صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟

صندوق هاي سرمايه گزاري

اين صندوق­‌ها مانند صندوق‌­هاي معمولي هستند ولي مانند يک سهم در بازار سرمايه معامله و قيمت­ آن در نتيجه عرضه و تقاضا مشخص مي‌­شود. در واقع بر خلاف صندوق‌­هاي سرمايه­‌گذاري مشترک که فقط در پايان روز و پس از محاسبه NAV مي­توان آن‌ها را خريد و فروش نمود، اين صندو‌ق­ها را مي‌توان مانند سهام در طول روز معامله کرد. اين صندوقها داراي سبدي از اوراق بهادارند که بر اساس يکي از شاخص‌­هاي معين بازار جمع‌­آوري شده است. صندوق‌هاي قابل معامله تفاوت‌هايي با ساير صندوق‌ها دارند.

1. از تمام دفاتر کارگزاري‌ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله هستند،
2. ارزش خالص دارايي‌هاي آن به لحظه محاسبه و به اطلاع سرمايه‌گذاران مي‌رسد،
3. سرمايه‌گذاري در ETF و خروج از آن بسيار آسان است،

علاوه بر دسترسي آسان به صندوق‌هاي قابل معامله، وجود بازاگردان جهت اطمينان از نقدشوندگي واحدهاي صندوق، نظارت سازمان بورس، متولي و حسابرس جهت صيانت از منافع سرمايه‌گذاران و اعلام لحظه‌اي NAV ، مدت فعاليت نامحدود اين صندوق‌ها نيز از مزيت‌هاي اين صندوق است.

صندوق سرمايه‌گذاري با درآمد ثابت؛

اين نوع صندوقها حداقل 90 % از دارايي‌هاي خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکي، گواهي سپرده بانکي و ساير اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمايه‌گذاري مي‌نمايند. باقيمانده دارايي‌هاي صندوق نيز به اختيار مدير صندوق (تا سقف 10 %) در بورس سرمايه‌گذاري مي‌شود.يک صندوق سرمايه‌گذاري با درآمد ثابت مناسب براي افرادي است که ريسک پذيري پاييني دارند. چرا که بيشتر سرمايه آن در دارايي‌هاي با درآمد ثابت سرمايه‌گذاري شده است. اين صندوق‌ها در دوره هاي از قبل معين شده(مثلا ماهانه، ? ماه يکبار و يا 6 ماه يکبار) به سرمايه‌گذاران خود سود پرداخت مي‌کنند. قابليت نقد شوندگي آن‌ها نيز بالاست. يعني شما به راحتي مي‌توانيد واحدهاي صندوق خود را به پول نقد تبديل کنيد. در نهايت اينکه اين صندوق‌ها معمولا بازدهي بيشتري نسبت به بانک دارند.پس براي افراد کم ريسک که پول خود را در بانک نگهداري مي‌کنند يک گزينه جذاب به شمار مي روند .

صندوق سرمايه‌گذاري نيکوکاري؛

يکي از انواع صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري، صندوق سرمايه‌گذاري نيکوکاري مي‌باشد. اين صندوقها با هدف استفاده از منابع مالي در راستاي اهداف انسان ‌دوستانه صورت مي‌پذيرد. از اين طريق مي‌توان با ايجاد يک جريان نقدينگي مداوم به پيشبرد اهداف نيکوکارانه دست يافت. تنها تفاوت اين نوع از صندوق با ديگر صندوق‌ها در داشتن رکن مدير اجرا مي‌باشد که مسئوليت صرف منافع در راستاي هزينه‌هاي پيش‌بيني شده در اميدنامه صندوق را بر عهده دارد. در اين نوع صندوق سه نوع مشارکت و سرمايه‌گذاري براي افراد نيکوکار در نظر گرفته شده است:

1. فرد نيکوکار اصل پول و منافع حاصل از آن را به صندوق جهت تحقق اهداف نيکوکارانه مي‌بخشد،
2. اصل پول متعلق به فرد نيکوکار صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ بوده و منافع حاصل از آن به صندوق جهت تحقق هدف مزبور تعلق مي‌گيرد (نيکوکار در هر زمان ميتواند اصل پول خود را از صندوق برداشت نمايد).
3. اصل پول تا 30 درصد منافع حاصله متعلق به نيکوکار و مابقي به مدير اجراي صندوق در جهت تحقق امر نيکوکارانه تعلق مي‌گيرد.

صندوق سرمايه‌گذاري در سهام؛

اين نوع از صندوق ها حداقل 70% از دارايي‌هاي خود را در سهام سرمايه‌گذاري مي کنند.30% باقيمانده نيز به اختيار مدير صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکي و يا ساير اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمايه‌گذاري مي شود. اين کار باعث مي‌شود که ريسک اين نوع صندوق‌ها نسبت به صندوق‌هاي با درآمد ثابت بيشتر شود. به دليل اينکه بخش زيادي از دارايي‌هاي اين نوع صندوق در بورس سرمايه‌گذاري مي شود، در نتيجه اين نوع از صندوق‌ها حداقل سود تضمين شده ندارند. اين صندوق ها بيشتر مناسب افرادي هستند که قصد سرمايه‌گذاري در بورس را دارند، اما فرصت و يا اطلاعات کافي براي اين کار را ندارند. با سرمايه‌گذاري در اين نوع صندوق‌ها سرمايه شما توسط يک تيم تحليلي با مديريت حرفه‌اي و آشنا به مسائل مالي و سرمايه‌گذاري، در بورس سرمايه‌گذاري مي شود. اما از طرف ديگر اين قابليت را دارند که نسبت به صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري با درآمد ثابت، بازدهي بيشتري را نصيب سرمايه‌گذاران کنند. مثلا در مواقعي که وضعيت بورس مناسب است، ميزان بازدهي و سودآوري اين صندوق ها نسبت به صندوق هاي با درآمد ثابت قابل مقايسه نيست.

صندوق سرمايه گذاري مختلط؛

اين نوع از صندوق‌ها حداکثر 60% از دارايي خود را در سهام سرمايه‌گذاري مي‌کنند . حداقل 40% از دارايي صندوق نيز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده هاي بانکي سرمايه‌گذاري مي‌شود. که اين درصد بين اوراق و سهام قابل تغيير مي‌باشد. به صورت کلي مي‌توان گفت اين نوع از صندوق هاي سرمايه‌گذاري از منظر سطح ريسک بين ? نوع صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمايه‌گذاري در سهام قرار مي‌گيرند. سرمايه‌گذاري در اين نوع از صندوق‌ها به افراد با سطح ريسک متوسط توصيه مي‌شود. اين صندوق ها نيز پتانسيل بازدهي بيشتر نسبت به صندوق‌هاي درآمد ثابت را دارند. ولي به دليل سرمايه‌گذاري بخشي از دارايي‌ها در سهام، حداقل سود تضمين شده ندارند .

صندوق سرمايه‌گذاري تنها در اوراق بهادار؛

اين نوع از صندوق‌ها حداکثر 60 درصد از دارايي‌هاي خود در گواهي سپرده و سپرده‌هاي بانکي سرمايه‌گذاري مي‌نمايند و باقيمانده وجوه خود را در انواع اوراق بهادار داراي مجوز انتشار از سازمان بورس، منتشره از طرف يک ناشر و يا تضمين شده توسط يک ضامن سرمايه‌گذاري مي‌نمايند. ريسک و بازدهي اين صندوق‌ها نيز همانند صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري در اوراق بهادار مي‌باشد.

صندوق سرمايه‌گذاري جسورانه ( VC FUND )؛

سرمايه‌گذاري جسورانه (Venture Capital) يک مدل سرمايه‌گذاري براي راه‌اندازي کسب و کارهاي نوپا و شرکت‌هاي کوچک با پتانسيل رشد بلندمدت است، در واقع اين نوع سرمايه‌گذاري منبع بسيار مهمي براي راه‌اندازي کسب‌و‌کارهايي است که کوچک‌تر از آن هستند که بتوان دسترسي مناسب به بازار سرمايه يا بانک‌ها داشته باشند و عمدتا از ريسک بالا و به‌تبع بازدهي مورد انتظار بالايي براي سرمايه‌گذار برخوردارند.

صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري جسورانه در واقع صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري هستند که پول سرمايه‌گذاراني که به دنبال داشتن سهام در کسب و کارهاي نوپا (استارت آپ‌ها) و کسب و کارهاي کوچک و متوسط هستند و پتانسيل رشد بالايي دارند را با ايجاد پرتفوي مديريت مي کنند. اين نوع از سرمايه‌گذاري ها سرمايه‌گذاري هايي با بازده و ريسک بالا محسوب مي شوند.

سرمايه گذاري جسورانه يا خطرپذير (venture capital) نوعي از تامين مالي براي سهام شرکت (equity financing) است که به کارآفرينان و شرکت‌هاي کوچک توانايي کسب و تامين منابع مالي را مي دهد. صندوق هاي سرمايه گذاري جسورانه ابزار سرمايه‌گذاري براي سهام شرکت ها بصورت خصوصي هستند که به دنبال سرمايه‌گذاري در بنگاه هايي هستند که بازده و سوددهي بالايي دارند و البته به واسطه ماهيت فعاليت و نوآوري که انجام مي دهند، ريسک سرمايه گذاري بالايي نيز دارند. اين صندوق ها و سرمايه گذاري روي سهام شرکت ها بر مبناي اندازه،‌ دارايي و سطح و مرحله توسعه محصول صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ شرکت انجام مي شود.

صندوق هاي سرمايه گذاري جسورانه از اين حيث از صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک متفاوتند که بر روي انواع خاصي از سرمايه گذاري که روي محصولات و شرکت هاي نوپا است،‌ تمرکز دارند. تمامي بنگاه هايي که سرمايه گذاري جسورانه دريافت مي کنند، پتانسيل رشد بالايي داشته، ريسکي هستند و افق سرمايه گذاري بلند مدتي دارند. اين صندوق ها معمولا نقش فعالي در اين سرمايه گذاري و شرکت نوپا دارند و معمولا در هيئت مديره کرسي در اختيار داشته و مشاوره مي دهند.

معمولا اين صندوق ها روي چندين کسب و کار نوپا و مخاطره پذير سرمايه گذاري کرده به اين اميد که حداقل يکي از آنها رشد و سوددهي/بازده بالايي داشته باشد که در مجموع و به طور متوازن بازده صندوق سرمايه گذاري جسورانه/مخاطره پذير متوسط يا بالا باشد .

صندوق سرمايه‌گذاري پروژه ؛

صندوق سرمايه‌گذاري پروژه ابزاري براي تأمين مالي از طريق سرمايه يا حقوق صاحبان سهام ( Equity ) است که با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار تأسيس شده و به جمع‌آوري سرمايه از عموم و تخصيص آن به سرمايه‌گذاري در ساخت و تکميل پروژه معين اشاره شده در اميدنامه و طرح توجيهي صندوق، مي‌پردازد. در اين نوع صندوق‌ها سرمايه‌گذاران مستقيماً در منافع حاصل از اجراي پروژه سهيم مي‌شوند. هر صندوق پروژه مختص يک پروژه بوده و موضوع صندوق ساخت و تکميل پروژه و سپس پايان يافتن فعاليت صندوق و تقسيم عوايد حاصل از اجراي پروژه با توجه به ساختار پيش‌بيني شده در طرح توجيهي صندوق است.

افزايش سرمايه سريع‌تر و آسان‌تر، عدم لغو پروژه به دليل کمبود منابع مالي، امکان تأمين مالي بلند مدت، معافيت مالياتي در خريد و فروش واحدها تا زمان بهره‌برداري، وجود بازارگردان و نقدشوندگي واحدها، اطمينان از خرج‌کرد آورده نقدي سرمايه‌گذاران در ساخت پروژه و اطلاع‌رساني دقيق و به‌موقع از وضعيت مالي و فيزيکي پروژه دلايلي است که باعث مي‌شود صاحبان پروژه‌ها از صندوق پروژه استفاده کنند و سرمايه‌گذاران ترغيب شوند تا در پرتفوي سرمايه‌گذاري خود، واحدهاي سرمايه‌گذاري اين صندوق‌ها رو داشته باشند.

صندوق سرمايه‌گذاري در اوراق بهادار مبتني بر طلا؛

صندوق سرمايه گذاري طلا (Gold Funds) نيز يکي از انواع صندوق هاي سرمايه گذاري قابل معامله در بورس است که در بسياري از کشورهاي دنيا وجود دارد . هدف از تشکيل و راه اندازي صندوق هاي سرمايه گذاري طلا تشکيل يک پرتفوي از دارايي هاي مبتني بر طلا است. مزايا و فوايد تشکيل صندوق هاي سرمايه گذاري طلا به شرح زير هستند :

• هدف از تشکيل و مزيت چنين پرتفوي کاهش ريسک مربوط به خريد و فروش طلا است که يک سرمايه گذار معمولي ممکن است متحمل شود .
• دومين مزيت براي سرمايه گذاران خرد که شايد نتوانند يک شمش طلا بخرند،‌ مي توانند با مبلغ کمتري روي طلا سرمايه گذاري کنند، ضمن اينکه وجود پرتفوي در اين صندوق ها ريسک ضرر آنها را کاهش مي دهد .
• سومين مزيت صندوق هاي سرمايه گذاري طلا کاهش ريسک و خطرات نوسانات ناشي از بي ثباتي سياسي، اقتصادي و جغرافيايي نيز از ديگر مزاياي اين صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک طلاست .
• چهارمين مزيت صندوق هاي طلا عدم نياز به نگهداري فيزيکي طلا و جواهرات است. بويژه اگر اين سرمايه گذاري ها روي طلا زياد باشد؛ براي مثال فرض کنيد که شما يک ميليارد روي طلا سرمايه گذاري کرديد، که نگهداري آن حداقل يک کيف کوچک نياز دارد ضمن اينکه مکاني امن نيز بايد براي نگهداري اين حجم ازطلا فراهم کنيد .

بسته به اينکه موسسان اين صندوق روي کدام يک از انواع دارايي هاي مرتبط با طلا سرمايه‌گذاري کرده باشند، بازده اين صندوق ها و ارزش اوراق اين صندوق ها متغير است .

5 تا از بهترین و معتبرترین صندوق های درآمد ثابت را می شناسید

دلیل این همه محبوبیت صندوق های سرمایه گذاری چیست؟ چرا این نوع سرمایه گذاری در بین مردم محبوب شده است؟ صندوق های درآمد ثابت نوعی سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس هستند که ریسک بسیار پایینی دارند و سودی بالاتر از سود بانک را دارند. سود این صندوق های سرمایه گذاری به صورت روز شمار است و امن ترین نوع سرمایه گذاری محسوب می شود. چرا که فقط هفت درصد از سرمایه ی شما در بورس مشارکت دارد. اما همین هفت درصد هم در سود و هم در زیان بورس مشارکت دارد. در این مقاله که در شهریور ماه سال هزار و چهارصد و یک آماده شده است پنج تا از بهترین و معتبرترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت را به شما معرفی میکنیم. پیشاپیش صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ برای همراهی ما در خواندن این مقاله از شما متشکریم.

صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر

صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر هم اکنون با بیش از 500 هزار میلیارد ریال دارایی به عنوان بزرگترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک کشور، تحت مدیریت تامین سرمایه تمدن فعالیت می نماید. ضامن نقدشوندگی این صندوق سرمایه گذاری بانک شهر است. این صندوق از نوع درآمد ثابت است و عمده ی دارایی های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی (حداقل %75) و بخش کمی را در سهام (حداکثر %25) سرمایه گذاری می کند و به همین دلیل دارای حداقل ریسک می باشد و برای افراد ریسک گریز و کسانی که تمایل به دریافت سود ماهیانه دارند، مناسب است. این صندوق سود روزشمار دارد و سود آن یکم هر ماه به حساب سرمایه گذاران واریز می شود. میانگین سود پرداختی سالیانه این صندوق %20.5 می باشد. قابل توجه است که تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در کشور تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می کنند.

صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر با بالاتر بودن سود نسبت به سود بانکی و محاسبه روزشمار سود، ضمانت نقدشوندگی، سرعت نقدشوندگی بالا، صدور از محل سود، سود ثابت، ریسک پایین جزو برترین صندوق های سرمایه گذاری شده است.

صندوق سرمایه گذاری اندوخته توسعه صادرات آرمانی

صندوق سرمایه گذاری اندوخته توسعه صادرات که از نوع درآمد ثابت است از سال 94 با مدیریت تامین سرمایه تمدن آغاز به فعالیت کرده است. این صندوق تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارد و با ضمانت بانک دولتی توسعه صادرات جای تردیدی برای سرمایه‌گذاران باقی نمی‌گذارد. در حال حاضر خالص دارایی این صندوق بیشتر از 170,000 میلیارد ریال است. هر واحد این صندوق سرمایه‌گذاری به ارزش یکصد هزار تومان است و هر فرد حتی با یک واحد نیز می‌تواند سرمایه‌گذاری را شروع کند. سود روزشمار و بالاتر از نرخ بانکی این صندوق، به صورت ماهانه پرداخت شده و گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذارانی است که خواهان ریسک کم و سودی بالاتر از نرخ بانکی هستند.

صندوق سرمایه گذاری اندوخته توسعه صادرات آرمانی با سرعت نقدشوندگی بالا، دریافت سود ثابت، دارای ضامن معتبر بانکی و ریسک پایین دومین صندوق سرمایه گذاری محبوب امسال شد.

صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان

صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان در واقع یکی از بهترین صندوق ها در جهت سرمایه گذاری درآمد ثابت و با پیش بینی سود به شمار می رود، این صندوق تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را در سال هزار و سیصد و نود و یک آغاز نموده است. برای سرمایه گذاری در این صندوق ها بهتر است بدانید که به ازای هر واحد تنها کافی است مبلغ صد و ده هزار تومان پرداخت شود و نحوه پرداخت سود آن به این صورت است که در بیست و پنجم هر ماه واریز خواهد شد که بر طبق امید نامه مدیر صندوق موظف خواهد بود حداکثر دو روز کاری بعد از اعمال سود محاسبه و به حساب سرمایه گذار واریز شود.

صندوق سرمایه گذاری کاردان

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کاردان در تاریخ ۱۳۸۹/۰۲/۰۵با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ۱۳۸۴، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره ۱۰۷۷۸ نزد سبا به ثبت رسیده است. عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام شده و متولی صندوق نیز به طور مستمر فعالیت آن را زیر نظر دارد. مدیریت دارایی های صندوق توسط مدیر سرمایه گذاری صندوق صورت می گیرد. سرمایه گذاران در ازای سرمایه گذاری در این صندوق گواهی سرمایه گذاری دریافت می کنند. صدور واحد سرمایه گذاری و ابطال آنها بر اساس ارزش خالص دارایی های روز بعداز ارایه درخواست صورت می گیرد. ضامن صندوق پرداخت وجوه سرمایه گذران حداکثر ۷ روز پس از ارایه درخواست ابطال را ضمانت کرده است.

صندوق سرمایه گذاری سپهر

بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر در یک سال گذشته ۱۷٫۲۷درصد بوده است. در حال حاضر قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق حدود ۱۰۰ هزار تومان است و تعداد کل واحدهای این صندوق به کمی بیش از ۱۷ میلیون واحد می‌رسد.متولی صندوق اندوخته پایدار سپهر موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت ارقام‌نگر آریا و ضامن نقدشوندگی آن بانک صادرات ایران است. بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر در یک سال گذشته ۱۷٫۲۷درصد بوده است. در حال حاضر قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق حدود ۱۰۰ هزار تومان است و تعداد کل واحدهای این صندوق به کمی بیش از ۱۷ میلیون واحد می‌رسد. باید این نکته را در خاطر داشته باشید که فقط ۱۰ درصد از دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته سپهر به خرید سهام و حق تقدم اختصاص یافته است و این نسبت تأثیر چندانی بر عملکرد این صندوق ندارد. به همین دلیل نوسان‌های بورس ریسک این صندوق را بالا نمی‌برد.

محل سرمایه‌گذاری صندوق‌های درآمد ثابت کجاست؟

همانطور که گفته شد، هدف اصلی این صندوق‌ها کسب بازدهی تقریبا ثابت و بدون ریسک است. بنابراین بیشتر پرتفوی این صندوق را سپرده‌های بانکی و اوراق درآمد ثابت بورسی و فرابورسی مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اسناد خزانه اسلامی و… تشکیل می‌دهد. بخش کوچکی از پرتفوی این صندوق نیز تشکیل شده از سهام شرکت‌های بورسی است. به همین خاطر ریسک سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق تقریبا از بین می‌رود.

کلام آخر

این پنج صندوق در تیرماه جزو 5 صندوق برتر ایران شدند. برای اطلاع و بررسی دقیق هریک از این صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت باید به صورت تکی بررسی کنید و صندوقی را انتخاب کنید که بالاترین سود را در ازای سرمایه ی شما بدهد. صندوق‌های سرمایه گذاری به عنوان یک ابزار مالی نوین با بهره‌مندی از فضای سرمایه گذاری آنلاین می‌توانند تمام آن‌چه که یک سرمایه گذار نیاز دارد را فراهم آورند. از امنیت و شفافیت و نقدشوندگی گرفته تا فرصتی مناسب برای سرمایه گذاری به طور هوشمند با حضور متخصصین. در فرصتی که داشتیم به معرفی و شناخت ابعاد صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف و انواع آن به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری نوین پرداختیم . برای یک سرمایه گذاری امن و با سود بالا آی بی شاپ انتخابی هوشمندانه و خوب است که شما را در حفظ ارزش دارایی هایتان کمک میکند.

** این محتوا صرفا جنبه تبلیغاتی دارد و توسط سفارش دهنده آن تهیه و تنظیم شده است

کدام یک از صندوق های درآمد ثابت برای سرمایه گذاری مناسب است ؟

صندوق های سرمایه گذاری بازار سرمایه یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است، که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.

معرفی صندوق های سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها سرمایه‌های افراد علاقه‌مند را در بازار سرمایه جمع آوری کرده و در انواع اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری زیر نظر سازمان بورس و توسط تحلیل‌گران خبره صورت می‌پذیرد و نیز بیشتر برای افرادی مناسب هستند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند.
این صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.

چرا سرمایه گذاری در این صندوق‌ها بهترین روش سرمایه گذاری در بورس است؟

• با هر مبلغی می‌توانید صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید: برای ورود به بازار بورس نیاز و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر خلاف سرمایه‌گذاری در بازارهایی مانند مسکن و طلا، به سرمایه زیادی نیاز ندارد و حداقل مقدار سفارش در سیستم‌های معاملاتی ۵۰۰ هزار تومان است.
• با هر سطح دانشی می‌توانید در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید: برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها به هیچ‌وجه نیاز نیست که با روش‌های تحلیل بازار آشنا باشید و برای یادگیری آن‌ها زمان صرف کنید. گروهی از افراد خبره مدیریت هر صندوق سرمایه‌گذاری را بر عهده دارند و در واقع به جای سرمایه‌گذاران صندوق، شرایط را تحلیل کرده و اوراق بهادار مختلف را خرید و فروش می‌کنند.
• با هر سطح ریسکی می‌توانید در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید: در صورتی که تخصص کافی درباره سرمایه گذاری در بورس و بازار سرمایه ندارید، بهترین گزینه برای شما انتخاب یک صندوق و سپردن سرمایه خود به آن است. زیرا بدون توجه به نوع صندوق، تمامی صندوق‌ها در مقایسه با سرمایه‌گذاری مستقیم ریسک کمتری دارند؛ چرا که در این نوع سرمایه گذاری، سرمایه شما توسط افراد متخصص و زبده مدیریت می‌شود.
• نظارت و شفافیت اطلاعاتی: عملکرد هر صندوقِ سرمایه‌گذاری مشترک طی بازه‌های مشخص توسط نهادهای مالی بازبینی می‌شود. این نهادها عموماً شامل سازمان بورس، متولی صندوق و حسابرس است. تمامی فعالیت‌های یک صندوق به‌طور شفافی اطلاع‌رسانی می‌شود. در این صورت سرمایه‌گذاران، رسانه‌ها و تحلیل گران می‌توانند عملکرد صندوق را موردبررسی قرار دهند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند:

• صندوق‌های سهامی : صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق های درآمد ثابت : سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت
• صندوق‌های مختلط : سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق با درآمد ثابت
• صندوق‌های طلا : صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا

مزایا ی صندوق های سرمایه گذاری:

• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: یکی از مشکلات و چالش‌های سرمایه‌گذاران در بازار بورس، نیاز به مهارت تحلیل و مدیریت دارایی ها می‌باشد. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها نیاز به داشتن مهارت و تسلط به تحلیل تکنیکال و بنیادی ندارید و این از مهم‌ترین مزیت‌های این روش سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری، افراد بسیار با تجربه‌ای در بازار بورس هستند که به‌راحتی می‌توانید به قدرت تحلیل آن‌ها اتکا و از این ابزار سرمایه‌گذاری بهره ببرید.
• نقد شوندگی مناسب: میزان نقدشوندگی در صندوق های سرمایه گذاری بالا است، شما می‌توانید به راحتی و بدون هیچ گونه دردسر خاصی، میزان سرمایه خود را کاهش دهید یا سود سرمایه خود را برداشت کنید. حتی می‌توانید به طور کامل سرمایه خود را از صندوق خارج کنید.
• کنترل ریسک: در صورتی که تخصص کافی درباره سرمایه گذاری در بورس و بازار سرمایه ندارید، بهترین گزینه برای شما انتخاب یک صندوق و سپردن سرمایه خود به آن است. زیرا بدون توجه به نوع صندوق، تمامی صندوق‌ها در مقایسه با سرمایه‌گذاری مستقیم ریسک کمتری دارند؛ چرا که در این نوع سرمایه گذاری، سرمایه شما توسط افراد متخصص و زبده مدیریت می‌شود.
• صرفه‌‌جویی در زمان: صندوق های سرمایه گذاری تنها برای افراد تازه‌کار و سرمایه‌های خرد مناسب نیستند. اگر فرد پر مشغله‌ای هستید و زمان کافی را برای انتخاب حوزه‌های سرمایه گذاری ندارید، میتوانید سرمایه صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ خود را به صندوق‌ها بسپارید تا افراد متخصص و با تجربه، با سرعت بالا و البته ریسک مدیریت شده، نسبت به سرمایه گذاری و افزایش سرمایه شما اقدام کنند.

در کدام صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟

دقت کنید که صندوق‌ها انواع مختلفی دارند و صندوقی مناسب است که بانک اصل پول را تضمین کرده باشد. صندوق‌ها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کرده باشند. اگر تضمین حداقل سود برای صندوق وجود نداشته باشد در صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ شرایط خاص که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند سود شما هم می‌تواند کم شود و بانک و صندوق سرمایه‌گذاری تعهدی در این مورد ندارند.صندوق‌ها معمولاً پیش‌بینی سودی دارند که همان عددی است که معمولاً در بانک به شما اعلام می‌شود. اما سود قطعی صندوق می‌تواند با این عدد تفاوت داشته باشد.
لازم به ذکر است میزان ریسک و سود این صندوق‌ها با یکدیگر متفاوت است. بنابراین از میان انواع مختلف این صندوق ها کم ریسک ترین وبهترین صندوق برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری در صندوق های با درآمد ثابت را توصیه میکنیم و در ادامه به بررسی بهترین صندوق با درآمد ثابت میپردازیم.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

بیشترین حجم دارایی این صندوق‌های با درآمد ثابت گاها از۷۰ تا حتی ۹۰ درصد در قالب سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی ، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایه‌ گذاری می‌شود. ضمن اینکه بخش اندکی از دارایی صندوق نیز در بازار بورس سرمایه گذاری می‌شود. سود غالبا تضمین‌ شده این صندوق‌ها در مقاطع عمدتاً یک‌ ماهه و بعضاً در مقاطع سه‌ ماهه پرداخت می‌شود. مشتریانی که به هر دلیل در کوتاه‌ ترین زمان ممکن (حداقل یک ماه) نیاز به دریافت سرمایه خود باشند، با توجه به امکان و اجبار بازخرید سهام توسط صندوق، در هر لحظه قادرند سهام خود را به فروش برسانند یا به‌ راحتی می‌توانند با ابطال واحدهای خود، سرمایه ‌شان را به ‌صورت نقدی دریافت کنند.

ویژگی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بخش قابل توجهی از سرمایه‌های خود را در انتشار اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده بانک‌ها و شرکت‌های مختلف خصوصی و دولتی سرمایه گذاری می‌کنند تا از این طریق بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد کنند. در ضمن، برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانکی نیز به دلیل قوانین حاکم بر آن بانک یک الی دو درصد بالاتر از سایر صندوق‌های مشابه سود پرداخت می‌کنند. مثلا اگر صندوق‌های دیگر سود ۲۰ درصدی بپردازند آن صندوق خاص سود ۲۲ درصدی را پرداخت می‌کند.به همین دلیل است که همواره نرخ بازدهی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است.صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

• صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود .
• صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.همچنین ممکن است مجموعه‌های متفاوت، سود و خدمات متفاوتی برای یک نوع صندوق ارائه کنند، بنابراین انتخاب صندوق معتبر و با تجربه اهمیت زیادی در این نوع سرمایه گذاری دارد.

صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست و چگونه کار می‌کند

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، ابزاری است برای کسانی که می‌خواهند سرمایه خود را مدیریت کرده و برای دریافت سود بیشتر آن را به شخص دیگری بسپارند. آنچه قرار است در این نوشتار باهم بخوانیم در مورد صندوق مختلط و کارکرد آن می باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست:

صندوق سرمایه‌گذاری Mutual Fund، مجموعه ترکیبی از سهام اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان سرمایه‌گذاری مشتریان با واسطه وجود دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری زیر نظر سازمان بورس و برخی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری فعالیت می‌کنند.

با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شوید:

از صندوق‌های سرمایه‌گذاری عموماً با نوع سرمایه‌گذاری، ترکیب دارایی و اهدافی که دارند طبقه‌بندی می‌شوند این طبقه‌بندی شامل:

• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
• صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق قابل معامله EFT
• صندوق نیکوکاری
• صندوق تأمین مالی
• صندوق اختصاصی بازار گردان

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط چیست:

صندوق سرمایه‌گذاری‌های مختلط، نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری است که ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی است.

در واقع این صندوق ماهیتی بین صندوق سهامی و صندوق با درآمد ثابت دارد. ازنظر کارکرد نیز چیزی مابین این دو صندوق قرار دارد. اگر صندوق‌های سهامی و صندوق‌های با درآمد ثابت را دو سر خط کش قرار دهیم، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در وسط این خط کش جای دارد.

سرمایه گذاری مالی

گروه های اصلی مشتریان صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:

از آنجا که بیشتر سرمایه صندوق مختلط در بورس سرمایه‌گذاری شده و بقیه به صورت سپرده بانکی است، کسانی در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند که ریسک‌پذیری متوسطی دارند.

کسانی که می‌خواهند سود معقولی به دست بیاورند و شانس خود را برای کسب بازدهی بیشتر نیز امتحان کنند

بنابراین کسانی که می‌خواهند در بورس سرمایه‌گذاری کنند و دچار کمترین ضرر شوند، بهترین مشتریان صندوق‌ها هستند.

آن‌هایی که دانش حرفه‌ای از بازار بورس را ندارند هم جزو بیشترین مشتریان این صندوق‌ها هستند.

سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط برای چه کسانی مناسب نیست:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای افرادی که ترس زیادی از نوسانات بازار دارند مناسب نیست.

برای آن‌هایی که به دنبال درآمد خیلی بیشتر هستند رضایت‌بخش نیست.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط:

افراد زیادی هستند که به دنبال مسیرهایی می‌گردند که سودی بیشتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به آن‌ها بدهد، از سوی دیگر صندوق‌های سهامی ریسک بالایی دارد که برای این افراد قابل تحمل نیست، ضمن آن‌که بازدهی و سود صندوق‌های سهامی در طول یک سال باهم متفاوت و درصد ریسک بالایی هم دارند. بهترین گزینه برای این افراد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط چگونه کار می‌کند:

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، بیشتر سرمایه مردم صرف سپرده‌گذاری در بانک می‌شود. در صندوق‌های سهامی نیز سرمایه‌هایی که از مردم گرفته می‌شود به خرید سهام شرکت‌های بورس اختصاص می‌یابد.

تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری مختلط با دو صندوق بالا در این است که سرمایه‌های مردم را هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی، هم برای سپرده‌گذاری در بانک استفاده می‌کنند. نسبت سرمایه‌گذاری در سهام و بانک بین ۴۰ و ۶۰ درصد است. بنابراین بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بیشتر و ریسک بالاتری نیز به دنبال دارد.

ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:

عموماً دسته‌بندی صندوق سرمایه‌گذاری مختلف به صورت است:

• 55 درصد سهم سهام است
• 20 درصد سهم سپرده‌های بانکی
• 17 درصد اوراق با درآمد ثابت
• 8 درصد نیز به سایر دارایی‌ها اختصاص می‌یابد

مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

5 مزیتی که صندوق های سرمایه گذاری مختلط دارند به شرح زیر می باشد.

1. این صندوق‌ها توانایی انطباق با تمام مشخصات بازار ریسک را دارا هستند.
2. انعطاف‌پذیری بالای صندوق‌ها باعث سازگاری بیشتر سرمایه‌گذاران با روند تغییرات بازار می‌شود.
3. به خاطر آنکه این صندوق‌ها اوراق بهادار متنوعی را خریداری می‌کند ترکیبی از ثبات درآمد ثابت باری است که ارزش سهام را دارا هستند.
4. بازگشت سرمایه مطلوب و هدفمند است.
5. بازدهی بیشتر با ریسک کمتری دارد.

مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری

امتیازاتی که با سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط نصیبتان می‌شود:

زمانی که سرمایه گذاران از صندوق مختلط استفاده کنند امتیازهای زیادی نصیبشان می شود که به شرح آنها پرداخته ایم.

• از آنجایی که بخش عمده سرمایه‌گذاری صندوق‌های مختلط صرف سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بورسی انجام می‌شود، سوددهی مناسبی از سهام نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود.
• از سوی دیگر چون بخشی از سرمایه‌گذاری را به استفاده از سپرده بانکی و دیگر درآمد ثابت اختصاص می‌دهد درصد ریسک کمتری دارد.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم امنیت صندوق‌های با درآمد ثابت را دارند هم سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران می‌کنند.
• در دوران رونق سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود. زمانی که بازار سهام در حالت رونق است و بسیاری از سهام رشد مثبت دارند به دلیل رونق بازار سهام سود بیشتری در مقایسه با صندوق‌های با سرمایه ثابت نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند.
• زیان کمتر در دوران رکود، در دوران رکود نیز صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نسبت به صندوق‌های سهامی ضرر کمتر می‌بینند، چون بخشی از سرمایه خود را مانند صندوق‌های با سرمایه ثابت صرف خرید اوراق با درآمد ثابت کرده‌اند بنابراین زیان کمتری متوجه آن‌ها می‌شود
• مدیریت تخصصی صندوق‌های مختلط برگ برنده آن‌ها محسوب می‌شود، چون صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به وسیله گروه‌های حرفه‌ای و با سابقه مدیریت می‌شود، میزان کاهش ریسک سرمایه‌گذاران در آن بسیار کم است این افراد چون دانش و اطلاعات کافی نسبت به بازار را دارند وق را به صورت حرفه‌ای مدیریت می‌کنند.
• قدرت نقد شوندگی بالا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به راحتی می‌توان پول خود را دریافت کنید هر زمان که لازم بود سهام فروخته و سرمایه خود را نقد کنید به همین دلیل است که قدرت نقد شوندگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف بالاست.

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری خالی از عیب نمی باشد.

• محدودیت خرید، زمانی که صندوق سرمایه‌گذاری مختلط برای خرید سهام اقدام می‌کند هر سرمایه‌گذار تعداد مشخصی می‌تواند سهام بخرد اگر فرد در زمان مناسب به سهام را نخرید، دیگر اجازه خرید ندارد و باید منتظر بماند تا از کسانی که خود را باطل کرده یا آن را می‌فروشند سهام را خریداری کند.
• اطلاع دادن از قیمت آنی، روند کار صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به این صورت است که اگر شما امروز، قصد خرید سهام را داشته باشید قیمت سهام فردا برای شما محاسبه می‌شود و باید تا آخر رو صبر کنید که قیمت پایانی امروز که فردا مشخص شود. این ایراد بزرگ این شرکت‌هایی است که قیمت لحظه‌ای سهام در آن مشخص نیست.
• ریسک بالا در بخش سهامی صندوق، چون بخش عمده‌ای از سپرده‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط صرف خرید سهام می‌شود بنابراین درصد ریسک آن بالاست در صورتی زیان دیدن بازار سهام سرمایه‌های مشتریان دچار زیان می‌شود.

شیوه‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو گونه است

2- معامله در بورس توسط کارگزاری

برای صدور و ابطال متقاضیان باید به دفتر صندوق مراجعه کرده و یا وارد سایت شوند و با ارائه مدارک اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.

برای فروش نیز می‌تواند به همین شیوه عمل کرده و همه یا بخشی از واحدهای که متعلق به آن‌هاست را ابطال نمایند مبلغ بالا از ابطال بین ۳ تا ۷ روز کاری به‌حساب آن‌ها واریز می‌شود.

کارگزاری بورس چیست:

شیوه دیگر سرمایه‌گذاری استفاده از کارگزاری برای خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. برای خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری، سهام و یا سایر اوراق بورس، لازم است که شخص کد بورسی داشته باشد.

در این روش شخص باید مطابق عرضه و تقاضا، واحدهای خود را در بازار بورس خریداری کند و یا آن را بفروشد، تفاوت این دو روش در قیمت خرید و فروش است.

تفاوت 2 شیوه سرمایه‌گذاری:

در صندوق‌ها صدور و ابطال زمانی که انجام می‌شود خودتان درخواست صدور یا ابطال را داشته باشید، ضمن آن‌که صدور و ابطال به قیمت nav صدور و ابطال روز کاری بعد انجام می‌شود.

اما در کارگزاری‌ها، معامله بر اساس عرضه و تقاضا در بازار واحدها انجام می‌شود و شما بر اساس عرصه و تقاضای واحدها آن‌ها را خریداری می‌کنید یا آن‌ها را می‌فروشید. این قیمت ممکن است از خالص ارزش روز دارایی‌های واحد شما کمتر یا بیشتر باشد.

چگونگی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط

• شرط اول برای باز کردن حساب، سن بالای ۱۸ سال است.
• مراجعه به سایت صندوق و یا مراجعه حضوری به دفاتر همراه با در دست داشتن مدارک لازم و پر کردن فرم‌های موردنیاز قدم بعدی است.
• مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلط، اساسنامه و امید نامه صندوق را مطالعه کنید.
• بررسی روند پیشرفت صندوق طی ۳ تا ۵ سال گذشته نیز در انتخاب نوع صندوق اهمیت دارد.
• خوب است بدانید بیشتر صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای سایت هستند و اطلاعات مختلفی مانند قیمت صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ صدور، قیمت ابطال، امید نامه صندوق، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران، مدیران سرمایه‌گذاری صندوق، و اساسنامه را در اختیار مشتریان قرار می‌دهند.

دوره بازپرداخت سود در صندوق‌های مختلط:

یکی از مهم‌ترین موارد برای سرمایه‌گذاران، زمان دریافت سود است.

خوب است بدانید صندوق‌های سرمایه‌گذاری‌های مختلف، زمان مشخصی برای پرداخت سود ندارد و به خاطر اختلاف قیمتی که از خریدوفروش واحدهای ایجاد می‌شود به مشتریان سود پرداخت می‌کنند که آن‌هم ممکن است به صورت ماهانه، فصلی، یا شش‌ماهه باشد.

باید بدانید زمان پرداخت سود صندوق‌های مختلف حتماً اول ماه نیست و بازه‌های زمانی مختلف برای آن در نظر گرفته شده است.

خالص دارایی‌ها یا NAV چیست:

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، واحدهایی را می‌خرند. دارایی کل صندوق به اندازه دارایی کل افراد از این صندوق‌ها به اضافه ارزش‌های واحدهای خریداری شده است.

ارزش این دارایی‌ها که عموماً اوراق بهادار هستند، با شرایط بازار ارز در حال تغییر است، با این اوصاف ارزش واحدهای صندوق نیز متغیر است.

بنابراین ارزش واحدهای هر صندوق به صورت روزانه مشخص می‌شود، خالص ارزش دارایی‌های صندوق عبارت است از ارزش کل دارایی‌ها منهای بدهی‌های صندوق است که با تقسیم این عدد بر تعداد واحدهای صندوق ارزش خالص هر واحد یا همان NAV به دست می‌آید.

سؤالات متداول صندوق سرمایه‌گذاری:

هزینه ابطال چیست؟

هزینه ابطال شامل دو فاکتور از شیوه پرداخت و بازه زمانی مشخص برای بازپس دادن سرمایه شما هزینه ابطال اساسنامه و امید نامه صندوق مشخص می‌شود.

امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟

در امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری سیاست کاری و برنامه‌ریزی‌های انجام گرفته برای سرمایه‌گذاری در آن ذکر شده است. اطلاعاتی مانند کارمزد مدیریت، کارمزد فروش، کارمزد ابطال واحدها و سهام، ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران با آن روبرو خواهند شد، اسامی مدیران، میزان سرمایه‌گذاری، حقوق و دستمزد ضامنین نحوه پرداخت سود و غیره در آن ثبت شده است.

سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط مناسب چه کسانی است؟

آن‌هایی که می‌خواهند سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با حداقل میزان ریسک در بازار سهام و بورس را داشته باشند.

معیارهای انتخاب صندوق مناسب چیست؟

برای آنکه تشخیص دهید که کدام صندوق سرمایه‌گذاری برای شما مناسب است بهتر است میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته هزینه و مدت ابطال و نیز دوره پرداخت سود آن را به دقت بررسی کنید.

قیمت ابطال چگونه محاسبه می‌شود؟

مبنای قیمت محاسبه قیمت ابطال قیمت ابطال روز بعد است.

بزرگ‌ترین ریسکی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلط را تهدید می‌کند چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلف بسیار کم خطر است و بازدهی منفی کمی دارد.

کارمزد صندوق‌های مختلط چگونه است؟

کارمزد خرید صندوق سرمایه‌گذاری مختل ۰/۰۰۰۲۴۳ و کارمزد فروش ۰/۰۰۲۶۴ است.

تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط در ایران چند تا است؟

در ایران حدود ۲۰ صندوق سرمایه‌گذاری مختلط فعال وجود دارد که ارزش خالص دارایی‌های آن‌ها ۱۲۰۱ میلیارد تومان است.

چگونه متوجه سود در صندوق سرمایه‌گذاری مختلط شویم؟

با ارزیابی جداول متوجه می‌شویم زمانی که قیمت هر واحد در زمان ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری بیشتر از قیمت آن واحد در زمان صدور باشد به معنای آن است که سرمایه‌گذار سود کرده است.

موسسه مشاوران شما را به خواندن مقاله پیگیری و استعلام کد اقتصادی دعوت می نماید.

بهترین و پرسودترین صندوق درآمد ثابت در 1401

صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است. در این مقاله صندوق های درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق ها را بررسی می کنیم.

صندوق سرمایه گذاری چیست ؟

صندوق سرمایه گذاری به عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسب هستند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله‌ کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوق های مشترک می باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسود ی را نصیب سرمایه‌گذاران می ‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند افراد ریسک گریزی هستند که میخواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی هایی دارد؟

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی های بهترین صندوق درآمد ثابت می باشد که در ادامه به شرح کامل آن می پردازیم.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ۷۰%-۹۰% از دارایی های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند، دارای ریسک حداقلی است.

با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی در سهام شرکت های فعال بازار سرمایه، سرمایه گذاری خواهد شد. البته برخی از صندوق های با درآمد ثابت مانند صندوق کارا که به عنوان صندوق های با درآمد ثابت نوع دوم شناخته می شوند، الزامی به سرمایه گذاری در سهام ندارند. بطور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می کنند دلایل متعددی دارد اما شما می توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد که باعث می شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس بصورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوق های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می شوند:

1- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق های درآمد ثابت در دوره های مشخص به حساب سرمایه گذاران به عنوان سود توزیع میشود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع میباشد.

2- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سرمایه گذاران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می شوند. صندوق با درآمد ثابت کارا یکی از این صندوق های با درآمد ثابت می باشد.

صندوق های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

۱- مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

۲- نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟ واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.

۳- نحوه پرداخت سود

بین صندوق‌های درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:

با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای

در دسته اول، با توجه به اساسنامه‌ صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

قابل ذکر است که همه صندوق های درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.

۴- مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی

نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.

۵- بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک

شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است

سرمایه گذاری دربانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده های بانکی معمول در کشور ما دارد.

مهم ترین مزیت صندوق های درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده های بانکی است. صندوق با درآمد ثابت کارا، یکی از صندوق های گروه مالی کاریزما و به عنوان پربازده ترین صندوق با درآمد ثابت بازار سرمایه در یک سال گذشته بیش از 24 درصد سود موثر سالانه محقق کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی کمتر از 18% بوده است.

از دیگر مزایای صندوق های درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحد های صندوق درآمد ثابت کارا، میتوانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.

مزیت های دیگر صندوق های درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت باتوجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می شود. بازدهی صندوق ها متفاوت بوده و می توانند عملکردهای مختلفی را در بازه های زمانی ثبت کنند. به طور مثال در بازه یک سال گذشته صندوق کارا سود بالای 24 درصد را برای سرمایه گذاران خود محقق کرده و بسیاری از صندوق های ثابت دیگر نیز بازدهی بالاتر از 20 درصد ایجاد کرده اند.

صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟

ترکیب دارایی صندوق های سهامی، باتوجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست. هم چنین برخلاف صندوق های درآمد ثابت، صندوق های سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.

نرخ سود صندوق های سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت باتوجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آن ها متغیر است اما این صندوق ها بیش از سپرده بانکی سود محقق می کنند.

حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید 1 واحد وجود دارد. قیمت هر واحد این صندوق ها نیز متفاوت است و می تواند از حدود 1000 تومان 100000 تومان باشد.

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.