که پیش‌تر اشاره کردیم کپی ترید، یعنی کپی کردن خودکار معاملات یک فرد حرفه‌ای؛ اما مزایای چنین پلتفرمی چیست؟
1-کاهش ریسک برای سرمایه گذاران تازه کار
نوسان زیاد بازارهای مالی علی الخصوص بازار ارزهای دیجیتال باعث می شود که اغلب سرمایه گذاران تازه کار از ورود به چنین بازاری ترس داشته باشند و یا اگر نیز ورود کنند با زیان سنگینی از بازار خارج شوند که این موضوع به دلیل نداشتن درک مناسب از بازار و عدم دانش کافی برای معامله در چنین بازاری است. اما راهکار کپی ترید اینجا به کمک چنین سرمایه گذارانی خواهد آمد. سرمایه گذاران می توانند با انتخاب یک معامله گر حرفه ای و با تجربه در این بازار ریسک سرمایه گذاری خود را در چنین بازار پر التهابی کم کنند.
2- زمان خود را پای سیستم نگذرانید!
برای کسب سود مناسب در بازار ارزهای دیجیتال شما باید حداقل روزی هفت الی هشت پای سیستم باشید و بازار را لحظه به لحظه رصد کنید و در موقع مناسب اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال کنید. لذا اگر شغلی دارید این موضوع برای شما امکان‌پذیر نخواهد بود. اما سیستم کپی ترید این مشکل را برای شما حل خواهد کرد. دیگر نیازی نیست شما همیشه پای سیستم باشید چرا که معامله‌گر حرفه‌ای به انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری جای شما خرید و فروش می‌کند.
3-کسب سود مناسب بدون انجام هیچ کاری!
به نظر می آید گرفتن سود مناسب از بازارهای ارزهای دیجیتال بدون انجام هیچ کاری غیر ممکن باشد اما در واقعیت چنین چیزی امکان دارد. با استفاده از سیستم کپی ترید شما بدون انجام هیچ کاری سود مناسبی خواهید گرفت چرا که معامله گر حرفه ای برای شما در حال ترید است و معاملات او برای حساب شما نیز انجام می گیرد. لذا شما بدون انجام کار خاصی و بدون دردسرهای ترید مانند تحلیل تکنیکال و بنیادی و صرف زمان زیاد برای این کار، می توانید در گوشه ای بنشینید و از سود خود لذت ببرید. برای رسیدن به چنین مرحله ای انتخاب تریدر یا معامله گر مناسب برای کپی بسیار اهمیت دارد.
بر چه اساسی باید معامله گر حرفه ای خود را برای کپی ترید انتخاب کنید؟
انتخاب یک معامله گر مناسب جزو مهمترین نکات در سیستم کپی ترید است چرا که اگر شما فرد درستی برای کپی کردن معاملاتش انتخاب نکنید، ضرر زیادی را متحمل خواهید شد. لذا انتخاب یک تریدر خوب از نان شب واجب تر است. شما برای انتخاب تریدر اصلی یا کسی که می‌خواهید از او کپی کنید باید به نکات زیر توجه کنید.
الف- حداقل مدت سرمایه‌گذاری
هر معامله‌گری استراتژی مشخصی برای معاملات خود دارد و بر اساس آن دست به معامله می‌زند. به عنوان مثال ممکن ست یک معامله گر نوع معاملاتش به گونه ای باشد که برای سودآوری هر معامله نیاز حداقل یک هفته زمان دارد پس اگر شما پولتان را برای سه روز بعد نیاز دارید نباید معاملات چنین تریدری را کپی کنید چرا که با ضرر مواجه خواهید شد. به همین دلیل، هر معامله گر یگ گزینه برای حداقل زمان مناسب سرمایه‌گذاری برای شما مشخص می‌کند تا شما بتوانید تصمیم درستی برای انتخاب معامله گر بگیرید.
ب- میزان ریسک سرمایه گذاری
میزان ریسکی هر سرمایه‌گذار می‌تواند بپذیرد به طور طبیعی متفاوت است برخی ریسک پذیری پایینی دارند برخی نیز بسیار ریسک پذیر هستند. در سیستم های کپی ترید هر معامله گر میزان ریسک معاملات خود را با شما در میان می‌گذارد و شما باید بر اساس میزان ریسک پذیری خود معامله گر مناسبی برای کپی کردن انتخاب کنید. اگر شما فردی با ریسک پذیری پایینی هستید نباید معامله گری که معاملات پر ریسک انجام می دهد را برای کپی کردن انتخاب کنید.
ج- میزان سودآوری معامله‌گر
میزان سودآوری معاملات یک معامله گر بسیار حایز اهمیت است و عموم مردم نیز بیشتر به این فاکتور توجه می کنند. سودآوری بالای حساب معامله گری نشان از انتخاب استراتژی مناسب برای خرید و فروش های خود دارد و شما می توانید به او اعتماد بیشتری کنید. البته این موضوع را حتما در نظر بگیرید در ابتدا حداقل مدت سرمایه گذاری و میزان ریسک سرمایه گذاری معامله گر ببینید و سپس بر اساس سودآوری او را انتخاب کنید.
د- تعداد حساب‌های کپی شده
چهارمین راه انتخاب یک معامله‌گر خوب، نگاه به تعداد فالوورها یا کسانی است که معاملات او کپی کرده‌اند. هر چه این تعداد بالاتر باشد شما می‌توانید اعتماد بیشتری به معامله‌گر کنید چرا که سرمایه‌گذاران زیادی به او اعتماد کرده‌اند و سرمایه خود را به او سپرده‌اند.
خبر خوش اینکه سامانه سهمتو به عنوان نخستین سامانه ایرانی امکان انجام کپی ترید را برای کاربران خود فعال کرده است. اگر علاقه مند به سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال هستید همین حالا وارد شوید.
سرمایه گذاری تهاجمی یا محافظه گر در ارز دیجیتال
بالاترین حد ریسک پذیری در معاملات ارزهای دیجیتال در میان افراد علاقه مند به سرمایه گذاری تهاجمی و پایین ترین حد ریسک پذیری در میان افراد علاقه مند به سرمایه گذاری محافظه کار دیده می شود. سرمایه گذاری تهاجمی و سرمایه گذاری محافظه کار دو استراتژی مهم در بحث سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال هستند که به ترتیب برای معاملات کوتاه مدت و معاملات بلند مدت مورد استفاده قرار می گیرد. در این مقاله به بررسی استراتژی های سرمایه گذاری تهاجمی یا محافظه گر در ارز دیجیتال می پردازیم.
استراتژی سرمایه گذاری تهاجمی
استراتژی سرمایه گذاری تهاجمی، به عنوان یک استراتژی در بازار ارزهای دیجیتال است که به دنبال حفظ اصل سرمایه و کسب سود نقدی نیست، بلکه هدف آن افزایش سرمایه ارزهای دیجیتال می باشد. افرادی که علاقه مند به سرمایه گذاری تهاجمی هستند، درصد بالایی از اصل سرمایه خود را به ارزهای دیجیتال پر ریسک اختصاص می دهند و درصد کمی از سرمایه خود را به سرمایه گذاری برای استیبل کوین ها که ریسک کمتری دارند اختصاص می دهند تا بتوانند سود بالاتری در زمان سیر صعودی بازارکسب کنند. این سرمایه گذاری برای افرادی که تحمل ریسک بالایی دارند و همچنین جوانان که فرصت های بیشتری برای جبران ضررهای مالی دارند، مناسب تر است. بنابراین افراد کم سن تر علاقه ی بیشتری به استراتژی سرمایه گذاری تهاجمی در ارزهای دیجیتال دارند.
وزن نسبی دارایی هایی که سود و ریسک بالایی دارند، مانند برخی از ارزهای دیجیتال بر روی میزان تهاجمی بودن یک استراتژی تاثیر دارد. مثلا در پرتفویی که 70 درصد آن شامل ارزهای دیجیتال پر ریسک و 30 درصد آن شامل ارزهای دیجیتال کم ریسک یا استیبل کوین ها می باشد، نسبت به پرتفویی که 60 درصد آن شامل ارزهای دیجیتال پر ریسک و 40 درصد آن شامل ارزهای دیجیتال کم ریسک یا استیبل کوین می باشد، میزان تهاجمی بودن آن بیشتر است. بنابراین ترکیب ارزهای دیجیتال در یک پرتفوی تهاجمی می تواند روی میزان ریسک آن تاثیر بگذارد. برای مثال در پرتفویی که ارزهای دیجیتال پر ریسک، سهم بالایی از دارایی ها را تشکیل داده است، نسبت به پرتفویی که ارزهای دیجیتال کم ریسک در آن بیشتر است، میزان ریسک بیشتری وجود دارد.
این استراتژی ممکن است بی ثباتی بازده را به همراه داشته باشد، بنابراین به معامله گرانی برای تعدیل های مکرر جهت متناسب سازی با تغییرات بازار نیاز دارد و افرادی که از استراتژی های استیکینگ استفاده می کنند، مناسب این نوع استراتژی نمی باشند. همچنین تعدیل مجدد انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری پرتفوی باعث بازنگری در اهداف نیز می شود زیرا بی ثباتی ارزهای دیجیتال در استراتژی تهاجمی، باعث می شود مسیر تخصیص سرمایه ها از اهداف اصلی سرمایه گذاران فاصله بگیرد. استراتژی تهاجمی برای افرادی که بجای پیروی کردن از بقیه، می خواهند پیشرو در بازار ارزهای دیجیتال باشند، مناسب می باشد.
ارز دیجیتال تهاجمی چیست؟
اگر ضریب بتای ارزی بالاتر از یک باشد، برای مثال ضریب بتا ۲ باشد، آن رمز ارز ۲ برابر میانگین حرکات بازار باید تحرک قیمتی داشته باشد و می تواند در سبد تهاجمی گنجانده شود.
استراتژی محافظه کار
افرادی که به دنبال محافظت از دارایی های ارز دیجیتال خود هستند و بازدهی بالاتری را ترجیح می دهند، باید به دنبال بررسی نتایج در بلند مدت باشند نه در کوتاه مدت. البته استراتژی محافظه کاری اگر بیش از حد نیز باشد ممکن است پرریسک و پر خطر شود. این ریسک می تواند شامل ریسک تورم و در نتیجه از بین رفتن ارزش پول باشد. بنابراین افراد ریسک گریز باید در محاسبات خود، ریسک افزایش نرخ ارز و ریسک تورم را در نظر بگیرند. سرمایه گذاری در برخی از ارزهای دیجیتال محافظه کارانه است به طوری که سرعت رشد آنها بسیار آهسته و بدون هیجان است و در زمان افت بازار نیز افت شدید قیمتی را به ندرت تجربه می کنند.
علت محافظه کاری
۱- بحران های مالی و کاهش ارزش ارزهای دیجیتال
بحران های مالی و کاهش ارزش ارزهای دیجیتال باعث ایجاد بدبینی نسبت به بازار ارزهای دیجیتال بین افراد می شود. همچنین تاثیر اخبار منفی و سقوط ارزش ارزهای دیجیتال بیشتر از اخبار مثبت و صعودی بودن قیمت ها بر روی احساسات و تصمیم گیری آنها تاثیر می گذارد و باعث می شود که افراد از این که در این بازار سرمایه گذاری نکرده اند، خوشحال شوند، همین امر سبب می شود آنها از فرصت های مثبتی که در آینده ایجاد می شود، محروم بمانند و سودهای عظیم در بازار ارزهای دیجیتال را از دست بدهند.
۲- سن سرمایه گذاران
معمولا افراد در دوران بازنشستگی یا پیش از آن، به دلیل این که دیگر نمی توانند سرمایه از دست رفته ی خود را جبران کنند، ریسک پذیری پایینی دارند اما افراد در سنین پایین تر تحمل ریسک بالاتری دارند و می توانند با مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال، ضمن حفظ اصل سرمایه خود، سود کسب کنند. بنابراین افراد با سن بالا، معمولا استراتژی سرمایه گذاری محافظه گر در ارز دیجیتال را انتخاب می کنند.
۳– ژن افراد
برخی از افراد ذاتا تحمل ریسک و شرایط ناپایدار را ندارند، در بین این افراد دیگر سن نمی تواند محرکی برای سرمایه گذاری های پر ریسک باشند، چون در هر سنی که باشند سعی می کنند از این شرایط دوری کنند و سرمایه خود را در بازارهای کم ریسک تر و با حاشیه سود پایین تر قرار دهند.
۴- نداشتن دانش مالی و سرمایه
افرادی که علم کافی در رابطه با نحوه سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال را ندارند، نسبت به افرادی که دانش کافی را دارند، کمتر ریسک می کنند. افراد متخصص در این بازار به خوبی نقاط ورود و خروج را تشخیص می دهند، بنابراین میزان ریسک کمتری را متحمل می شوند. افراد با دانش کم در حوزه ارزهای دیجیتال، نیز معمولا استراتژی سرمایه گذاری محافظه گر در ارز دیجیتال را انتخاب می کنند.
ارز دیجیتال تدافعی چیست؟
اگر ضریب بتا بین 0 و 1 باشد، رمزارز تدافعی را نشان می دهد. یعنی رمز ارز از روند کلی بازار تاثیر کمی می گیرد.
سرمایه گذاری هوشمند
سرمایه گذاری هوشمند به این معناست که افراد برای هر نوع سرمایه گذاری که می خواهند در بازار ارزهای دیجیتال انجام دهند، باید نحوه استفاده صحیح از اطلاعات و تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال را به کار ببرند، تا میزان سود خود را به حداکثر و ضرر های احتمالی را به حداقل برساند. یکی از مهم ترین قواعد در سرمایه گذاری هوشمند، داشتن یک برنامه مالی مناسب می باشد و لزوما به معنای کسب سود در زمان کوتاه نیست. همچنین در این استراتژی افراد باید به صورت منطقی و هوشمندانه به بررسی برنامه ها و اهداف خود بپردازند و استراتژی های خود را براساس شایعات و خبرهای نامعتبر انتخاب نکنند و با کنترل هیجانات و احساسات خود یک استراتژی متناسب با روحیات، میزان سرمایه انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری و میزان ریسکی که حاضرند بابت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال متحمل شوند، انتخاب کنند.
نتیجه گیری
در جوامعی که نرخ تورم بالا می باشد در صورتی که بازدهی سرمایه گذاری های ارز دیجیتال بالاتر از میزان تورم باشد، سرمایه گذاری یک انتخاب هوشمندانه برای حفظ ارزش سرمایه فعلی و حتی کسب سود به نسبت میزان سرمایه و تحمل ریسک می باشد. سرمایه گذاری تهاجمی یا محافظه گر در ارز دیجیتال هر دو برای مهار تورم و کسب سود مفید هستند.
معرفی و دانلود خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی
برای دانلود قانونی خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.
برای دانلود قانونی خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.
دانلود کتاب از اپلیکیشن کتابراه
معرفی خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی
در کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی نوشته بنجامین گراهام، می‌آموزید که خرید و فروش سهام نه تنها بر پایه شانس و اقبال نیست، بلکه نیاز به صبر و دانش خوبی از بازار دارد.
در واقع شما نیازی به تحلیل‌های بسیار و بازی با ارقام‌های سنگین هم ندارید، فقط باید اصولی را بدانید که بر اساس آنها بتوانید بالاترین سود را از سهام‌هایتان ببرید. سرمایه‌گذاری در بازار بورس و اوراق بهادار می‌تواند زندگی مالی خوبی برای شما بسازد، اما به شرط آنکه بدانید چطور باید سرمایه‌گذاری کنید. وارن بافت میکروکتاب سرمایه‌گذار هوشمند (The Intelligent Investor) را بهترین میکروکتاب برای سرمایه‌گذاری می‌داند و از میکروکتاب‌های مرجع و بسیار مهم در بازار بورس و سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.
یک سرمایه‌گذار باهوش و زیرک در فرآیند سرمایه‌گذاری‌هایش بسیار با دقت عمل می‌کند. هر چه اصولی که برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنید عقلانی‌تر باشد، استراتژی سرمایه‌گذاری‌تان به نتایج بهتری منجر می‌شود. اگر قصد دارید با سرمایه‌گذاری در بازار بورس یا سایر اوراق بهادار به درآمد قابل توجهی دست پیدا کنید، باید فعالیت‌هایتان را بر اساس اصول عقلانی و درست کسب‌وکار ساماندهی کنید.
اصول اساسی در سرمایه‌گذاری هوشمندانه شامل موارد زیر است که باید به یاد داشته باشید:
1. کسب‌وکاری را که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید به خوبی بشناسید.
2. بدانید چه کسی کسب‌وکار را اداره می‌کند.
3. برای کسب درآمد در بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید و خرید و فروش‌های سریع انجام ندهید.
4. به عقلانیت خودتان اعتماد داشته باشید.
5. سرمایه‌گذاری‌ها را با توجه به ارزش ذاتی‌شان انتخاب کنید، نه براساس محبوبیت‌شان.
6. همیشه با یک حاشیه امنیت سرمایه‌گذاری کنید.
سرمایه‌گذاری موفق، بستگی زیادی به تکنیک‌ها و معیارهایی که یاد گرفته‌اید دارد، نه قدرت ذهنی‌تان. در سال 1900 هیچ‌کس نمی‌توانست حدس بزند که تا 50 سال آینده چه اتفاقاتی در جهان رخ خواهد داد. با وجود این همه تغییر و تحولات و خساراتی که به بار آمد که مانند یک زلزله غیرقابل پیش‌بینی بود، همچنان می‌توان گفت که پیروی از اصول درست سرمایه‌گذاری می‌توانست به نتایج مطلوبی منجر شود. از این به بعد هم باید با این پیش‌فرض جلو برویم که این اصول همچنان می‌توانند انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری به خوبی عمل کنند.
بنجامین گراهام (Benjamin Graham)، به عنوان پدر سرمایه‌گذاری ارزشی شناخته می‌شود. او یکی از معروف‌ترین فعالین بورس در دهه 60 میلادی بود که توانست نام خودش را به عنوان یک کارگزار حرفه‌ای برای همیشه در وال‌استریت ثبت کند. بنجامین کودکی سختی را در فقر گذراند اما توانست در سن 25 سالگی بیش از 500 هزار دلار درآمد ماهیانه داشته باشد. بنجامین از روش‌های و فرمول‌های مخصوص به خودش استفاده می‌کرد که بعدها با عنوان نظریه گراهام به شهرت زیادی رسید و افراد موفق بسیاری در وال‌استریت از آن استفاده کردند، به طور مثال وارن بافت یکی از ثروتمندان دنیا، تمام سرمایه‌گذاری‌های بورسی‌اش را بر اساس روش گراهام انجام می‌دهد.
در بخشی از میکروکتاب سرمایه‌گذار هوشمند می‌خوانید:
هنگام سرمایه‌گذاری حاشیه امنی که ایجاد می‌کنید به قیمت خرید سهام با کمترین خطر ممکن بستگی دارد. معمولا این قیمت کمتر از ارزش ذاتی شرکت است، چرا که باید تاثیر اتفاقات پیش‌بینی نشده را هم در نظر بگیرید. همیشه برای قیمتی که حاضرید برای خرید سهام یک شرکت پرداخت کنید یک حاشیه امنیت در نظر بگیرید و سپس سرمایه‌تان را در حداقل انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری 20 شرکت مختلف پخش کنید تا در طولانی مدت به نتایج رضایت بخشی دست پیدا کنید.
در افسانه‌های قدیمی انسان‌های خردمند تاریخچه امور فناپذیر را در یک عبارت کوتاه خلاصه کرده‌اند «این نیز بگذرد». اگر بخواهیم به همین روش راز یک سرمایه‌گذاری عاقلانه و باهوش را در 3 کلمه خلاصه کنیم به این شعار می‌رسیم: «امنیت در سود». تهدید در همه سیاست‌هایی که برای سرمایه‌گذاری اتخاذ می‌شود وجود دارد. همه سرمایه‌گذارهای حرفه‌ای می‌دانند که امنیت در سود، یک مفهوم کاملا ضروری در انتخاب سهام و اوراق بهاردار است.
برای اوراق بهادار امنیت در سود عبارت است از اینکه درآمد شرکت چند برابر بیشتر از سودی است که شرکت متعهد به پرداخت آن شده است. اگر درآمد شرکت 4 یا 5 برابر بیشتر از سودی باشد که باید پرداخت کند در این صورت سهام آن از امنیت در سود خوبی برخوردار است. یا ممکن است امنیت در سود از طریق مقایسه ارزش کلی یک شرکت با میزان بدهی‌هایش محاسبه شود. این روش تا حدی مشخص می‌کند که ارزش خالص شرکت قبل از اینکه پرداخت بدهی‌ها به یک نگرانی بزرگ تبدیل شود چه مقدار خواهد بود. این مفهوم از امنیت در سود، برای سرمایه‌گذاری در سهام‌های رایج با این روش محاسبه می‌شود:
ابتدا ارزش واقعی یک سهام را به هر روشی که فکر می‌کنید مناسب است محاسبه کنید. این روش باید همیشه برای مقایسه ارزش سهام‌های مختلف قابل اعمال باشد. توجه داشته باشید که اتفاقات بیرونی روی ارزش سهام تاثیر می‌گذارد یا ممکن است در اثر این تغییرات روش محاسبه‌تان به طور کامل اشتباه شود. در نتیجه باید یک حاشیه‌ی امنیت برای این محاسبات در نظر بگیرید.
فهرست مطالب کتاب
میکروکتاب چیست؟
درباره کتاب
درباره نویسنده
مقدمه
اصول راهنمای سرمایه‌گذاری هوشمندانه
فصل اول: کسب‌وکاری که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید را به خوبی بشناسید
فصل دوم: بدانید چه کسی کسب‌وکار را اداره می‌کند
آیا مدیریت واقعا کارآمد است؟
آیا متوسط سودی که سهامداران بیرونی دریافت می‌کنند با انتظارات آنها متناسب است؟
فصل سوم: برای کسب درآمد در بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید و خرید و فروش‌های سریع انجام ندهید
فصل چهارم: به عقلانیت خود اعتماد داشته باشید
فصل پنجم: سرمایه‌گذاری‌ها را با توجه به ارزش ذاتی‌شان انتخاب کنید، نه براساس محبوبیت‌شان
فصل ششم: همیشه با یک حاشیه‌ی امن سرمایه‌گذاری کنید
پیشنهاد میکروکتاب بعدی
پایان
دیدگاه شما