افزایش ریسک معاملات بازارهای مالی


یکی دیگر از موارد مهمی که در معاملات بورسی همواره فعالیت‌های سرمایه‌گذاران را تحت‌الشعاع قرار می‌دهد، نوسانات قیمت است؛ به طوری که تغییرات روزانه در قیمت سهام می‌تواند موجب فریب ما شود. به عنوان نمونه اغلب سرمایه‌گذاران تصمیم به فروش سهام شرکتی را می‌گیرند و سهام آن شرکت با کمبود تقاضای خرید و افزایش عرضه مواجه می‌شود و قیمت سهام آن شرکت کاهش پیدا می‌کند؛ به عبارت دیگر صف فروش در تابلوی معاملات بورسی شکل می‌گیرد. این درحالی است که توجیه منطقی برای این فروش وجود ندارد و ممکن است بخاطر این باشد که یک فرد برای بازی دادن بازار یا به دلیل پیش بینی نادرست، ناگهان در یکی از شبکه‌های اجتماعی اعلام کرده این سهم افت قیمت خواهد داشت. در این حین فرد منتشر کننده خبر در قیمتی پایین اقدام به خرید سهام موجود در صف فروش می‌کند و پس از چند روز دوباره وضعیت قیمت سهم صعودی خواهد شد. اینجا تنها افرادی متضرر خواهند شد که بدون بررسی لازم و صرف جو حاکم بر بازار اقدام به فروش سهام خود کرده اند. بنابراین چنانچه با تحلیل و دید بلند‌مدت سهام شرکتی را خریداری کرده‌ایم، در هنگام نوسانات و کاهش قیمت سهام، نباید تحت تأثیر صف‌های فروش قرار گرفته و سهام را بدون در نظر گرفتن تحلیل مناسب بفروشیم.

آموزش مدیریت سرمایه

آموزش مدیریت سرمایه

برای دریافت مشاوره رایگان، اطلاعات خود را ارسال کنید!

  • تماس بگیرید
  • واتساپ پیام بدید

برای شروع هر کسب و کار و یا شغلی اعم از مهندسی، پزشکی، نجاری و … نیاز است که ابتدا علم آن را بیاموزید و سپس به کسب تحربه در آن بپردازید و شغل معامله‌گری نیز مانند هعر حرفه دیگری به حصول علم و کسب تحربه کافی نیاز دارد.

یکی از مهم‌ترین علومی که از ابتدا و قبل از شروع معامله‌گری باید روی آن مسلط شویم علم مدیریت سرمایه است. و اتفاقا هر چه کم تجربه‌تر باشیم بیشتر نیازمند آن هستیم تا بتوانیم سرمایه خود را حفظ کنیم و سپس به کسب سود بیاندیشیم.

زیرا در ابتدای راه احتمالا نرح برد معاملات ما پایین است یعنی احتمال اشتباه در تشخیص روند بازار و معامله کردن بالاست پس اگر مدیریت سرمایه رعایت نکنیم ممکن است بخش عمده سرمایه خود را از دست بدهیم و همچون 97 درصد تازه‌واردان در کمتر از 6 ماه این شغل از دست دهیم.

حدود 97 درصد از معامله گران دنیا در مجموع ضرر میکنند و فقط 3 درصد از معامله‌ موفق هستند. چرا با وجود این همه روش‌های تحلیلی و استراتژی‌های معاملاتی و کلاس‌های آموزش معامله‌گری باز هم درصد قابل توجهی از افراد در بازارهای مالی بازنده هستند؟

بیشتر افرادی که وارد بازارهای مالی می شوند بین 3 تا 6 ماه کل سرمایه خود را از دست می‌دهند و معامله‌گری را برای همیشه رها می‌کنند.

ماهیت بازارهای مالی بر اساس احتمالات است و تنها چیز قطعی که در این بازارها وجود دارد عدم قطعیت است!

در چنین شرایطی چگونه می‌توانیم سرمایه‌ای که سال‌ها برایش زحمت کشیده‌ایم را وارد چنین ریسکی بکنیم؟

موضوعی که خیلی کم توسط معامله‌گران مورد توجه قرار میگیرد مدیریت ریسک و سرمایه است. وقتی ما با چنین بازاری مواجه هستیم که هیچ قطعیتی در آن وجود ندارد تنها سلاح ما برای حفظ سرمایه خود مسلط شدن بر مدیریت سرمایه است. باید بتوانیم ریسک را کنترل کنیم.

چگونه ریسک معاملات خود را در بورس اوراق بهادار کاهش دهیم؟

ریسک سرمایه گذاری در سهام، بازده سرمایه گذاری در سهام، ریسک و بازده، بازده واقعی، بازده مورد انتظار، ریسک سیستماتیک، ریسک غیر سیستماتیک، نرخ تورم، نرخ ارز, کاهش ریسک پرتفو, مدیریت سبد سهام

معامله در هر بازاری اعم از ملک، طلا، ارز و… با ریسک‌های متفاوتی همراه است. هر فرد تمایل دارد در بخشی سرمایه‌گذاری کند که امکان مدیریت ریسک معاملات در آن وجود داشته باشد تا بادید منطقی بتواند ریسک خود را به حداقل رسانده و با خیالی آسوده‌تر اقدام به سرمایه‌گذاری کنید. بورس اوراق بهادار یکی از بازارهایی است که به دلیل امکان مدیریت زیان‌های احتمالی و برآورد علمی بازده، تمایل به سرمایه گذاری در آن، در سال‌های اخیر توانسته توجه سرمایه‌گذاران بسیاری را به خود جلب کند.

به همین منظور هر سرمایه‌گذار باید آموزش‌های مورد نیاز در حوزه معاملات بورس اوراق بهادار را فرا گرفته و توانایی تحلیل سهام شرکت‌های مختلف را داشته باشد. با تسلط به این موضوع فرد می‌تواند صورت‌های مالی شرکت‌های مختلف را مطالعه کرده، روند قیمت‌ها را در دوره‌های مشابه بررسی نموده و با نکاتی که در ادامه به آن پرداخته می‌شود، ریسک معاملات را به حداقل رساند. برای آموزش و کسب توانایی تحلیل تکنیکال و بنیادی سهام‌ کارگزاری آگاه دوره‌های آموزش بورس لازم را برگزار می‌کند. علاوه بر این به افرادی که وقت کافی برای رصد بازار اوراق بهادار و گذراندن دوره‌های آموزشی را ندارند، پیشنهاد می‌شود به روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم (صندوق‌های سرمایه‌گذاری)، در بورس اوراق بهادار سرمایه‌گذاری کنند.

پیش از آنکه نکات لازم در کاهش ریسک را با هم مرور کنیم، لازم بدانیم که:

۱/ شناسایی و کنترل ریسک

ریسک سرمایه گذاری در سهام، بازده سرمایه گذاری در سهام، ریسک و بازده، بازده واقعی، بازده مورد انتظار، ریسک سیستماتیک، ریسک غیر سیستماتیک، نرخ تورم، نرخ ارز, کاهش ریسک پرتفو, مدیریت سبد سهام

یکی از نکات مهم در کاهش ریسک معاملات، شناسایی ریسک‌های موجود در هر سرمایه‌گذاری (از جمله بازار اوراق بهادار) و اتخاذ روش‌های کنترلی مناسب برای آن‌ها است.از آنجا که ریسک معاملات بورسی به خودی خود از بین نمی‌رود لذا برای کاهش آن باید روش‌ کنترلی مناسبی لحاظ کرد؛ از طرفی هر سرمایه‌گذار باید افق زمانی مشخصی را در سرمایه‌گذاری خود تعیین کند و بر اساس آن که ممکن است بلندمدت، میان مدت یا کوتاه مدت باشد، ریسک‌های معاملاتی در بورس اوراق بهادار را به حداقل رسانید؛ به عنوان نمونه برخی از معامله‌گران در راستای کاهش استرس و داشتن آرامش هرچه بیشتر، دیدگاه خود را با خرید سهام بنیادی و کم ریسک به میان مدت و بلند مدت تغییر می‌دهند، به این ترتیب سودی را در بلندمدت کسب خواهند کرد. اما در طرف دیگرمعامله‌گرانی هستند که می‌خواهند در زمان کوتاه به بازدهی بالاتری دست پیدا کنند، بنابراین ریسک بیشتری را هم تحمل‌ خواهند کرد. تعیین این افق زمانی که بر اساس ریسک‌پذیری افراد، متفاوت خواهد بود، به آن‌ها کمک خواهد کرد که ریسک‌ها را در بازه زمانی مورد نظر شناسایی و در جهت کاهش آن اقدام نمایند.

با مطالعه «نگاهی به بازده و ریسک در سرمایه‌گذاری » می توان ضمن آشنایی با مفهوم بازده و ریسک، بابرخی از انواع ریسک‌ها و عوامل ایجاد کننده آن آشنا شد.

۲/ احتمال محقق نشدن پیش‌بینی‌ها

برای شناسایی مناسب ریسک‌های معاملاتی، ابتدا نیاز است که ماهیت ریسک برایمان هویدا شود؛ با توجه به این موضوع، ریسک، احتمال محقق نشدن پیش‌بینی‌های هریک از معامله‌گران است؛ به صورت کلی اگر تصمیم به خرید سهام شرکتی را داریم و بر اساس تحلیل‌های خود، افزایش قیمت سهام را پیش‌بینی کنیم، در صورت افزایش قیمت سهام آن شرکت، ریسک معاملاتی کاهش یافته و نزدیک صفر خواهد شد. به عنوان نمونه اگر قیمت سهام شرکتی ۳۸۵ تومان باشد و ما افزایش قیمت ۳۰ تومانی را ظرف مدت زمان مشخصی برای این سهام پیش‌بینی کنیم، در صورت رسیدن قیمت سهام به ۴۱۵، ریسک معاملات ما به صفر رسیده است و بازده مورد انتظارمان بهطور کامل محقق شده است. اما در غیر این صورت با توجه به قیمت محقق شده سهم، سرمایه‌گذاری ما با ریسک معاملاتی همراه شده است. این موضوع نشان می‌دهد که در مدیریت و کاهش ریسک، پیش‌بینی صحیح نقش بسیار تأثیرگذاری دارد. اما لزوماً تمامی پیش‌بینی‌ها منطبق بر واقعیت نخواهد شد و برای دست‌ یافتن به سودی مناسب و چشم‌گیر باید توانایی پذیرش ریسک را داشته باشیم. بنابراین لازم است پیش از خرید یا فروش سهام هر یک از شرکت‌های بورسی، تحلیل مناسبی از سهام آن شرکت را داشته باشیم و برای دست یافتن به تحلیل‌های مناسب و اصولی، می‌توانیم از خدمات مشاوره‌ای و تحلیلی نظیر خدمات سایت همفکران بهزه‌مند شویم.

۳/ مطالعه و جمع‌آوری اطلاعات قبل از خرید سهام

یکی از ریسک‌های مهم در معاملات بورسی، ریسک مالی است؛ برای مثال تصور کنیم که می‌خواهیم سهام شرکت “الف” را خریداری ‌کنیم. اما در مطالعات خود متوجه می‌شویم که در ماه‌های اخیر آن شرکت به دلیل سوءمدیریت در بخش بازاریابی و شناخت ناصحیح از میزان تقاضای بازار در فرایند تولید و فروش با مشکل مواجه شده و برای کالاهای تولیدی خود، خریداری ندارد. با این تفاسیر پیش‌بینی می‌کنیم که ممکن است به زودی شرکت با مشکل نقدینگی مواجه شود و یا حتی در صورت ادامه روند اعلام ورشکستگی کند، لذا شاهد کاهش قیمت سهام آن خواهیم بود. البته این احتمال نیز وجود دارد که با تغییر استراتژی این شرکت بتواند این تهدید را به درستی مدیریت کرده و آن را به فرصتی برای رشد تبدیل نماید. بنابراین جمع‌آوری اطلاعات می‌توانیم تصمیم درستی در مورد خرید یا فروش سهام بگیریم.

۴/ فریب نوسانات روزانه و کوتاه مدت را نخورید!

ریسک سرمایه گذاری در سهام، بازده سرمایه گذاری در سهام، ریسک و بازده، بازده واقعی، بازده مورد انتظار، ریسک سیستماتیک، ریسک غیر سیستماتیک، نرخ تورم، نرخ ارز, کاهش ریسک پرتفو, مدیریت سبد سهام

یکی دیگر از موارد مهمی که در معاملات بورسی همواره فعالیت‌های سرمایه‌گذاران را تحت‌الشعاع قرار می‌دهد، نوسانات قیمت است؛ به طوری که تغییرات روزانه در قیمت سهام می‌تواند موجب فریب ما شود. به عنوان نمونه اغلب سرمایه‌گذاران تصمیم به فروش سهام شرکتی را می‌گیرند و سهام آن شرکت با کمبود تقاضای خرید و افزایش عرضه مواجه می‌شود و قیمت سهام آن شرکت کاهش پیدا می‌کند؛ به عبارت دیگر صف فروش در تابلوی معاملات بورسی شکل می‌گیرد. این درحالی است که توجیه منطقی برای این فروش وجود ندارد و ممکن است بخاطر این باشد که یک فرد برای بازی دادن بازار یا به دلیل پیش بینی نادرست، ناگهان در یکی از شبکه‌های اجتماعی اعلام کرده این سهم افت قیمت خواهد داشت. در این حین فرد منتشر کننده خبر در قیمتی پایین اقدام به خرید سهام موجود در صف فروش می‌کند و پس از چند روز دوباره وضعیت قیمت سهم صعودی خواهد شد. اینجا تنها افرادی متضرر خواهند شد که بدون بررسی لازم و صرف جو حاکم بر بازار اقدام به فروش سهام خود کرده اند. بنابراین چنانچه با تحلیل و دید بلند‌مدت سهام شرکتی را خریداری کرده‌ایم، در هنگام نوسانات و کاهش قیمت سهام، نباید تحت تأثیر صف‌های فروش قرار گرفته و سهام را بدون در نظر گرفتن تحلیل مناسب بفروشیم.

۵/ خرید و فروش به موقع!

این موضوع نیز بسیار حائز اهمیت است که سهام را باید در قیمت مناسب خرید یا فروخت. به عنوان مثال ممکن است پس از تحلیل به این نتیجه برسیم که برای یک سرمایه گذاری کوتاه مدت سهام شرکت “ب” را در قیمت ۴۱۵ تومان خرید کنیم و در قیمت ۴۳۰ تومان بفروشیم. اما با رشد مناسب و سریع سهام، تحت تأثیر قرارگرفته و به دلیل دست یافتن به سود بیشتر بدون انجام تحلیل مجدد، سهام را نگه می‌داریم و روز معاملاتی بعد سهام با صف فروش سنگین مواجه می‌شود؛ باید دقت کنیم که عدم فروش به موقع سهم منجر به زیان ما می‌شودبنابراین بایدبدانیم که معاملات بورسی باید به دور از تصمیم‌های احساسی انجام شده و با خرید و فروش به موقع سهام شرکت‌ها کسب سود کنیم.

۶/ نگاه به جریانات اقتصادی کشور!

ریسک سرمایه گذاری در سهام، بازده سرمایه گذاری در سهام، ریسک و بازده، بازده واقعی، بازده مورد انتظار، ریسک سیستماتیک، ریسک غیر سیستماتیک، نرخ تورم، نرخ ارز, کاهش ریسک پرتفو, مدیریت سبد سهام

سیاست‌های کلان اقتصادی دولت‌ها جزو ریسک‌های سیستماتیک محسوب شده که می‌تواند همواره سرمایه‌گذاری‌های مختلف یک کشور را تحت تاثیر خود قراردهد. به عنوان مثال از جمله ریسک‌های موجود در بازار که ناشی از جریانات اقتصادی کشور است، می‌توان به ریسک تورم و نرخ بهره نرخ بهره اشاره کرد که می‌تواند فضای کلی معاملات بورسی را تحت تأثیر قرار ‌دهد؛ برای شفافیت موضوع زمانی ا در نظر می‌گیریم که نرخ سود سپرده‌های بانکی افزایش پیدا ‌کند. در این شرایط برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط و کم سرمایه‌گذاری در سپرده‌های بانکی بی‌دردسر و سودآور بوده و عموماً تمایل آن‌ها به سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار کاهش می‌یابد. در چنین شرایطی و چنانچه تمهیدات لازم در بازار بورس صورت نگیرد، ممکن است این بازار با کاهش نقدینگی مواجه شود.

همچنین با افزایش نرخ بهره سپرده‌های بانکی، نرخ وام‌دهی بانک‌ها نیز افزایش یافته و این موضوع باعث می‌شود که هزینه تأمین مالی شرکت‌های بورسی نیز اضافه گردد که این امر بر تولید و فروش شرکت تأثیر گذاشته و شرکت را با مشکلاتی مواجه می‌سازد.

در مثال دیگر می‌توانیم بگوییم در یک سال گذشته کاهش نرخ سود سپرده‌های بانکی و زمزمه‌های کاهش دوباره آن افراد زیادی علاقمند به سرمایه‌گذاری در بازار اوراق بهادار شده‌اند.

برای مقابله با این قبیل ریسک، می‌توانیم با اطلاع از جریانات کلی اقتصادی کشور مخصوصاً بانک مرکزی و همین‌طور با بررسی وضعیت صنایع در کشور، اقدامات لازم را در کسب سود بیشتر انجام دهیم.

۷/ سبد سهام تشکیل دهید!

پس از شناخت مناسب هر یک از ریسک‌های معاملاتی در بورس اوراق بهادار و اتخاذ مناسبت‌ترین روش کنترلی برای آن‌ها، شما باید سبدی متشکل از سهام صنایع و شرکت‌های مختلف تشکیل دهیم تا از این طریق نیز بخشی از ریسک معاملاتی خود را به حداقل رسانیم؛ برای مثال اگر ما سهام ۵ شرکت دارویی را داشته باشیم، اگر صنعت دارو سازی با مشکلی مواجه شود، کل پرتفوی ما متاثر از این اتفاق شده و ضرر ما بسیار بیشتر از زمانی خواهد بود که در صنایع مختلف سرمایه‌گذاری می‌کردیم؛ بنابراین توصیه می‌شود که سبد سهام خود را از سهام شرکت‌های مختلف که نسبت به آن‌ها اطلاعات مناسبی داریم، انتخاب کنیم و و با این کار ریسک پرتفوی خود را به حداقل رسانیم؛ البته چنانچه پیشتر گفتیم نوع انتخاب سهام در سبد دارایی به دیدگاه و افق زمانی ما در سرمایه‌گذاری بستگی دارد.

جمع‌بندی

برای آنکه بتوانیم سود بیشتری از سرمایه‌گذاری در بورس کسب نموده و ریسک پرتفوی خود را کاهش دهیم باید به مولفه‌هایی نظیر افق زمانی و دیدگاه سرمایه‌گذاری، بررسی کافی شرکت پیش از معامله، وضعیت اقتصادی کلان کشور و مواردی از این قبیل دقت کنیم. اگرچه امکان مدیریت و کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری بورس اوراق بهادار وجود دارد اما باید به یاد داشته باشیم که همواره با ریسک‌هایی مواجه هستیم که به صورت کلی نمی‌توان آن‌ها را از بین ببریم. اما می‌تواند تا حد ممکن آنها را کاهش داد.

مدیریت سرمایه در بورس – رازهای مدیریت سرمایه گذاری در بورس

مدیریت سرمایه در بورس

مدیریت سرمایه در بورس امری کاملا شخصی است و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف فرد می ‌تواند برای هر کس متفاوت باشد. موضوع مدیریت سرمایه در بورس و بازارهای مالی دیگر، به خود شناسی کامل فرد نیازمند است، همچنین اینکه او در چه سنی قرار دارد و چه زمانی به چه چیزی می ‌خواهد دست پیدا کند، امری کاملا ضروری در تعیین اهداف سرمایه گذاری های هر شخص به حساب می آید. مدیریت سرمایه در بورس می تواند بسیار آسان باشد، اگر چند تکنیک و نکته مهم رو در نظر داشته باشید که در این مقاله آموزشی قصد داریم در خصوص با مدیریت سرمایه در بازارهای مالی مانند بورس و … صحبت کنیم و در انتها هم یک جمع بندی مناسب از مطالب گفته شده داشته باشیم، پس اگر دوست داری روشهای مدیریت سرمایه در بازار بورس و سایر بازارهای مالی رو یاد بگیری، این مطلب از کد بورسی بهترین گزینه برای شماست.

مدیریت سرمایه در بورس

با توجه به رشد قابت توجه شاخص ‌های بازار سهام طی سالیان اخیر که تا به امروز هم ادامه پیدا کرده است، صاحبان سرمایه‌ های خرد و کلان از اقشار مختلف و با هر میزان تخصص مالی، وارد بازار سرمایه شده ‌اند. اگرچه گزینه ‌های مطمئن ‌تری مانند صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری هم وجود دارند، ولی بسیاری از افراد به دلایل گوناگون ترجیح می ‌دهند که خودشان به صورت مستقیم در بازار به خرید و فروش سهام بپردازند. برای سرمایه ‌گذاری آگاهانه، باید پیش از ورود به بازار آموزش دیده و ارکان اصلی فرآیند معامله ‌گری یعنی تحلیل، روانشناسی و مدیریت سرمایه را به خوبی فرا بگیرید. یادگیری این مفاهیم، به وسیله آموزش ‌های تئوری و تجربه معامله ‌گری در بازار بورس، به دست می آید.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، مشاوره خرید، آموزش های رایگان بورسی و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

در این بین، قسمت مدیریت سرمایه از اهمیت بسیاری برخوردار است، به این دلیل که مستقیما با بقای افراد در بازار مرتبط بوده و به شکلی می ‌توان آن را ضامن حفظ و رشد سرمایه معامله‌ گران به حساب آورد. برای پیاده سازی قوانین مدیریت سرمایه در بازار بورس، عملکرد سیستماتیک و تفکر منطقی فرد الزامی است. مطمئنا معامله ‌گری که این مفهوم را به خوبی درک کرده و آن را به اجرا درآورد، از آرامش روحی بیشتری حین معامله برخوردار خواهد بود و دلیل این موضوع هم این است که با درنظر گرفتن تمام ریسک ‌های ممکن به سرمایه ‌گذاری اقدام کرده است و همین موضوع یکی از سنگ بناهای اصلی موفقیت در بازار مالی مانند بورس است. در ابتدا این سه نکته را در خاطر داشته باشید تا به نکات جزئی تر هم برسیم :

  • مدیریت سرمایه در بورس ریسک بزرگی به همراه دارد. شایان ذکر است که چنانچه شما معامله گر مبتدی در بازار معاملات هستید، با ریسک کمتر از ۴ یا ۵ درصد کل سرمایه خود آغاز نمایید. وقتی که در انجام معامله های خود موفق شدید، می توانید میزان ریسک خود را طبق قوانین مدیریت نقدینگی بیشتر کنید.
  • در یک زمان چند معامله هم می توانید انجام دهید. آموزش تحلیل تکنیکال بورس و همین طور تحلیل بنیادی بازار سرمایه به شما مدیریت سرمایه در بورس را می آموزد. مدیریت کردن حجم زیاد معاملات به طور همزمان خیلی ساده نیست، اما شما باید بتوانید معاملات را به صورت دستی با احتیاط در بازار مدیریت کنید و باید حداکثر تعداد موقعیت های بازار را محدود نمایید.
  • تناسب ریسک در قبال سود عاید شده در بازار بورس و سرمایه است. هرگز سعی نکنید نسبت ریسک به سود ۲،۵ به ۱ باشد. به ویژه اگر یک معامله گر تازه کار در بازار سرمایه هستید، بایستی نسبت را ۳ به ۱ قرار دهید.

مدیریت سرمایه چیست ؟

همان طور که پیش تر و در بخش مقدمه مقاله عنوان کردیم، مدیریت سرمایه امری کاملا شخصی است و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شخص می‌ تواند متفاوت باشد. این امر شدیدا به خود شناسی فرد وابسته است. اینکه او در چه سنی قرار دارد و چه زمانی به چه چیزی می‌خواهد برسد، امری کاملا ضروری در تعیین اهداف سرمایه گذاری های اوست. مدیریت سرمایه، علمی است که نه تنها به بقای سرمایه شما کمک خواهد کرد. بلکه اگر به شیوه صحیح مدیریت شود مطمئنا موجب افزایش سرمایه شما خواهد شد. بنابراین هر شخصی باید سرمایه خود را در جهت درست مدیریت کند که با توجه به مدل ‌های سرمایه گذاری شخص، بازدهی سرمایه او می ‌تواند متفاوت باشد.

اولویت اصلی مدیریت سرمایه با بقای سرمایه است. سپس کسب سود از محل سرمایه گذاری که چنانچه شخصی به این اولویت توجهی نداشته باشد و در اجرای این اولویت کوتاهی نماید باعث ضرر رساندن به سرمایه خود خواهد شد. قسمت قابل توجهی از سرمایه خود را افزایش ریسک معاملات بازارهای مالی از دست خواهد داد. در این راستا روشی از سرمایه گذاری را به شما خواهیم گفت، که بتوانید با به حداقل رساندن خطر از دست دادن سرمایه و با توجه به هدف و شخصیت خود بهترین سودآوری از سرمایه خود را داشته باشید.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه در بازار سهام

اگرچه برای مدیریت سرمایه روش و فرمول مشخصی وجود ندارد، ولی برای تدوین قوانین مدیریت ریسک و ارزیابی دقیق موقعیت‌ های معاملاتی در بازار، شاخص ‌های مرسومی وجود دارند که حائز اهمیت ‌ترین آن ‌ها به شرح زیر می باشند :

  • بازده
  • ریسک
  • حجم معاملات
  • نسبت افت سرمایه
  • نسبت بازده به ریسک

در راستای انجام معاملاتی اصولی و موفقیت آمیز، موارد بالا را باید برای هر موقعیت معاملاتی و الزاما پیش از ورود، بررسی نمایید و در مورد آن‌ ها تصمیم ‌‌گیری کنیم. در افزایش ریسک معاملات بازارهای مالی حقیقت پس از تعیین کردن این موارد مشاهده می ‌کنیم که نقاط خروج و حداکثر سود و زیان مورد انتظار از موقعیت معاملاتی مذکور، با دقت معین می ‌شوند. به وضوح مشاهده خواهیم کرد که مدیریت سرمایه در راستای موفقیت هر استراتژی معاملاتی نقش کاملا حیاتی ایفا می ‌نماید که چشم‌ پوشی از آن نتیجه ‌ای جز شکست نخواهد بود.

تعریف ریسک و اثرات آن بر مدیریت سرمایه در بورس

ریسک عبارت است از مشکل و خطری که احتمال بروز آن در آینده دور یا نزدیک وجود دارد، لذا در صورتی که نتایج مورد انتظار به طور قطعی مشخص نباشد و همراه با احتمال باشد با موقعیت ریسکی مواجه می شویم.

چنانچه نتوانید ریسک ها را کنتزل و مدیریت کنید، اتفاقات غیر منتظره برایتان رخ می دهد که برای مواجه شدن با آنها آمادگی افزایش ریسک معاملات بازارهای مالی ندارید و این اتفاقات غیر منتظره می تواند به شکست شما در بازار مالی منتهی شود.

نکات مهم برای مدیریت سرمایه در بورس

یکی از عوامل موفقیت معامله گران در بازارهای مالی، مدیریت سرمایه است و بی توجهی به آن موجب شکست معامله گران خواهد شد. سیستمی که فاقد مدیریت سرمایه باشد، نتیجه ای جز شکست نخواهد گرفت، پس همیشه در خاطر داشته باشید که بدون مدیریت سرمایه به معامله گر موفقی تبدیل نمی شوید.

مدیریت سرمایه در بورس

لذا یکی از الزامات معامله گری داشتن سیستم مدیریت سرمایه بهینه و کارا می باشد. حال سوال اینجاست که یک سیستم مدیریت سرمایه ارزشمند باید چه ویژگی هایی داشته باشد و چه موارد و نکاتی را باید در نظر داشته باشیم که در ادامه به این موارد پرداخته ایم :

۱) استراتژی معاملاتی خود را مشخص کنید

همیشه در نظر داشته باشید که باید در ابتدا سیستم مدیریت سرمایه خود را طراحی کنید. برنامه شخصی معاملات خود را تنظیم کنید و اصولی را که با شرایط شما بیشترین هماهنگی را دارد، مورد استفاده قرار دهید و در یک کلام، استراتژی معاملاتی خود را بچینید و طبق آن پیش بروید. حال اگر به مواردی که در ادامه گفته می شود عمل کنید، می توانید برای خود یک سیستم معاملاتی منطبق بر ویژگی های شخصیتی خودتان داشته باشید و خرید و فروش های به موقع و مناسب را تجربه کنید و از سرمایه گذاری در بورس ، تجربه شیرینی داشته باشید.

۲) حد زیان و حد سود برای معاملات خود داشته باشید

معامله گری که از حد زیان در معاملات خود استفاده نکند و یا این که به حد زیان خود پایبند نباشد، در نهایت بازار را با شکستی تلخ رها خواهد کرد، پس موضوع حد ضرر و حد سود را جدی بگیرید و در نظر داشته باشید که همیشه حد ضرر و پایبندی آن بیشتر از حد سود و پایبندی به آن اهمیت دارد، به خاطر این که اگر حد سود را رعایت نکنید و با روند کاهشی سهم در روزهای آتی روبرو شوید، از سودتان کم می شود که خود نوعی ضرر است ولی به هر حال اصل پول شما آسیبی نمی بیند، ولی در صورت رعایت نکردن حد ضرر، امکان نابودی اصل پول شما عزیزان وجود دارد.

بنابراین تنظیم حد زیان مناسب، برای مدیریت ریسک امری ضروری به حساب می آید. حد زیان خود را باید قبل از ورود به معامله مشخص کنید. به حد ضررهای خود پایبند باشید و از آن در معاملات خود استفاده نمایید.

۳) قبل از ورود به معامله، حجم معاملات خود را تعیین کنید

به منظور داشتن مدیریت سرمایه بهتر، می بایست حجم معاملات خود را پیش از ورود به معامله مشخص نمایید. تعیین حجم معاملات باید با توجه به شرایط هر معامله تعیین گردد. افزایش و یا کاهش حجم معاملات در هر معامله متفاوت است. این حالت به ریسکی وابسته است که در هر معامله آن را قبول می کنیم. البته نباید از این موضوع قافل شد که استراتژی هر معامله گر و شرایط معامله هم نقشی تعیین کننده ایفا می کند. برای مثال با افزایش قیمت سهم می توان حجم معالات را افزایش دارد و با کاهش قیمت، حجم معاملات را کم کرد.

۴) ریسک معاملات خود را مدیریت کنید

بایستی بر ذهن و روان خود مسلط باشید. تسلط بر ذهن به تمرین احتیاج دارد. این موجب خواهد شد تا از نظر ذهنی قوی تر شوید و اضطراب کمتری را تجربه کنید.

هر آنچه که موجب می شود اثرات منفی بر ذهن شما داشته باشد را از ذهن خود دور کنید و محرک های مثبت را تقویت نمایید. عمل کردن به این موارد موجب خواهد شد تا برنامه معاملاتی خود را بهتر اجرا کنید و در نتیجه معاملات بهتر و سودده تری را داشته باشید.

۵) سوابق معاملاتی خود ثبت کنید و درس بگیرید

چنانچه قصد دارید به معاملات خود نظم دهید، چاره ای جز ثبت و یادداشت معاملات خود نخواهید داشت. در این صورت اطمینان بیشتری به سیستم معاملاتی خودتان پیدا می کنید. می توانید با مطالعه آن، رفتارهای نادرست و اشتباه خود را اصلاح کنید و سیستم خود را بهینه تر کنید و همچنین احتمال تکرار اشتباهات خود را تا حدود زیادی کاهش دهید. در این صورت رفتارهای درست شما در انجام معامله بیشتر خواهد شد.

نتیجه گیری و کلام پایانی

مدیریت سرمایه چیست؟ مدیریت سرمایه در حقیقت مفهومی است که به حفظ سرمایه ما منجر می شود و مهم ترین مهارت در معامله گری و بازارهای مالی به حساب می آید.

مدیریت سرمایه که همچنین مدیریت ریسک نامیده می شود، مفهومی کلیدی است که باید از آن استفاده نمایید و تمرکز اصلی خود را بر روی آن بگذارید.

این مفهوم به ما کمک شایانی می کند تا ضرر و زیان در بازار نزولی را تا حدود زیادی کاهش دهیم.

سرمایه گذاری با روش مدیریت سرمایه، شیوه همیشه به شما یادآور خواهد شد که سرمایه و سود شما واهی نیست. همواره به صورت مستمر آن را لمس خواهید کرد و از آن لذت خواهید برد که لمس سود به سود های شما خواهد افزود.

کسانی که برای رسیدن به موفقیت شان برنامه ‌ای ندارند، مثل افرادی هستند که برای عدم موفقیت‌ شان برنامه دارند!

نکات مهم مدیریت سرمایه در بورس به صورت خلاصه به شرح زیر است :

  • پیش از ورود به معامله، باید ریسک و بازده مورد انتظار از آن را مشخص کنید.
  • محاسبات مقادیر ریسک و بازده، تابع مستقیمی از نقاط خروج احتمالی و حجم معاملات هستند.
  • بر اساس اصول سرمایه‌ گذاری و توصیه بزرگان بازار، حداکثر مقدار ریسک در هر موقعیت معاملاتی، نباید از ۳ درصد تجاوز کند.
  • حداقل مقدار مجاز نسبت بازده به ریسک، برابر ۱ است و در غیر این صورت، ورود به معامله خطای بسیار بزرگی به حساب می آید.
  • وقتی که به بازدهی نجومی معاملات اعتباری و اهرمی فکر می کنید، ریسک سنگین و چند برابری آن ‌ها را نیز مد نظر داشته باشید.
  • در صورت نیاز به داشتن چندین موقعیت معاملاتی باز به صورت هم‌ زمان، می بایست حداکثر ریسک قابل تحمل را بین این معاملات تقسیم کرد.
  • آستانه تحمل افت سرمایه حساب معاملاتی خود را به صورت دقیق تعیین کرده و وقتی که به دلیل چندین معامله زیان ‌ده میزان افت سرمایه شما به محدوده خطر رسید، بدون تعلل فرآیند معاملات خود را برای مدتی متوقف نمایید.

آیا شما برای مدیریت سرمایه در بورس ، برنامه ریزی مشخصی دارید؟ روش مدیریتی خود را برای حفظ سرمایه و کسب سود بیشتر، از طریق قسمت ارسال نظرات و دیدگاه ‌ها با کاربران کد بورسی و همین طور کارشناسان ما به اشتراک بگذارید، مطمئن باش نتیجه گیری مناسبی ازش خواهیم داشت.

افزایش ریسک معاملات بازارهای مالی

اهمیت و نقش اطلاعات در سرمایه‌گذاری

اهمیت و نقش اطلاعات در سرمایه گذاری

شاید بارها شنیده‌اید که می‌گویند “اطلاعات، مهم‌ترین سرمایه آدمی است.” این جمله همواره و در تمامی حوزه‌های اجتماعی، سیاسی و اقتصادی می‌تواند کلید موفقیت‌های شما باشد. در بازار بورس هم اطلاعات نقش تاثیرگذاری در موفقیت افراد دارد. اما واقعا منظور از اطلاعات در این جا چیست؟ چه اطلاعاتی می‌تواند برای سرمایه‌گذاری مفید باشد؟ آیا هر روز باید پیگیر اخبار و تحولات دنیا باشیم؟ آیا شبکه‌های مجازی می‌تواند منبع مناسبی برای دریافت اطلاعات باشد؟ در این مقاله قصد داریم شما را درباره اهمیت اطلاعات به چالش بکشیم!

می‌دانیم که یکی از مفاهیم ریسک در سرمایه‌گذاری، عدم تطابق واقعیت با پیش‌بینی است، هر چقدر که این عدم تطابق بیشتر باشد، ریسک سرمایه‌گذاری شما هم افزایش خواهد یافت. با توجه به این تعریف به نظر شما چطور می‌توان ریسک یک سرمایه‌گذاری را کاهش داد؟! پاسخ بسیار ساده است! هرچه قدر که دقیق‌تر پیش‌بینی کنید، ریسک سرمایه‌گذاری شما بسیار کمتر خواهد بود. شاید بپرسید “خب چطور می‌توان پیش‌بینی‌ها را دقیق‌تر کرد؟!؛ این جا است که نقش اطلاعات و یا به بیان بهتر نقش اطلاعات صحیح و معتبر نمایان می‌شود. به جرات می‌توان گفت مبنای اصلی تصمیم‌گیری در بورس و کاهش ریسک در این بازار اطلاعات است، لذا براساس قوانین و مقررات شرکت‌هایی که در بورس پذیرفته شده‌اند می‌بایست اطلاعات مالی و عملکردی خود را در قالبی مشخص و به صورت پیوسته و عمومی اعلام کنند تا براساس این اطلاعات، سرمایه‌گذاران در مورد خرید، فروش و یا حفظ سهام تصمیم‌گیری نمایند.
در گذشته انواع ریسک اعم از ریسک تورم، ریسک نرخ ارز، ریسک نرخ سود، ریسک سیاسی و … به طور مفصل بررسی شد. اگر به تعاریف این نوع ریسک‌ها توجه کنید، خواهید دید که اطلاعات صحیح و معتبر می‌تواند بخش قابل توجهی از این ریسک‌ها را کاهش دهد. برای نمونه می‌دانیم یکی از ریسک‌هایی که در سرمایه‌گذاری با آن مواجه هستیم، ریسک مالی است. در صورتی که یک شرکت مقدار زیادی وام افزایش ریسک معاملات بازارهای مالی دریافت کرده باشد، می‌بایست اصل وام و سود آن را طی دوره‌ای بازپرداخت نماید. اما اگر میزان درآمد شرکت متناسب با این هزینه‌ها نباشد، شرکت با ریسک عدم توانایی در بازپرداخت وام یا همان ریسک مالی مواجه خواهد شد. اطلاعلات مربوط به دریافت وام‌ها را می‌توان به راحتی با بررسی صورت‌های مالی شرکت مورد نظر شناسایی کرده و ارزیابی نمود. در مورد سایر انواع ریسک نیز سرمایه‌گذار می‌تواند با بررسی دقیق‌تر شاخصه‌های اقتصادی منتشرشده از طریق نهادهای رسمی و همچنین کمک‌ گرفتن از متخصصان این حوزه، به تحلیل و پیش‌بینی دقیق‌تری از وضعیت این شاخص‌ها در آینده برسد.

اطلاعات و ارتباطات

اما اطلاعات مناسب باید چه ویژگی‌هایی داشته باشند؟

معتبر و قابل اتکا باشد

همان قدر که اطلاعات صحیح و معتبر می‌تواند باعث موفقیت در سرمایه‌گذاری شود، اطلاعات نادرست و شایعات می‌توانند ریسک سرمایه‌گذاری را افزایش دهند. برای مثال فرض کنید سرمایه‌گذاری با پیگیری اخبار مربوط به فولاد، شایعاتی از افزایش قیمت انواع تولیدات فولادی مثل تیرآهن، ورق، پروفیل و … شنیده باشد و بر اساس آن اقدام به خرید سهام شرکت‌های این حوزه نماید. آن هم با قیمتی بالاتر از ارزش واقعی سهام! پس از مدتی اگر مشخص شود که شایعات مربوط به افزایش قیمت صحت نداشته است، چه اتفاقی رخ خواهد داد؟

جامع باشد

فرض کنید در مثال قبل خبر افزایش قیمت تولیدات فولادی صحیح باشد. در صورتی که هزینه‌های تولید مانند تهیه مواد اولیه و هزینه‌های انرژی نیز افزایش یافته باشد، افزایش قیمت تولیدات فولادی در مجموع تأثیر زیادی در سودآوری شرکت نخواهد داشت. پس اگر سرمایه‌گذار در خرید سهام شرکت صرفا به موضوع افزایش قیمت فولاد توجه کند و افزایش هزینه‌ها را در نظر نگیرد، به دلیل جامع افزایش ریسک معاملات بازارهای مالی نبودن اطالاعتش، تحلیل دقیقی از قیمت آینده سهام نخواهد داشت.

به روز باشد

اگر چه اطلاعات باید معتبر و جامع باشد، اما همین اطلاعات نیز می‌بایست در زمان مناسب استفاده شوند. در مثال قبل فرض کنید شرکت مورد نظر اطلاعات مربوط به افزایش قیمت تولیدات خود را رسما منتشر و اعلام کرده است. با توجه به در نظر گرفتن هزینه‌های شرکت نیز اعلام شده که شرکت افزایش قابل توجهی در سودآوری خواهد داشت. لذا پس از انتشار این اطلاعات، تقاضا برای خرید سهام این شرکت افزایش یافته و قیمت سهام آن بالا می‌رود. حالا اگر یک سرمایه‌گذار، به جای این که به محض دریافت این اطلاعات سهام شرکت را بخرد، چند روز بعد اقدام به خرید سهام کند، معلوم نیست تصمیم درستی گرفته باشد؛ چون در این مدت، قیمت سهام افزایش یافته و ممکن است بیشتر از این، امکان افزایش و سودآوری برای سرمای‌گذار نداشته باشد.

مرتبط باشد

گاهی اوقات مشاهده شده که سرمایه‌گذاران از روی هیجانات حاکم بر بازار، اطلاعات نامرتبط را ملاک تصمیم‌گیری خودشان قرار می‌دهند. مثلا ممکن است افزایش نرخ ارز هیچ تأثیری بر یک شرکت غذایی که هم مواد اولیه‌اش در داخل کشور تأمین می‌شود و هم محصولاتش در داخل کشور فروخته می‌شود، نداشته باشد، پس دلیلی نیز برای افزایش یا کاهش سودآوری شرکت وجود ندارد. بنابراین لازم است سرمایه‌گذاران به این موضوع توجه داشته باشند که اطلاعات منتشر شده، تا چه اندازه می‌تواند بر سودآوری و در نتیجه ارزش سهام شرکت تاثیرگذار باشد.

چهار ویژگی اطلاعات مناسب برای سرمایه گذاری

چکیده مطلب:

در این که اطلاعات درست و قابل اطمینان نقش بسیار زیادی بر موفقیت سرمایه‌گذاری شما دارد شکی نیست. چه این اطلاعات از طریق دوستان و همکارانتان به شما برسد، چه خود شما با مطالعه و تحلیل آن‌ها را به دست آورید و چه از طریق فضای مجازی این اطلاعات در اختیارتان قرار گیرد! اطلاعاتی که از آن‌ها استفاده می‌کنید باید معتبر،جامع، به روز و مرتبط با سرمایه‌گذاری مورد نظر شما باشد. پس حتما قبل از تصمیم‌گیری خوب فکر کنید و از تصمیم‌های شتاب‌زده و هیجانی اجتناب نمایید. به یاد داشته باشید که معاملات هیجانی و تصمیمات لحظه‌ای در بازارهای مالی ممکن است منجر به زیان‌های بسیاری برای شما شود.

با سرمایه گذاری در بورس از چه مزایایی بهره مند می‌شویم؟

سرمایه گذاری در بورس همانند دیگر سرمایه گذارای ها دارای مزایایی می باشد که آن را به یکی از جذاب ترین سرمایه گذاری ها تبدیل کرده است. اين نوع سرمايه گذاري در حال حاضر مي تواند به عنوان شغل دوم براي هر فردي محسوب شود به گونه اي كه در حال حاضر نيز ميزان مشاركت عموم افراد در بازار سرمايه افزايش يافته است. سرمايه گذار با فعاليت در بورس مي تواند در همه بازارها مانند سكه، صندوق طلا و سهام فعاليت كند. از طرفی سرمایه گذاری قادر است با سرمایه گذاری در این بازار به جانک بانک در اوراق با بازدهی ثابت در قالب صندوق های قابل معامله در بورس سرمایه گذاری کند. اما فعالیت در بازار سرمایه داری پیش شرط هایی می باشد که در مقاله ای تحت عنوان ” پیش شرط های سرمایه گذاری در بورس به بررسی این موضوع پرداختیم که پیشنهاد می شود حتما مطالعه کنید. پس ورود به بازار سرمایه یعنی ورود به کلیه بازارهای مالی. یعنی اگر بازار سرمایه را بشناسید به سادگی قادر به انتخاب انواع مختلف سرمایه گذاری خواهید بود و درکتان نسبت به مسائل اقتصادی و پیش بینی های اقتصادی به مراتب افزایش می یابد و به همین دلیل به سادگی می توانید مکان مناسب برای سرمایه گذاری را در هر مرحله تشخیص دهید. ما در این مقاله قصد داریم در خصوص برخی از مزیت های سرمایه گذاری در بورس صحبت کنیم. پس با من همراه باشید.

کسب درآمد اولین مزیت سرمایه گذاری در بورس

در بازار سرمایه به دو روش میتوان سود بدست اورد که شامل سود نقدی ( سودی که سالانه بین سهامداران توزیع می شود) و سود سرمایه ای (سود حاصل از افزایش قیمت سهام) می باشد. حال ممکن است بپرسید این دو روش کسب درامد چه معنی دارد. شرکت هایی که در بورس معامله می شوند از محل فروش محصولات خود معمولا سود خالصی را می سازند که بخشی از این سود را سالانه در بین سهامداران خود تقسیم میکنند به این سود، سود نقدی یا DPS می گویند. از طرفی سرمایه گذاران می توانند از خرید و فروش سهام در بازار هم سود کسب کنند که به این سود، سود سرمایه ای می گویند. یعنی سرکمایه گذاری می تواند امروز سهام بخرد و چند روز بعد و یا حتی چند هفته بعد و … بفروشد. یعنی زمانی که سهام شرکت را خریداری کردید میتوانید با توجه به سود و زیان، در مورد نگهداری و یا فروش آن تصمیم گیری کنید. معمولا سرمایه گذاران فعال در بازار سرمایه به دنبال کسب سود دوم می باشند. به همین دلیل ریسک زیادی را متحمل می شوند. به این روش نوسان گیری می گویند.

امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری

از ديگر مزاياي سرمايه گذاري در بورس امنيت و شفافيت در سرمايه گذاري مي باشد. اگر به شما بگویند با سرمایه گذاری در کاری میتوانید بازدهی بالاتر از نرخ سود بانکی بدست بیاورید ولی از کیفیت و جزئیات سرمایه گذاری مطلع نباشید و ندانید که قرار است در کجا سرمایه گذاری کنید و آیا این کار شرعی و قانومنی است یا خیر، آیا حاضر به سرمایه گذاری در این کار هستید یا خیر؟ طبیعی است که پاسختان منفی می باشد.

یکی از مزایای سرمایه گذاری در بورس امنیت و برخورداری از حمایت توسط قانون می باشد. به عنوان مثال اگر فردی سهام شرکتی را خریداری کند و شرکت در پایان سال با وجود تصویب سود نقدی از پرداخت سود در مهلت مقرر خودداری کند، سهامدار میتواند از شرکت مذکور شرکت مذکور شکایت و سود نقدی خود را دریافت کند و یا شرکت هایی که در بورس خرید و فروش می شوند موظف می باشند اطلاعات مالی و عملکردی خود را منتشر کنند تا سرمایه گذاران با اطلاع و شناخت کافی نسبت به وضعیت شرکت، در خصوص خرید و فروش سهام آن شرکت تصمیم گیری کنند. البته این نکته را مد نظر داشته باشید که رانت اطلاعاتی همیشه و همراه در همه بازارها وجود دارد و بازار سرمایه هم از این موضوع مستثنی نیست. معمولا نشت اطلاعاتی در بورس زیاد اتفاق می افتد و گاهی برخی از سرمایه گذاران از این محل سود کسب می کنند و برخی هم زیان.

امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری

حفظ سرمایه در مقابل تورم

از ديگر مزاياي سرمايه گذاري در بورس حفظ سرمايه در مقابل تورم مي باشد. با سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران عملا سرمایه خود را در برابر تورم پوشش داده و میتوان اثرات آن را خنثی کرد. گاهی اوقات ممکن است شخصی پول نقد در حساب خود داشته باشد و ناگهان نرخ ارز افزایش یابد و همراه با آن ارزش سایر دارایی ها مانند سکه، مسکن و .. افزایش یابد. در این حالت داشتن پول نقد در حساب یعنی کاهش یافتن ارزش دارایی. در کشورهایی که دارای تورم می باشند سرمایه گذاری در بانک موجب کاهش ارزش پول می شود و به همین دلیل بدترین کار ممکن نکه داشتن پول در بانک می باشد. اگر بدانیم که چه زمانی سرمایه گذاری کنیم میتوانیم اثرات تورم را خنثی کنیم و ارزش پولمان را حفظ کنیم. معمولا زمانی که افزایش ارزش دلار در برابر ریال را داریم در بازارهای دیگر هم شاهد افزایش قیمت البته با یک گپ زمانی هستیم. بازار سرمایه هم یکی از این بازارهاست که همگام با افزایش قیمت دلار از محدوده 800 تومان تا 3500 تومان، از محدوده 3500 تومان تا 11000 تومان و از محدوده 11000 تومان تا 24000 تومان ، توانست رشد خوبی را تجربه کند و افرادی که در این بازار هم سرمایه گذاری کردند سود خوبی نصیبشان شد.

شکل زیر ارزش تقریبی یک میلیون تومان سرمایه‌گذاری در ۵ سال اخیر ( انتهای سال 99) را مشاهده می کنید.

حفظ سرمایه در مقابل تورم

قابلیت نقدشوندگی بالا

یکی از ویژگیهای دارایی خوب این است که سریعا به پول نقد تبدیل شود. به عنوان شما ماشین دارید و به هر دلیلی قصد فروش آن را دارید، پیدا کردن مشتری، توافق برای معامله، سند زدن و … از کلیه مشکلاتی هست که فروشنده ماشین دارد. اما افرادی که در بازار سرمایه فعالیت میکنند و قصد فروش سهم خود را دارند کافی است تقاضای فروش خود را وارد سامانه معاملاتی کنند تا در کوتاه ترین زمان ممکن سهم خود را بفروشند. امروزه با افزایش عمق بازار و از طرفی گسترش آن و افزایش فعالان بازار سرمایه در کم ترین زمان ممکن میتوان سهم را فروخت. همین موضوع سبب شده است تا درجه نقدشوندگی اوراق بهادار نسبت به سایر بازارها بالاتر باشد. البته گاهی اوقات به دلیل شرایط سیاسی اتفاقاتی می افتد که بازار را از تعادل خارج میکند و به همین دلیل برخی از سهام کوچک تر بازار قدرت نقدشوندگی خود را از دست میدهد. گاهی اوقات هم به دلیل رشد های بی رویه قیمت و اصطلاحا حبابی شدن قیمت بعد از رشد های چند صد درصدی شاهد ریزش قیمت سهم و عدم نقدشوندگی ان هستیم. پس اگر فعال بازار سرمایه شدید به دنبال خرید سهامی باشید که دارای نقدشوندگی مناسبی باشند. در این خصوص بهتر است مقاله سهام شناور ازاد را مطالعه کنید.

متنوع کردن سرمایه گذاری‌ها

با توجه به تنوع اوراق بهاداری که در بورس عرضه می‌شود، این امکان به سرمایه‌گذاران داده می‌شود که ترکیب متنوعی از مجموع سهام را تشکیل داده و مجموع ریسک سرمایه‌گذاری خود در بازارهای دیگر، نظیر املاک و مستغلات، تجارت و.. را کاهش دهند. با توجه به مزایای تعریف شده سرمایه گذاری در بورس با دیدگاه میان مدت می تواند به یکی از اولویت های هر فردی انتخاب شود اما در كنار همه مزايايي كه دارد يك سرمايه گذار يا ميتواند يا شخصا اقدام به سرمايه گذاري كند و يا با خريد صندوق های سرمایه گذاری مشترک اقدام به سرمايه گذاري در بورس كند. البته اگر ابتدای راه هستید و آموزش لازم در بازار را کسب نکرده اید پیشنهاد میکنم که اقدام به خرید صندوق های سهامی کنید چرا که این صندوق ها توسط تیم های حرفه ای بازار مدیریت می شود و به همین ترتیب ریسک سرمایه گذاری خود را به میزان زیادی کاهش می دهید. پس پیشنهاد میکنم که برای سرمایه گذاری در بورس ابتدا با بخش کمی از پول خود خرید و فروش را شروع کنید و بخش دیگر ان را صندوق های درآمد ثابت و صندوق های سهامی خریداری کنید.

مختصری از کتاب ” به بورس خوش آمدید “

تالیف” مهدی افضلیان

اطلاعات بیشتر در مورد کتاب در لینک

خرید کتاب به بورس خوش آمدید به صورت آنلاین

قبل از شروع هر گونه سرمایه گذاری در بورس باید کد بورسی دریافت کنید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.