چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟


«فکر می‌کنم داشتن رمزارز به عنوان بخشی از یک پرتفوی متنوع، اقدامی منطقی است. به هر حال به کسی توصیه نمی‌کنم که در این بازار سرمایه‌گذاری کند. مدتی می‌شود که به رمزارزها علاقه‌مند شده‌ام و درباره‌اش تحقیق کرده‌ام. فکر می‌کنم رمزارزها جالب هستند.»

شش راه برای ساده‌سازی استراتژی سرمایه گذاری شما

سرمایه گذاری در بورس می‌تواند یکی از دشوارترین کارها به‌حساب بیاید. حتی گاهی اوقات انگار یک جعبه سیاه هر جا که می‌روید بالای سرتان قرار دارد. پیش‌بینی اینکه در آینده چه چیزی انتظارمان را می‌کشد غیرممکن است، امّا چیزی که یقیناً می‌دانیم این است که به پول نیاز داریم. یکی از بهترین راه ها برای به دست آوردن این پول، داشتن استراتژی سرمایه گذاری است. شاید شما بخواهید فرزندانتان را ۱۵ سال بعد به دانشگاه بفرستید، بعد از پنج سال یک خانه بخرید یا در عرض یک سال لپ‌تاپ کهنه خود را نو کنید. ولی شما برای دستیابی به این هدف‌ها نیازمند پول هستید. سرمایه گذاری در سهام و سایر اوراق بهادار راه خوبی ست تا پول شما به‌جای شما کار کند و منافع ارزشمندی را در آینده برای شما ایجاد کند. مشکل اینجاست، اگر قبلاً در بورس سرمایه گذاری نکرده‌اید و در این زمینه تجربه‌ای ندارید، ممکن است ورود به این بازار برای شما کمی ترسناک و غیرممکن به نظر برسد. (اگر واقعاً این‌طور است پس چرا در دوره آموزشی رایگان “ورود به دنیای بورس” شرکت نمی‌کنید؟)

در این نوشته ما به ۶ استراتژی سرمایه گذاری که ممکن است در ساده‌سازی ورود به دنیای دلهره‌آور سرمایه گذاری در بورس کمک‌حالتان باشد، اشاره می‌کنیم.

یک. آنچه را که می‌دانید بخرید

احتمالاً این جمله را قبلاً در مدیرمالی شنیده‌اید امّا با ما همراه باشید. اینجا قصد ما تلف کردن وقت شما بر سر تحقیق در مورد سهام شرکت‌ها و انتخاب بهترین سهم برای سرمایه گذاری نیست. اگر شما به بینش خود اعتماد کرده و در محصولاتی که می‌شناسید و بعضاً از آن‌ها استفاده می‌کنید، سرمایه گذاری کنید، احتمالاً در بلندمدت نتیجه مثبت آن را خواهید دید.

این گفته بدین معنی نیست که چون شما هر روز شیر و کیک می‌خرید، آسپرین مصرف می‌کنید و مدام با بانک خود در ارتباط هستید پس همه پولتان را روی شرکت‌های مواد غذایی، دارویی یا بانک‌ها سرمایه گذاری کنید. ایده این طرز فکر ازآنجاست که شما می‌توانید پروسه انتخاب سهام برای سرمایه گذاری را با نگاهی به اطراف خودتان و با توجه به برندهایی که استفاده می‌کنید و تفکر درباره اینکه کدام‌یک از این برندها در سال‌های اخیر بهتر عمل کرده‌اند و آینده روشن‌تری دارند، آسان‌تر کنید. (در “چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ درس بستنی بخورید و سود کنید” توضیحات بیشتری در مورد این نکته گفته‌ایم)

این یک بخش مهم از استراتژی سرمایه گذاری شماست و آن اندازه که به نظر می‌آید دشوار نیست. به‌طور ساده، متنوع سازی به این معنی است که همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. پس به‌منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری، شما باید پول خود را در طبقات دارایی مختلف همچون سهام، اوراق مشارکت و سپرده های بانکی و بخش‌های مختلف صنعتی از قبیل تکنولوژی، خرده‌فروشی و پتروشیمی قرار دهید. (اگر به این موضوع علاقه‌مندید مقاله “تنوع بخشی سبد سهام از حرف تا عمل ” را بخوانید)

با متنوع سازی سبد سرمایه گذاری‌تان، شما می‌توانید میزان ریسک خود را مدیریت کرده و کاهش دهید؛ اما شاید بپرسید متنوع سازی چگونه باعث کاهش ریسک می‌شود؟ زیرا احتمال خیلی کمی وجود دارد که همه دارایی های موجود در چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ پرتفوی شما هم‌زمان با هم دچار مشکل یا بحران شوند. بدین معنی که اگر سرمایه گذاری شما در سهام شرکت دارویی با کاهش روبرو شود، سهام پتروشیمی شما الزاماً تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.

سه. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری می‌تواند راهی برای دستیابی به “یک پرتفوی از قبل متنوع شده” باشد و شما می‌توانید با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری به‌جای خرید یک سهم در مجموعه‌ای از سهام سرمایه گذاری کنید. صندوق ها در گروه‌های مختلفی از دارایی ها سرمایه گذاری می‌کنند. برخی از آن‌ها در شاخص، برخی در شرکت‌های بزرگ و برخی دیگر نیز در گروه خاصی از اوراق و دارایی های مالی سرمایه گذاری می‌کنند. (مقاله “چرا باید در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک سرمایه‌ گذاری کنید؟” به تفصیل به صندوق های سرمایه گذاری پرداخته است.)

چهار. بخرید و نگه دارید

ممکن است خیلی سخت به نظر برسد، اما هر وقت اخبار بدی از شرکتی که صاحب سهام آن هستید شنیدید وحشت نکنید. این نوع رفتار در بازار بورس به‌عنوان سرمایه گذاری منفعلانه یا استراتژی سرمایه گذاری بخر و نگه دار، شناخته می‌شود. سعی کنید در برابر این اصرار که همه سهام خود را بفروشید، ایستادگی کنید. مگر اینکه یک مشکل اساسی در مدیریت شرکت یا جریان درآمدی آن وجود داشته باشد و شما به این نتیجه برسید که کاهش قیمت سهم مربوط به افت ارزش واقعی آن است و مربوط به جو روانی بازار واکنش‌های احساسی سرمایه گذاران نمی‌شود. اگر شما پرتفویی دارید که به‌خوبی متنوع باشد، به‌احتمال خیلی زیاد قادر خواهید بود تا ریسک یک ضرر بزرگ را محدود کنید.

پنج. پولی را هر ماه کنار بگذارید

پولی را هر ماه کنار بگذارید و گوش‌به‌زنگ فرصتی برای سرمایه گذاری باشید، حتّی اگر همان لحظه سرمایه گذاری نمی‌کنید. شاید شما در حال حاضر پول کافی برای خرید ۱۰۰ سهم شرکت موردعلاقه خود را ندارید. شما می‌توانید هر ماه مقداری پول در حساب کارگزاری‌تان ذخیره کنید و زمانی که به منابع مالی لازم دست پیدا کردید، در سهام موردنظر سرمایه گذاری کنید. (آیا مقاله “سرمایه گذاری در بورس با ماهی ۱۰۰ هزار تومان برای ۲۰ سال” را خوانده‌اید؟)

شش. سرمایه گذاری را بخشی از سبک زندگی‌تان کنید

چه کافه گردی پنجشنبه‌شب‌ها، چه رفتن به سینما در روزهای سه‌شنبه و چه کوهنوردی جمعه صبح‌ها، سبک زندگی همه ما از مجموعه کارهای روزمره تشکیل شده است. سرمایه گذاری برای آینده هم می‌تواند (باید) یک کار روزمره دیگر از سبک زندگی همه ما باشد.

نکته‌ای که ما همیشه و در همه آموزش‌های خود به آن تأکید کرده‌ایم را به خاطر بیاورید. سرمایه چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ گذاری یک فعالیت کوتاه مدت نیست. بلکه یک برنامه‌ریزی بلندمدت است که میوه آن را در روزهای بازنشستگی خواهید خورد. به کارگیری استراتژی سرمایه گذاری به شما کمک می‌کند تا مطمئن‌نر به هدف و برنامه خود برسید.

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این مقاله در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

اصول تشکیل سبد سهام بهینه و سودده در بورس

اصول تشکیل سبد سهام

تشکیل سبد سهامی متنوع و در عین حال کم ریسک در بازار بورس شاید در نگاه اول خیلی ساده نباشد، اما اگر اصول تشکیل سبد سهام را بلد باشیم، دیگر چیدن یک سبد سهام شامل مثلا 5 یا 7 سهم از بهترین صنایع روز بازار کار سختی نخواهد بود. تک سهم نشدن، شلوغ نکردن پرتفوی سهامداری با عرضه های اولیه مختلف، فروش سهم در صورت سودده نبودن و نداشتن آینده مناسب حتی با ضرر و مواردی از این دست از اصول تشکیل سبد سهام در بورس به حساب می آیند که باید توسط معامله گران بورسی رعایت شوند. در این مطلب تلاش کردیم تا مهم ترین اصول تشکیل سبد سهام را مورد بررسی قرار دهیم و نکات طلایی را در این خصوص به شما آموزش دهیم، که به سادگی بتوانیم پرتفوی سرمایه گذاری خود را در بورس به بهترین شکل و کم ترین ریسک بچینید.

اصول تشکیل سبد سهام

سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام نیازمند داشتن برنامه‌ ریزی و کسب تجربه است. تنها داشتن سرمایه و اقدام به معامله برای کسب سود در این بازار کافی نیست. یکی از قدم‌ های ابتدایی برای فعالیت در بورس،‌ تشکیل سبد سهام متناسب با میزان ریسک‌ پذیری اشخاص است. سبد سهام روشی برای کنترل و کاهش ریسک ‌های بازار بورس و مدیریت دارایی ها است. در این مطلب به تعریف سبد سهام و اصول مورد نیاز برای تشکیل پرتفوی خواهیم پرداخت .

سبد سهام چیست؟

همان‌ طور که از نام آن پیداست ، سبد سهام یا پرتفوی ترکیبی از سهم‌ های گوناگونی است که یک سرمایه گذار آن‌ ها را خریداری کرده و جزو دارایی های وی محسوب می شوند. سبد سهام یا همان پرتفوی می‌ تواند طبق اهداف، انتظارات و میزان ریسک ‌پذیری هر فرد متفاوت باشد. حتما بارها جمله معروف، همه تخم‌ مرغ‌ هایتان را در یک سبد نگذارید به گوشتان خورده است. این ضرب‌ المثل قدیمی بیانگر آن است که به علت وجود ریسک‌ های گوناگون و برای جلوگیری از زیان بیشتر، باید گزینه‌ های گوناگونی برای سرمایه گذاری داشته باشید.

حتما برایتان جالب است : فوت و فن خرید سهام در بورس ایران

با توجه به ماهیت نوسانی و ریسکی بورس، به منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری و کاهش زیان در زمان بحران و افت قیمت سهام، لازم است سهام شرکت‌ های گوناگونی را در سبد دارایی خود قرار دهید. البته تشکیل سبد سهام با توجه به عوامل تأثیرگذار بر سبد دارایی ها، برای هر فرد می‌ تواند متفاوت و پیچیده باشد، لذا افراد ابتدا باید اهداف و انتظارات خود را مشخص نمایند، در ادامه با در نظر گرفتن استراتژی‌ های معاملاتی، پرتفوی خود را به طور بهینه تشکیل دهند. پرتفوی سهام می‌ تواند در طول زمان تغییر نماید و افراد می‌ توانند طبق انتظارات خود، سبد سهامشان را تغییر دهند.

اهمیت چیدمان سبد سهام چقدر است؟

در بورس، اطمینان خاطری که در سپرده‌ بانکی وجود دارد را نمی‌ توان یافت و ارزش سرمایه‌ گذاری شما می‌ تواند با برخی اشتباهات سقوط نماید، لذا هر سرمایه‌ گذار باید سعی کند که ریسک سرمایه‌ گذاری خود در این بازار را کاهش دهد که هدف از چیدمان سبد سهام بهینه نیز به همین صورت است.

در حقیقت با در نظر گرفتن نکات کلیدی در روش تشکیل سبد سهام، تقسیم مناسبی از ریسک‌ های صورت پذیرفته به وسیله سرمایه‌ گذار بین سهام‌ های گوناگونی که خریداری کرده انجام می شود. به این صورت که چنانچه هنگام معامله یکی از معاملات سود کند و یک معامله ضرر کند، ضرر سهم منفی با سود سهم مثبت جبران شود و در مجموع از کاهش ارزش دارایی فرد ممانعت کند.

مراحل تشکیل پرتفوی سهامی مناسب

  • 1) تجزیه‌ و تحلیل اوراق بهادار
  • 2) تشکیل سبد سرمایه‌ گذاری
  • 3) تعیین سیاست سرمایه‌ گذاری
  • 4) تجدیدنظر در سبد سرمایه‌ گذاری
  • 5) ارزیابی عملکرد سبد سرمایه‌ گذاری

انواع سبد سهام کدام است؟

به این منظور که سبد سهامی بهینه تشکیل دهید، در ابتدای امر می بایست بدانید که از سرمایه گذاری خود چه هدفی را دنبال می‌ کنید و مدت زمان سرمایه‌ گذاری‌ تان چقدر است. به منظور سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت استراتژی‌ های معاملاتی می‌ تواند متفاوت باشد.

بعد از تعیین مدت زمان سرمایه گذاری، بازدهی مورد انتظار خود را برای مدت زمان سرمایه گذاری تعیین کنید و میزان ریسک ‌پذیری خود را نیز تعیین کنید. با تشکیل سبد سهام و متنوع سازی آن، می‌ توانید ریسک را کم کرده و بازدهی خود را افزایش دهید. 5 روش استراتژیک برای تشکیل سبد سهام وجود دارد که در ادامه به شرح دادن این موارد پرداخته ایم؛

1) سبد سهام دفاعی : سبد سهام دفاعی از ریسک سیستماتیک و نوسان کمی برخوردار است. سبد سهام دفاعی در زمان‌ های خوب یا بد بازار، به صورت معمول خوب عمل می‌ کنند. سهام این سبد متعلق به شرکت‌ های تولیدی است که محصولاتشان نیاز اساسی اقتصاد بوده و تقاضا برای محصولات آن‌ ها تقریباً ثابت و تعیین شده است، لذا با نوسان اقتصاد دچار بحران نمی‌ شوند. به منظور تشکیل سبد سهام دفاعی، می‌ توان سهام این‌ گونه شرکت‌ ها را از صنایع گوناگون موجود در بازار خریداری کرد. شایان ذکر است که سبد دفاعی ریسک و بازدهی کمی به همراه دارد.

2) سبد سهام تهاجمی : سبد سهام تهاجمی از ریسک و بازدهی بسیار بالایی برخوردار است. سرمایه گذارانی که درجه ریسک ‌پذیری زیادی دارند و به دنبال سودهای بسیار زیاد هستند، این نوع سبد سهام را ترجیح می دهند و دارایی ها و سهام شرکت‌ هایی با ریسک بالا را خریداری می کنند. سهام با ریسک بالا به صورت معمول ریسک ‌های سیستماتیک و نوسانات قیمتی بالایی نسبت به دیگر سهام و کل بازار خواهند داشت.

شرکت‌ هایی که سهام ریسکی دارند به صورت معمول در آستانه رشد خود هستند و پیش‌ بینی رشد بالایی در آینده برای آن‌ ها وجود دارد. سرمایه گذارانی که تمایل به تشکیل سبد سهام تهاجمی دارند، بیشترین درصد از پرتفوی خود را به این سهام اختصاص می‌ دهند، اما با این وجود برای کنترل ریسک خود می‌ توانند قسمتی از سرمایه خود را نیز به سهام کم ریسک یا دارایی های با درآمد ثابت اختصاص دهند. این افراد با این که بازدهی بالایی از سبد سهام خود دارند، در صورت اصلاح بازار، زیان بالایی را برای شما به همراه خواهند داشت.

3) سبد سهام سوداگرانه : سبد سهام سوداگرانه سبدی با ریسک بسیار بالاست. به بیان دیگر سهام موجود در این سبد به شرکت‌ های پرریسک تعلق دارد که آینده مبهمی دارند و در صورتی که شرایط شرکت خوب پیش رود، سود بالایی نصیب سرمایه گذاران می‌ شود، ولی در غیر این صورت زیان هنگفتی در انتظار سرمایه گذاران خواهد بود. شرکت‌ هایی که در آستانه رشد خود هستند و یا اخباری خوش‌ بینانه برای آن‌ ها وجود دارد؛ از این‌ گونه شرکت‌ ها محسوب می شوند.

این را در نظر داشته باشید که تشکیل سبد سهام سوداگرانه به اختصاص وقت بیشتری جهت انتخاب و سرمایه گذاری در قیاس با دیگر سبدها نیازمند است. همچنین جهت تشکیل این سبد نیاز به تجربه بالایی است، به این خاطر که با یک انتخاب فرد می‌ تواند در مدت زمان کوتاهی سود فراوانی را کسب کند، ولی در مقابل با یک انتخاب اشتباه، امکان دارد سرمایه زیادی را در همان مدت کوتاه از دست بدهد.

4) سبد سهام درآمدی : سبد سهام درآمدی از ریسک و بازدهی کمی برخوردار است و بازدهی تقریباً ثابتی در طول زمان نصیبب سرمایه گذاران خواهد کرد. این سبد بیشتر بر سهام شرکت‌ هایی تاکید دارد که سود سالانه می پردازند. به بیان دیگر شرکت‌ ها تصمیم می‌ گیرند که درصد بیشتری از سود خالص خود را به سهامداران بپردازند. شرکت‌ های با رشد کم یا متوسط از جمله این شرکت‌ ها به شمار می روند. برخی از سهام سبد درآمدی می‌ تواند با سبد دفاعی یکسان باشد. سبد سهام درآمدی می بایست همواره جریان نقدی مثبتی برای سرمایه گذار داشته باشد. افرادی که به دنبال یک منبع درآمد بادوام و مطمئن هستند، می‌ توانند اقدام به تشکیل این نوع سبد سهام کنند.

5) سبد سهام ترکیبی : سبد سهام ترکیبی از سود و بازدهی متغیر برخوردار می باشد. در این سبد علاوه بر سهام شرکت‌ های بورسی، صندوق های سرمایه گذاری ، اوراق مشارکت و اوراق بدهی نیز وجود دارد. سررسید اوراق این سبد، می‌ تواند متفاوت باشد. دارایی های این سبد به نسبت دیگر سبدها منعطف تر هستند و همین طور بهتر است برای تشکیل این سبد از دارایی ها و سهامی استفاده شود که همبستگی منفی نسبت به یکدیگر داشته باشند و روند یکسانی نداشته باشند؛ این بدین معنی است که اگر سهمی در یک بازه زمانی منفی است، روند سایر سهام و دارایی ها مثبت باشد. تنوع دارایی های این سبد از دیگر سبدها بیشتر است، لذا در صورتی که یک دارایی دچار زیان شود، سود و بازدهی سایر سهام و اوراق ضرر آن را جبران خواهند کرد.

اصول مهم تشکیل سبد سهام در بورس

به صورت کلی برای تشکیل سبد سهام اصولی وجود دارد که می بایست آن ها را در نظر داشته باشید. در اینجا چندین اصل کلیدی برای تشکیل سبد سهام را خدمت شما عزیزان بیان کرده ایم؛

نحوه تشکیل سبد سهام

بررسی وضعیت و عملکرد سبد سهام : بعد از انجام تحلیل‌ ها و بررسی‌ های گوناگون برای انتخاب سهام، باید همیشه وضعیت عملکردی و سود و زیان آن‌ ها را به صورت دوره‌ ای نیز بررسی کرد. استراتژی‌ های معاملاتی گوناگونی وجود دارد که برای نگهداری یا کم و زیاد کردن حجم سهام مناسب هستند.

به صورت کلی می‌ توان درصدهای مشخصی از سبد را به سهام پرریسک، با ریسک متوسط و کم ریسک تخصیص داد تا تعادل در سبد حفظ شود. همچنین می‌ توان از هر صنعتی تعدادی سهم را برگزید و با متنوع‌ سازی پرتفوی، روندهای نزولی و صعودی با هم خنثی شوند.

بررسی صنایع و شرکت‌ ها : صنایعی گوناگونی در بورس در حال فعالیتند. این که هر صنعتی در چه وضعیتی قرار دارد و شرایط آینده چه خواهد شد، بسیار حائز اهمیت است. به منظور تشکیل سبد سهام باید این شرایط را مورد بررسی قرار دهیم و از بین نمادهای فعال در هر صنعت و طبق نوع سبدی که تشکیل می‌ دهیم، شرکت‌ ها را انتخاب نماییم.

به منظور انتخاب سهام بایستی در کنار بررسی وضعیت صنعت و صورت‌ های مالی شرکت مورد نظر، روند قیمت آن‌ ها را با انجام تجزیه و تحلیل‌ هایی مثل تحلیل بنیادی و تکنیکال تخمین بزنید.

بررسی وضعیت اقتصاد جهان و کشور : تحلیلگران بنیادی همیشه با پیگیری اخبار، اطلاعات و اتفاقات در سطح بین‌ المللی و سطح کشور به‌ چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ صورت بنیادی، صنایع، شرکت‌ ها و سهام آن‌ ها را بررسی می‌ کنند. تغییرات قیمت کالاها و محصولات در جهان و کشور می‌ تواند بر قیمت سهام شرکت‌ ها موثر باشد.

این مورد درباره کالاهایی مثل نفت و فلزات اساسی، بیشتر مصداق دارد و کوچک‌ ترین تغییر قیمتی در سطح جهانی می‌ تواند بر سهام شرکت‌ های داخلی موثر واقع شود. همچنین وضعیت اقتصادی داخل کشور، رخدادهای سیاسی و چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ اقتصادی مثل تغییر نرخ ارز، نرخ بهره و تصمیمات دولت، بر قیمت سهام شرکت‌ های بورسی تأثیرگذار است، لذا به منظور تشکیل یک سبد سهام بهینه، توجه به بازارهای جهانی و داخلی اهمیت بالایی دارد. نکات تکمیلی نیز به شرح زیر است؛

راهنمای ورود به بورس و سرمایه گذاری در سهام

امضا شدن قراردادی محرمانه در بورس

سرمایه گذاری در سهام فقط به معنای خرید سهام و در نهایت کسب مالکیت یک شرکت سهامی عام است. سهام کوچکی که افراد در بورس خریداری می‌کنند به عنوان سهام شرکت شناخته می‌شوند و به عبارتی وقتی شخصی سهام یک شرکت را خریداری می‌کند روی آن شرکت سرمایه‌گذاری کرده است و امیدوار است با گذر زمان این سهام رشد کند و عملکرد خوبی داشته باشد. اگر شرکت رشد کند و عملکرد خوبی داشته باشد، ممکن است سهام خریداران، ارزش بیشتری پیدا کند و سایر سرمایه‌گذاران هم تمایل پیدا کنند آن سهم‌ها را بیش از مبلغی که برای آن پرداخت شده است از خریداران اولیه خریداری کنند. در این صورت، اینجاست که اگر شخص سرمایه‌گذار، سهامش را در زمان خوب و مناسب بفروشد سود کسب خواهد کرد. اما روش سرمایه گذاری در بورس و ورود به بورس چیست؟ در ادامه این مطلب با نحوه سرمایه گذاری در بورس و ورود به بورس و سرمایه گذاری در سهام آشنا خواهید شد.

یکی از بهترین راه‌ها برای شروع سرمایه گذاری مبتدیان در بورس همان سرمایه گذاری در سهام است. سرمایه گذاری در سهام هم همان قرار دادن پول در یک حساب سرمایه گذاری آنلاین است که می‌تواند برای سرمایه گذاری در سهام یا صندوق‌های سرمایه گذاری سهام استفاده شود. برای شروع سرمایه گذاری در سهام و ورود به بورس کافی است بعد از عضویت در سجام و احراز هویت، یک کارگزاری حافظ را انتخاب کنید.

نحوه سرمایه گذاری در سهام در شش مرحله:

  • مشخص کنید چگونه می‌خواهید در بورس سرمایه گذاری کنید.
  • یک روش سرمایه گذاری انتخاب کنید.
  • تفاوت بین سرمایه گذاری در سهام و سرمایه گذاری در صندوق‌ها را بیاموزید.
  • یک حساب معاملاتی باز کنید، برای سرمایه گذاری سهام خود بودجه تعیین کنید.
  • روی سرمایه گذاری بلند مدت تمرکز کنید.
  • سبد سهام خود را مدیریت کنید.

تصمیم بگیرید که چگونه می‌خواهید در بورس سرمایه گذاری کنید

روش‌های مختلفی برای آغاز سرمایه گذاری در سهام وجود دارد. برای این که بدانید چه روش سرمایه گذاری برای شما مناسب است می‌توانید یکی از موارد زیر را با توجه به شرایطتتان انتخاب کنید.

  • من می‌خواهم سهام و روش وجوه سهام را خودم انتخاب کنم. به خواندن این مقاله ادامه دهید، در این مقاله نکاتی را که سرمایه‌گذاران باید بدانند، از جمله نحوه انتخاب حساب مناسب برای نیازها و نحوه مقایسه سرمایه گذاری سهام، بیان می‌شود.
  • من می‌خواهم یک متخصص را برای مدیریت حساب بورسی خود انتخاب کنم. برای این کار می‌توانید از خدمات شرکت‌های سبدگردان یا صندوق‌های سرمایه گذاری در بورس استفاده کنید. تقریبا تمام شرکت‌های بزرگ کارگزاری و بسیاری از مشاوران مستقل این خدمات را ارائه می‌دهند که براساس اهداف خاص شما، پولتان را برای شما سرمایه‌گذاری می‌کنند.
  • بیشتر بخوانید: انواع استراتژی معاملاتی در بازار سرمایه

یک حساب سرمایه گذاری انتخاب کنید

به طور کلی، برای حضور در بورس باید حتما کد بورسی گرفته باشید و در یک کارگزاری، برای خودتان حساب باز کرده باشید.

نحوه افتتاح حساب کارگزاری

یک حساب کارگزاری آنلاین قطعا سریع‌ترین و کم هزینه‌ترین راه برای خرید سهام، وجوه و انواع سرمایه گذاری‌های دیگر را برای شما فراهم می‌کند.چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟

در صفحه ثبت نام باید شماره موبایل خود را وارد کنید تا احراز هویتتان توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی با ارسال یک کد تایید شود و بعد از دریافت کد، باید آن را در کنار دیگر اطلاعات از جمله کد ملی، گذرواژه و تایید گذر واژه و کد امنیتی وارد کنید تا ثبت نامتان انجام شود.

بعد از اتمام این مرحله، از این پس شما می‌توانید با نام کاربری خود که همان کد ملی‌تان است و گذرواژه انتخابیتان و کد امنیتی، وارد پانل آفلاینتان شوید و مدیریت سهامتان را آغاز کنید.

اگر می‌خواهید از سامانه آنلاین استفاده کنید می‌توانید وارد بخش معاملات آنلاین شوید و با ورود کد ملی که همان کلمه عبورتان است و رمز عبورتان وارد پانل کاربری خود شوید و معاملاتتان را انجام دهید.

تفاوت سرمایه گذاری در سهام و صندوق ها را بیاموزید

اگر خودتان حساب کارگزاری برای خودتان باز کرده‌اید، بدانید که سرمایه گذاری در سهام کار پیچیده‌ای نیست. برای بیشتر افراد، سرمایه‌گذاری در بورس و سهام به معنای انتخاب از بین این دو نوع سرمایه گذاری یعنی صندوق‌های سرمایه گذاری سهام یا صندوق‌های قابل معامله در بورس است.

صندوق سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به شما امکان می‌دهند قطعات کوچکی از سهام مختلف را در یک معامله خریداری کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و ETF نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک هستند که شاخص‌های بورس را ردیابی می‌کنند. وقتی در صندوقی سرمایه‌گذاری می‌کنید، سهم کوچکی از هر یک از آن شرکت‌ها را هم در اختیار می‌گیرید.

حتی اگر به دنبال تنوع بیشتر و بهره‌مندی از شرایط متنوع‌تری هستید، می‌توانید چندین صندوق را کنار هم قرار دهید تا پورتفوی متنوعی داشته باشید.

تک سهم

اگر دنبال یک شرکت خاص هستید، می‌توانید خرید یک سهم یا چند سهم خاص از یک صنعت خاص را به عنوان راهی برای شروع معاملات سهام خود در نظر بگیرید. در سرمایه گذاری در سهام می‌توانید با خرید سهم‌های مختلف برای خودتان پورتفوی متنوعی ایجاد کنید اما انجام این شیوه معامله به سرمایه‌گذاری قابل توجه‌ای نیاز دارد.

نکته مثبت صندوق‌های سرمایه گذاری سهام این است که آنها ذاتا متنوع هستند و این باعث کاهش ریسک می‌شود. برای اکثریت قریب به چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ اتفاق سرمایه‌گذاران، به ویژه کسانی که پس انداز خود را سرمایه گذاری می‌کنند، انتخاب پورتفویی که بیشتر از صندوق‌های سرمایه گذاری متشکل تشکیل شده است، انتخاب بهتری است.

اما در هر صورت این مساله که صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک به شکل خاصی افزایش بازده و سود پیدا کنند، بعید به نظر می‌رسد چون ممکن است برخی از تک سهم‌ها رشد کنند. وجه مثبت تک سهم این است که داشتن یک انتخاب عاقلانه می‌تواند بسیار خوب نتیجه دهد اما احتمال اینکه شما را ثروتمند کند هم بسیار ناچیز است.

بودجه‌ای را برای سرمایه‌گذاری سهام خود تعیین کنید

در این مرحله از فرآیند، سرمایه‌گذاران تازه کار معمولا دو سوال اصلی در ذهن‌شان دارند:

برای شروع سرمایه گذاری در سهام چقدر پول لازم دارم؟

میزان پولی که برای خرید یک سهام خاص نیاز دارید به گران بودن سهام بستگی دارد. اگر می‌خواهید صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک داشته باشید و بودجه کمی هم دارید، احتمالا عضویت در یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) بهترین گزینه برای شما باشد.

چه مقدار پول باید در سهام سرمایه گذاری کنم؟

اگر از طریق وجوه سرمایه‌گذاری می‌کنید، می‌توانید بخش نسبتا زیادی از پورتفوی خود را به صندوق‌های سهام اختصاص دهید، مخصوصا اگر دید طولانی مدت به سرمایه‌گذاری دارید.

یک سرمایه‌گذار ممکن است هدفش از سرمایه‌گذاری تضمین آینده بازنشتگی‌اش باشد بنابراین ممکن است ۸۰ درصد از پوتفوی خود را در صندوق‌های سهام سرمایه گذاری کند و بقیه را اوراق بخرد. اما تک سهم داستان دیگری است. یک قاعده کلی این است که این موارد را در بخش کوچکی از پرتفوی سرمایه‌گذاری خود نگه دارید.

تمرکز خود را بر روی سرمایه گذاری بلند مدت بگذارید

ثابت شده است که سرمایه گذاری در بازار سهام یکی از بهترین راه‌ها برای رشد ثروت در بلند مدت است. طی چندین دهه گذشته، متوسط ​​بازده بورس در هر سال حدود ۱۰ درصد بوده است.

از کل بازار استفاده کنید

شاخص بازار سهام در برخی از سال‌ها افزایش دارد اما این مساله همیشگی نیست و گاهی شاخص سهام نزولی می‌شود و به این ترتیب بازده سهام افراد در آن بازده متفاوت خواهد بود. اما برای سرمایه‌گذارانی که دید بلند مدت دارند، بورس سهام صرف نظر از آنچه روز به روز یا سال به سال متغیر می‌شود، سرمایه‌گذاری مناسبی محسوب می‌شود.

سرمایه‌گذاری در سهام، استراتژی‌ها و رویکردهای پیچیده‌ای دارد، با این حال برخی از سرمایه‌گذاران موفق، علاوه بر استفاده از استراتژی‌های خاص کارهای دیگری علاوه بر رعایت اصول بازار سهام را انجام می‌دهند.

ممکن است بعد از شروع سرمایه گذاری در سهام یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری خیلی چیزها سخت به نظر برسد، اما شما خودتان را درگیر این جزئیات نکنید. تا زمانی که بخواهید بر شانس و موفقیت در معاملات روزانه تکیه کنید احتمالا بهتر باشد که از این عادت که هر روز چندین بار وضعیت سهام خود را بررسی کنید، اجتناب کنید.

سبد سهام خود را مدیریت کنید

در حالی که سر و کله زدن روی نوسانات روزانه برای سلامتی پورتفوی یا حتی سلامت خود شما کمکی نخواهد کرد مطمئنا مواقعی پیش می‌آید که باید سهام یا سرمایه‌گذاری‎های دیگر خود را هم بررسی کنید.

اگر مراحل بالا را برای خرید صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و تک سهم در طول زمان دنبال کنید، لازم نیست مدام پورتفوی خود را بازدید کنید تا ببینید که آیا با اهدف سرمایه گذاری شما مطابقت دارد یا ندارد.

چند نکته را باید همیشه در سرمایه گذاری در بورس و بعد از ورود به بورس در نظر بگیرید: اگر به بازنشستگی نزدیک می‌شوید، ممکن است بخواهید برخی از سرمایه‌های سهامی خود را محافظه‌کارانه‌تر معامله کنید تا سرمایه ثابت دریافت کنید. اگر سبد سهام شما در یک بخش یا صنعت بسیار سنگین است، برای ایجاد تنوع بیشتر به خرید سهام یا وجوه در بخش دیگری بپردازید.

نحوه سرمایه گذاری در سهام

پول زیادی ندارم آیا می‌توانم در بورس سرمایه گذاری کنم؟

سرمایه گذاری با پول کم دو چالش دارد. اما خبر خوب هم این است که این دو چالش هر دو قابل حل هستند.

اولین چالش این است که بسیاری از سرمایه‌گذاری‌ها به حداقل پول نیاز دارند. دومین چالش هم این که امکان متنوع کردن سرمایه‌گذاری با پول کم راحت نیست. تنوع، ذاتا، همان پخش پول در دارایی‌ها یا سهام مختلف است. بنابراین هرچه پول کمتری داشته باشید، امکان تنوع دادن به سبد سرمایه‌گذاری‌تان در بورس یا پورتفوی بورس دشوارتر خواهد شد.

راه حل هر دو چالش، سرمایه گذاری در صندوق‌های شاخص سهام و ETF است.

آخرین چیزی که در این باره باید گفت این است که سرمایه‌گذاری یک بازی طولانی مدت است، بنابراین نباید روی مبالغی سرمایه‌گذاری کنید که ممکن است در کوتاه مدت به آن نیاز داشته باشید.

آیا سهام، سرمایه خوبی برای مبتدیان است؟

بله، به شرطی که بتوانید حداقل پنج سال سرمایه خود را در بورس بگذارید. چرا پنج سال؟ دلیل آن این است که نسبتا کم اتفاق می‌افتد که بازار رکودی را تجربه کند که بیش از ۵ سال طول بکشد.

اما به جای تجارت تک سهم، بهتر است روی صندوق‌های سرمایه گذاری سهام تمرکز کنید. با استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک می‌توانید سهام زیادی را در یک صندوق خریداری کنید.

آیا می توان به جای آن، یک سهام متنوع از تک سهم ایجاد کرد؟ مطمئنا بله. اما انجام این کار وقت‌گیر است – برای مدیریت یک پورتفوی نیاز به تحقیقات و دانش زیادی است. صندوق‌های سرمایه گذاری سهام از جمله صندوق‌های شاخص و صندوق ETF این کار را برای شما انجام می‌دهند.

بهترین سرمایه گذاری در بورس سهام چیست؟

شاید بتوان بهترین سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار را سرمایه گذرای در صندوق‌های سرمایه گذاری کم هزینه مانند صندوق‌های شاخص و صندوق ETF دانست. با خرید این سهام به جای تک سهم می‌توانید به صورت عمده سهام بورس را در یک معامله خریداری کنید.

صندوق‌های شاخص و صندوق‌های ETF یک معیار را دنبال می‌کنند به این معنی است که عملکرد صندوق شما عملکرد آن معیار را نشان می‌دهد.

چگونه باید تصمیم بگیرم که کجا پولمان را سرمایه گذاری کنیم؟

پاسخ به این که کجا بهتر است پولمان را سرمایه گذاری کنیم یا به عبارتی محل سرمایه گذاری خوب کجاست؟ واقعا به دو عامل برمی‌گردد: افق زمانی شما برای تحقق اهدافتان و میزان ریسکی که مایلید بپذیرید.

ابتدا به افق زمانی بپردازیم: اگر برای هدفی دور مانند بازنشستگی سرمایه گذاری می‌کنید، باید ابتدا در سهام سرمایه‌گذاری کنید.

سرمایه‌گذاری در سهام باعث می‌شود پول شما رشد کند و با گذشت زمان از تورم پیشی بگیرد. هرچه هدف شما نزدیک‌تر می‌شود، می‌توانید به آرامی شروع به فراخوانی تخصیص سهام خود کرده و اوراق قرضه بیشتری را اضافه کنید که به طور کلی سرمایه گذاری مطمئن‌تری هستند.

از طرف دیگر، اگر برای هدفی کوتاه مدت یعنی کمتر از پنج سال سرمایه‌گذاری می‌کنید، بهتر است در سهام سرمایه گذاری نکنید و در عوض به گزینه‌هایی که مناسب سرمایه گذاری کوتاه مدت هستند روی بیاورید.

سرانجام، عامل دیگری که در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری مهم است تحمل ریسک و مدیریت ریسک شماست. بورس اوراق بهادار بسیار بالا و پایین می‌رود و اگر زیاد اهل ریسک نیستید، بهتر است با تخصیص سبک‌تر پولتان به سهام، کمی محافظه‌کارانه سرمایه گذاری کنید.

آیا معاملات سهام برای مبتدیان انجام می شود؟

در حالی که سرمایه گذاری در بورس یا همان سرمایه گذاری در سهام برای بسیاری از سرمایه گذاران مبتدی گزینه خوبی است اما نیاز به کسب دانش و مشخص کردن اهداف سرمایه گذاری دارد از طرفی بهتر است مبتدیان بازار بورس و بازار سرمایه، سرمایه گذاری در بورس‌شان را برای طولانی مدت در نظر بگیرند و حتی بهتر است یک استراتژی خرید و نگهداری با استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک داشته باشند و همیشه قبل از ورود به بازار سهام و ورود به بورس، دانش خود را در این زمینه بالا ببرند.

نتیجه‌گیری

نکته قابل توجه در مورد سرمایه‌گذاری در این روزها این است که امروزه روش‌های زیادی برای انجام این کار وجود دارد که یکی از آنها ورود به بورس و سرمایه گذاری در بورس است. حتی اگر در ابتدا چیز زیادی از بورس نمی‌دانید هم این امکان برایتان وجود دارد که معاملات خود را به افراد متخصص دیگر بسپارید مثلا پولتان را در صندوق‌های سرمایه گذاری قرار دهید. در هر صورت تصمیم‌گیری در خصوص این که چگونه از بورس برای سرمایه گذاری استفاده کنید به نظر و دیدگاه شما در خصوص نوع سرمایه‌گذاری مد نظرتان بستگی دارد. این که می‌خواهید منفعلانه سرمایه گذاری کنید یا فعالانه؟ هدفتان سرمایه گذاری کوتاه مدت است یا طولانی مدت؟ با مشخص کردن پاسخ این سوالات می‌توانید روش مناسب سرمایه گذاری خود را انتخاب کنید.

اما در کل به خاطر داشته باشید که اگر قبلا هرگز در بورس سرمایه‌گذاری نکرده‌اید، بهتر است عاقلانه وارد بازار بورس و سهام شوید. سهام چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ مانند حساب‌های پس انداز، وجوه بازار پول یا گواهی سپرده نیست، چون اساسا ممکن است ارزش اصلی آنها افزایش یا کاهش یابد. اگر دانش کافی از سرمایه‌گذاری و کنترل عاطفی ندارید، بهتر است راهنمای ورود به بورس را مطالعه کنید و اصول پایه سرمایه گذاری در بورس و بازار سرمایه و سهام را بدانید.

آشنایی با نکاتی برای ساخت پرتفوی حرفه ای در بورس

موفقیت در بازار بورس مانند هر بازار دیگری نیازمند انتخاب یک رویکرد مناسب و سازمان‌دهی شده می‌باشد. در غیر این صورت سرمایه‌گذاران درگیر خرید و فروش‌های بدون برنامه‌ای خواهند شد که سود یا زیان آن‌ها را بیش‌تر به بخت و اقبال وابسته می‌سازد. تمام کسانی که می‌خواهند وارد دنیای بورس شوند، باید تکنیک‌های سرمایه‌گذاری و خرید سهام شرکت‌های پربازده بورسی را شناسایی کنند و در آن‌ها سرمایه‌گذاری نمایند. اما کاهش ریسک سرمایه‌گذاری با متنوع‌سازی سرمایه‌ها و یا ساخت پرتفوی حرفه ای امکان‌پذیر است. این موضوعی است که تمام سرمایه‌گذاران مطرح دنیا روی آن اتفاق نظر دارند. اما در بازار سرمایه‌ی امروز چطور می‌توان حساب‌شده و دقیق عمل کرد و بهترین سبد سهام و یا پرتفوی را تشکیل داد؟ برای این کار روش‌های علمی و تجربی متعددی وجود دارد. برای آشنایی با این روش‌ها و آگاهی از معنای سبد سهام با ادامه‌ی این مطلب از سایت استخدام و آموزش چراغ همراه باشید.

سبد سهام یا پرتفوی چیست؟

سبد سهام یا پرتفوی چیست

پرتفو یا همان سبد سهام چیست؟

پس از دریافت کد بورسی و ثبت نام در کارگزاری‌ها برای آن‌که بتوانید به انجام معاملات بورسی بپردازید، لازم است تا با ریزه‌کاری‌های متعددی آشنا شوید. شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار فردی، نیازمند دانستن چگونگی تعیین تخصیص دارایی‌های خود هستید. باید تلاش کنید تا دارایی‌هایتان بهترین تطابق را با استراتژی و اهداف سرمایه‌گذاری چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ شخصی شما داشته باشد. برای این کار لازم است تا در ساخت پرتفوی حرفه ای و یا یک سبد سهام خوب دقت زیادی را به کارگیرید. سبد سهام یا پرتفوی بورسی ترکیبی مناسب از انواع سهم‌هایی است که سرمایه‌گذاران آن‌ها را خریداری می‌کند. هدف از تشکیل پرتفوی، تقسیم کردن ریسک سرمایه‌گذاری بین چند سهم است. در این صورت، سود یک سهم می‌تواند ضرر سهم‌های دیگر را جبران کند. پرتفوی بورسی متشکل از سهم‌های متنوعی است که می‌توانند به لحاظ بنیادی باهم تفاوت زیادی داشته باشند.

سبد سهام یا پرتفوی شامل چه سهم‌هایی است؟

سبد سهام یا پرتفوی شامل چه سهم‌هایی است

پرتفو یا سبد سهام شامل چه سهم‌هایی می باشد

دقت داشته باشید که یک سبد سهام و یا پرتفوی مناسب می‌تواند تمام گروه‌های بورسی را شامل شود. بنابراین یک سرمایه‌گذار می‌تواند از هر گروه یک یا دو سهم مناسب در سبد خود داشته باشد. یک پرتفوی بورسی می‌تواند شامل شرکت‌های سرمایه‌گذاری، گروه خودرویی، پالایشی، پتروشیمی، دارویی، غذایی، و … باشد. اما مسلماً پول شما آنقدری نیست که بتوانید از همه‌ی گروه‌ها سهمی در سبد خود داشته باشید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه‌ی بسیار مناسبی برای شما هستند که می‌توانید سهام آن‌ها را خریداری نمایید. به توصیه‌ی کارشناسان سرمایه‌گذاری، افراد می‌توانند بخشی از سبد سهام خودشان را به شرکت‌ها و هولدینگ‌ها اختصاص دهند. همچنین بهتر است که ترکیبی از سهام‌های بزرگ و کوچک را در سبد خود بگنجانند. خلاصه‌ی کلام این که داشتن سهم‌هایی که مخالف هم حرکت می‌کنند برای ساخت پرتفوی حرفه ای ضروری است. به یاد داشته باشید که تمام این اقدامات برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در بورس هستند.

حال که با مفهوم سبد سهام به خوبی آشنا شدید، در ادامه می‌خواهیم راجع به اصول و نکاتی برای ساخت پرتفوی حرفه ای در بازار بورس صحبت کنیم.

تنوع بخشی، میانبری برای ساخت پرتفوی حرفه ای

تنوع بخشی، میانبری برای ساخت پرتفوی حرفه ای

میانبری برای ساخت پرتفوی حرفه ای ایجاد تنوع است

احتمالاً این ضرب‌المثل قدیمی که می‌گوید همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید، به گوشتان خورده است. فلسفه ساخت پرتفوی حرفه ای در بورس نیز به همین شکل است. توزیع وزن سرمایه بر روی چند سهم به‌جای تک سهم شدن، اولین گام استانداردی است که در تشکیل سبد سهام باید انجام داد. با این کار هم ریسک کاهش پیدا می‌کند، هم تسلط شما بر سهم‌هایتان افزایش می‌یابد. اگر سبد سهام خود را تنها از درون یک صنعت بسازیم، درواقع در حال کوبیدن آب در هاون کوبیدن هستیم! تشکیل پرتفوی از درون یک صنعت خاص، به‌اندازه‌ی عدم تشکیل سبد سهام ریسک به دنبال خواهد داشت. فرض کنیم سبد سهام خود را صرفاً از یک صنعت انتخاب نموده‌اید. اگر زمانی بر اثر رویدادهای اقتصادی کل صنعت موردنظر دچار رکود شود، احتمالاً کلیه‌ی سهم‌ها با افت قیمت مواجه خواهند شد و قسمت زیادی از سرمایه‌ی شما از بین خواهد رفت.

برای تشکیل یک سبد متنوع جهت ساخت پرتفوی حرفه ای، رویکردهای مختلفی مثل سبد مبتنی بر ارزش بازار و سبد هم وزن وجود دارد:

۱. سبد مبتنی بر ارزش بازار

می‌دانید که سبدهای مبتنی بر ارزش بازار چگونه به شما در ساخت پرتفوی حرفه‌ای کمک می‌کند؟ در این روش، وزن سهام هر شرکت در سبد با توجه به ارزش بازار آن شرکت در مقایسه با سهم‌های دیگر سبد تعیین می‌شود. یعنی اگر ۱۵ سهم با بیشترین ارزش بازار انتخاب کنیم و ارزش بازار سهم اول نسبت به سهم دوم ۲۰ درصد بیشتر باشد، وزن سهم اول در سبد هم باید ۲۰ درصد بیشتر از وزن سهم دوم باشد. وزن هر سهم در سبد با توجه به نسبت ارزش خرید آن سهم به کل ارزش سبد تعیین می‌شود. ارزش بازار شرکت هم برابر تعداد کل سهام شرکت ضرب در قیمت آن سهم خواهد بود.

۲. ساخت پرتفوی حرفه ای با تشکیل سبدهای هم وزن

بر خلاف سبد مبتنی بر ارزش بازار، سبدهای هم وزن به صورت یکنواخت توزیع می‌شوند. این تقسیم‌بندی منطقی تاثیر زیادی در ساخت پرتفوی حرفه ای شما خواهد داشت. ساختار سبد هم وزن بسیار است. چون وزن تمام سهم‌ها در این سبد بدون توجه به اینکه ارزش بازار شرکت‌های مربوطه چقدر است با یکدیگر برابر می‌باشند. فرض کنید یک میلیون تومان برای خرید ده سهم جهت تشکیل یک سبد در نظر گرفته شده است. در این سبد باید ۱۰۰ هزار تومان برای خرید هر یک از ده سهم اختصاص داده شود که مجموع خرید آن‌ها یک میلیون تومان شود. دقت داشته باشید که خود سهم‌ها می‌توانند از میان شرکت‌های بزرگ و پیش‌رو بر اساس ارزش بازار انتخاب شوند.

توجه به قابلیت نقدشوندگی سهام برای ساخت پرتفوی حرفه ای

توجه به قابلیت نقدشوندگی سهام برای ساخت پرتفوی حرفه ای

برای ساخت پرتفوی حرفه ای باید به قابلیت نقدشوندگی سهام توجه کنید

یکی از ویژگی‌های یک سهام خوب در سبد این است که قابلیت نقدشوندگی داشته باشد؛ یعنی بتوان فوراً آن را به وجه نقد تبدیل کرد. فرض کنید که شما سرمایه‌ی خودتان را به یک دستگاه خودرو تبدیل کرده‌اید. اما پس از گذشت مدت زمانی به هر دلیلی نیاز به پول نقد پیدا می‌کنید و مجبور می‌شوید خودرو را بفروشید. روشن است که از زمان تصمیم به فروش تا فروش و دریافت وجه با مشکلات فراوانی نظیر پیدا شدن مشتری، توافق برای معامله، انتقال سند و… مواجه خواهید شد. در بورس هم به همین شکل است. وقتی که با خرید سهام در بورس سرمایه‌گذار می‌کنید، به محض تصمیم به فروش تمایل دارید که سرمایه‌تان در کوتاهترین زمان ممکن به پول نقد تبدیل شود. بنابراین توجه به قابلیت نقدشوندگی برای ساخت پرتفوی حرفه ای در بورس بسیار مهم است.

چگونه می‌توان قابلیت نقدشوندگی سهام را تشخیص داد؟

برای آنکه قابلیت نقدشوندگی یک سهم را بدانید باید به دو آیتم تعداد روزهایی که سهم معامله شده و حجم معاملات توجه نمایید. خب اگر سهمی در طول یک سال ۳ یا ۴ ماه بسته بوده، به درد خرید نمی‌خورد. چرا که وقتی بازار مثبت باشد و بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید حساب شما بلوکه است و نمی‌توانید کاری از پیش ببرید. برای این کار با بررسی تابلوی سهم، سابقه‌ی معاملات سهم را به دست آورید. مورد بعدی که باید به آن توجه داشته باشید، حجم معاملاتی سهام می‌باشد. فرض کنید که قیمت سهمی ۵۰۰ می‌باشد و شما ۱ میلیارد از این سهم را خریداری می‌کنید. اگر این سهم روزی ۱ میلیون معامله شود، یعنی ۵۰۰ میلیون نصیب شما می‌شود و این برایتان مناسب نیست. اما اگر همین سهم روزی ۱۰ میلیون معامله شود، ۵ میلیارد نصیب شما خواهد شد که برایتان سودآور خواهد بود.

سخن آخر

در این مقاله از چراغ به بررسی نکاتی پرداختیم که به شما برای ساخت پرتفوی حرفه ای در بورس کمک می‌کنند. تحقیق، قدرت تحلیل، توانایی تصمیم‌گیری، صبر و شکیبایی برای رسیدن به موفقیت در این زمینه ضروری است. دقت داشته باشید که در صورت نداشتن تخصص بهتر است به معامله و خرید و فروش دست نزنید و از یک تیم کارشناسی برای چیدمان سبد بورسی خود کمک بگیرید. چراغ به عنوان یک سامانه آموزش و کاریابی هوشمند در ایران همواره در تلاش است تا با بیان نکات آموزشی شما را در مسیر کار و سرمایه‌گذاری صحیح همراهی نماید. برای این منظور می‌توانید از آموزشهای آنلاین بورس چراغ نیز بهره‌مند شوید.

تیم کوک: رمزارز دارم اما اپل برنامه‌ای برای سرمایه‌گذاری در این بازار ندارد

مدیرعامل اپل، تیم کوک در کنفرانسی از سرمایه‌گذاری شخصی‌اش در رمزارزها خبر داده، البته نگفته روی کدام رمزارز سرمایه‌گذاری کرده. کوک از علاقه‌اش به بازار رمزارزها گفته و همچنین اعلام کرده که اپل نه تنها .

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی
ویدئوی مرتبط

مدیرعامل اپل، تیم کوک در کنفرانسی از سرمایه‌گذاری شخصی‌اش در رمزارزها خبر داده، البته نگفته روی کدام رمزارز سرمایه‌گذاری کرده. کوک از علاقه‌اش به بازار رمزارزها گفته و همچنین اعلام کرده که اپل نه تنها به دنبال سرمایه‌گذاری در این بازار نیست، بلکه برنامه‌ای برای فروش محصولاتش با رمزارزها در آینده نزدیک هم ندارد.

تیم کوک در کنفرانس «Dealbook» نیویورک تایمز در صحبت با «اندرو راس سورکین»، گفته سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها به عنوان بخشی از یک پرتفوی متنوع، منطقی است:

«فکر می‌کنم داشتن رمزارز به عنوان بخشی از یک پرتفوی متنوع، اقدامی منطقی است. به هر حال به کسی توصیه نمی‌کنم که در این بازار سرمایه‌گذاری کند. مدتی می‌شود که به رمزارزها علاقه‌مند شده‌ام و درباره‌اش تحقیق کرده‌ام. فکر می‌کنم رمزارزها جالب هستند.»

البته تیم کوک نگفته روی کدام رمزارز سرمایه‌گذاری کرده. مدیرعامل اپل اگرچه در این کنفرانس سرمایه‌گذاری شخصی‌اش در این بازار را تایید کرد، اما درباره برنامه‌های شرکت تحت مدیریتش رویکرد محتاطانه‌تری را در پیش گرفت. کوک سرمایه‌گذاری نقدی اپل در بازار رمزارزها را رد کرد و البته گفت که کوپرتینویی‌ها برنامه‌ای برای اینکه به افراد اجازه دهند در آینده نزدیک محصولاتشان را با رمزارزها بخرند، ندارند.

البته تیک کوک در این کنفرانس آنلاین به این موضوع اشاره کرد که اپل در حال بررسی موارد دیگری از بازار رمزارزها است، بنابراین شاید روزی Apple Pay از آن پشتیبانی کند.

زمانی که در این کنفرانس از کوک درباره NFT سوال پرسید، مدیرعامل اپل آن‌ را جذاب عنوان کرد. تیم کوک همچنین گفت اپل برنامه‌ای برای سرمایه‌گذاری در رمزارزها ندارد چرا که به باورش سرمایه‌گذاران، سهام این کمپانی را برای در اختیار داشتن رمزارز نمی‌خرند و بجای اینکار می‌توانند بصورت مستقیم وارد بازار ارزهای دیجیتال شوند.

بازار رمزارزها در روزهای گذشته رشد چشمگیری داشته و قیمت بیت کوین و اتریوم رکورد زده‌ است. اگر در آینده اپل تصمیم به پشتیبانی از رمزارزها بگیرد، احتمالا بازار شرایط صعودی را تجربه خواهد کرد، هرچند ظاهرا به این زودی‌ها نباید منتظر چنین موضوعی باشیم.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.