برای خرید گواهی سکه طلا باید حداقل هزینه ۱ سکه را بپردازید.
معاملات شمش طلا در بورس
روزشماری برای آغاز معاملات شمش طلا در بورس آغاز شده است تا بستر جدیدی برای سرمایه‌گذاری و داد و ستد این فلز گرانبها در بورس کالای ایران فراهم شود.
با توجه به رونق معاملات طلای آب شده در بازارهای غیررسمی، امکان جذب سرمایه‌های سرگردان بسیاری در این بازار وجود دارد. شمش طلا که پیش از این به بازار فیزیکی بورس کالا وارد شده و همچنان نیز مورد داد و ستد قرار می‌گیرد، از این پس در بازار مشتقه بورس کالا و تحت اوراق گواهی سپرده کالایی آغاز به کار خواهد کرد.
براساس این تفاهم‌نامه که در راستای تاسیس صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا منعقد شده، مدت این تفاهم‌نامه از زمان امضا به مدت سه ماه تعیین شده است و حداقل اوراق معادل ۱۰۰ سوت درنظر گرفته خواهد شد.
خیرمقدم بازار گواهی سپرده به شمش طلا
دکتر علیرضا ناصرپور، معاون توسعه بازار بورس کالای ایران درخصوص معاملات شمش طلا در بورس گفت:
مکانیزم معاملاتی اوراق گواهی سپرده شمش طلا؛ مکانیزمی مشابه سایر اوراق گواهی سپرده‌ای است که اکنون در این بازار مورد دادوستد متقاضیان قرار می‌گیرد.
گواهی سپرده شمش طلا با توجه به پیگیری شرکت‌هایی که در حوزه تولید طلا در کشور فعالیت میکنند، راه‌اندازی خواهد شد تا امکان فروش محصولات این شرکت‌ها که در قالب شمش‌های طلای استانداردی که تولید میشود از طریق اوراق گواهی سپرده کالایی فراهم شود.
بورس کالا پیگیری‌های بسیاری برای این‌کار انجام داده بود اما به دلیل ملاحظاتی که مطرح بود نظیر تعیین عیار شمش طلا که انبار یا خزانه میزان خلوص طلا یا ارزیابی را باید انجام دهد و موضوعات دیگری که مربوط به اندازه قراردادها بود، پیچیدگی‌هایی برای این معاملات وجود داشت که راه‌اندازی آن را به تعویق انداخت.
در نهایت پس از مدت‌ها پیگیری، اخیرا تفاهم‌نامه‌ای برای راه‌اندازی این اوراق گواهی سپرده شمش طلا به امضا رسید. از این رو این امکان فراهم شد که شرکت‌های تولیدکننده شمش طلا وارد این بازار شده و شمش‌های تولیدی خود را در خزانه بانک‌های مورد پذیرش قرار دهند و با این کار ورود دارایی و نحوه ارزیابی و عیارسنجی شمش طلا تا حدود زیادی مرتفع شود.
پس از آنکه این مراحل انجام شد طبیعتا امکان فروش محصول در بازار برای شرکت تولیدکننده فراهم میشود. ادامه مراحل نیز مشابه سایر محصول‌هایی است که تاکنون در بازار اوراق گواهی سپرده مورد معامله قرار می‌گرفتند.
هدف از راه‌اندازی معاملات شمش طلا در بورس این است که به نوعی به تکمیل زنجیره دارایی طلا در بورس کالا اقدام کنیم. باتوجه به نیاز و درخواستی که برای تولیدکنندگان شمش در کشور موجود است، قرار بر این است که این فرآیند تسهیل شود.
اوراق شمش طلا با کارکردی مشابه سایر اوراق گواهی سپرده
معاون توسعه بازار بورس کالای ایران درخصوص معاملات شمش طلا در بورس افزود:
چنانچه وزن مجموعه گواهی سپرده‌های دارنده آن به میزان حداقل وزن یک شمش طلا نرسید این امکان برای مالک وجود دارد که یا اوراق خود را در بازار به فروش برساند یا آنکه اگر مایل به تحویل فیزیکی آن نباشد بتواند به نماد بعدی آن را منتقل کند.
به مراحل خرید شمش طلا در بورس عبارت دقیق‌تر اگر دارنده اوراق تمایل به اتمام حضور خود در این نماد داشته باشد میتواند اقدام به فروش اوراق گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا کند. زیرا دو راه وجود دارد یا لازم است که به اندازه یک شمش اقدام به خرید کند تا بتواند آن‌را از انبار خارج کند یا آنکه گواهی خود را در بازار به فروش برساند و چنانچه تمایل نداشته باشد هیچ یک از این دوکار را انجام دهد محدودیتی در مسیر انتقال نماد به نمادهای بعدی برای دارنده اوراق وجود ندارد.
همچنین دارندگان اوراق گواهی سپرده شمش طلا محدودیتی برای تحویل شمش خود از خزانه نخواهند داشت و هر فردی که به میزان حداقل وزن شمش اوراق دارد میتواند دارایی خود را تحویل بگیرد.
وی در ادامه درخصوص معاملات شمش طلا در بورس عنوان کرد:
معاملات گواهی سپرده معاملاتی نقدی است که متقاضی در صورت آنکه اوراق کافی در اختیار داشته باشد، فردای روز خرید میتواند درخواست تحویل محصول را ارائه دهد.
در بازار گواهی سپرده؛ سررسید صرفا مفهومی است که با انباردار به‌خاطر موضوعات مربوط به حوزه انبارداری تعریف شده است. این سررسید میتواند بسیار بلندمدت تعریف شود یا کوتاه‌مدت باشد.
تعریف سررسید برای اوراق گواهی سپرده محصولات کشاورزی در بورس کالا به این دلیل که نگهداری محصولات کشاورزی عمدتا یا فسادپذیر هستند یا با کاهش کیفیت مواجه می‌شوند محدودیت دارد. اما این امر در مورد شمش طلا صدق نمی‌کند. از این رو در اینجا بحث انتقال نماد مطرح میشود که مشکلی برای آن وجود ندارد.
عیار ۹۹۵ برای شمش‌های مورد معامله
ناصرپور به خلوص شمش‌های مورد معامله در این بازار اشاره کرد و گفت خلوص ۹۹۵ برای دارایی پایه اوراق گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا مشخص شده است.
نکته‌ای که وجود دارد برای شروع معاملات شمش طلا در بورس این است که شرکت‌های عرضه‌کننده فعلی عیاری نزدیک به هم را تولید میکنند اما این انتظار وجود دارد که تعداد عرضه‌کنندگان افزایش یابد و چندین شرکت بخواهند شمش‌های تولیدی خود را در این بازار عرضه کنند.
از این رو لازم است که رویکردی طراحی شود که استاندارد عیار مورد تایید مشابه هم باشد. براین اساس بررسی‌های بیشتری درحال انجام است که به یک استانداردی دست یابیم که همه شرکت‌ها با استانداردی مشخص تولیدکنند.
البته کلیت استاندارد شمش‌های تولیدی در کشور ما مشخص است و موضوعی چالش برانگیز در مسیر توسعه بازار گواهی سپرده شمش طلا نخواهد بود.
موشکافی جزئیات معاملات رینگ فیزیکی شمش طلا
اولین معامله شمش طلا در رینگ فیزیکی بورس کالا طبق آمار منتشره روی سایت شرکت بورس کالای ایران در ۱۸ شهریور سال ۱۳۸۷ به ثبت رسیده و تاکنون ادامه یافته است.
بررسی حجم معاملات این فلز گرانبها در بورس کالا از فراز و نشیب‌های زیادی حکایت دارد که در مقایسه با میزان عرضه این محصول در برخی از برهه‌های زمانی از عدم جذابیت معاملاتی آن خبر میدهد.
از ابتدای سال جاری تاکنون به میزان ۷۷۳ کیلوگرم شمش طلا در بورس کالا عرضه شده که از این میزان عرضه ۴۷۵ کیلوگرم آن مورد دادوستد متقاضیان قرار گرفته است.
متوسط درصد معاملات شمش طلا در بورس از ابتدای راه‌اندازی این معاملات تاکنون ۵۵/ ۳۶ درصد برآورد میشود که گرچه رقمی چندان برجسته در مقابل سایر کالاهای عرضه شده در تالار فیزیکی بورس کالا به شمار نمی‌رود اما با درنظر گرفتن این موضوع که شمش طلا در زمره فلزات گرانبها دسته‌بندی میشود و کاربردهای محدودتری نسبت به سایر محصولات صنعتی و معدنی دارد این میزان دادوستد عرضه‌ها قابل قبول درنظر گرفته میشود.
نقش بازارگردان در بازارهای مالی – کالایی
توسعه ابزارهای مالی موجود در بورس کالا در کنار طراحی ابزارهای جدید در بازارهای مشتقه و آتی زمینه‌های تعمیق بستر معاملاتی رسمی کالاهای کشور را مهیا می‌کند.
اما نقش بازارگردان (Market Maker) در رونق عرضه و تقاضای معاملات کالاها مثبت ارزیابی میشود. به عبارت ساده چنانچه مازاد عرضه در معامله‌ای شکل گرفت و تقاضایی در برابر آن وجود نداشت یا تقاضای اضافی موجود باشد و محصولی برای عرضه باقی نمانده بود، نقش بازارگردان برجسته میشود.
به‌طوری که به‌عنوان تسهیل‌کننده وارد عرصه شده تا طرفین معامله را به مقاصد خرید یا فروش خود برساند. در واقع بازارگردان‌ها، عرضه تقاضا را در بازارهای مالی تامین میکنند و اوراق بهادار را در بین فروشندگان و خریداران دست به دست میکنند.
اصلی‌ترین وظایف و اهداف بازارگردان را می‌توان افزایش نقدشوندگی و وجود عرضه و تقاضا برای اوراق بهادار، کنترل قیمت ورقه بهادار در یک محدوده معین و جلوگیری از نوسانات شدید، کاهش هزینه‌های معاملاتی از طریق کاهش شکاف قیمتی خرید و فروش دانست. اگرچه مسئولیت‌های بازارگردان در بازارهای گوناگون متفاوت است و به نوع بازاری که در آن کالا، اوراق بهادار یا قراردادهای آتی معامله شود بستگی دارد.
نکته قابل توجه در معاملات شمش طلا در بورس این است که نبود بازارگردان به معنای توقف معاملات نیست اما می‌توان بیان کرد که بعد از ورود بازارگردان به جریان معاملاتی، رونق بیشتری در آنها متصور است. زیرا بازارگردان در صورت وجود هرگونه خلل در طرفین عرضه و تقاضا وارد فرآیند معامله شده و به روان شدن آن کمک می‌کند.
تکلیف بازارگردان این بازار چه خواهد شد؟
با راه‌اندازی اوراق گواهی سپرده کالایی این سوال در ذهن معامله‌گران این بازار پررنگ خواهد شد که آیا برای این بازار نیز همچون سایر اوراق گواهی سپرده یا قراردادهای آتی که اکنون در بورس کالا مورد معامله قرار می‌گیرند بازارگردانی در نظر گرفته نمی‌شود یا برنامه‌ای متفاوت در انتظار بازار معاملات شمش طلا در بورس خواهد بود که زمینه بروز تحول را در بستر معاملاتی بورس کالا به همراه خواهد داشت.
این فرضیه که بانک مرکزی میتواند دربرگیرنده این نقش در بستر معاملاتی بورس کالا برای داد و ستدهای اوراق گواهی سپرده شمش طلا درنظر گرفته شود چندان غیرمنطقی به نظر نمی‌رسد؛ آن هم در شرایطی که در اختیار داشتن ذخایر طلا برای بانک‌های مرکزی در جهان و حتی ایران یک عرف جهان‌شمول به شمار می‌رود و این بار هزینه‌های این رویکرد برای بانک مرکزی کمتر خواهد بود.
درحالی که امکان استفاده از نوسان نرخ به منظور مدیریت بازار و حتی درآمدزایی ایجاد خواهد شد که دقیقا مصداق عینی فعالیت بازارگردانی است. به عبارت ساده‌تر بانک مرکزی در این فرآیند میتواند منابع ریالی خود را به شمش طلا تبدیل کرده و در صورت لزوم تحویل گرفته و یا در نوسان نرخ ایفای نقش کند.
از همه مهم‌تر آن است که طلای تولیدی در کشور تمام و کمال از پتانسیل دادوستد برخوردار بوده و ذخایر طلای معدنی جذابیت خروج از کشور را از دست خواهد داد. خرید مرسوم و متداول طلا از سوی سرمایه‌گذاران و بازارگردان موجب خواهد شد تا جذابیت سرمایه‌گذاری در ذخایر معدنی طلا افزایش چند برابری پیدا کرده آن هم در وضعیتی که تولید طلا را می‌توان به‌عنوان یک عملکرد استراتژیک به شمار آورد.
در صورت موفقیت این شیوه معاملات شمش طلا در بورس و اثرگذاری آن بر رویکردهای سرمایه‌گذاری؛ این پتانسیل وجود دارد که ظرفیت تولید طلای معدنی در کشور از رقمی نزدیک به ۱۲ تن فعلی تا حتی ۳ برابر افزایش یابد.
نگاهی به ویژگی‌های زمین‌شناسی ایران نشان میدهد که پتانسیل استحصال طلا در نقاط مختلفی از کشور وجود دارد. با ایجاد این بازار با فرض وجود تقاضای دائمی و با احتساب پتانسیل تامین منابع مالی از بازار سرمایه به کمک ابزارهای مالی چنین احتمالی را می‌توان با صراحت بالایی فریاد زد.
در صورت توجه واقعی به این شیوه معامله و استفاده از ظرفیت ابزارهای مالی همچون صندوق پروژه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر و سلف استاندارد موازی پتانسیل تامین مالی معادن جدید طلا به‌وجود می‌آید. آن هم در شرایطی که امکان فروش دائمی تولیدات معدنی طلا در کشور ادامه خواهد یافت. این فرآیند یک بازی برد-برد جدی برای اقتصاد کشور است که ساده‌ترین خروجی آن افزایش ذخایر طلا در بانک مرکزی و بازار رسمی بورس کالا خواهد بود.
ویژگی‌های مغفول و مهم معاملات شمش طلا در بورس
امکان وثیقه‌گذاری گواهی سپرده شمش طلا یکی از ویژگی‌های مهم این شیوه معاملاتی است که در کنار نوسان آزادانه بهای این کالا، می‌توان از این دارایی‌ها به‌عنوان پشتوانه‌ای برای اخذ وام بهره برد.
این در حالی است که اگر شاهد نوسان سریع قیمت ارز یا تکانه‌های تورمی نباشیم یا حتی رکود امکان سودآوری در حتی فرآیندهای واسطه‌گری را ندهد، می‌توان از این بازار بهره برد.
نوسان قیمت‌های جهانی طلا خود یک معیار مهم برای نوسان نرخ و سودآوری است و شاید بتوان از این پس، بازار گواهی سپرده شمش طلا را با حجم معاملاتی بالا، یکی از بسترهای مهم سرمایه‌گذاری در سال‌های آینده به شمار آورد.
این در حالی است که گواهی سپرده شمش طلا بر پایه تجربیات گواهی سکه بنا شده و به سادگی می‌توان انتظار داشت که نگرانی‌ها یا محدودیت‌های این بازار را در بر نداشته باشد.
وجود بازار طلای آب شده یکی از واقعیت‌های معاملاتی در بازار غیررسمی است که شاید برای اهل فن ریسک معاملاتی چندانی نداشته باشد ولی این شرایط برای سرمایه‌گذار عادی این‌گونه نیست. این در حالی است که در معاملات شمش طلا در بورس چنین ریسک‌هایی متصور نیست و اعتماد از صحت معاملات و ویژگی‌های فنی و امنیت طلا قطعی است. همچنین هزینه انبارداری در این شیوه معاملاتی به احتمال قوی ناچیز است که در مقایسه با سکه طلا از جذابیت بالاتری برخوردار خواهد بود.
آغاز به کار قریب‌الوقوع معاملات شمش طلا در بورس به معنی افزایش خوش‌بینی‌ها به آغاز معاملات سایر گروه‌های کالایی در چارچوب گواهی سپرده است که بر آینده این بازارها و افزایش شفافیت معاملات اثرگذاری بالایی دارد. استمرار معاملات و امکان داد و ستد روزانه و دریافت و پرداخت ساده‌تر وجه نقد از مراحل خرید شمش طلا در بورس سایر ویژگی‌های این بازار است که از هم‌اکنون احتمال موفقیت بالایی دارد.
مهم‌ترین ویژگی‌های معاملات شمش طلا در بورس
پتانسیل جذب بیشتر سرمایه‌گذاری بر طلا در شرایطی که امکان توسعه آن با محوریت دارایی پایه بسیار ساده‌تر از گواهی سکه است.
تعمیق بازار رسمی و غیررسمی طلا با افزایش حجم عرضه و معاملات که به معنی کاهش حباب قیمتی در انواع مصنوعات از طلا (حتی سکه) به شمار می‌رود.
امکان تغییر فاز معامله‌گران از طلای آب شده در بازار آزاد به سمت معاملات گواهی سپرده شمش که قطعا از ریسک پایین‌تری برخوردار است.
پتانسیل افزایش حجم سرمایه‌گذاری بر ذخایر معدنی طلا و امکان تعریف ابزارهای مالی جدید برای تامین مالی این صنعت
امکان وثیقه‌گذاری گواهی سپرده شمش با حجم بالا
استفاده از نوسان قیمت‌های جهانی در شرایطی که نرخ ارز در کشور حتی ثابت باشد.
ایجاد فضایی برای حضور ساده‌تر بانک مرکزی در بازار طلا که از جذابیت تبدیل وجه نقد به طلا به‌صورت رسمی برخوردار است.
وجود تمامی جذابیت‌های معاملات گواهی سپرده همچون تعریف ابزارهای مالی نوین و قراردادهای مشتقه بر این دارایی پایه
رهگیری ساده‌تر ذخایر و دارایی‌های طلا که در صورت لزوم از پتانسیل مدیریت بازار برخوردار خواهد بود.
امکان رونق سریع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در شرایطی که می‌توان محدودیت‌های تأمین گواهی سکه را در مراحل خرید شمش طلا در بورس این شیوه معاملاتی برای شمش مرتفع شده ارزیابی کرد.
امکان حضور قوی‌تر بانک‌ها و سهولت تبدیل بخشی از ذخایر ریالی خود به طلا
سهولت تحویل فیزیکی شمش طلا برای مصرف‌کنندگان صنعتی و تولیدکنندگان جواهرآلات
پتانسیل ورود بازارگردان که در حجم بالا میتواند به نقش‌آفرینی بانک مرکزی در این حوزه معاملاتی تبدیل شود.
امکان عرضه بیشتر و حتی واردات رسمی شمش طلا از بستر بورس کالا در صورت افزایش تقاضا
پتانسیل تغییر فاز معاملات از عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی به سمت معاملات گواهی سپرده
انتظار برای منطقی‌تر شدن معاملات گواهی در شرایطی که به احتمال زیاد شاهد صف خرید یا صف فروش نخواهیم بود شاید اولین بازار مالی ایران بدون سقف و کف مجاز نوسان قیمت‌ها در همین بازار تجربه شود.
خرید طلا در بورس (راهنمای کامل)
خرید طلا یکی از امن ترین و کم ریسک ترین روش های سرمایه گذاری است که در طول تاریخ محبوبیت زیادی بین دولت ها و مردم داشته است. هنگامی که بحران اقتصادی مطرح میشود، مردم برای حفاظت از سرمایه خود وارد بازار طلا می‌شوند. قطعا خرید طلا و نگهداری آن ریسک های اجتناب ناپذیر خودش را دارد، اما خبر خوب این است که خرید طلا در بورس، این ریسک ها را به حداقل میرساند.
چگونه در بورس طلا بخریم؟
اگر قصد سرمایه گذاری دارید، نیازی نیست برای خرید طلا به صورت حضوری اقدام کنید. سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد:
- گواهی سپرده سکه طلا
- صندوق سرمایه گذاری در طلا
- خرید شمش طلا از بازار فیزیکی بورس کالا
گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
گواهی سپرده کالایی، اوراق بهاداری است که مالکیت مقدار مشخصی کالا را نشان میدهد. و پشتوانه‌ی آن قبض انباری است که توسط انبار های مورد تایید بورس کالا صادر میشود. (بورس کالا چیست؟) یکی از راه های خرید طلا در بورس گواهی سپرده سکه است. اوراقی که خریدار میتواند با ارائه‌ی آن، سکه خود را از بانک مراحل خرید شمش طلا در بورس تحویل بگیرد و یا آن را به صورت سهام نگه دارد و بعد از افزایش قیمت، گواهی سپرده خود را بفروشد.
هنگام خرید گواهی سپرده سکه توجه داشته باشید که این اوراق دارای تاریخ سررسید هستند و باید تا قبل از تاریخ سررسید، درباره فروش، دریافت فیزیکی و یا انتقال نماد تصمیم‌گیری کنید. در پایان روز سررسید، نماد متوقف میشود و بعد از آن امکان معامله وجود ندارد.
برای خرید و فروش گواهی سپرده سکه باید کد معاملاتی و کد بورسی داشته باشید. شما میتوانید با ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام کد بورسی و با ثبت‌نام در یک کارگزاری کد معاملاتی دریافت کنید.
برای خرید گواهی سکه طلا باید حداقل هزینه ۱ سکه را بپردازید.
صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟
صندوق طلا یا Gold Fund این امکان را به سرمایه گذار میدهد که بدون خرید فیزیکی طلا در این بازار سرمایه گذاری کند. درحالیکه برای خرید فیزیکی سکه، باید چند میلیون تومان هزینه کنید، سرمایه گذاری در صندوق های طلا با حداقل ۵۰۰ هزار تومان نیز ممکن است. این صندوق ها قابل معامله در بورس هستند. یعنی در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۵:۰۰، امکان معامله یک یا چند واحد از صندوق وجود دارد.
یکی از مزایای صندوق سرمایه گذاری در طلا، نظارت مدیران بر پرتفوی صندوق است که برای مدیریت سود و زیان، در شرایط مختلف بازار تصمیم گیری میکنند. در صورتی که وقت یا دانش کافی برای مدیریت پرتفوی خود ندارید، سرمایه گذاری در صندوق های طلا انتخاب مناسبی برای شماست.
بهترین صندوق های طلا در بورس
- صندوق سرمایه‌گذاری طلا لوتوس
- صندوق سرمایه گذاری طلا عیار مفید
- صندوق سرمایه گذاری طلا کیان
خرید شمش طلا از بازار فیزیکی بورس کالا
یکی از تالار های بازار فیزیکی، تالار طلاست. تمام کسانی که کد بورس کالا دارند، قادر به خرید شمش طلا هستند.
حداقل خرید شمش طلا یک کیلوگرم و حداکثر آن ۵ کیلوگرم است.
آموزش خرید طلا در بورس
مزایا
- کارمزد خرید طلای فیزیکی حدود یک الی دو درصد قیمت آن است. درحالیکه خرید طلا از صندوق سرمایه گذاری یک دهم خرید فیزیکی کارمزد دارد.
- با حداقل ۵۰۰ هزار تومان میتوانید واحد های صندوق طلا را خریداری کنید.
- نگهداری از طلای فیزیکی همیشه دردسر دارد اما در صندوق طلا این نگرانی وجود نخواهد داشت.
- با سرمایه گذاری در صندوق طلا معاف از مالیات خواهید بود.
- طلا به عنوان دارایی باثبات و امن در شرایط بحران اقتصادی شناخته میشود.
معایب
- صندوق های طلا برای اینکه ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهند، منابع خود را در اوراق قرضه و سپرده هایی با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند. آنها در تلاشند تا ریسک خرید از صندوق طلا را نسبت به طلای فیزیکی کمتر کنند، با این حال بازدهی طلای فیزیکی و سکه تفاوت زیادی با صندوق طلا ندارد.
- اگر به دنبال سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید، احتمالا خرید طلا از بورس انتخاب مناسبی برای شما نخواهد بود.
- در شرایطی که اقتصاد ثبات بیشتری دارد، سرمایه گذاری در سایر بازارهای مالی بازدهی بیشتری نسبت به بازار طلا دارد.
آموزش سرمایه گذاری در بازار طلا
یکی از مزیت های بازار طلا این است که افراد مختلف میتوانند با سرمایه کم نیز شروع به فعالیت کنند. برای آنکه بتوانید بازار طلا را به کمک تحلیل تکنیکال بررسی کنید و با پیش بینی قیمت طلا بدون آنکه ضرر کنید، در بهترین زمان به خرید و فروش طلا بپردازید، نیاز به آموزش دارید. به کمک دوره آموزش سرمایه گذاری در طلا (دوره جامع طلا رویال) صفر تا صد انواع معاملات طلا به صورت فیزیکی و بورسی را یاد بگیرید و بدون نگرانی و با اطلاعات کافی در بازار طلا معامله کنید. (این دوره آموزشی را میتوانید با ضمانت بازگشت وجه خریداری کنید)
شمش طلا در راه بازار گواهی سپرده کالایی بورس کالا
رئیس هیات عامل ایمیدرو از امضای قرارداد ایجاد خزانه داری شمش طلا برای انتشار اوراق سپرده در بورس کالا طی روزهای آینده خبر داد.
به گزارش کالاخبر به نقل از ایمیدرو، وجیه ا. جعفری در نشست ویدیو کنفرانسی با اعضای صندوق شمش طلای ایمیدرو ضمن بیان این مطلب اظهار داشت: با ایجاد خزانه داری در بانک ملت و نگهداری شمش تولیدی طلای زرشوران در آن، به ازای شمش های نگه داری شده، اوراق سپرده شمش طلا در مقیاس های کوچک (مثلا یکصد سوت یا ۰.۱ گرمی) منتشر و در سامانه معاملات بورس کالا عرضه می شود.
اوراق سپرده، به عنوان تضمین
رئیس هیات عامل ایمیدرو خاطرنشان کرد: عموم مردم می توانند اوراق خریداری شده را به عنوان تضمین و وثیقه استفاده کنند. با این اقدام، جامعه هدف برای خرید کالا بزرگ تر می شود و روند فروش شرکت زرشوران نیز به صورت مستمر انجام می شود.
وی افزود: با توجه به معاف بودن گواهی سپرده این صندوق از مالیات و ارزش افزوده، برای ورود عامه مردم به سرمایه گذاری های خرد در صندوق مذکور، جذاب خواهد بود. جعفری ادامه داد: فعالیت این صندوق به عنوان یک الگوی موفق در دنیا، با فراهم کردن زمینه جمع آوری نقدینگی خرد و سرگردان، موجب پوشش نوسانات تغییر دلار در بازار شده و به کاهش قاچاق طلا نیز کمک می کند.
۲ آزمایشگاه استاندارد برای اصالت کالا
جعفری با بیان اینکه ظرفیت صندوق شمش طلا، ۲۵۰ کیلوگرم بوده و تا ۵ تن قابلیت افزایش دارد، گفت: در صورت درخواست مشتری، شمش – البته بالای یک کیلوگرم- از محل خزانه بانک در اختیار متقاضی قرار می گیرد و در صورت نیاز به اطمینان از اصالت کالا، با هزینه ایشان، به یکی از ۲ آزمایشگاه زیر نظر موسسه استاندارد، معرفی می شود.
وی ادامه داد: البته سازمان بورس کالا هر ۲ ماه به صورت تصادفی اقدام به آزمایش شمش های ارسالی از کارخانه زرشوران می کند.
به گفته رئیس هیات عامل ایمیدرو، در مراحل بعدی، مسیر ورود مجتمع طلای موته نیز به این صندوق فراهم خواهد شد. همچنین، می توان این الگو را برای سایر فلزات گرانبها همچون نقره پیاده سازی کرد.
بنا به این گزارش، در نشست مذکور، مدیرکل اداره خزانه داری بانک ملت، سرپرست شرکت گسترش معادن و صنایع معدنی طلای زرشوران، معاون عملیات و نظارت بر بازار شرکت بورس کالای ایران، معاون اقتصادی شرکت بورس کالا، معاون مالی و اداری ایمیدرو، مدیر حقوقی و امور قراردادهای ایمیدرو و مدیر اقتصادی و توسعه سرمایه گذاری ایمیدرو، به صورت حضوری و ویدیوکنفرانسی حضور داشتند.
نخستین اوراق گواهی شمش طلا در بورس کالا منتشر شد
سازمان نوسازی معادن از نخستین گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا از سوی یک معدن طلا رونمایی کرد.
به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد به نقل از سازمان توسعه نوسازی معادن و صنایع معدنی ایران، رئیس هیأت عامل ایمیدرو در مراسم امضای قرارداد خزانه داری شمش طلا با یک بانک نیمه دولتی به منظور ارائه نخستین گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا، اظهار امیدواری کرد: ارائه گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا منجر به افزایش سرمایه گذاری مردمی در این بازار و همچنین جذب بخشی از نقدینگی شود.
وجیه الله جعفری عصر امروز در این مراسم تصریح کرد: در حال حاضر شمش معدن طلای واقع در آذربایجان غربی به عنوان پشتوانه انتشار گواهی سپرده طلا عرضه میشود اما مقرر شده معادن دیگر تولیدکننده شمش نیز با این روش، اقدام به عرضه طلای خود در بورس کالا کنند.
وی ابراز امیدواری کرد: سرمایه مردمی بیشتری برای خرید گواهی سپرده طلا جذب بورس کالا شود.
ذخایر طلا افزایش می‌یابد
معاون وزیر صنعت معدن و تجارت اشاره به برنامه اکتشاف ایمیدرو گفت: میزان ذخایر محتوی طلا در کشور حدود ۳۶۰ تن است اما به زودی و با مشخص شدن نتایج اکتشافات، ذخایر جدید طلا اعلام خواهد شد.
جعفری همچنین خبر داد: یک واحد جدید تولید شمش طلا به ظرفیت تولید حدود ۲۰۰ کیلوگرم در خراسان جنوبی در آستانه ورود به مدار تولید است.
وی تصریح کرد: ذخایر جدید در استان‌هایی همچون آذربایجان شرقی و غربی، کردستان، مرکزی، اصفهان، سیستان و بلوچستان و خراسان جنوبی قرار گرفته است که با برنامه‌های این سازمان، شاهد افزایش استخراج، تولید و فرآوری خواهیم شد.
توافقنامه سه جانبه بانک، بورس کالا و ایمیدرو
در این برنامه رضا دولت آبادی مدیر عامل یک بانک نیمه دولتی با یادآوری اینکه تاکنون تنها سکه طلا در بورس کالا عرضه شده است، گفت: این قرارداد فعالیت جدید و بزرگی است که با همکاری ایمیدرو و بورس کالا عملی شده است.
به گفته وی، در گام نخست ۲۵۰ کیلوگرم شمش -شرکت گسترش معادن و صنایع معدنی طلا ی واقع در آذربایجان غربی در بورس کالا عرضه میشود که دارای عیار ۹۹۷ است.مراحل خرید شمش طلا در بورس
دولت آبادی با تاکید بر اینکه وثیقه گذاری موضوعی مهم در ارائه تسهیلات بانکی است، تصریح کرد: تاکنون ساز و کاری برای دریافت گواهی سپرده طلا به عنوان وثیقه تعریف نشده بود، اما با امضای این قرارداد و اجرایی شدن معاملات «گواهی سپرده کالایی شمش طلا» می‌توان از آن گواهی به عنوان وثیقه نزد بانک استفاده کرد.
وی همچنین به نبود ریسک گواهی سپرده شمش طلا اشاره کرد و گفت: پیشتر، مردم طلا را به صورت فیزیکی نگهداری می‌کردند که آن امر ریسک‌هایی به همراه داشت اما با روش کنونی نه تنها ریسکی ندارد که قدرت نقدشوندگی گواهی مربوطه، بالا و معادل ریالی آن به سرعت در اختیار خریدار قرار داده میشود.
مدیر عامل بانک ادامه داد: جذب نقدینگی در بورس و هدایت آن به سمت تولید و توسعه و نیز معافیت از پرداخت مالیات و عوارض از اثرات ابزار جدید بورس کالا به شمار می‌آید. به زودی استان‌های دیگر نیز امکان استفاده از این ابزار جدید مالی خواهند داشت.
سوابق شکل گیری گواهی سپرده شمش طلا
طبق این قرارداد امکان صدور گواهی سپرده کالایی شمش طلا حتی در مقادیر پایین نیز فراهم است. بر این اساس پس از قرار دادن شمش معدن طلای واقع در آذربایجان غربی نزد خزانه بانک مذکور و احراز هویت آنها، مورد پذیرش خزانه بانک قرار می‌گیرد و طی فرآیندی با همکاری بورس کالا، وارد سامانه گواهی سپرده کالایی و در نهایت تابلو بورس کالا میشود.
خریداران از یک دهم گرم میتوانند گواهی سپرده طلا خریداری کنند و چنانچه میزان خرید به یک کیلوگرم برسد، خریدار قادر به دریافت شمش از خزانه داری این بانک خواهد شد. قدرت نقد شوندگی بالا، امنیت نگه داری، معافیت از پرداخت مالیات و عوارض، کارمزد پایین نسبت به بازار فیزیکی، شفافیت قیمت بر اساس عرضه و تقاضا و قابلیت دسترسی برای تمامی مردم از ویژگی‌های این اوراق است.
نحوه خرید و فروش آنلاین طلا
تنها تصوری که اغلب ما از خرید طلا در ذهن داریم این است که کارت بانکی یا پول نقد را به طلا فروشی می‌بریم و اقدام به خرید مقدار طلای موردنظرمان می‌کنیم.
شاید اگر بشنویم که خرید و فروش آنلاین طلا هم وجود دارد در نگاه اول تصور کنیم که کاسه‌ای زیر نیم‌کاسه است، یا با خود بگوییم مگر میشود؟ برای برخی هم این سوال پیش می‌آید که حالا که محل فروش را به صورت فیزیکی نمی‌بینیم پس اصالت کالا را از کجا بسنجیم و وزن و عیار را چطور متوجه شویم؟
بهتر است نگران پاسخ هیچ کدام از این سوالات نباشیم؛ چرا که ما با یک ابزار نوین مالی به نام صندوق سرمایه گذاری طلا قصد سرمایه گذاری در این فلز گرانبها را داریم.
بعد از آشنایی با این صندوق خواهید دید که بهترین راه سرمایه گذاری در طلا چیست. ساختار، مزایا و عملکرد این صندوق را بررسی خواهیم کرد و بهترین آن را معرفی خواهیم کرد.
ساختار صندوق طلا
ممکن است با توضیحاتی که دادیم چندین سوال برای خوانندگان به وجود آمده باشد. مثلا اینکه اگر خبری از طلای فیزیکی در صندوق نیست و ما نباید نگران آن باشیم پس چه چیز جایگزین آن است؟ یا اینکه خرید و فروش آنلاین طلا به چه شکل امکان پذیر است؟
بیایید نگاهی به ساختار صندوق سرمایه گذاری طلا بیندازیم تا به پاسخ سوالات‌مان برسیم. صندوق طلا سبدی متشکل از اوراق مشتقه طلا دارد. هر چه قیمت طلا در بازار جهانی یا داخلی افزایش داشته باشد این اوراق نیز ارزش‌شان افزایش پیدا خواهد کرد و هر چه قیمت طلا کاهش داشته باشد به همان میزان قیمت این اوراق کم خواهد شد.
صندوق طلا با جمع آوری وجوه نقد سرمایه گذاران اقدام به تشکیل سبد می‌کند. گفتنی است که بعضی از این صندوق‌ها مانند صندوق طلا کیان با مزایای منحصر به فردی که دارند و نیز با مدیریت و هدایت درست سرمایه موجود در صندوق، ریسک کمتری نسبت به خرید طلای فیزیکی دارند.
مزایایی مانند تنوع در سرمایه گذاری، شفافیت و امنیت، بهره‌مندی از تیم مجرب، سابقه فعالیت و بهره‌مندی از فضای سرمایه گذاری آنلاین از جمله ویژگی‌های این صندوق‌ها هستند.
به معرفی هر کدام از این مزایا به طور مجزا خواهیم پرداخت.
تنوع در سرمایه گذاری
احتمالا برایتان پیش آمده باشد که پس از خرید محصولات از یک فروشگاه و وقتی می‌خواهید آنها را به خانه ببرید، به چند کیسه نیاز پیدا کرده باشید تا اجناس خریداری شده را تقسیم کنید.
در واقع سعی می‌کنید آنها را در شرایطی متعادل قرار دهید تا در مسیر آسیب نبینند. سبد مراحل خرید شمش طلا در بورس سرمایه گذاری صندوق طلا هم همین ویژگی را دارد.
با این که درصد بالایی از دارایی در سبد را اوراق مشتقه طلا تشکیل داده‌اند اما برای این که بتوان با یک متنوع‌سازی مناسب جلو ضررهای احتمالی را تا حدی گرفت، یک صندوق هوشمند اقدام به خرید مقدار کمی اوراق قرضه و سپرده بانکی هم می‌کند.
این کار باعث میشود در شرایطی که قیمت طلا با افت روبرو میشود، ریسک کمتری برای آن وجود داشته باشد.
شفافیت و امنیت در سرمایه گذاری
هر سرمایه گذاری باهوشی قبل از این که به بازدهی فکر کند در قدم اول به امنیت جایی که می‌خواهد سرمایه گذاری کند، فکر می‌کند. همه به خوبی می‌دانیم که خرید فیزیکی طلا تا چه اندازه خطرناک است.
از همان لحظه خرید گرفته تا زمانی که آن را در جایی از خانه پنهان می‌کنیم اضطراب داریم. زمانی هم که می‌خواهیم خانه را ترک کنیم تا دوباره برگردیم هم باز باید دل نگران باشیم.
فکر کردن به خرید و فروش آنلاین طلا و استفاده از ابزار مالی نوینی مانند صندوق سرمایه گذاری طلا تمام این نگرانی‌ها و اضطراب را از بین می‌برد.
بنابراین امنیت در اولویت است. حالا که نام صندوق سرمایه گذاری طلا کیان را بردیم، خوب است بدانیم این صندوق از فضای سرمایه گذاری آنلاین بهره‌مند است.
از امیدنامه و اساسنامه این صندوق گرفته تا گزارش‌های مالی آن و میزان سرمایه لحظه‌ای آن به صورت آنلاین قابل مشاهده است.
از طریق وبسایت fipiran می‌توان به رصد گزارش‌های مالی این صندوق و از طریق اپ کیان دیجیتال و وبسایت رسمی کیان دیجیتال می‌توان به مراحل خرید شمش طلا در بورس مشاهده وضعیت آن پرداخت.
ارکان صندوق؛ تیم مجرب
تا اینجا در مورد انتخاب و هدایت درست سرمایه صحبت کردیم. بنابراین خوب است از ارکان صندوق که همان تیم مجرب صندوق باشد هم حرفی بزنیم. انتخاب دارایی‌های صندوق به دست کسانی انجام میشود که به عنوان ارکان صندوق شناخته می‌شوند.
از مدیر صندوق گرفته تا متولی و حسابرس صندوق همگی به عنوان متخصصین حاضر در صندوق به مراقبت و رشد و بهبود سرمایه در سبد آن می‌پردازند. گفتنی است که هر کدام از این افراد تسلط زیادی بر بازار سرمایه موردنظر دارند و با حساسیت بسیار بالایی به انتخاب دارایی می‌پردازند.
فضای سرمایه گذاری آنلاین
بسیاری از ما به اندازه کافی وقت نداریم تا برای شناختن بهترین روش سرمایه گذاری آموزش ببینیم. با وقت کمی که این روزها همه ما داریم، استفاده از ابزار نوین مالی گزینه‌ای است که به ما امکان میدهد بیش‌ترین بهره‌مندی را از فضای آنلاین و فناوری ببریم و کمتر وقت تلف کنیم.
خرید و فروش آنلاین طلا نیز به همین ترتیب با استفاده از صندوق طلا کیان امکان‌پذیر است. به این معنی که به راحتی با نصب اپ کیان دیجیتال می‌توان تمام مراحل سرمایه گذاری از احراز هویت گرفته تا خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری صندوق را به صورت آنلاین انجام داد.
دیدگاه شما