پایگاه خبری تحلیلی شعار سال
مشاور رییس سازمان غذا و دارو گفت: دولت در تلاش است مسیر تخصیص ارز دارو اصلاح شود نه اینکه ارز دارو حذف شود و هزینه حفاظت مالی مردم برای تهیه دارو در سال آینده بین ۷۰ تا ۹۵ هزار میلیارد تومان برآورد شده است.
شروع تعمیرات اساسی و اورهال نیروگاه برق آبی مغان
مدیر امور منابع آب مغان از تعمیرات اساسی و اورهال نیروگاه برق آبی مغان با صرف هزینه‌ای بالغ بر ۵ میلیارد ریال اعتبار خبر داد.
وضع اقتصادی خوب نیست، اما رو به بهبود است
رئیس کل بانک مرکزی گفت: زمانی که نرخ تورم رو به کاهش است به این معنی نیست که تورم نداریم بلکه به این معنی است که روند رشد تورم کم شده و گرانی کم شده است و امیدواریم این روند کاهشی در آینده نیز ادامه یابد.
شعبه دانشگاه علوم پزشکی تهران را با ۱۰۰۰ دانشجو و اساتید پروازی در کربلا تاسیس می‌کنیم
رئیس دانشگاه علوم پزشکی تهران گفت: دانشگاهی در شهر کربلا که توسط عتبه امام حسین (ع) ساخته شده بود که دانشگاه عظیمی با ظرفیت ۱۰۰۰ دانشجو است را تحویل ما دادند و برای ۵۰ سال شعبه دانشگاه علوم پزشکی تهران شد که یک افتخار است که از هفته دیگر مسئولش معرفی شده و مستقر می‌شود و با اساتید پروازی و آموزش از راه دور دانشگاه را راه اندازی می‌کنیم.
آفت به جان نخلستان‌های ۴ استان
ایران با ۲/۱ میلیون تن تولید خرما، حدود ۱۴ درصد از تولید جهانی رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ را در اختیار دارد و سومین تولیدکننده عمده خرما پس از مصر و عربستان است. خرما نقش بزرگی در صادرات غیرنفتی ایران دارد، اما نخیلات برخی از نقاط کشور چند سالی است با آفت سوسک سرخرطومی حنایی آلوده شده‌اند که بر عملکرد و کیفیت تولیدات این بخش اثر گذاشته است.
معضل «جای پارک خودرو» پایتخت نشینان و سکوت شهرداری و پلیس راهور
شهر تهران با کسری پارکینگ و جای پارک مواجه است. مسئولیت این کار هم بر عده شهرداری و پلیس راهور برای پیگیری و نظارت است. دو نهادی که بجای سکوت، نیست شده اند. آقای پلیس هم از جریمه کردن مردم بدلیل پارک در جای نامناسب لذت فراوان می‌برد. باورتان نمی‌شود که بگوییم چند روز پیش گزارش مردمی داشتیم از حضور خودروی ۲۰۶ دوربین دار پلیس در ساعت بالای هشت شب در خیابان خلوتی همانند عبدالله زاده بلوار کشاورز با دوربین روشن. اسم این کار را هرجه بگذارید، مسلما صفت اخلاقی، دینی و حتی قانونی نمی‌توانید بدان دهید. البته زیاد هم نگران نباشید، چند سال آینده حضور وکلای جوان با تمایل به فعالیت اجتماعی داوطلبانه، مجال نفس کشیدن را از خیلی از مدیران دولتی خواهد گرفت. به حساب خودتان برسید قبل از اینکه نوبت به حساب کشی از شما برسد.
غرب ۴۰۰ کتاب تا سال ۸۹ درخصوص ورود فلسفه به سینما منتشر کرده
حسن عباسی در نشست نقش ویژه سینمای علم؛ از اجوتینمنت تا ساینتینمنت (تربیت تفریحی تا دانش تفریحی) گفت: سینماگران ما برای اینکه خودشان را در قبال ورود علم به سینما راحت کنند مطرح می‌کردند اصلا وظیفه سینما این نیست. آن روز جامعه دانشگاهی و حوزوی با تحولات همراه نشدند درحالی که در غرب ۴۰۰ کتاب تا سال ۱۳۸۹ درخصوص ورود فلسفه به سینما منتشر شده بود، اما در ایران کسی این اتفاقات را باور نداشت. معتقدم اگر حافظ و مولوی در روزگار ما بودند به سراغ سینما می‌رفتند چراکه آنها پیش از آنکه شاعر باشند فیلسوف بودند و برای ماندگاری مفاهیم فلسفی شعر گفتند
مقابله کور با منتقدین بودجه با برچسب موج سواری و ادعای نشر اخبار جعلی؟
خیلی احمقانه است که برخلاف قانون اساسی و حقوق پایه‌ای شهروندان بخواهیم با لفاظی‌هایی نظیر موج‌سواری با یک خبر جعلی؛ شگرد رسانه‌ای مخالفان بودجه! جلوی نقد و بررسی یکی از مهمترین قوانین سالیانه کشور را بگیریم. آقایان شبهه پروفسور پیش خودشان چه فکر کرده و چه تصور نادرستی را پرورش داده اند، مشخص نیست؟ آیا انتظار دارند که شهروند عادی یا یک رسانه خبری، همانند یک متخصص دانشگاهی اقدام به نقد لایحه بودجه کند؟ آیا انتظار دارند که طیف مخالف، اپوزیسیون، حتی معاند، تحلیل کارشناسی ارایه دهند؟ اصلا بر مبنای کدام الگوی فکری غیر اخلاقی و غیر قانونی به خودشان اجازه نقد انتقادات صورت پذیرفته بر لایحه بودجه را داده اند؟ نقد و بررسی (در هر سطح، از هر نوع، توسط هر فردی) در هر شرایطی باید وجود داشته باشد و ما موظف به پاسخگویی، آرام سازی و جهت دهی هستیم. از دوستان هم صنف رسانه‌ای هم درخواست حرفه‌ای داریم که به کم فکری‌های نشات گرفته از برخی محافل مرتبط با سازمان برنامه و بودجه، بعضی کاسه‌های داغ‌تر از آش در دولت، برخی از اتاق‌های به اصطلاح امنیتی هم توجه نکنند و آتش بیار معرکه نشوند. لایحه بودجه باید چکش کاری شود، از مجلسی که بالغ بر نیمی از اعضای آن مهارت لازم در فهم اصول، مبنای و چارچوب‌های بودجه‌ای را ندارند، نمی‌توان انتظار انجام رسالت داشت. حاشیه‌ها را کنار بگذارید و از نقد (با هر نیتی که باشد) استقبال کنید.
چه کسی دستور ساخت ویلا‌های لاکچری ریاست جمهوری در قشم را داده بود؟
در دوره مدیریت مناطق آزاد آقای مومنی و قبل از آن، گویا ویلا‌های لاکچری در جزیره قشم برای نهاد ریاست جمهوری ساخته شده بود. حال چرا سازمان برنامه و بودجه و دیوان محاسبات سکوت کرده و یا رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ دولت در خصوص عامل و دستور دهنده این ریخت و پاش حرف نمی‌زند، جای بحث دارد. اما سعید محمد مدعی شده است که با فروش این ویلا‌ها و همچنین پول تهاتر نفتی (امارات با سوخت قاچاق ایران ۲۰ میلیارد دلار درآمد دارد)، پل خلیج فارس ساخته می‌شود. سوال ما از سعید محمد هم این است که اولویت این پل به چه میزان است و قرار است که پیمانکاری آن به چه کسانی داده شود؟ منتظر دریافت پاسخیم دکتر
سوءتغذیه فراگیر در ایران با حذف ارز ۴۲۰۰ تومانی
با حذف ارز ۴۲۰۰ تومانی امنیت غذایی مردم به مخاطره جدی خواهد افتاد و ایرانیان بسیاری دچار سوءتغذیه می‌شوند.
۱۰ پیش بینی برای ۸ سال آینده جهان
آینده نگری مبتنی بر نشانه شناسی، سناریو سازی، تحولات اصلی و جهت دهنده، چالش‌ها و الزامات غیرقابل کم توجهی، نقشه راه‌های فناوری و مواردی همانند، چندان کار پیچیده‌ای نیست. در متن زیر ده پیش بینی برای ۸ سال آینده جهان بر اساس الگوریتم‌های تشریح شده، بیان گردیده است. ایران کجای این داستان است؟ کشور تبعیت کننده و منفعل یا سازنده و پیشران؟
تخصص گرایی در حوزه یا انحراف از مسیر اصلی؟
اینکه در کمتر از ۲۰ سال آینده با موج چهارم شناخت بشری یا ترکیب علم و دین مواجهه فراگیر خواهیم داشت را باید امری یقینی تلقی نمود. اما گویا حوزه بجای برنامه ریزی روی ابعاد تسهیل در تسهیل بخشی این کار، مسیر را کج نموده و قصد راه اندازی ۴۰۰ رشته گرایش جدید دارد؟ از حجت الاسلام والمسلمین ملکی قائم مقام مدیر حوزه‌های علمیه می پرسیم که آیا واقعا متوجه هستید که قصد انجام چه برنامه ای را دارید؟
سرنوشت آب شیرین‌کن‌ها مهمترین اولویت بوشهر است
استانداربوشهر گفت: بیش از ۹۰ درصد آب استان بوشهر از خارج از استان تامین می‌شود در حالی که معتقدم این استان با استفاده از قابلیت‌ها و وجود خلیج فارس این ظرفیت را دارد که بتواند صادر کننده آب باشد.
مرگ خاموش بزرگترین خلیج «خزر»
تعلل در احیای خلیج گرگان در حالی اتفاق افتاد که امروز علاوه بر افزایش فزاینده و چندبرابری هزینه‌های مربوط به لایروبی، آسیب‌های ناشی از خشکی خلیج گرگان نیز می‌تواند جبران ناپذیر باشد.
برقی شدن ناوگان اتوبوسرانی راهی جدید برای افزایش صادرات گازوئیل
عضو کمیسیون انرژی اتاق بازرگانی با بیان اینکه اگر ناوگان اتوبوسرانی به سمت برقی شدن برود، این امکان را داریم که در زمینه صادرات گازوئیل حرف اول منطقه را بزنیم و درآمد‌های ارزی بالایی برای کشور حاصل کنیم، گفت: اگر هدف‌گذاری کنیم، طی ۵ سال می‌توانیم ۴۰ تا ۵۰ درصد اتوبوس‌ها را برقی کنیم.
چهار هزار میلیارد تومان سود سپرده اخذ شده توسط پتروشیمی خلیج فارس در سال مالی گذشته
انتصاب رئیس سابق صداوسیما به‌عنوان مدیرعامل صنایع پتروشیمی خلیج‌فارس درحالی این روز‌ها به یکی از اخبار جنجالی کشور تبدیل شده که نگاهی به جزییات صورت مالی این گروه ما را با اعداد و ارقام شگفت‌انگیز روبرو می‌سازد. در صورت مالی صنایع پتروشیمی خلیج‌فارس، سود ۳ هزار و ۹۷۰ میلیارد تومانی است که این گروه از سپرده‌های بانکی خود دریافت کرده است. کارشناسان اقتصادی معتقدند دولت باید با اخذ مالیات از سپرده‌های اشخاص حقوقی، هلدینگ‌ها و گروه‌های بزرگ اقتصادی کشور را مجبور به سرمایه‌گذاری این مبالغ هنگفت در بخش‌های تولیدی کرده و نباید اجازه دهد این پول‌ها وارد بازارهای غیرمولد و ازجمله بازار ارز، طلا، مسکن و . شود. قابل ذکر است این موضوع در لایحه بودجه سال آینده آمده، اما مشخص نیست که اجرا خواهد شد یا خیر.رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟
تعیین تکلیف پروژه‌های نیمه‌تمام بنیاد شهید تا پایان امسال
رئیس بنیاد شهید و امور ایثارگران کشور گفت: پروژه‌های نیمه کاره بنیاد شهید تا پایان سال تعیین تکلیف می‌شود.
بانک مرکزی نگهبان جیب مردم است نه دولت
عضو سابق شورای پول و اعتبار گفت: مابهالتفاوت نرخ ارز ۴۲۰۰ باید به مردم یارانه داده شود که البته سازوکار فعلی پرداخت یارانه نیز باید تغییر کند و رفع فقر مبنای کار قرار گیرد.
آماده شدن رمز پول ملی پایلوت بانک مرکزی و سوال در خصوص مشتریان این پول مجازی؟
اینکه صرفا بخواهیم در بحث اثبات حرکت در لبه فناوری اقدام به انجام و پیگیری تحقق فناوری خاصی کنیم، شاید توجیه عقلی و مدیریتی داشته باشد. اما اگر برای کاربری و استفاده عمومی فعالیت می‌کنیم، باید پرسید که کاربرد و مشتریان بالقوه این رمز پول ملی چه کسانی هستند؟ شفاف بگویید لطفا.
شهریه مدارس غیردولتی متناسب با فعالیت‌های مدرسه تعیین و اخذ خواهد شد
سرپرست سازمان مدارس و مراکز غیردولتی وزارت آموزش و پرورش با بیان اینکه یکسان سازی شهریه مدارس غیردولتی مدنظر ما نیست، زیرا فعالیت مدارس متفاوت است گفت: شهریه مدارس غیردولتی متناسب با فعالیت‌های مدرسه تعیین و اخذ خواهد شد.
رییس بانک مرکزی: ممنوعیت قطعی اخذ سود از جرایم دیرکرد تسهیلات بانکی
طبق شرع مقدس اسلام از جریمه، سود نمی توان گرفت؛ ضمن آنکه از جریمه نیز جریمه گرفته نمی شود. بر این اساس مقرر شد که از طریق سیتسم بانکی این موضوع پیگیری و نظارت های لازم محقق شود.
رئیس کل بانک مرکزی درباره آخرین وضعیت ارزی کشور گفت: در ۱۰ ماهه امسال ۴۴ میلیارد دلار ارز در سامانه های نیما و بازار متشکل ارزی تامین شده که موید وضعیت بسیار خوبی است.
به گزارش ایسنا، طبق اعلام بانک مرکزی، اعضای کمیسیون اقتصادی مجلس ظهر امروز با رییس کل بانک مرکزی و هیئت عامل این بانک دیدار و در جریان تحولات بازار ارز، قانون ساماندهی پایانه های فروشگاهی و فرایند تدوین قانون بانک مرکزی قرار گرفتند.
در حاشیه این جلسه، رئیس کل بانک مرکزی با بیان اینکه در جلسه مشترک کمیسیون اقتصادی مجلس و بانک مرکزی موضوع تحولات بازار ارز کشور به دقت مورد بررسی قرار گرفت، افزود: بر اساس پیش بینی‌های ارائه شده چشم انداز تحولات بازار ارز برای سال آینده مثبت است. موضوع دیگری که در این جلسه مطرح شد بحث پایانه‌های فروشگاهی بود و گزارش اقدامات به اعضای کمیسیون مجلس ارایه شد؛ ضمن آنکه خوشبختانه در ماه‌های اخیر روند اجرای قانون پایانه های فروشگاهی سرعت خوبی گرفته است و مقرر شد تا پایان سال ساماندهی پایانه‌های فروشگاهی تکمیل شود.
وی تصریح کرد: با اتمام ساماندهی پایانه های فروشگاهی، پرونده های مالیاتی دارندگان این ابزار به سازمان امور مالیاتی ارسال می شود. خوشبختانه مقدمات قانون بانک مرکزی فراهم و مقرر شده است تا پایان امسال کلیات و مواد این قانون در کمیسیون اقتصادی به جمع بندی برسد و در سال آینده در صحن علنی مجلس مطرح و مورد بررسی قرار گیرد.
رییس شورای پول و اعتبار در خصوص آخرین وضعیت ارزی کشور گفت: در ۱۰ ماهه امسال ۴۴ میلیارد دلار ارز در سامانه های نیما و بازار متشکل ارزی تامین شده که موید وضعیت بسیار خوبی است و پیش بینی می شود تا پایان امسال روند روبه رشد و مثبتی را شاهد باشیم.
ممنوعیت اخذ سود از جرائم دیرکرد
رییس کل بانک مرکزی با اشاره به ممنوعیت قطعی اخذ سود از جرایم دیرکرد تسهیلات بانکی، گفت: طبق شرع مقدس اسلام از جریمه، سود نمی توان گرفت؛ ضمن آنکه از جریمه نیز جریمه گرفته نمی شود. بر این اساس مقرر شد که از طریق سیتسم بانکی این موضوع پیگیری و نظارت های لازم محقق شود.
وی در خصوص ناظران شرعی که در شبکه بانکی مستقر خواهند شد گفت: اکنون در بانک ها کمیته های رعایت مقررات وجود دارند و در آینده یکی از اعضای کمیته رعایت مقررات، افرادی هستند که از دانش لازم در حوزه های بانکداری اسلامی برخودار بوده و تلاش خواهند کرد آموزش های لازم را به کارکنان شبکه بانکی ارایه کنند تا اجرای مصوبات شورای فقهی در بانک ها به نحوه صحیحی و کاملی انجام شود.
صالح آبادی در خصوص فرصت زمانی برای انجام کامل اعتبارسنجی در شبکه بانکی رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ به منظور اعطای تسهیلات خرد گفت: همانطور که رییس جمهور محترم نیز تاکید کرده اند باید شمولیت مالی و دسترسی سهل مردم به تسهیلات و نظام بانکی را گسترده کنیم. تسهیل دسترسی ها بخشی مربوط به تسهیلات و بخشی مربوط به خدمات بوده و بر این اساس این موضوع از برنامه های جدی بانک مرکزی است.
وی افزود: بر این مبنا بانک ها باید تسهیلات خرد را با شرایط سهل‌تری مشروط به اعتبارسنجی در اختیار مردم قرار دهند.
اجرای رمز پول ملی از سال آینده
رییس کل بانک مرکزی در خصوص رمزپول ملی، دغدغه امروز رییس قوه قضاییه و روند اجرایی قوانین رمزپول گفت: دستورالعمل رمز پول ملی در شورای پول و اعتبار مصوب شده و مقدمات و راه اندازی آن در دست انجام است و امیدواریم اوایل سال آینده اجرایی شود.
وی افزود: در خصوص رمز دارایی های موجود نیز حوزه اقتصادی ریاست جمهوری موضوع را پیگیری می کند و ضمن آنکه بانک مرکزی به همراه وزارت صنعت، معدن و تجارت جلسات متعدد کارشناسی را برگزار کرده است که نتایج آن به زودی جمع بندی و به دولت ارایه خواهد شد تا آن دسته از رمز دارایی هایی که مجوز استخراج گرفته اند در یک سامانه عرضه شوند و واردکنندگان با ثبت سفارش می توانند از این رمز دارایی ها برای واردات استفاده کنند.
صالح آبادی در خصوص برنامه بانک مرکزی برای کنترل پایه پولی نیز گفت: ترکیب پایه پولی تغییراتی داشته که در دی ماه حدود ۳۹ هزار میلیارد تومان سپرده های بخش دولتی در بانک مرکزی افزایش یافته است؛ بنابراین در ترکیب اجزای پایه پولی در بخش سایر اقلام، ریپو افزایش پیدا کرده است اما در مقابل، بدهی دولت به بانک مرکزی کاهش پیدا کرده که منشاء آن افزایش سپرده های دولتی در بانک مرکزی است.
وی افزود: زمانی که حساب های شرکت های دولتی و دولت نزد بانک مرکزی در طول ماه افزایش پیدا می کند اضافه برداشت ها ممکن است افزایش یابند ولی در پایان ماه با پرداخت حقوق ها اضافه برداشت ها کم می شود.
اصلاح قانون بانک مرکزی در دستور کار مجلس
محمدرضا پورابراهیمی گفت: یکی از موضوعات مهم در نظام اقتصادی این است که در دولت جدید بتوانیم با همکاری کمیسیون اقتصادی مجلس و بانک مرکزی جایگاه اقتدار بانک مرکزی را تقویت کنیم.
وی افزود: در همین خصوص، طرح دو شوری در دستور کمیسیون اقتصادی است که کلیات آن در صحن علنی مجلس شورای اسلامی تصویب و با توجه به آغاز به کار دولت سیزدهم این موضوع در نشست‌های اخیر جمع‌بندی شده است.
رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس گفت: با توافقی که امروز در بانک مرکزی انجام شد ظرف دو هفته آینده جمع‌بندی کمیته پولی بانکی کمیسیون اقتصادی با بانک مرکزی و وزارت اقتصاد در خصوص اصلاح قانون بانک مرکزی به اتمام می‌رسد و تا پایان سال این موضوع در کمیسیون اقتصادی نهایی می‌شود.
وی افزود: از ابتدای سال آینده بررسی شور دوم اصلاح قانون بانک مرکزی که پس از سال‌ها متوقف شده بود در دستور کار صحن علنی مجلس قرار می‌گیرد.
این نماینده مجلس با بیان اینکه اقتدار حوزه نظام بانکی از حوزه‌های مهم است، گفت: در قانون فعلی ابزار لازم برای نظارت بانک مرکزی در حوزه نظام بانکی و موضوعات دیگر یا ضعیف است یا وجود ندارد و به نظر می‌رسد اصلاح قانون بانک مرکزی می‌تواند به افزایش ظرفیت کمک کند.
وی در زمینه بحث شفافیت اطلاعات اقتصادی در کشور گفت: یکی از محورهای این موضوع، سامانه مودیان و پایانه‌های فروشگاهی در کشور است و در یک سال گذشته با وجود تذکراتی که به بانک مرکزی و سازمان مالیاتی داده شده است بخش قابل توجهی از این قانون اجرا نشده بود.
فرار مالیاتی در سال آینده به حداقل ممکن می‌رسد
پورابراهیمی گفت: براساس گزارش امروز بانک مرکزی توافق شد تا پایان امسال، ۹۰ درصد از کلیه ابزارهای پرداخت کشور پرونده مالیاتی خواهند داشت و به این مفهوم است که اشراف نظام اقتصادی بر گردش اطلاعات مالی در حوزه اقتصاد به واسطه تمرکز بر اجرای این قانون افزایش می‌یابد.
وی افزود: در پایان اردیبهشت ماه سال آینده پرونده مربوط به ایجاد فایل‌های مالیاتی برای کلیه کسانی که از سیستم پرداخت استفاده می‌کنند بسته شود و در نتیجه فرار مالیاتی به حداقل ممکن می‌رسد.
پیش‌بینی تجارت ۵۰ میلیارد دلاری تا پایان امسال
رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس گفت: وضعیت تراز تجاری کشور براساس گزارش‌های دریافتی روند بسیار مناسبی دارد و پیش‌بینی می‌کنیم که حجم تجارت کشور تا پایان سال از ۵۰ میلیارد دلار عبور کند و حدود ۲۵ تا ۳۰ درصد افزایش ظرفیت صادراتی کشور تقویت شده است.
وی افزود: روند رو به رشد در سال آینده نیز در برنامه پیش‌بینی بانک مرکزی است و حجم مقداری و حجم ارزی مبادلات تجاری در بحث صادرات با نرخ مطلوبی رو به رشد است.
این نماینده مجلس در ادامه گفت: نرخ مالیات بر عملکرد بنگاه‌های اقتصادی در لایحه بودجه سال آینده پنج واحد درصد کاهش داشته است و مجلس نیز با آن موافق است و معتقدیم که این روند نزولی خواهد بود.
وی افزود: پایه‌های مالیاتی جدیدی در نظام اقتصادی تعریف کردیم. به عنوان نمونه مالیات بر عایدی به عنوان یکی از پایه‌های مالیاتی به اتمام رسیده است.
پورابراهیمی تصریح کرد: رویکرد مالیات بر بنگاه‌ها را کاهش می‌دهیم و پایه‌های جدید مالیاتی را برای جلوگیری از سوداگری برای رسیدن به اقتصاد واقعی تقویت می‌کنیم.
وی ادامه داد: مالیات بر عایدی یکی از اقدامات مهم کمیسیون اقتصادی است که این هفته گزارش آن در کمیسیون اقتصادی به اتمام می‌رسد و به زودی به صحن علنی مجلس ارسال می‌شود.
مقایسه رمز ارز های ایرانی با خارجی
به گزارش تیتربرتر؛ عبدالناصر همتی، رئیس کل بانک مرکزی در یادداشتی که در صفحه شخصی خود منتشر کرد، نوشت: در سالهای اخیر مباحث متعددی درباره نسبت بانک‌های مرکزی و رمز ارز و رمز پول‌ها در جهان مطرح شده است. خصوصاً نحوه تنظیم‌گری رمز ارزها و نسبت آنها با سیاستگذاری پولی و ارزی از مباحث پرچالش این حوزه است.
طی دو سال گذشته، تشکیل جلسات بررسی و قاعده گذاری در بالاترین سطوح سیاست گذاری‌های اقتصادی جهان درباره رمز ارزها بارها تکرار شده است و الگوی مواجهه با این پدیده با اهداف متفاوت مورد بررسی قرار گرفته است. ازجمله اهداف بانک‌های مرکزی مختلف، افزایش کنترل در خصوص انتقال اعتبار، بین المللی کردن ارز ملی و حتی تغییر در معماری سیستم پولی است.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران هم با بررسی این روند جدید جهانی و متمرکز شدن بر الگوهای مختلف در پی انتخاب بهترین راهبرد ممکن در این حوزه است و ویرایش اولیه سند جامع رمز پول را تهیه کرده است از همکارانم در ادارات ذیربط بانک مرکزی خواسته‌ام بر اساس اقدامات انجام گرفته، مقررات انتشار رمز پول بانک مرکزی را بررسی کرده و جهت تصمیم گیری ارائه نمایند تا امکان استفاده از نتایج آن در سیاست گذاری پولی فراهم آید.
بررسی رمز ارزهای ایرانی
بررسی رمز ارزهای ایرانی
رئیس‌کل بانک مرکزی دیروز در پیام اینستاگرامی خود خبر داد که بانک مرکزی در حال تنظیم قوانینی جهت نظارت بر فعالیت رمزارزهاست. در همین حال اوایل بهمن ماه بود که محرمیان، معاون فناوری بانک مرکزی خبر داد که سال آینده قرار است یک رمزارز ایرانی در کشور رونمایی شود.
این در حالی است که هیچ کشوری تا به امروز در این موضوع اقدامات به خصوصی نکرده است. بانک‌های مرکزی در دنیا در چند سال گذشته به‌خصوص در سال گذشته اقدام به وضع قوانینی برای نظارت بر رمزارزها کردند. در همین راستا نظارت بر رمزارزها برای جلوگیری از پولشویی و تروریسم در کشورها تشدید شد و کشورها به این سمت متمایل شده‌اند که بر فعالیت‌های مربوط به رمزارزها مالیات وضع کنند. البته رویکرد کشورها تا به حال در رابطه با رمزارزها متفاوت بوده است.
زمان شروع نظارت بر رمزارزها توسط بانک‌های مرکزی
افزایش ارزش رمزارزها در چهار سال گذشته باعث شد بسیاری از دولت‌های مرکزی در دنیا روی این نوع از ارزها قوانین مخصوص به خود را وضع کنند. در این میان کشورهای اروپایی و ایالات‌متحده پیشتاز هستند.
یکی از ویژگی‌های اصلی رمز ارزها که باعث محبوبیت بیش از اندازه آن شده، خاصیت نقدشوندگی بالای آن است، همچنین به دلیل اینکه نوع تولید ارزهای دیجیتال مبتنی بر ظرفیت‌های خصوصی و شخصی است و از تکنولوژی بلاک‌چین برای این منظور استفاده می‌شود بانک‌های مرکزی دنیا ظرفیت چندانی برای نظارت در این زمینه ندارند.
همواره بانک‌های مرکزی در دنیا خود را به عنوان تنها عرضه‌کننده پول به حساب آورده‌اند. حال ابداع ارز دیجیتال و گسترش آن در چند سال اخیر می‌تواند این وظیفه ذاتی بانک‌های مرکزی دنیا را تحت‌الشعاع قرار دهد.
رمز ارزهای ایرانی چه ویژگی هایی دارد؟
در همین حین بانک مرکزی ایران نیز به‌تازگی به ارزهای دیجیتال توجه نشان داده است و قصد دارد نظارت خود بر فعالیت‌های مالی مربوط به این رمزارزها را افزایش دهد. در همین راستا عبدالناصر همتی، رئیس‌کل بانک مرکزی دیروز در یادداشتی که در صفحه شخصی خود منتشر کرد، نوشت: در سالهای اخیر مباحث متعددی درباره نسبت بانک‌های مرکزی و رمز ارزها و رمز پول‌ها در جهان مطرح شده است.
خصوصا نحوه تنظیم‌گری رمز ارزها و نسبت آنها با سیاستگذاری پولی و ارزی از مباحث پرچالش این حوزه است. طی دو سال گذشته، تشکیل جلسات بررسی و قاعده‌گذاری در بالاترین سطوح سیاست‌گذاری‌های اقتصادی جهان درباره رمزارزها بارها تکرار شده و الگوی مواجهه با این پدیده با اهداف متفاوت مورد بررسی قرار گرفته است.
ازجمله اهداف بانک‌های مرکزی مختلف، افزایش کنترل در خصوص انتقال اعتبار، بین‌المللی کردن ارز ملی و حتی تغییر در معماری سیستم پولی است. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران هم با بررسی این روند جدید جهانی و متمرکز شدن بر الگوهای مختلف در پی انتخاب بهترین راهبرد ممکن در این حوزه است و ویرایش اولیه سند جامع رمز پول را تهیه کرده است.
تفاوت رمزارز ایرانی با خارجی
محرمیان، معاون فناوری بانک مرکزی نیز در ابتدای ماه جاری خبر داد که بانک مرکزی در نظر دارد رمزارز ایرانی را از سال آینده وارد بازارها کند. او تصریح کرد: موضع بانک مرکزی در این رابطه، انتشار رمز ارز توسط بانک مرکزی است.
او در پاسخ به این سوال که آیا رمزارز بانک مرکزی امسال رونمایی می‌شود، گفت: من فکر نمی‌کنم که رمز ارز بانک مرکزی به امسال برسد و بتوان آن را نهایی کرد.
- پیش بینی قیمت بیت کوین تا پایان سال ۲۰۲۱
- راه‌اندازی یک مزرعه بیت کوین در ایران چقدر سرمایه می خواهد؟
محرمیان در پاسخ به پرسش خبرگزاری مهر مبنی بر اینکه، آیا بانک مرکزی به عنوان نهاد سیاست‌گذار، در این رابطه کند عمل نمی‌کند، تصریح کرد: ما معتقد نیستیم که در این رابطه دیر شده است؛ چراکه هیچ کشوری در دنیا، نمونه رمزارز ملی یا بانک مرکزی موفقی، تاکنون ارائه نداده است و ما می‌توانیم جزو کشورهای آوانگارد و پیشرو در این عرصه باشیم.
وی در پاسخ به این سوال که آیا رمزارزهایی که از سوی برخی از بانک‌ها با پشتوانه طلا تولید شده است، از سوی بانک مرکزی به رسمیت شناخته می‌شوند، گفت: خط قرمز بانک مرکزی، خلق پول و انتشار پول است؛ چرا که انتشار پول، در تمام کشورهای دنیا، در انحصار بانک مرکزی است و ما چیزی به جز آن را قبول نخواهیم کرد.
بررسی بانک‌های مرکزی دنیا با ارزهای دیجیتال
بررسی بانک‌های مرکزی دنیا با ارزهای دیجیتال
از سال گذشته که ارزهای دیجیتال رشد روزافزون ارزش خود را سرعت بخشیدند، بسیاری از کارشناسان بانک مرکزی در دنیا در این زمینه نگرانی‌ها و در بعضی موارد هشدارهایی را به معامله‌کنندگان ارز دیجیتال داده‌اند در همین راستا رئیس بانک مرکزی انگلستان در صحبت‌هایی تند علیه بیت‌کوین و سایر رمزارزها عنوان کرد که به نظر او نباید امید چندانی به آینده رمزارزها داشت.
او با ذکر این نکته که معمولا رمزارزها نوسانات شدیدی دارند نتیجه گرفته که افراد ناآگاه بهتر است تا حد امکان وارد این بازار پرریسک نشوند.
در همین راستا او افزوده که رمزارزها مانند طلا ارزش ذاتی ندارند در حالی که اگر هم ارزشی داشته باشند، ارزشی بیرونی است؛ به این معنا که صرفا مردم آن را مطالبه می‌کنند. در این بین نوع رویکرد بانک‌های مرکزی دنیا به این موضوع بسیار با یکدیگر متفاوت است حتی کشورهای مختلف عناوین متفاوتی را برای این نوع از ارزها انتخاب کرده‌اند مانند ارز دیجیتال، ارز الکترونیک و پول مجازی.
رمزارزها فعالیت‌هایشان غیرقانونی است؟
علاوه‌بر اینها بسیاری از مقامات دولتی نگران هستند که رمزارزها بتوانند تسهیل‌کننده بسیاری از اقدامات غیرقانونی شوند مانند پولشویی و حمایت مالی از تروریست‌ها. به همین دلیل بسیاری از کشورها، وظیفه خود دانسته‌اند که به صورت جدی وارد این موضوع شوند و برای اصلاح این وضعیت مقرراتی را در کشور وضع کنند.
در همین راستا بانک‌های مرکزی می‌خواهند سیطره قانون‌هایی را که مانع پولشویی، تروریسم و جنایات سازمان یافته در نظام مالی می‌شوند را گسترش داده به‌طوری‌که این قوانین نظارتی شامل بازار رمزارزها نیز بشوند. جهت موفقیت در نظارت بر بازار رمزارزها بعضی از حکومت‌ها سیستم بانکی را تشویق می‌کنند که در این زمینه ورود کرده و با اعمال قوانین از پیش تعیین شده مالی بر فعالیت رمزارزها، در این بازار هم نظارت کافی را داشته باشند.
استرالیا و کانادا از کشورهای پیشرو و موفق در این زمینه بودند که با تسهیل تراکنش‌های مالی از طریق رمزارزها، راه را برای اعمال نظارت بیشتر بر عملکرد این نوع از تراکنش های مالی آماده کردند و با وضع قوانین بر این نوع از فعالیت‌های مالی بیش از سایر کشورها مانع پولشویی و فعالیت تروریستی در این بازارها شدند.
بعضی از حکومت‌ها پا را فراتر گذاشته‌اند و به‌طور کلی استفاده از رمزارزها را ممنوع اعلام کرده‌اند. بعضی دیگر از کشورها به شهروندان خود اجازه داده‌اند که صرفا بیرون از مرزها به این نوع از فعالیت‌های مالی بپردازند. البته برخی دیگر از کشورها صرفا به نهادهای مالی خود گوشزد کرده‌اند که نباید وارد بازار رمزارزها شوند و قوانین سختگیرانه‌ای در این زمینه وضع کرده‌اند.
مزایای رمزارزها در تامین مالی شرکت‌ها
نکته جالب توجه این که رمزارزها می‌توانند تسهیل‌کننده تامین مالی شرکت‌ها نیز باشند. راه اصلی مرسوم و سنتی در دنیا این است که شرکت‌ها سهام خود را برای تامین مالی ابتدایی راهی بازار اولیه سهام می‌کنند که به این اقدام عرضه اولیه عمومی ( Initial Coin Offering) می‌گویند. این در حالی است که در چند سال گذشته روش جدیدی برای تامین مالی شرکت‌ها فراهم شده است.
البته این روش صرفا در چند کشور دنیا انجام می‌شود و به این صورت است که شرکت‌ها برای تامین مالی خود به ارزهای دیجیتال روی می‌آورند که به آن عرضه اولیه سکه‌ای ( Initial Coin Offering) گفته می‌شود بعد از آن که این نوع از تامین مالی رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ در بسیاری از کشورها مرسوم شد، دولت‌ها برای نظارت بیشتر بر این بازارها اقدام کردند. هلند و نیوزیلند اولین کشورهایی بودند که در این راستا قدم‌هایی جدی برداشته‌اند، اما همچنان این بازار تامین مالی ریسک‌هایی جدی برای سرمایه‌گذاران خواهد داشت.
کوچ بخشی از سرمایه‌ها از بورس به ارز دیجیتال
خروج بخشی از سرمایه‌های مردم از بازار سرمایه به سمت سایر بازارهای نقدشونده و نوظهور از جمله ارزهای دیجیتال در حالی سرعت گرفته که برخی سودجویان«بیت کورن» را به جای بیت‌کوین به مردم می‌فروشند.
به گزارش مهر، سرمایه‌های سرگردان در اقتصاد ایران هر روز به یک بازار سرک می‌کشند. گاه به بازار سرمایه می‌روند و سودهای چند ده برابری را تجربه می‌کنند و گاه روانه بازار سکه و طلا و ارز می‌شوند تا بلکه سود بالایی را از سرمایه‌های خود کسب کرده و در مقابل کاهش ارزش پول ملی، مقاومت کنند؛ غافل از اینکه همین سرمایه‌گذاری‌ها هم هرچند در ابتدا ساده به نظر می‌رسد؛ اما دانش خاص خود را می‌طلبد و ورود هیجانی و با طمع برای کسب سود بیشتر، همواره منجر به ضرر و زیان سرمایه‌گذاران خرد شده است.
واقعیت آن است که افزایش تورم در اقتصاد ایران منجر به کاهش ارزش پول ملی شده که در کنار اجرای برخی از سیاست‌های دولت و بانک‌ها در حوزه خلق پول، سیل عظیمی از نقدینگی را رقم زده است که در آخرین آمارهای بانک مرکزی، رقمی بالغ بر ۳,۰۰۰ هزار میلیارد تومان برای نقدینگی در سال جاری به ثبت رسیده است. به همین دلیل است که این نقدینگی اگر به سمت تولید مولد و واحدهای صنعتی هدایت نشود، عملاً به سمت کارهای واسطه‌گری سوق پیدا کرده و همچون یک بهمن پرحجم، بر سر اقتصاد ایران آوار خواهد شد.
رشد بورس در سال جاری و تشویق‌های مکرر دولت به ورود سرمایه‌های خرد و کلان مردم به این بازار در ماه‌های ابتدایی سال سبب شد تا بسیاری رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ از سرمایه‌های سرگردان راه بورس را در پیش گیرند و به سمت این بازار هدایت شوند؛ هر چند که در برخی ماه‌ها جابجایی منابع از بازار بورس به سمت برخی بازارهای موازی نقدشونده از جمله ملک و املاک و ارز و طلا را نیز شاهد بودیم؛ اما در مجموع بخش عمده‌ای از نقدینگی متمرکز بر بازار سرمایه شده بود که البته ثمره اصلی آن برای دولت، تأمین کسری بودجه خود از محل فروش دارایی‌ها و سهام شرکت‌های دولتی در این بازار جذاب برای عامه مردم بود.
اما از مردادماه به بعد که روند رو به رشد شاخص بورس متوقف شده و بسیاری از سهام شرکت‌ها با صف‌های فروش مواجه شدند؛ بخشی از سرمایه‌ها از بازار سرمایه خارج شده و باز هم راه بازارهای نقدشونده دیگر را در پیش گرفتند که اکنون، صحبت از ورود بخشی از این سرمایه‌ها به بازار ارزهای دیجیتال است؛ اما از آنجا که افراد و مردم عادی تخصصی در این حوزه ندارند، عمدتاً با برخی چالش‌ها و مشکلاتی برای سرمایه‌های خود مواجه می‌شوند و بخش عمده‌ای از سرمایه‌ای را که به طمع سود بیشتر وارد این بازار نمودند را از دست دادند.
حال خبرها حکایت از تلاش برخی سودجویان برای معامله ارزهای دیجیتال با عناوین مشابه با ارزهای دیجیتال معروف دنیا دارد که در بارزترین آنها، برخی مالباختگان خبر از خرید «بیت کورن» به جای «بیت کوین» می‌دهند که خود ارزی دیجیتال اما به مراتب کم ارزش‌تر از بیت کوین است و به نوعی افراد با ضرر هنگفتی آن هم به دلیل ناآگاهی در چنین بازارهایی مواجه می‌شوند.
دانیال دارایی، تحلیلگر بازار سرمایه در گفتگو با خبرنگار مهر با بیان اینکه در حال حاضر برآوردها حکایت از آن دارد که بین ۸ تا ۱۲ درصد از بیت‌کوین تولیدشده در دنیا، در ایران استخراج می‌شود، گفت: استخراج این آمار بر مبنای بررسی‌های کارشناسی و ریاضی صورت گرفته در کشور است؛ به نحوی که زمان‌هایی که بنا به هر دلیلی اینترنت سراسری کشور دچار اختلال می‌شد، ۸ تا ۱۲ درصد سختی شبکه بیت‌کوین هم به صورت همزمان جابجا می‌شد که نشانگر استفاده ماینرها از اینترنت برای استخراج بیت کوین است که این حجم بسیار بزرگی به شمار می‌رود.
وی افزود: هنوز میزان استخراج بیت کوین در ایران مشخص نیست؛ اما به هر حال ایران کشوری است که به دلیل انرژی برق ارزان، پتانسیل بالایی در تولید بیت کوین و ارزهای دیجیتال دارد؛ ضمن اینکه زمانی که بیت کوین در دنیا گران شد، موج وحشتناکی از افراد به سمت استخراج بیت کوین رفتند و متأسفانه به دلیل استفاده غیرقانونی از برق، بسیاری از آنها با جریمه‌هایی مواجه شدند.
دارایی گفت: در حال حاضر مزارع استخراج ارز دیجیتال دارای مجوز در ایران فعال هستند، اما اینکه بتوانیم مبادلات تجاری را با بیت کوین انجام دهیم، موضوعی مبهم است که باید بر روی آن کار دقیقی صورت گیرد؛ چراکه معمولاً کشور ثالث، ارز دیجیتال مبادله شده میان ایران و کشور طرف قرارداد دوم را نمی‌پذیرد و بنابراین این ارز دیجیتال که مورد توافق دو طرف یعنی ایران و شریک تجاری دیگری در دنیا باشد، تنها قابل معامله در معاملات دو طرف است و قابلیت استفاده در معامله سومی را ندارد.
وی از فریب برخی مردم از سوی سودجویان در بازار رمزارزها خبر داد و گفت: متأسفانه برخی «بیت کورن» که یکی از ارزهای دیجیتال دنیا است و کم ارزش تر از بیت کوین به حساب می‌آید را به قیمت بیت کوین به مردم می‌فروشند و این امر به دلیل عدم اشراف کامل به این حوزه است؛ چراکه برخی سرمایه گذاران خرد بدون مطالعه و آموزش، وارد خرید و فروش ارزهای دیجیتال می‌شوند تا صرفاً سود بیشتری را کسب نمایند.
دارایی ادامه داد: برخی از مردم صرفاً با طمع کسب سود بیشتر وارد بازار کریپتوکارنسی‌ها می‌شوند و متأسفانه نه تنها سود نمی‌برند، بلکه بخش عمده‌ای رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ از سرمایه خود را هم از دست می‌دهند؛ این در حالی است که این روند مهاجرت از بورس به بازار ارزهای دیجیتال هم اکنون در حال شدت گرفتن است؛ در حالی که باید توجه داشت که بازار بورس ساعت شروع و اتمام دارد و در یک فاصله زمانی مشخص، معاملات صورت می‌گیرد؛ اما بازار ارزهای دیجیتال یک بازار ۲۴ ساعته است که تحولات آن به سرعت در حال شکل گیری است و اینجا است که اگر یک سرمایه گذار بدون محاسبات دقیق و دارا بودن اطلاعات کافی وارد این بازار شود، حتماً با از دست رفتن سرمایه خود مواجه خواهد شد.
وی معتقد است که مهاجرت از بورس به بازار ارزهای دیجیتال، یک مهاجرت از فضای معلوم به مجهول است که خطرات زیادی دارد.
گفته‌های این تحلیلگر بازار سرمایه و ارزهای دیجیتال و کوچ سرمایه‌ها از بورس به بازار کریپتوکارنسی‌ها در شرایطی است که رئیس کل بانک مرکزی ایران از رمزپول بانک مرکزی صحبت به عمل می‌آورد. عبدالناصر همتی چند روز پیش اعلام کرده بود که در سالهای اخیر، مباحث متعددی درباره نسبت بانک‌های مرکزی و رمز ارزها و رمز پول‌ها در جهان مطرح شده و نحوه تنظیم‌گری رمز ارزها و نسبت آنها با سیاست گذاری پولی و ارزی از مباحث پرچالش این حوزه است.
وی به این نکته اشاره کرده بود که طی دو سال گذشته، تشکیل جلسات بررسی و قاعده گذاری در بالاترین سطوح سیاست گذاری‌های اقتصادی جهان درباره رمز ارزها بارها تکرار شده است و الگوی مواجهه با این پدیده، با اهداف متفاوت مورد بررسی قرار گرفته است؛ اگرچه ازجمله اهداف بانک‌های مرکزی مختلف، افزایش کنترل در خصوص انتقال اعتبار، بین‌المللی کردن ارز ملی و حتی تغییر در معماری سیستم پولی است.
رئیس کل بانک مرکزی گفته بود که بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران هم با بررسی این روند جدید جهانی و متمرکز شدن بر الگوهای مختلف در پی انتخاب بهترین راهبرد ممکن در این حوزه است و ویرایش اولیه سند جامع رمز پول را تهیه کرده است.
وی همچنین از مدیران بانک مرکزی خواسته تا مقررات انتشار رمز پول بانک مرکزی را بررسی کرده و جهت تصمیم‌گیری ارائه نمایند تا امکان استفاده از نتایج آن در سیاست گذاری پولی فراهم آید.
به هر حال بازار ارزهای دیجیتال در ایران بازاری ناشناخته است و هنوز سیاستگذاری و ریل گذاری دقیقی برای آن صورت نگرفته است، اگرچه می‌توان انتظار داشت که به سرعت در اقتصاد ایران نیز همانند دنیا جایگزین شود؛ اما تا آن زمان باید از مخاطرات آن جلوگیری کرد و مردم را نسبت به سودجویی‌هایی که در این حوزه صورت می‌گیرد آگاه نمود.
چگونه می‌توان با سهام عدالت کارت اعتباری گرفت؟
مذاکره شرکت سپرده گذاری مرکزی با بانک‌ها برای ارائه کارت اعتباری به مشمولان سهام عدالت در جریان است و پیش بینی می‌شود قبل از پایان سال برخی بانک‌ها بتوانند این کارت‌های اعتباری را ارائه دهند.
از زمان آزادسازی سهام عدالت (اردیبهشت ماه) تاکنون ۶۰ درصد این سهام آزاد شده است و آخرین اخبار حاکی از آن است که سهامداران می‌توانند سهام خود را در توثیق بانک گذاشته و کارت اعتباری دریافت کنند. توثیق فرآیندی است که وقتی فرد می‌خواهد تسهیلاتی را از بانک‌ها دریافت کند در مقابل مبلغ ریالی، وثیقه‌ای به بانک ارائه می‌دهد؛ بنابراین درحال حاضر الان سهامداران عدالت می‌توانند با وثیقه کردن برگه‌های سهام خود این تسهیلات را دریافت کنند.
به گزارش ایسنا، بر این اساس هم افرادی که روش مستقیم را برای رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ رمزپول ها چگونه شکل گرفتند؟ مدیریت سهام خود انتخاب کرده بودند و هم افرادی که روش غیرمستقیم را برای مدیریت سهام خود انتخاب کرده بودند می‌توانند با طی مراحل قانونی با وثیقه کردن همان ۶۰ درصد سهامی که آزاد شده، کارت اعتباری دریافت کنند.
آخرین اخبار حاکی از آن است که تاکنون بیش از ۱۰ بانک اعلام آمادگی کردند و در حال عملیاتی کردن این فرآیند هستند. متقاضیان دریافت کارت اعتباری باید به شعب بانک‌های مشخص شده مراجعه کنند. البته در ابتدا باید احراز هویت توسط سجام انجام شود که این فرآیند به صورت حضوری و غیر حضوری قابل انجام است و سپس اقدام به توثیق سهام می‌کنند. در مجموع همان شرایط عمومی و اختصاصی که هر فردی برای دریافت تسهیلات باید احراز کند در این خصوص هم باید اجرا شود و جایگزین ضامن در این پروسه اوراق سهام عدالت است. بعد از دریافت کارت اعتباری، افراد می‌توانند با مراجعه به فروشگاه‌های مشخص شده اقدام به خرید کنند.
همچنین با توجه به دارایی و ارزش ریالی سهام عدالت افراد که تا این لحظه فقط ۶۰ درصد آن قابل معامله و آزاد شده و با توجه به قدرت بازپرداخت، بانک مشخص می‌کند فرد چقدر می‌تواند وام دریافت کند. ضمانت در این فرآیند، برگه‌های سهام عدالت است.
اگر سهامداران نتوانند به تعهدات خود عمل کنند، سهام عدالت آنها توسط بانک به فروش می‌رسد، وقتی بازپرداخت و اقساط به صورت منظم پرداخت شود، عایدی سهام مثل سود، حضور در مجمع و حق رای متعلق به سهامدار است و می‌توانند از همه آنها استفاده کنند.
دیدگاه شما