تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین

کدام‌یک برتر است؛ خرید طلا یا خرید بیت‌کوین؟

در این دوره از زمان که اغلب مردم می‌خواهند با یک سرمایه‌گذاری خوب دارایی خود را افزایش دهند زمان نشان داده است که خرید بیت کوین و طلا سرمایه گذاری‌هایی هستند که می‌توان بشدت روی آنها حساب کرد. در این مقاله قصد داریم از لحاظ علمی به مقایسه این دو دارایی ارزشمند و مقایسه ارزش بیت کوین و طلا بپردازیم.

البته که در نهایت این شما هستید که باید بهترین مسیر را انتخاب کنید. با همتاپی همراه باشید.

تاریخچه طلا و بیت کوین

طلا دارای قدمتی چندین هزار ساله می‌باشد که از دیرباز به عنوان یک وسیله قابل اعتماد برای مبادلات و ذخیره ارزش مورد استفاده قرار می‌گرفت. امروزه نیز از این فلز گرانبها در زمینه تجاری، صنعتی و پزشکی استفاده می‌شود. در حالی که از زمان پیدایش بیت کوین تنها دوازده سال می‌گذرد. با این حال چرا بحث می‌کنیم که بیت کوین بهتر است یا طلا؟

سرمایه گذاری و خرید بیت کوین به معنای سرمایه‌گذاری در یک انقلاب تکنولوژیک می‌باشد. بسیاری از سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به بازار ارزهای دیجیتال به بیت کوین لقب طلای دیجیتال داده‌اند و بر این باورند که در آینده بیت کوین به عنوان بهترین دارایی پولی جهان، جای طلا و دلار آمریکا را خواهد گرفت. بررسی ابزارهای گوگل ترندز نیز نشان می‌دهد میزان علاقه‌مندی افراد به بیت کوین و سرمایه‌گذاری روی آن افزایش چشمگیری داشته است.

مقایسه بیت کوین و طلا

بیت کوین و طلا شباهت‌ها و تفاوت‌های زیادی با هم دارند. در ادامه برخی از مهم‌ترین موارد را تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین بررسی خواهیم کرد.

۱. محدودیت منابع

منابع بیت کوین و طلا هر دو محدود هستند. اگرچه تعیین مقادیر دقیق موجودی طلا باقیمانده بسیار دشوار است اما منابع بیت کوین شفاف و ثابت می‌باشد. تعداد کل واحدهای بیت کوین ۲۱ میلیون واحد می‌باشد و پس از استخراج این تعداد بیت کوین دیگر واحد جدیدی تولید نخواهد شد. آنچه که مشخص است وقتی صحبت از محدودیت منابع به میان می‌آید، تقاضا به سرعت ارزش یک دارایی را افزایش می‌دهد.

۲. مقاومت در برابر تقلب

دارایی‌هایی که مستعد تقلب هستند احتمال دارد ارزش خود را از دست بدهند چرا که تشخیص اصالت آنها نیازمند بکارگیری ابزارهای مختلف می‌باشد. طلای فیزیکی نیز از آن دسته دارایی‌های مستعد تقلب و تقلیل خلوص می‌باشد اما در مقابل بیت کوین به لطف فناوری بلاکچین بشدت در مقابل تقلب مقاوم است.

۳. قابلیت جابه‌جایی

قابلیت جابه جای دارایی‌ها یکی از ویژگی‌های مهمی است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد دارایی خود را در زمان کوتاهی انتقال دهند. انتقال طلا کار آسانی نیست و ممکن است هفته‌ها و یا حتی ماه‌ها طول بکشد. انتقال طلای فیزیکی از یه مکان به مکان دیگری نیازمند اقدامات امنیتی زیادی می‌باشد و همین امر باعث افزایش هزینه انتقال تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین می‌شود. در حالی که کاربران شبکه بیت کوین می‌توانند با استفاده از گوشی همراه خود مقادیر زیادی بیت کوین را در کمترین زمان انتقال دهند.

۴. غیرمتمرکز بودن

غیرمتمرکز بود یکی دیگر از ویژگی‌های بسیار مهم دارایی‌های ارزشمند می‌باشد. شبکه بیت کوین کاملا غیرمتمرکز است و توسط هیچ دولت و نهاد متمرکزی کنترل نمی‌شود علاوه بر این کنترل تولید واحدهای جدید نیز توسط هیچ کس انجام نمی‌شود. در مقابل مراحل استخراج طلا متمرکز بوده و در بسیاری از نقاط جهان در اختیار دولت‌ها و سازمان‌های بخصوصی می‌باشد. این موضوع همچنین باعث شفافیت هرچه بیشتر بازار خرید و فروش بیت کوین در مقایسه با بازار طلا میشود.

۵. تقسیم‌پذیری

قابلیت تقسیم شدن دارایی‌ها به اجزای کوچکتر(مقادیر خردتر) را تقسیم‌پذیری می‌گویند. در معاملات و تبادل کالاها ویژگی تقسیم پذیری بسیار مهم است. اگرچه طلا را می‌توان تقسیم کرد اما خرید کالا با کوچکترین واحد آن یعنی سوت (۱ میلی گرم) غیر قابل تصور است. در مقابل بیت کوین را می توان به ۱۰۰۰۰۰۰۰۰ ساتوشی تقسیم کرد و کمترین مقداری که می توانید در شبکه انتقال دهید ۵۴۶ ساتوشی می باشد.

سرمایه گذاری در بیت کوین بهتر است یا طلا؟

به عقیده بسیاری از کارشناسان آی تی و تحلیل گران اقتصادی در حال حاضر بیت کوین ۱۰ برابر بهتر از طلا می باشد. دلیل این انتخاب نیز این است که بیت کوین در مدت زمان کوتاهی نسبت به طلا توانسته است به مقبولیت زیادی در میان عموم مردم برسد. بسیاری از تریدرها و سرمایه گذاران بازار ارزهای دیجیتال پیش‌بینی می‌کنند قیمت بیت کوین در سال‌های آینده رشد زیادی داشته باشد و همین امر باعث می‌شود که سرمایه‌گذاری و خرید بیت کوین پرسودتر از سرمایه‌گذاری در حوزه طلا باشد.

براساس گزارش‎‌های اعلام شده در سال ۲۰۲۰ تعداد آدرس‌هایی که بیش از ۱۰۰۰ بیت کوین نگهداری می‌کنند به شدت افزایش یافته است. همین موضوع نشان دهنده علاقه سرمایه گذاران بزرگ به ارزهای دیجیتال بویژه بیت کوین می‌باشد.

آیا طلا بهتر از بیت کوین است؟ برای کنترل تورم کدام بهتر هستند؟

زمان آعاز حمله نظامی ارتش روسیه به اوکراین، رشد طلا افزایش پیدا کرد و به اوج قیمتی مربوط به مرداد سال 99 رسید. با این حال، قیمت بیت کوین که به‌‌ گفته مایکل سیلور، بهترین منبع برای ذخیره ارزش است، در یک روز 14 درصد سقوط کرد.

رشد قیمت طلا و سقوط قیمت بیت کوین در 24 فوریه (5 اسفند) پایان ماجرا نبود. پس از آنکه دولت اوکراین به ‌طور رسمی اعلام کرد از طریق بیت کوین و اتریوم کمک مالی جمع‌آوری می‌کند، قیمت طلا تقریباً خیلی سریع کاهش یافت و بیت کوین بیش از 17 درصد رشد کرد. کمک‌هایی که در قالب ارز دیجیتال برای اوکراین فرستاده شد، خیلی سریع نقد و به پول‌های فیات تبدیل شد. دولت این کشور هرگز قصد نداشت این بیت کوین‌ها را انباشت کند و به ‌محض دریافت ارزهای دیجیتال آن‌ها را خواهد فروخت. این نیاز به تأمین مالی جنگ در اوکراین بود که باعث شد که فشار فروش بازار افزایش یابد.

رقابت بین بیت کوین و طلا در ابتدای هفته هم ادامه داشت. امروز، طلا از نظر بازدهی از بیت کوین سبقت گرفت و در بالاترین سطح به 2٬002 دلار رسید. با این حال، طلا فقط 5 درصد از اوج تاریخی خود در 2075 فاصله دارد و به‌ احتمال قوی، این سطح به ‌عنوان مقاومت محکمی عمل خواهد کرد. در عین حال، بیت کوین رفته ‌رفته به حمایت‌های 37700 و 35254 دلاری نزدیک می‌شود که سطوح حمایتی تاریخی آن محسوب می‌شوند. تماشای اتفاقاتی که در آینده قرار است رخ دهد، خیلی تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین هیجان‌انگیز خواهد بود؛ اما پرسشی که مطرح می‌شود این است که این اتفاقات روی این ادعا که بیت کوین بهترین ابزار برای ذخیره ارزش است، تأثیری می‌گذارد یا خیر؟

آموزش جامع خرید و فروش ارزهای دیجیتال با استاندارد؛ برای اطلاعات بیشتر به لینک سوپر دوره ارز دیجیتال مراجعه کنید

طلا ابزار بهتری برای ذخیره ارزش است یا بیت کوین؟

سال‌ها است که بسیاری از معامله‌گران درباره این بحث می‌کنند که بیت کوین برای ذخیره ارزش بهتر است یا طلا. برخی از افراد معتقدند که پتانسیل بالای بیت کوین برای رشد نشان می‌دهد که می‌تواند عملکرد بهتری نسبت به طلا داشته باشد. با این حال، این نظریه که بیت کوین واقعاً وسیله‌ای برای ذخیره ارزش است، در زمان‌های آشفته‌ای مثل اکنون، هنوز به‌ درستی بررسی نشده است.

پیتر شیف (Peter Schiff)، منتقد معروف بیت کوین، دو روز پیش در توییتی گفته بود: مردم روسیه می‌خواهند ثروت خود را به ‌گونه‌ای ذخیره کنند که دولت نتواند آن را توقیف کند. آن‌ها به ‌جای بیت کوین، طلا را انتخاب خواهند کرد. بیت کوین هم‌چنان ریسک زیادی دارد و پناهگاه امنی برای ذخیره ارزش محسوب نمی‌شود. بیت کوین نتوانست اولین آزمون مهم خود را با موفقیت بگذراند. فکر نمی‌کنم که این ارز دیجیتال بتواند شانس دومی به دست بیاورد. اما آیا واقعاً حق با او است؟ آیا این روزها زمان مهمی برای سرنوشت بیت کوین محسوب می‌شود؟

مسئله این است که با توجه به اتفاقات اقتصادی خردی که در روزهای خاصی رخ داده است، نمی‌توان ادعا کرد که بیت کوین یا هر دارایی دیگری قابلیت ذخیره ارزش برای بلندمدت را دارند یا نه. برای بررسی این ادعا باید نگاهی به فناوری بلاک چین بیندازیم و سرعت توسعه فضای آن را بررسی کنیم. تحلیلگران انتظار دارند که اندازه بازار بلاک چین طی چهار سال پیش رو به 67 میلیارد دلار برسد. در این صورت، نرخ رشد مرکب سالانه این بازار 68.4 درصد خواهد بود. علاوه بر این، مردم به‌ راحتی می‌توانند بیت کوین خود را تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین برای اعضای خانواده، دوستان و خیریه‌هایی در سراسر جهان ارسال کنند و این یکی از ویژگی‌های این ارز دیجیتال است.

این در حالی است که انسان برای هزاران سال از طلا به‌ عنوان وسیله‌ای برای ذخیره ارزش استفاده می‌کند و هنوز نمی‌تواند خود طلای فیزیکی را با استفاده از برنامه‌ای در موبایلش برای اعضای خانواده‌اش بفرستد. با این حال، هر انسانی می‌تواند ارزش بیت کوین را تنها در چند دقیقه برای کسانی بفرستد که دوستشان دارد.

حال سؤال این است که چه چیزی باعث می‌شود یک دارایی در سال 2022 وسیله‌ای برای ذخیره ارزش باشد؟ اگر این وسیله قرار باشد از ما در برابر نوسانات روزانه بازارهای مالی محافظت کند، نمودار بالا نشان می‌دهد که نه طلا و نه بیت کوین قابلیت انجام این کار را ندارند. از طرف دیگر، اگر تعریف ما از ابزار ذخیره ارزش چیزی است که می‌تواند در یک بازه زمانی طولانی ‌مدت ارزشمندتر شود یا اینکه حداقل ارزشش را حفظ کند، می‌توان گفت که بیت کوین هنوز در آزمونش مردود نشده است.

برای شروع به آموزش رایگان ارز دیجیتال مراجعه کنید

چشم‌انداز رمزارزها در 2022

دوسال اخیر برای رمزارزها بازار سبزی را به ارمغان داشته است. بیت‌کوین از ابتدای سال میلادی جاری، 67 درصد بازده را تاکنون ثبت کرده است. بازار آلت‌کوین‌ها بسیار داغ‌تر از بیت‌کوین بوده است. برای مثال توکن GALA با 57 هزار درصد بازده از ابتدای سال تاکنون بیشترین بازده را بین توکن‌های بازار رمزارزها داشته است. رشدی که توانست زمینه‌های جدیدی را در حوزه تکنولوژی به جهان معرفی کند که مهم‌ترین آن‌ حوزه NFT و Metaverse بود. با نزدیک شدن به انتهای سال 2021 سوال اینجا است که آیا بازار رمزارزها همچنان پرسود خواهد بود یا دیگر نمی‌توان بازده سال 2021 را در سال 2022 انتظار داشت؟ که برای پاسخ به این سوال، موارد زیر مطرح هستند:

• شرایط سیاسی بازار رمزارزها

رشد سال 2021 باعث شده سرمایه بسیاری جذب بازار رمزارزها شود به‌ طوری که ارزش این بازار از حدود 770 میلیارد دلار به بیش از 2/2 تریلیون دلار رسید. هجوم این‌ چنینی به بازار رمزارزها مسیر کلاهبرداری را برای برخی از افراد هموار کرد و این موضوع باعث جلب‌ توجه دولت‌ها به این حوزه شد. سیاست‌مداران در کشورهای مختلف سیاست‌های متفاوتی را در قبال شرایط پیش آمده اتخاذ کردند.

سخت‌ترین سیاست‌ها علیه رمزارزها توسط دولت چین اعمال شد. در ابتدا معاملات ان‌اف‌اتی در این کشور ممنوع شد. سپس به سراغ استخراج‌کنندگان رمزارزها رفته و استخراج رمزارز در این کشور ممنوع اعلام شد که باعث شد بسیاری از ماینرها به کشورهای همسایه مهاجرت کنند. در نهایت ممنوعیت معاملات بانکی مرتبط با رمزارزها تیر آخر را بر پیکره نیمه جان معاملات بازار در این بازار وارد کرد که باعث سخت‌تر شدن معاملات برای معامله‌گران خرد این کشور شد.

در برابر این تصمیمات، دولت ایالات ‌متحده تصمیمات آسان­تری را در خصوص رمزارزها در پیش گرفت. غیر از اعمال مالیات بر کارگزاران معاملات رمزارزها که برای تامین لایحه بودجه زیرساخت‌های آمریکا ارائه شد، باقی تصمیمات اتخاذ شده تقریبا در راستای رشد این بازار بوده و پیش‌بینی می‌شود چنین سیاست‌هایی در سال 2022 افزایش یابد.

آموزش دوره جامع متاورس؛ برای آشنایی با لینک دوره متاورس مراجعه نمایید

• شرایط اقتصادی بازار رمزارزها

با توجه به سیاست‌های اتخاذ شده در دوران شیوع کرونا، تورم در سطح جهان شیب صعودی به خود گرفت. بسیاری از تحلیلگران بر این عقیده‌اند که پول‌پاشی و سیاست‌های حمایتی دولت‌ها در طول شیوع بیماری کرونا یکی از عوامل اصلی رشد بازارهای مالی به خصوص بازار رمزارزها در این دوره است.

تاثیر تورمی سیاست‌های حمایتی کم‌کم درحال پدیدار شدن است. برای مثال تورم نقطه به نقطه ایالات‌ متحده در ماه نوامبر برابر با 8/6 درصد گزارش شده که در 39 سال اخیر بی‌سابقه بوده است. فعالان بازار رمزارزها معتقدند که این دارایی‌ها در دسته دارایی‌های ریسکی قرار می‌گیرند، ولی بیت‌کوین و اتریوم از این قاعده مستثنی هستند. در نتیجه بسیاری بر این عقیده‌اند که یکی از گزینه‌های صعود سال 2022 اتریوم تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین و دیگری بیت‌کوین‌ خواهد بود که معامله‌گران برای پوشش ریسک‌های ناشی از تورم به آن‌ها روی خواهند آورد. البته باید به خاطر داشت که طلا و اوراق قرضه رقبای اصلی و کارکشته بیت‌کوین در این زمینه هستند.

• شرایط قیمتی بازار رمزارزها

در حال حاضر بیت‌کوین در محدوده 40 تا 50 هزار دلار درحال نوسان است. کانال 40 هزار دلار مهم‌ترین سطح حمایتی و کانال 70 هزار دلار نیز مهم‌ترین سطح مقاومتی بیت‌کوین است. بسیاری از تحلیلگران بر این عقیده‌اند که با عبور بیت‌کوین از 70 هزار دلار باید منتظر بیت‌کوین 100 هزار دلاری بود. اتریوم نیز یکی از پویاترین اکوسیستم‌های بلاک‌چینی بود و بسیاری از تکنولوژی‌های تازه روی این شبکه ایجاد شدند. با توجه به رشد روزافزون پروژه‌های مختلف بر بستر اتریوم مانند NFT، DeFi و… انتظار رشد قیمت اتریوم نیز دور از انتظار نخواهد بود.

مقایسه خرید طلا و بیت کوین

در دوران رکود اقتصادی ناشی از همه‌گیری ویروس کرونا، حفظ ارزش دارایی‌ها به یکی از دغدغه‌های اصلی مردم تبدیل شده است. بسیاری از سرمایه گذاران برای در امان ماندن از آسیب‌های ناشی از تورم به سراغ دارایی‌هایی همچون طلا و بیت کوین می‌روند، بلکه بتوانند از این راه، مانع از افت ارزش دارایی‌های خود شوند. طلا، یکی از نخستین ابزارهای ذخیره ارزش است که پیشینه‌ای هزاران ساله دارد و همگان آن را به عنوان یک پناهگاه امن دارایی و سپر تورم می‌شناسند. اما کمی بیش از یک دهه است که رقیبی تازه ‌نفس برای این فلز گران‌بها در بازارهای مالی جهان، سر برآورده و آن چیزی نیست جز بیت کوین. طی دهه اخیر، بهای بیت کوین با رشدی انفجارگونه مواجه شده است. این رمز ارز همچون طلا مزیت‌های ویژه خود را دارد؛ اما هر دو معایبی نیز دارند که نباید از آن‌ها غافل شد.

مزایا و معایب خرید بیت کوین

در سال 2008، فرد یا گروه ناشناسی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو، بیت کوین را به عنوان یک پول نقد الکترونیکی فرد به فرد به جهانیان معرفی کرد. ناکاموتو، بیت کوین را سامانه‌ای توصیف کرده که به افراد اجازه می‌دهد بتوانند به طور مستقیم و بی‌واسطه و بدون اتکا به هیچ شخص ثالثی با هم تراکنش مالی انجام دهند. خرید بیت کوین در مقایسه با طلا به مراتب سریع‌تر و مخصوصا نگهداری آن راحت‌تر است.

محبوبیت فزاینده بیت کوین به چند دلیل اصلی باز می‌گردد؛ اما یکی از این دلایل را می‌توان نقش این رمز ارز در تنوع‌ بخشی به سبد سرمایه گذاری جست و جو کرد؛ درست همانند نقشی که فلز گران ‌بهای طلا ایفا می‌کند. بیت کوین از این قابلیت برخوردار است که ابزاری برای ذخیره ارزش در افق زمانی بلند مدت باشد. این رمز ارز، برخلاف ارزهای رایج و رسمی، بر هیچ پشتوانه فیزیکی متکی نیست و عنان کنترل آن نه در دست دولت‌ها بلکه در اختیار جوامع نامتمرکز است.

اقبال فزاینده به ارزهای دیجیتال باعث شده تا این پدیده نوپا بتواند حامیان پروپاقرصی برای خود دست و پا کند. کسانی که به این ارزها ایمان قلبی دارند، می‌گویند که افزایش بهای آن‌ها تنها نوک کوه یخ است و باید منتظر پیامدهای انقلابی این پدیده بر اقتصاد جهانی باشیم. از میان کارآفرینان نیز چهره‌های سرشناسی، آشکارا به حمایت از بیت کوین برخواسته‌اند که از میان آن‌ها می‌توان به مایک نووگراتز، مدیرعامل شرکت گلکسی دیجیتال اشاره کرد. وی پیش‌بینی کرده که دیر یا زود، ارزش بازار بیت کوین از ارزش ذخایر طلا در جهان پیشی خواهد گرفت. از این رو، بسیاری، بیت کوین را طلای دیجیتال نامیده‌اند.

از سویی دیگر، برخی از جمله پیروان جنبش سرمایه گذاری مسئولانه موسوم به SRI بیت کوین را به باد انتقاد گرفته‌اند و گفته‌اند که بقای این ارز دیجیتال، مستلزم صرف انرژی گزافی است. پیش‌تر هم تسلا، سازنده خودروهای الکتریکی اعلام کرد که به همین دلیل، دیگر پذیرای بیت کوین به عنوان یک ابزار پرداخت نیست. همزمان با اعلام این خبر در رسانه‌ها و اشاره ایلان ماسک، مدیرعامل پرآوازه شرکت تسلا به پیامدهای زیست‌محیطی زیان‌بار بیت کوین، بهای این رمز ارز با افتی نابهنگام مواجه شد. افزون بر این، نگرانی‌هایی نیز در مورد امنیت معامله‌گری در حوزه ارزهای دیجیتال وجود دارد که باعث نگرانی نهادهای نظارتی شده است.

مزایا و معایب خرید طلا

هزاران سال است که طلا نقشی استثنایی در ذخیره ارزش دارد و همچنان هم در بر همین پاشنه می‌چرخد. افزون بر این، این فلز گران‌بها یک دارایی ملموس و مشهود است که طی نسل‌ها به راحتی می‌تواند منتقل شود. یکی از مزیت‌های انکارپذیر طلا، فرهنگی است که پیرامون آن شکل گرفته است. بدون شک، این فلز گران‌بها را می‌توان یک دارایی اصلی قلمداد کرد که تمامی معامله‌گران در هر شرایطی می‌توانند به آن دسترسی پیدا کنند. بنابراین، سرمایه گذاران خرده‌پایی که میانه خوبی با رمز ارزها ندارند، می‌توانند برای ذخیره ارزش، سراغ طلا بروند.

اعتقاد به طلا، تنها مختص مردم عادی نیست و بانک‌های مرکزی نیز برای ضمانت پایداری اقتصادی بر این فلز گران‌بها متکی‌اند. برای نمونه، ایالات متحده آمریکا تا دهه 1970 میلادی از استاندارد طلا برای چاپ و نشر پول و اسکناس استفاده می‌کرد. هنوز هم بسیاری از سرمایه گذاران می‌گویند که استاندارد طلا، روشی امن‌تر برای چاپ پول است و می‌تواند مانع از بروز نوسانات در نرخ برابری ارزها شود. عده‌ای دیگر هم بر این باورند که اطمینان‌پذیری و پایایی طلا حتی از ارزهای دیجیتال آینده دار بسیار بالاتر است.

سیلویا کاراسکو، مدیرعامل و هم‌بنیان‌گذار گلدکس از جمله افرادی است که حامی این باور است. کاراسکو می‌گوید که تا به حال، چندین رمز ارز با سد مستحکم دولت‌ها مواجه شده‌اند و بیت کوین نیز شاید به سرنوشت مشابهی دچار شود. با این حال، نباید از این واقعیت غافل شد که ارزش طلا همیشه یکسان نیست. قیمت این فلز گران‌بها همیشه در حال نوسان است و نمی‌تواند همچون دیگر دارایی‌های سرمایه‌ای، جریان درآمدی قدرتمندی ایجاد کند.

افزون بر این، استخراج و نگهداری طلا هم خالی از پیامدهای زیست ‌محیطی نیست. استخراج این فلز در بسیاری از موارد با ریسک‌هایی همچون آلودگی آب، انتشار سموم کشنده و کاهش تنوع زیستی همراه است. همچنین پیشینه‌ای طول و دراز از نقض حقوق بشر و درگیری‌های مسلحانه در کارنامه استخراج و جابه‌جایی طلا وجود دارد.

سرمایه گذاری طلا یا دلار

زمانی که در اقتصاد شاهد شرایط نا مطلوبی هستیم، سرمایه گذاری یک راه بسیار مفید برای حفظ ارزش دارایی ها و هم چنین سود آوری به واسطه ی دارایی ها خواهد بود. در شرایط اقتصادی که به اصطلاح هات پوتیتو نامیده می شود، به دلیل سیر نزولی سریع ارزش پول به هیچ عنوان صلاح نیست تا وجه نقد راکد بماند. سرمایه گذاری می تواند از رکود و بی ارزش شدن دارایی شما جلوگیری کند. در حال حاضر سرمایه گذاری طلا یا دلار یک راه بسیار کارآمد برای حفظ سرمایه و دارایی ها می باشد. طلا و دلار هر دو کاملا تضمین شده هستند و اگر حساب شده و با تحقیق و مطالعه بر روی یکی از آن ها و یا هر دو سرمایه گذاری شود، نه تنها اصل سرمایه کاسته نخواهد شد، بلکه امکان دارد که در مدت کوتاهی چند برابر شود. اگر در شرایط کنونی ریسک نگهداری وجه نقد را نخواهید کرد و به دنبال یک سرمایه گذاری اصولی و نتیجه بخش هستید، در مبحث سرمایه گذاری طلا یا دلار ما را در این مطلب همراهی کنید.

چرا باید سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری طلا یا دلار

قطعا همه ی افراد جامعه شم اقتصادی ندارند و بعضی نیز کاملا محافظه کارانه عمل می کنند. این افراد ترجیح می دهند به جای سرمایه گذاری و ریسک مالی پول نقد خود را در حساب بانکی نگهداری کنند، سود بانکی که هر ماه واریز می شود، با وجود اندکی این افراد را کاملا راضی کرده و فکر سرمایه گذاری را کاملا از بین برده است. از طرفی چنین افرادی حق دارند، چرا که میزان پیشرفت زمینه های مختلف با همدیگر متفاوت است. در یک برهه زمانی شاهد پیشرفت زمین بودیم، اما پس از مدت کوتاهی رکود در بازار زمین بیداد کرد و افراد زیادی ورشکست شدند. برای سرمایه گذاری باید به خوبی تحقیق و مشورت شود. در صورتی که وجه نقد بی جهت در بانک بماند، به علت تورم پس از مدت کوتاهی به سرعت ارزش دارایی کاسته خواهد شد. به عنوان مثال 1 میلیون تومان وجه رایج در دو سال اخیر تفاوت بسیار زیادی از لحاظ ارزشی با 1 میلیون امسال دارد. برای چنین افرادی یک پیشنهاد خارق العاده وجود دارد، پیشنهادی که نیازی به ریسک نداشته و از کاهش دارایی جلوگیری می کند.

در گذشته چیزی تحت عنوان اسکناس وجود نداشت، سکه طلا امثال آن پول محسوب می شد. خوشبختانه در حال حاضر سکه نیز در گروه وجه نقد قرار دارد، به جای نگهداری اسکنان و پول اعتباری می توان از سکه طلا استفاده کرد. دلار وجه رایج بسیاری از کشور های جهان است. برای تجارت های جهانی واحد پول را دلار در نظر گرفته اند. این وجه بر خلاف بسیاری از واحد پول ها دچار نوسانات زیادی نشده است. ( البته در کشور مبدا ) به جای نگهداری وجه نقد در بانک می توان حساب ارزی باز کرد و وجه نقد خود را به دلار تبدیل نمود. با توجه به این شرایط پیشنهاد خاص ما برای حفظ دارایی ها سرمایه گذاری طلا یا دلار خواهد بود.

چگونه می توان بر روی طلا یا دلار سرمایه گذاری نمود؟

در بسیاری از سرمایه گذاری ها ابتدا نیاز به وجه زیادی است. به عنوان مثال اگر برای سرمایه گذاری زمان یا ساختمان را انتخاب کنید، در کلان شهر تهران نیاز به سرمایه چند میلیاردی دارید. اما برای سرمایه گذاری طلا یا دلار چنین شرایطی وجود ندارد و با محدودیت خاصی مواجه نیستیم. تمامی افراد با هر میزان بودجه ای به راحتی می توانند، اقدام به سرمایه گذاری طلا یا دلار نمایند. هر فردی حتی کارمندان و کارگرانی که توانسته اند میزان کمی از درآمد خود را پس انداز نمایند، به راحتی می تواندد بر روی طلا یا دلار سرمایه گذاری کنند.

برای این امر بایستی اطلاعات کاملی در خصوص طلا یا دلار کسب نمایید، به خوبی نوسانات و حباب سکه و طلا را شناسایی کنید. سپس هر زمان که پس انداز خود را جمع آوری کردید و به حد نصاب مد نطرتان رساندید، از مراکز معتبر یعنی طلافروشی و صرافی ها اقدام به خرید سکه و دلار نمایید، با این وجود به راحتی توانسته اید سرمایه گذاری طلا یا دلار را شروع کنید. هر دو این سرمایه گذاری ها هم نتایج مثبت و هم چنین نتایج منفی خواهند داشت. البته باید توجه داشته باشید که نتایج منفی زمانی رخ خواهند داد، که شما از راه و روش های درست و اصولی تبعیت نکرده باشید.

سرمایه گذاری طلا با دلار چه تفاوت هایی با همدیگر دارند؟

با وجود این که سرمایه گذاری طلا یا دلار هر دو بسیار سودمند و اثر بخش هستند، اما تفاوت زیادی میان این راه وجود دارد، هر کدام از سرمیه گذاری های مذکور دارای شرایط خاصی هستند که سبب ایجاد تمایز میان آن دو شده است، در ادامه فرق سرمایه گذاری طلا با دلار به خوبی بیان شده است.

1. برای سرمایه گذاری در طلا باید یکی از انواع سرمایه گذاری طلا را انتخاب کنید. برای این امر می توانید سکه، شمش، زیورآلات و یا طلای خام را خریداری نمایید. اما در سرمایه گذاری روی دلار شما علنا یک کالا را خریداری خواهید کرد. هر چند که نمی توان دلار را به عنوان کالا معرفی کرد. اما شما مستقیما خود دلار را خرید کرده تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین اید.
2. اگر بخشی از سرمایه خود را به طلا و یا دلار تبدیل کنید، در صورتی که به بخشی از آن احتیاج پیدا خواهید کرد، باید تمام و یا بخشی از طلا ها را بفروشید، در صورتی که اگر سرمایه شما دلار باشد، به راحتی چند ورق دلار را به صرافی برده و خرج خواهید کرد.
3. اصلا مهم نیست که دلار شما کی چاپ شده و وارد بازار شده است، دلار دیروز با دلار امروز هیچ تفاوتی از نظر شکل ظاهری و دیگر فاکتور ها ندارند، اما در طلا این موضوع کاملا معکوس است. سکه های ضرب شده با همدیگر متفاوت هستند و زمان می تواند بر قیمت ان ها اثرات منفی یا مثبت بگذارد.
4. هنگامی که اقدام به فروش دلار می نمایید، حتی یک ریال از ارزش دلار به دلیل هزینه های جانبی کسر نخواهد شد، اما در هنگام فروش طلا شاهد کسر وجه ناشی از درصدی تحت عنوان اجرت ساخت هستیم.

موارد بالا چند نمونه از فرق سرمایه گذاری طلا با دلار بودند، این تفاوت ناشی از ماهیت متفاوت طلا و دلار می باشد. با وجود این تفاوت ها در زمانی که خواهان سرمایه گذاری در طلا یا دلار هستید، کدام یک از روش های زیر را امتحان خواهید کرد؟ طلا یا دلار کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟ پاسخ به این سوال تاثیر زیادی در انتخاب شما خواهد داشت.

سود ناشی از سرمایه گذاری طلا یا دلار

هدف هر فردی از سرمایه گذاری، حفظ دارایی و رسیدن به سود بیشتر است. بر این اساس طلا یا دلار کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟ برای رسیدن به پاسخ این سوال باید چند نکته را مد نظر داشت. طلا نوسانات بیشتری نسبت به دلار دارد، در بازار در عرض چند ماه شاهد اختلاف 100 هزار توامانی در هر گرم طلا هستیم. با توجه به افزایش بی رویه دلار و پرئاز دلار از 4 هزار تومان به بازه 20تا 30 هزار تومانی، سیاست گذاری دولت به نحوی تعیین شده است، که از نوسانات و اختلاف دلار جلوگیری شود. از این رو سود ناشی از سرمایه گذاری در طلا بیشتر از سود ناشی از سرمایه گذاری دلار خواهد بود. اگر به دنبال حفظ ارزش دارایی های خود هستید، سرمایه گذاری در دلار راه مناسبی است. اگر علاوه بر حفظ ارزش دارایی خود، خواهان سود نیز می باشید، سرمایه گذاری در طلا انتخاب بهتری خواهد بود. در این قسمت تلاش کردیم تا پاسخ مناسبی برای طلا یا دلار کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟ بیابیم.

نکات لازم در جهت سرمایه گذاری دلار

در چند سال اخیر دلار با نوسانات زیادی رو به رو بوده است، در چند سال گذشته به یکباره نرخ دلار تغییر پیدا کرد و چندین برابر شد. افرادی که در زمان ارزانی دلار، اقدام به سرمایه گذاری در دلار کرده بودند، پس از افزایش نرخ دلار سود زیادی را کسب کردند. این موضوع باعث شد تا افراد بسیاری به سمت سرمایه گذاری دلار کشیده شکند، این افراد در این زمان اقدام به خرید دلار نمودند، پس از مدت کوتاهی نرخ دلار کاهش یافت. این اتفاق باعث شد تا افراد زیادی به جای سود تا حد زیادی متضرر شوند. این موضوعات باعث شده تا برای سرمایه گذاری دلار به یک سری مطالعات و تحقیقات نیاز داشته باشیم.

نوسانات دلار قابل اتکا نیستند، گاهی نوسانات دلار نتیجه سیاست گذاری هایی است، که افزایش و یا کاهش دلار به نفع ایشان می باشد. از این رو نمی توان این تغییرات را یک روند طبیعی و عادی دانست. زمانی که سیاست گذاری ها تعیین می کنند که نرخ دلار کاهش یابد، یک نشانه برای سرمایه گذاری دلار خواهد بود. در این شرایط می توان اقدام به خرید دلار نمود و تا زمانی که دلار به یک نرخ ثابت نرسیده است، از خرید و فروش آن خودداری کرد. با توجه به این نکته که کاهش نرخ دلار نوعی سیاست در جهت تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین تامین منافع خاصی بوده است، پس از مدت زمان خاصی نرخ دلار افزایش خواهد یافت. این زمان بهترین فرصت برای فروش دلار خواهد بود. سودا گران بازار ارز سال های بسیاری از این روش کسب درآمد می کنند و به سود زیادی دست یافته اند. اگر خواهان سرمایه گذاری طلا یا دلار هستید، باید اطلاعات خود را در زمینه نوسانات بازار ارز مخصوصا دلار را بالا ببرید.

کلام نهایی

سرمایه گذاری در طلا یا دلار نیاز به ریسک زیادی نداشته و به هیچ عنوان با این سرمایه گذاری شاهد رکود دارای های خود نخواهید بود. خوشبختانه طلا یا دلار در قیمت و ارزش های مختلفی وجود دارند و هر فردی به راحتی برای سرمایه گذاری می تواند یکی از این راه و یا هر دو را انتخاب نمایید. به جای نگهداری وجه نقد و یا سرمایه گذاری در زمینه های مختلف، این نوع سرمایه گذاری هم نتایج بهتری خواهد داشت، هم چنین نیاز به ریسک زیادی نداشته و تمامی افراد حتی با دیدگاه محافظه کارانه می توانند، به سراغ سرمایه گذاری طلا یا دلار بروند. سرمایه گذاری طلا یا دلار به شرطی می تواند سودمند باشد که به درستی انجام شود. ‌صرف سرمایه گذاری طلا یا دلار اثر بخش نخواهد بود، بلکه انجام این سرمایه گذاری از راه و روش اصولی نتیجه مثبتی در پی خواهد داشت.

مقایسه بیت کوین با طلا و نفت: چه تفاوت هایی وجود دارد؟

تفاوت هایی اساسی بین این نفت، طلا و بیت کوین وجود دارد، مخصوصا وقتی به بررسی تاثیرات افزایش قیمت بر عرضه می پردازیم. با کوین ایران همراه باشید.

قیاس بین استخراج بیت کوین و استخراج نفت و طلا کار سختی نیست. هر سه – نظر به مفهوم انتزاعی استخراج برای بیت کوین – منابع زمین را مصرف می کنند، مسیر تاریخی قیمت هر سه ناهموار است و همه در دوره خود انگ مخرب خورده اند. با کوین ایران همراه باشید.

به نقل از پایگاه خبری Bitcooin، یکی از کاربران توئیتر، @WallSt_Dropout، تعدادی نمودار فوق العاده برای بهتر به تصویر کشیدن این تفاوت ها منتشر نموده است.

طلا علیه نفت علیه بیت کوین

اول نفت: وقتی قیمت نفت شروع به افزایش می نماید، موجب تاثیری چشمگیر بر نمودار تولید آن می شود. می پرسید چرا؟ به دلیل افزایش تمایل به سرمایه گذاری در زیرساخت بستر های استخراج. به محض این که تولید شروع به پیشی گرفتن از تقاضا می کند، سقوط قیمت اتفاق می افتد. حال دیگر استخراج به اندازه قبل توجیه اقتصادی ندارد و تولید کاهش می یابد. دوباره وقتی قیمت – به لطف کاهش عرضه در دور قبل – افزایش می یابد، حفار ها تجهیزات خود را مجدد روشن کرده باز هم از این ماده سیاه تولید می کنند.

وضع طلا هم همین است. ماجرا از سال 2008 آغاز شد که با توجه به ثبات قیمت پائین در دهه قبل، سرانه تولید ماهانه سنگ طلا پائین بود. به محض این که بازار، تلاش برای افزایش قیمت نمود نمودار تولید هم به پیروی از نمودار قیمت شروع به صعود کرد. سال 2012 هم با پائین آمدن قیمت، تولید آرام گرفت.

در مورد بیت کوین ماجرا بر خلاف این است. سال 2010 وقتی پاداش استخراج بلاک بالا بود قیمت پائین بود. به محض اوج گرفتن قیمت، پاداش استخراج کاهش یافت. هیچ شباهتی بین این چرخه عرضه و تقاضا و آنچه در نفت و طلا بررسی کردیم دیده نمی شود.

بیت کوین متفاوت است

این کلید عملکرد بیت کوین است. پاداش استخراج هر بیت کوین پس از هر 210 هزار بلاک نصف می شود. هم اکنون پاداش استخراج 12.5 کوین است و به گفته Bitcoinblockhalf.com تا 2020 به 6.5 کوین کاهش می یابد.

سال 2140 که پاداش استخراج تمام می شود، ماینر ها چه باید بکنند؟

معدنچیان طلا کنترلی بر قیمت خرید و فروش این فلز ندارند، در حالی که این معدنچیان بیت کوین هستند که برای تائید تراکنش، فی مشخص می کنند. چنین قاعده ای مانند این خواهد بود که پلتفرم های استخراج نفت به ازای بنزین خودرو از مردم هزینه دریافت کنند.

این از الزامات چنین سیستمی است. معدنچیان را به عنوان کسانی فرض کنید که هر ده دقیقه میزان ثابتی کشتزار ایجاد می کنند. کسانی که قصد انجام تراکنش دارند قطعه ای از آن را خریداری می کنند. فروش این قطعات کوچک از کشتزار معدنچیان را مشغول کار نگاه می دارد.

وقتی روند رشد قیمت به آرامی رو به کاهش برود، موجب افزایش هزینه تراکنش به دلیل الزام وجود آن برای انگیزه دادن به معدنچیان برای استخراج، در آینده دور، می شود.

طلا و نفت کالا هایی هستند که زمان اتمام ذخایرشان نامشخص است، و هنوز منابع جدیدی از آنها زیر زمین وجود دارد. به جای هراس از اوج قیمت نفت و طلا، پیشرفت تکنولوژی سبب شده شرکت ها به یافتن نقطه دقیق این منابع ادامه داده و با دقت بیشتری به استخراج بپردازند.

همه ما می دانیم چه مقدار بیت کوین برای استخراج موجود است. این موضوع تفاوتی عمده بین استخراج بیت کوین و استخراج دیگر کالا های دنیای واقعی ایجاد می نماید.

دیدگاه هایی که در این مقاله ارائه شده اند، متعلق به نویسنده می باشند و لزوماً مربوط به Coiniran نمی باشد و نباید به آن نسبت داده شود.

میان بیت کوین و طلا کدام یک برای سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است؟

قابل توجه ترین تفاوت بین بیت کوین و طلا در این است که طلا یک دارایی ملموس است. در عین حال ، بیت کوین یک دارایی دیجیتالی ناملموس است که با استفاده از تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین برخی سخت‌افزارها و نرم‌افزارها استخراج می شود.

از نظر سرمایه گذاری ، طلا با توجه به سابقه طولانی خود به عنوان یک سرمایه گذاری امن در نظر گرفته می شود. همچنین ، افزایش مالکیت طلا توسط بانک های مرکزی و دولت ها ، اعتبار بیشتری به آن می بخشد.

از سوی دیگر ، بیت کوین و در کل ارزهای دیجیتال ، نوعی دارایی تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین جدید در بازارهای مالی محسوب می شود. اگرچه بی ثباتی بیش از حد بیت کوین معمولاً سرمایه گذاران را نگران می‌کند ، اما در طولانی مدت به افزایش ارزش آن کمک کرده است.

با توجه به رشد بالای ارزهای دیجیتال ، اکنون بسیاری از سرمایه گذاران به سرمایه گذاری روی بیت کوین به جای طلا فکر می کنند.

تفاوت های اساسی بیت کوین و طلا

علاوه بر شکل فیزیکی و دیجیتالی این دو دارایی ، قبل از سرمایه گذاری در بیت کوین یا طلا، باید سایر ویژگی های متمایز کننده این دو را نیز مورد بررسی قرار گیرند. حال بیایید هر کدام از این ویژگی ها را بررسی کنیم.

۱. عرضه و تقاضا

مانند بیشتر دارایی ها ، ارزش بیت کوین و طلا هم به عرضه و تقاضای آن ها وابسته است. هر چه میزان عرضه بیشتر باشد ، تقاضا نیز کمتر می شود که منجر به کاهش قیمت یا ارزش آن دارایی می شود.

اگر کسی تصویری از عرضه طلا ترسیم کند ، متوجه افزایش تدریجی عرضه طلا در طول سال های اخیر می شود. با در نظر گرفتن این موضوع ، می توان نتیجه گرفت که قیمت طلا به دلیل تقاضای پایین ، سرانجام در مقطعی کاهش می یابد. همچنین به دلیل عرضه ناشناخته آن ، قیمت طلا مستعد تورم های یواشکی است.

در مورد بیت کوین ، قضیه متفاوت است. یکی از ویژگی های شناخته شده بیت کوین این است که عرضه آن مشخص است و به ۲۱ میلیون محدود شده است. اکنون حدود ۱۷ میلیون بیت کوین در بازار وجود دارد. این بدان معناست که عرضه آن با گذشت زمان کاهش می یابد و تقاضا را افزایش می دهد. در نتیجه ، قیمت بیت کوین افزایش می یابد.

عرضه ثابت به این معناست که بیت کوین نمی تواند در برابر فشارهای تورمی مرتبط با تولید بیش از حد آسیب ببیند. علاوه بر این ، با گسترش دیجیتالی شدن معاملات ، کاربران بیت کوین به همان اندازه افزایش می یابند و ارزش آن را بیشتر می کنند.

۲. نقدینگی

سرمایه گذاری در یک دارایی برای بلند مدت ، بدان معناست که شما به این زودی آن را نقد نخواهید کرد. با این حال ، بهتر است نقدشوندگی بازار آن دارایی نیز را در نظر بگیرید. این امر به ویژه هنگامی مهم است که نیاز به جمع آوری مقدار زیادی پول نقد داشته باشید و تنها راه این باشد که بخشی از سرمایه گذاری خود را نقد کنید.

طلا را به راحتی می توان فروخت و به پول نقد یا ارز فیات تبدیل کرد. میزان نقد کردن سریع و آسان طلا بستگی به مقدار آن دارد. نقد کردن چند شمش طلا در مقایسه با مقدار بسیار زیادی از آن دشوارتر است.

از طرف دیگر ، بازار بیت کوین دارای نقدینگی نسبتاً بالایی است و می توان هر مقدار بیتکوین را به پول نقد تبدیل کرد. نقدینگی بالا ، ناشی از افزایش تعداد معاملات یا حجم معاملات است.

بیت کوین را می توان در اندازه های بسیار کم حتی تا چند عدد اعشاری ، تبدیل به پول نقد کرد. متأسفانه طلا به مقدار بسیار کوچک به اندازه بیت کوین قابل تبدیل نیست.

۳. قابل اطمینان بودن

اگر یک حوزه وجود داشته باشد که طلا بر بیت کوین پیروز می شود ، قابل اطمینان بودن است. برای بیش از ۲۰۰۰ سال ، طلا به عنوان وسیله ای برای معامله مورد استفاده قرار گرفته است و حتی پس از ظهور پول نیز توانسته است ارزش خود را حفظ کند.

می توان استدلال کرد که طلا به عنوان یک منبع طبیعی در مقایسه با بیت کوین که یک سیستم پویای ساخته دست بشر است ، ارزش خود را برای سال های بیشتری ح فظ می کند.

سرمایه گذاری در طلا مقررات خاصی دارد ، در حالی که سرمایه گذاری در بیت کوین کنترل نمی شود. این مسئله به طلا مشروعیت بیشتری می بخشد و آن را به یک گزینه سرمایه‌گذاری ارجح تر تبدیل می کند.

۴. مفید بودن

طلا علاوه بر ذخیره ارزش ، چندین کاربرد دیگر دارد. طلا می تواند در اقلام لوکس مانند جواهرات و در وسایل الکترونیکی به عنوان هادی ، استفاده شود. در برخی موارد سکه‌های طلا به جای پول نقد استفاده می شوند. با توجه به موارد استفاده طلا در دنیای واقعی ، بازار آن به راحتی در دسترس است که به نقدینگی آن می افزاید.

برای بیت کوین که تنها ۱۲ سال است در بازار حضور دارد ، تلاش های بسیاری برای ایجاد جایگاهی در دنیای واقعی صورت گرفته است. زیرساخت هایی مانند Trees (MASTs) ، Taproot و Schnoor وجود دارند که بیت کوین در آن ها به توسعه قراردادهای هوشمند کمک می کند.

علاوه بر این ، پیش بینی می شود که با افزایش استفاده از بیت کوین در اقتصاد دیجیتال ، تقاضای آن افزایش بیابد. این امر باعث افزایش قیمت و نقدینگی بیت کوین می شود.

نتیجه گیری: کدام یک بهتر است؟

طلا مدت زیادی است که وجود دارد و هیچ نشانه واضحی از محو شدن آن از بازار وجود ندارد. با استفاده دولت های مختلف از آن به عنوان ذخیره پولی ، ارزش آن تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین احتمالاً افزایش می یابد. این مسئله را نمی توان در مورد بیت کوین گفت زیرا هنوز در مراحل اولیه خود است.

این سوال که آیا بیت کوین در مقایسه با طلا سرمایه گذاری بلندمدت بهتری است یا خیر، جواب دقیقی ندارد. زیرا ممکن است این دو به عنوان دارایی های مکمل کنار یکدیگر باشند. به این ترتیب ، بیت کوین و طلا می توانند در سبد بلندمدت سرمایه گذاران برای اهداف مختلفی جای گیرند.

مهندس بختیار آهنی

بختیار آهنی کارشناسی ارشد هوش مصنوعی، ۱۸ سال سابقه برنامه نویسی، هم بنیان گذار کریپتوتانگ و مدیرمسئول پایگاه تحلیلی کارآفرینان کردستان است.

۵ سال هست که تمام تمرکز خود را روی بازار رمزارزها گذاشتم و در حال توسعه کریپتوتانگ و ساخت یک پلتفرم تخصصی برای ارزیابی پروژه های رمزارزی هستم.