نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین

رشد سرمایه معامله گران ریسک پذیر می تواند تا 300 الی 500 درصد در ماه باشد، که این مقدار سود از سود ارائه شده در هر بانکی بیشتر می باشد.

درباره فیلم «دستور نهایی» Margin Call

حفظ و افزایش قدرت کپیتول از طریق رسانه- در اینجا تلویزیون- است. تلویزیون افکار عمومی مناطق را شکل می‌دهد و به ان‌ها می‌گوید در مقابل مرکز چگونه رفتار کنند. در جایی از فیلم دو بازیکن منطقه 12 به یکدیگر علاقه نشان می‌دهند، علاقه ای که به نظر چندان واقعی به نظر نمی‌رسد، حتی در فلش بک‌هایی به گذشته می‌بینیم که کنیتس دل خوشی از پسر هم منطقه‌ای خود ندارد.

نگاهی به فيلم کشتار (Carnage) ساخته رومن پولانسکی

کشتار که اقتباس وفادارانه اي از نمايشنامه خداي کشتار ياسمينا رضا (نمايشنامه نويس فرانسوي- ايراني) است تنها با حضور چهار بازيگر همراه شده و تنها يک لوکيشن در تمام طول فيلم به تصوير کشيده مي شود، در واقع لوکيشن محدود به قسمت کوچکي از يک آپارتمان است. پولانسکي البته به اين نوع نگاه شهرت دارد و بهترين فيلم هاي اين کارگردان سالخورده در همين فضاهاي محدود و آپارتماني مي گذرد. فيلم هايي چون «بچه رزماري» يا «مستأجر» يا «تنفر» همه روايتگر ترس از بي اعتمادي و تفاوت ذهنيت و واقعيت هستند، کشتار هم در همين فضا قرار مي گيرد.

نگاهی به فیلم روزی روزگاری آناتولی ساخته نوری بیلگه جیلان

روزی روزگاری آناتولی فیلمی جشنواره پسند و مخاطب گریز است. فیلم داستان واحدی ندارد و حتی بازیگر اول و دوم هم ندارد و روی یک خط باریک، داستانک‌هایی را روایت می‌کند و در قسمت‌هایی ضد داستان‌هایی ارائه می‌شود که برای کشف دلایل آن باید فیلم 150 دقیقه ای آقای نوری بیگله جیلان را به دفعات دید، کاری که البته اگر به چنین سینمایی عادت نداشته باشید چندان آسان هم نیست.

نگاهی به فیلم بی‌قرار (Restless) ساخته گاس ون سنت

درباره ارتباط آرتیست و هوگو

آنگاه به پایان رسیدیم

چند هفته پیش‌تر کتابی نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین خواندم از جاشوآ فریس نویسنده جوان اما صاحب نام امریکایی به نام «آنگاه به پایان رسیدیم». کتاب درباره یک شرکت تبلیغاتی در واشنگتن است که گرفتار بحران مالی شده و کارمندان خود را یکی پس از دیگری اخراج می‌کند یا به عبارتی همان سیاست تعدیل نیرو را در پیش گرفته است. «آنگاه به پایان رسیدیم» (ترجمه علی فامیان، نشر نیستان) به زیبایی مشکلات اقتصادی و تأثیر آن در زندگی کارمندان نشان می‌دهد، فریس از این هم فراتر می‌رود و برای روایت داستانش از راوی غیر معمول اول شخص جمع، «ما» استفاده می‌کند تا مخاطبش را بیشتر درگیر زندگی شخصیت‌هایش کند.

چندی پیش نسخه دی وی دی فیلمی به بازار جهانی عرضه شد با موضوع تقریباً مشابه به نام مارجین کال Margin Call به کارگردانی جِی. سی چاندور و با بازی درخشان کوین اسپیسی و جرمی آیرونز. پیش از هر چیزی باید درباره نام فیلم بیشتر توضیح بدهم. Margin Call اصطلاحی است در حوزه تجارت و اقتصاد؛ به معنای تقاضای ایجاد سپرده اضافی سرمایه‌گذار از طرف کارگزار در نوسان‌های بازار یا چیزی شبیه این؛ در واقع این اصطلاح دستوری است که رییس یا مدیر یک شرکت در آستانه ورشکستی صادر می‌کند تا از زیان حداکثری جلوگیری کند، مثلاً در مورد این فیلم رییس شرکت دستور می‌دهد دارایی‌های شرکت یا ضمانت‌هایی که برای پرداخت وام در اختیار دارد را در چند ساعت به فروش برسانند، در نتیجه شرکت ورشکست شده اما سرمایه مدیران تا حدودی حفظ می‌شود. در عالم ترجمه، در برابر این دست عناوین دست مترجم بازتر است تا عنوانی که به نظرش صحیح‌تر است انتخاب کند، تا کنون از اسامی چون وجه التضمین، تماس مارجین یا مثل این استفاده شده اما فکر می‌کنم «دستور نهایی» ترجمه مناسبی از عنوان باشد.

«دستور نهایی» درباره ۲۴ ساعت از وضعیت شرکت بی نامی است که در دوران اسفبار اقتصادی آمریکا در سال ۲۰۰۸ در آستانه ورشکستی قرار می‌گیرد. داستان از صبح یک روز کاری آغاز می‌شود، در این روز قرار است تعدادی از کارکنان تعدیل یا همان اخراج شوند. اریک کارمند رده بالا هم با سابقه طولانی در همین گروه است، اریک که چندی است بر روی یک پروژه خاص کار می‌کند به نتایج عجیبی رسیده اما اخراج از شرکت اجازه انتقال این نتایج را نمی‌دهد، در آستانه خروج اریک فلشی به پیتر، کارمند جوان و تازه کار، می‌دهد. پیتر با نگاه به فایل‌ها متوجه می‌شود مدتی است میزان ارزش مسکن و زمینی که شرکت به عنوان ضمانت وام دریافت کرده است از ارزش خود وام کمتر شده است و ضرری که شرکت با ان روبرو است از ارزش کل شرکت بیشتر است. این اتفاق همان فاجعه اقتصادی آمریکا در سال ۲۰۰۸ است که به تدریج در سراسر جهان پخش شد. پیتر مدیر ویل بالا دستی را خبر می‌کند، او هم به نفر ارشد خود راجر (کوین اسپیسی) خبر می‌دهد و در نهایت در ساعت ۳ بعد از نیمه شب جان تالد (جرمی آیرونز) رییس اصلی به همراه هیئت مدیره با هلی‌کوپتر وارد شرکت می‌شوند. تالد هم همان طور که خواندید تصمیم می‌گیرد تا قبل از ظهر خود را نجات دهد.

اولین ساخته جِی. سی چاندور پر واضح درباره وضعیت اقتصادی صحبت می‌کند و در برابر همتایان بزرگ‌ترش مانند وال استریت و گلن گری گلن راس اگر بهتر نباشد، بدتر هم نیست. انعکاس آغاز دوران مهم و تأثیر شکست اقتصادی چند سال پیش در این فیلم به خوبی به نمایش درآمده است، تاکنون و پس از گذشت بیش از ۳ سال از شروع بحران، فیلم‌های سینمایی زیادی در این باره ساخته نشده است اما به نظر می‌رسد تعداد آن‌ها به تدریج افزایش یابد. بعدها در تحلیل سینمای هالیوود و حتی جهان از «دستور نهایی» به عنوان فیلم کالت این دوره نام برده خواهد شد.

«دستور نهایی» درباره بحران اقتصادی است، و هدف آن هم نمایش زشتی و پلیدی مدیران بالا دستی است و اینکه چگونه آن‌ها کارمندان و مردم را قربانی طمع اقتصادی خود می‌کنند، شعار «اولین باش، زرنگ‌تر باش یا تقلب کن» که برای فیلم انتخاب شده هم که انگشت اتهام را به سوی مدیران و روسای بالا دستی دراز می‌کند. فیلم انتقادات متنوع وبی شماری را مطرح می‌کند برای مثال کسی که این بحران را کشف می‌کند مهندس است و به اجبار وارد این شرکت شده است، پیتر شخصی که فاجعه را به گوش مدیران می‌رساند دکترای مکانیک دارد و تز دکترایش را درباره سیستم موتورهای فضاپیما ارائه داده که هیچ ارتباطی به کاری که انجام می‌دهد ندارد. یا در چند سکانس وقتی قرار است بحران را به مدیر بالاتر توضیح دهند مدیر می‌خواهد اصطلاحات را ساده کنند و طوری موضوع را مطرح کنند که حتی یک بچه هم متوجه موضوع بشود! یا تفاوت طبقاتی فاحش کارمندان با مدیران و میزان حقوق دریافتی آن‌ها که اختلاف فاحشی با یکدیگر دارد.

کتاب آنگاه به پایان رسیدیم درباره بحران اقتصادی نیست بلکه درباره روابط کارمندانی است که باید با این بحران دست و پنجه نرم کنند. در واقع وضعیت اقتصادی بستر داستانی است، «دستور نهایی» هم تا ۴۵ دقیقه ابتدایی به همین شکل است. در این دقایق احساس می‌کنیم پیتر شخصیت اول و قهرمان داستان است و قرار است با او همراه شویم ولی پیتر شخصیت پردازی نمی­شود و داستان سراغ شخصیت دیگری را می‌گیرد و این کار تا پایان ادامه می‌یابد، نداشتن قهرمان یا نفر اول بسیار هوشمندانه است چرا که اصل بحران اقتصادی را جلوه بیشتری می‌دهد.

نکات مثبت فیلم بسیار است، عدم انتخاب نام برای شرکت برای تعمیم دادن آن به تمام شرکت‌های مالی اقتصادی، همچنین بازی‌های زیبا و جذاب گروه بازیگران به خصوص کوین اسپیسی که تا حدودی «آدم خوبه» داستان است. انتخاب نام شخصیت‌ها هم با دقت بوده، نفر اول شرکت جان تالد نام دارد که گویا اشاره ای است به ریچارد فالد رییس شرکت «لمان برادرز»، که در بحران سال ۲۰۰۸ بسیار مورد توجه رسانه‌ها بود. علاوه بر این‌ها روایت فیلم در یک ۲۴ ساعت پر التهاب تریلری را ارائه می‌دهد که تماشاگر را تا دقایق پایانی با خود همراه می‌کند، در طول فیلم هم بیننده با دوگانه عجیبی روبرو می‌شود، اینکه برای ورشکستی شرکت نگران است یا برای آینده کارمندانی که قرار است اخراج شوند و در نهایت هم سرچشمه تعلیق فیلم برایش بی پاسخ می‌ماند.

با این حال «دستور نهایی» معایبی هم دارد، اول از همه عنوان فیلم که اصلاً مفهوم نیست، چه برای انگلیسی زبان و چه دیگرانی که قصد ترجمه آن را دارند، اگر «دستور نهایی» فیلم مستقلی نبود و کمپانی‌های بزرگ فیلمسازی در آن مشارکت داشتند قطعاً نام دیگری داشت. دیالوگ‌های طولانی و پر از اصطلاحات اقتصادی هم برای مخاطب عادی قابل فهم نیست، و اگر احیاناً از بحران اقتصادی سال ۲۰۰۸ آگاه نباشید فعل و انفعالات فیلم هم چندان آشکار نخواهد بود.

در ابتدا فیلم متوجه می‌شویم راجر سگ مریضی دارد و به همین خاطر ناراحت است، این سگ گرچه حضوری در کل فیلم ندارد ولی فکر می‌کنم با توجه به فرهنگ آمریکایی نماد مردمی بی گناهی است که معیشت زندگی خود را در دست مدیرانی قرار دادند که تنها به سود و منفعت شخصی فکر می‌کنند، شرایطی که قطعاً مختص امریکا نیست و تمام دنیا گرفتار آن هستند. در صحنه پایانی راجر سگش را که حالا مرده با دست خود خاک می‌کند. #

نسبت ریسک به سود- ابزاری در سیستم مدیریت پول

ضرب المثلی در دنیای تجارت وجود دارد که می گوید اگر بدون استاپ لاس و بدون داشتن نسبت ریسک به سود مناسب معامله کنید، محکوم به شکست هستید. از دیدگاه من، این مثل فقط تا حدی درست است، چون تا حد زیادی به نوع معامله گر بستگی دارد: اسکالپر (معامله گرانی که به دنبال سودهای کوتاه مدت، خروج سریع از بازار و داشتن هرچه بیشتر ورودی در طول روز معامله هستند) یا یک سرمایه گذار میان مدت (معامله گرانی که بر اساس نمودارهای بازه زمانی بالاتر، از نمودارهای روزانه تا ماهانه، ارزها را معامله می کنند).

بنابراین، عبارت بالا به احتمال زیاد دسته دوم معامله‌گرانی را که در اینجا ذکر شد، مورد توجه قرار می‌دهد، چون اسکالپینگ می‌تواند بدون نیاز به استفاده از استراتژی‌های استاپ لاس و نسبت ریسک به سود (risk/reward ratio) بسیار موفق باشد.

از سوی دیگر، سرمایه‌گذار میان‌مدت سرمایه‌گذاری است که شبیه معامله‌گر حرفه‌ای عمل می‌کند، به این معنا که تحلیل‌های او مبتنی بر تحلیل بازار از دو منظر تکنیکال و فاندامنتال است.

در حالی که اسکالپر عمدتاً، فقط تا زمانی به عوامل فاندامنتال نگاه می کند که داده‌ها/شاخص اقتصادی منتشر می‌شوند، سرمایه‌گذار به دنبال این است که بفهمد چرا یک داده اقتصادی خاص به این شکل آمده است، چه معنایی برای ارز دارد، و چگونه از آن به نفع خود در معاملات استفاده کند.

شناسایی یک روند جدید احتمالی به این معنا نیست که سرمایه‌گذار میان‌مدت جهش می‌کند و معامله را به همین شکل انجام می‌دهد، بلکه به احتمال زیاد به دنبال تنظیماتی است که جذاب‌ترین نسبت ریسک به سود را ارائه می‌کنند.

نسبت ریسک به سود باید به‌عنوان نسبت بین میزان ریسک‌پذیری شما برای به دست آوردن نتیجه‌ای خاص تعریف شود. به عنوان مثال، اگر معامله‌گری تصمیم بگیرد که جفت ارز یورو/ دلار آمریکا را در سطح 1.30 بخرد و از استاپ لاس پنجاه پیپ یا 1.2950 و سود برداشتی 100 پیپ یا 1.31 استفاده کند، نسبت ریسک به سود 1:2 است، به این معنی که برای هر پیپ در معرض ریسک قرار گرفته، دو پیپ سود بالقوه وجود دارد. هر چه این نسبت بالاتر باشد، بهتر است و معامله گران تلاش می کنند تا تنظیمات مناسب را برای برخورداری از نسبتی تا حد امکان بالا شناسایی کنند.

نسبت ریسک به سود خوب (که نسبت rr نیز نامیده می‌شود) نسبت 1:3 در نظر گرفته می‌شود، و معامله‌گرانی هستند که اگر نسبت rr که مبنای معامله‌ آنها است وجود نداشته باشد، عملاً از انجام برخی معاملات خودداری می‌کنند، و چنین قوانینی بخشی از سیستم مدیریت پول است که هر معامله گری باید داشته باشد.

سرمایه‌گذار میان‌مدت همیشه به دنبال تنظیماتی است که نسبت rr مورد نظر خود را فراهم می‌کند و به همین دلیل، از مزیت رقابتی در مقایسه با اسکالپرها برخوردار هستند، چون یک معامله موفق با نسبت rr 1:3 باید سه مورد بد احتمالی را پوشش دهد. و به همین دلیل است که نسبت rr باید در هر سیستم مدیریت پولی که هر معامله گری استفاده می کند، گنجانده شود.

با این حال، برخی نکات منفی مربوط به معاملات با نسبت rr خاص وجود دارد، چون بازارها بیشتر زمان را در حالت ثبات می گذرانند و داشتن یک نسبت rr بزرگ به این معنی است که باید فقط زمانی معامله کرد که بازارها روند یا نوسان دارند. این مسئل تا حد زیادی به ریسک پذیری بستگی دارد، چون همان نسبت rr را می توان حتی زمانی معامله کرد که بازارها آنقدر نوسان ندارند؛ بنابراین، ریسک کمتر قطعا راه حل خوبی خواهد بود.

اما بازارهای ارز با سطوح بی‌ثباتی شدید و جهش‌های مکرر مشخص می‌شوند و این مسئله یافتن سطوح ورودی که از نسبت rr خوب اطمینان حاصل می کند را اگر غیرممکن نسازد، دشوار می‌کند.

در مجموع، تجارت با نسبت rr به معامله‌گران کمک می‌کند تا نظم بیشتری داشته باشند و تجارت یکی از حوزه‌هایی است که اگر فرد می‌خواهد موفق باشد، به نظم و انضباط نیاز دارد.

بهترین نسبت اهرم برای معاملات فارکس

در صورتی که معامله گر مبتدی یا با تجربه ای در فارکس باشید، مطمئنا تا به امروز با مفهوم اهرم آشنا شده اید. اگر به تازگی با معاملات فارکس آشنا شده اید، ممکن است از خود بپرسید که این مفهوم دقیقا به چه معنی می باشد. در این صورت شما را به مطالعه مقاله “اهرم چیست” دعوت می کنم.

مقاله شامل موضوعات زیر می باشد:

از آنجا که کارگزاری های مختلف در سراسر جهان نسبت های اهرم متفاوتی برای معاملات فارکس ارائه می دهند، در اینجا نکات اصلی مربوط به کار با این ابزار مالی را بررسی کرده و سعی می کنیم به این سوال که "بهترین نسبت اهرم چه نسبتی می باشد"، پاسخ دهیم. اما اجازه دهید در ابتدا مفهوم اصلی را تعریف کنیم.

نسبت اهرم چیست؟

اهرم همانند وام بدون بهره ای می باشد که توسط کارگزاری به شما ارائه می گردد تا بتوانید به نسبت سرمایه اولیه، حجم یا تعداد معاملات را بیشتر کنید.

مقدار کل اهرم ارائه شده توسط کارگزار ثابت نیست.بروکر های مختلف، مقدار معینی برای اهرم در نظر می گیرند که در بعضی از موارد این مقدار به 1:100 یا حتی نسبت های بیشتر می رسد. اهرم فارکس بیشتر به عنوان یک نسبت شناخته می شود. برای مثال با در نظر گرفتن اهرم 1:100، شما با هر 1 دلار سرمایه می توانید معامله ای با ارزش 100 دلار نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین باز کنید.

چه اهرمی برای افراد مبتدی مناسب است

بیایید ببنیم چه نسبتی از اهرم مناسب افراد مبتدی می باشد. بیشتر افراد تازه وارد جذب استراتژی های اهرم محور می شوند، چرا که می توانند در مدت زمان کوتاهی مقدار زیادی پول به دست آورند.

با این حال، به یاد داشته باشید که استفاده از اهرم می تواند خطراتی نیز به همراه داشته باشد. شما باید حداقل مفاهیمی که مستقیما با مدیریت سرمایه در معاملات اهرم می باشد را درک کنید، مانند:

• موجودی حساب و سود خالص (Equity)
• مارجین (Margin)
• مارجین آزاد (Free margin)
• سطح حساب
• مارجین کال و استاپ اوت

اگر با هر یک از این مفاهیم آشنا نیستید، حتما این مقاله را همراه با مثال های ارائه شده مطالعه نمایید.

مزایای استفاده از اهرم

در ابتدا بیایید نگاهی به مزایای استفاده از اهرم برای یک معامله گر مبتدی داشته باشیم:

1. شانس کسب سود های بسیار بالا

استفاده از اهرم در فارکس این شانس را به شما می دهد تا معاملاتی با حجم بالا با سرمایه اولیه خود داشته باشید.

مثالی از بهترین میزان اهرم در فارکس

برای مثال، معامله گری که فقط 1000 دلار در حساب خود دارد می تواند با استفاده از اهرم 1:50 معامله ای با حجم 50 هزار دلار و یا با اهرم 1:100 معامله ای با حجم 100 هزار دلار باز کند. به زبان ساده تر، این معامله گر احتمال دارد کل 1000 دلار سرمایه خود را از دست بدهد اما در صورت موفق بودن معامله و استفاده از 100 درصد مارجین، سود وی، 100,000 خواهد بود.

2. بهبود بهره وری سرمایه

برای مثال، اگر موجودی حساب شما 1000 دلار باشد و از اهرم 1:100 استفاده کنید، در اصل 100 هزار دلار برای انجام معاملات در دسترس خواهید داشت. این بدین معنیست که شما می توانید تعداد زیادی از سفارشات را در یک نماد معاملاتی مشخص باز کرده و با استفاده از تکنیک های هجینگ، معاملات خود را از ریسک های موجود محافظت کنید . این استراتژی به شما اجازه می دهد تا ریسک انجام معاملات خود را کاهش داده و شانس موفقیت خود را افزایش دهید.

3. سطح پایین برای ورود

بیایید این مزیت را با استفاده از مثال قبلی بررسی کنیم - شما 1000 دلار سرمایه در حساب خود دارید. بیایید در ابتدا نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین فرض کنیم که شما از اهرم استفاده نمی کنید، یعنی معامله شما با نسبت 1:1 انجام می شود.

در این شرایط، در بهترین حالت، شما نمی توانید حتی در جفت ارز EURUSD، یک سفارش به ارزش 0.01 لات باز کنید.

این بدین دلیل است که در فارکس یک لات به معنی 100 هزار واحد از ارز پایه می باشد. به نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین عبارتی دیگر، برای باز کردن یک معامله در EURUSD باید حداقل (100,000 * 0.01 * 1.17470 = 1,174.70) 1174.70 دلار سرمایه داشته باشید.

با سرمایه 1000 دلاری و بدون استفاده از اهرم، شما امکان باز کردن حتی کوچک ترین معامله را نیز نخواهید داشت. در حالی که با استفاده از اهرم، حتی با مقادیر 50 تا نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین 100 دلار نیز شانس دسترسی و انجام معاملات هم سطح با معامله گران حرفه ای را خواهید داشت.

4. شرایط مالی مطلوب

پیش از این، زمانی که کارگزاری ها امکان استفاده از اهرم را ارائه نمی کردند، امکان انجام معاملات تنها از طریق گرفتن وام از بانکها با سودهای قابل توجه، وثیقه ها و ضمانت نامه ها فراهم بود.

در یک رقابت جدی، نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین کارگزاری ها برای جذب بیشتر سرمایه گذاران با سرمایه اندک، شروع به ارائه نسبتهای بالای اهرم کردند. اگر به صورت روزانه (intraday) معامله انجام دهید، استفاده از اهرم تقریبا رایگان خواهد بود. اگر تصمیم دارید معاملاتی انجام دهید که بیشتر از یک شب به طول انجامد، باید سواپ را در نظر داشته باشید، این مقدار، کارمزد شبانه کارگزاری می باشد.

رشد سرمایه معامله گران ریسک پذیر می تواند تا 300 الی 500 درصد در ماه باشد، که این مقدار سود از سود ارائه شده در هر بانکی بیشتر می باشد.

5. راحتی

درک این که درآمد اصلی یک کارگزاری محبوب از کارمزد باز کردن معاملات، سواپ و اسپردها می باشد، مهم است. بنابراین، برای یک کارگزاری بسیار مهم است که کاربر، تا حد امکان از خدمات کارگزاری استفاده کرده، در معاملات خود موفق بوده و ثروت خود را افزایش دهد. یک کارگزاری معتبر، به خالی کردن جیب شما و فراری دادن معامله گران از بازار فارکس، نیازی ندارد.

بنابراین، در یک فضای کاملا رقابتی، کارگزاران فارکس فرصتی را برای انتخاب اهرم با شرایط مطلوب، با نرخ بهره کم و با تعرفه ای انعطاف پذیر ارائه می دهند. اغلب کارگزاران معتبر حتی خدمات مدیریت شخصی را نیز ارائه می دهند. یک مدیر شخصی به شما کمک میکند تا همه جزعیات کار را درک کرده و اهرم را به صورت بهینه انتخاب کرده و استراتژی معاملاتی خود را متعادل نمایید.

6. امنیت

احتمالا با واژه کال مارجین آشنا هستید. معامله گران زیادی از این دو کلمه وحشت دارند. اما در واقع، این قابلیت برای محافظت از سپرده شما طراحی شده است. متاسفانه، اغلب معامله گران مبتدی دیدگاه اشتباهی از ریسک های احتمالی حساب خود دارند. وقتی کارگزار متوجه می شود که احتمال از دست دادن کل سرمایه زیاد می باشد، با شما تماس گرفته و یا به صورت خودکار به شما پیام می دهند که تعادل سرمایه خود را برای پوشش ریسک های بالا حفظ کنید.

گاها معامله گران، اهرم و تعهدات مرتبط با آن را فراموش می کنند. در نتیجه ی معاملات غیر معقول، آنها می توانند به بدهکاران شرکت تبدیل شوند. برای جلوگیری از این کار، از خدمات کارگزاری هایی استفاده کنید که موجودی حساب صفر را در صورت کمبود نقدینگی، تضمین می کنند. به لطف این ویژگی، شما هرگز بیش از آنچه در حساب خود دارید از دست نخواهید داد.

معایب اهرم در فارکس

با این حال، قسمت های تاریک نیز در مورد اهرم وجود دارد. افراد مبتدی باید توجه زیادی به معایب اهرم فارکس داشته باشند.

بیایید با آنها آشنا شویم:

1. خطر بالای از دست دادن سرمایه

این ریسک در اصل یک نوع دام روانشناختی می باشد که یک معامله گر هنگام استفاده از مقدار بالای اهرم، درگیر آن می شود. در این حالت معامله گر تصور می کند که به مقدار زیادی سرمایه رایگان دسترسی پیدا کرده است و حتما باید از کل آن استفاده کند. بسیار مهم است که هر فرد مبتدی درک کند اهرم فقط برای شما فرصت ایجاد نمی کند بلکه شما تعهداتی نیز با استفاده از اهرم برای خود ایجاد خواهید کرد. مهمترین مورد از این تعهدات این است که برای جلوگیری از استاپ اوت شدن باید با سرمایه خود، ضرر خود را پوشش دهید (شما می توانید توضیحات تکمیلی و مثال های این موضوع را در اینجا پیدا کنید).

از آنجا که با استفاده از اهرم بالا می توانید صدها برابر بیشتر از مقدار واقعی سرمایه خود، معامله باز کنید، باید به یاد داشته باشید که به همان میزان احتمال ضرر دهی شما نیز افزایش می یابد. این شرایط مخصوصا زمانی خطرناک می باشد که چند معامله سنگین را به طور همزمان باز کنید. اگر در یک معامله ضرر کنید، سطح حساب شما برای تمامی معاملات باز، کاهش یافته و خطر استاپ اوت شدن برای این معاملات نیز افزایش می یابد. به عبارتی دیگر، اگر از مارجین آزاد سوء استفاده کنید، ممکن است ساختار بزرگ معاملات شما مانند کارت های دومینو، یکی پس از دیگری در هم بریزد و تمام سرمایه شما از بین برود.

2. بازیابی سرمایه بسیار سخت است.

همانطور که قبلا ذکر شد، امکان متحمل شدن ضررهای بزرگ، در هنگام استفاده از اهرم زیاد، بسیار بالا است. افراد مبتدی بر این باور هستند که تا زمانی که اهرم زیاد می باشد، به راحتی می توان حساب را به اندازه قبلی خود برگرداند. اما همیشه به یاد داشته باشید که برای جبران ضرر، سوددهی باید چندین برابر بیشتر باشد. برای مثال، اگر با 100 دلار در حساب خود، 50 درصد ضرر کردید، برای رسیدن به مقدار اولیه باید 100 درصد سود کنید تا مقدار 50 دلاری خود را به 100 دلار برسانید.

جدول زیر نشان دهنده درصد سودی می باشد که برای بازگشت به نقطه سر به سر نیاز خواهید داشت. من توصیه می کنم از این جدول پرینت گرفته و برای رعایت قوانین مدیریت ریسک، آن راجلو صفحه کار خود قرار دهید.

آموزش فارکس ؛ راهنمای گام به گام

معامله با ارزها یا جفت ارزهای مختلف در بازاری به نام فارکس سابقه طولانی دارد و برای اندازه گیری ارزش متقابل ارزها در دو کشور استفاده می شود. این بازار برای اولین بار در سال 1944 توسط ایالات متحده، فرانسه و بریتانیا تأسیس شد و اکنون بزرگترین بازار مالی جهان با حجم معاملات روزانه حدود 6.5 تریلیون دلار است.

در واقع مکان خاصی در این بازار وجود ندارد و شما می توانید بدون توجه به موقعیت جغرافیایی معامله کنید. فارکس مانند بازار سهام می تواند با استفاده از تحلیل تکنیکال و بنیادی بازار را تا حدودی پیش بینی کند و ارز مورد نظر را بخرد یا بفروشد. همچنین مسائل سیاسی و اقتصادی در هر کشوری بر ارزش پول آنها تأثیر می گذارد. با کمک نمودارهای نوسان قیمت می توانید ارزش و قیمت یک ارز را پیش بینی کنید و از کسب درآمد با آن احساس خوشحالی کنید.

اگر برای خرید ارز دیگری مانند یورو به صرافی مراجعه کنید و بخواهید دلار بخرید، صرافی پول شما را در یک عدد و کارمزدهای خودش ضرب می کند. این ضرایب در اصل از بازار فارکس به دست آمده اند و صرافی ها معامله گر نیستند و فقط نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین با مشاهده این ضرایب در سایت مرجع، ارزها را تبدیل می کنند.
بنابراین، در اینجا متوجه می شویم که چرا بزرگترین و حساس ترین بازار مالی در جهان است، زیرا ارزش نسبی همه ارزهای جهان در این بازار ارزش گذاری می شود.

فارکس در ایران

در سال 1390 بورس اوراق بهادار تهران فعالیت کارگزاران و شرکت های فارکس در ایران را به دلایل زیر غیرقانونی اعلام کرد: مهمترین موضوع در این زمینه خروج ارز از ایران است. همانطور که می دانید برای تجارت در ایران باید ریال دلار تهیه کرد که باعث خروج ارز از کشور می شود اما اگر آموزش های خوب فارکس را دیده باشید می توانید درآمد بیشتری هم برای کشور داشته باشید. بازگردانده شده، ماهیت بازار ارز با بازار سهام کامل متفاوت است، شما می توانید تا 500 برابر سرمایه اولیه خود در معامله وام بگیرید، بدون دانش مدیریت پول، نه تنها می توانید سود کنید بلکه می توانید سود ببرید. حریص متحمل ضرر و زیان می شود.

بهترین بروکر فارکس

یکی از سوالات متداولی که از ما در دروس آموزش فارکس می پرسند نحوه انتخاب بروکر و چگونگی ثبت نام در آن است. اما برای انتخاب بروکر شما باید به چه نکاتی توجه کنید؟ آیا به صرف تبلیغاتی که انجام می دهند باید به آن ها اطمینان کنیم؟

ما در این مقاله به شما بروکر (کارگزار) برتر فارکس برای ایران ها را به شما می کنیم.

حد سود در فارکس

یکی از سوال هایی که دانشجویان دوره در مورد آموزش فارکس از من می پرسند این است که چه زمانی باید از حد سود استفاده کنیم آیا باید حد سود در معاملات خود قرار دهیم یا خیر.

در ابتدا باید عرض کنم که قرار دادن حد سود در معاملات بستگی به نوع و سبک معاملات شما دارد و حتماً نیاز به قرار دادن حد سود در معاملات فارکس خود ندارید اما اگر به هر دلیلی تصمیم گرفتید که حد سود معامله را قرار دهید راه های زیادی برای این کار وجود دارد که در ادامه بررسی چندین مورد از آن ها می پردازیم.

آموزش فارکس : حد ضرر چیست

استاپ لاس جایی است که بازار برخلاف پیش بینی معامله گر حرکت می کند. در این صورت با فعال کردن دستور توقف ضرر، معامله بسته شده و از ضرر بیشتر معامله گر جلوگیری می شود.

مشکل تعیین حد ضرر یکی از مشکلاتی است که معامله گران تازه کار با آن مواجه هستند و حتی برخی از نظر ذهنی حد ضرر را تعیین می کنند. تعیین حد ضرر بستگی به استراتژی معاملاتی شما دارد. با این حال، معامله گران در مورد تعیین محدودیت های ضرر سوء تفاهم دارند و این سوء تفاهم می تواند بر عملکرد نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین شما در حساب معاملاتی شما تأثیر منفی بگذارد. اما دقیقاً راه صحیح تعیین حد ضرر چیست؟ نکات ویژه ای که در بحث آموزش فارکس به شما آموزش می دهیم.

عوامل زیادی وجود دارد که حد ضرر را تعیین می کند، مانند حجم معاملات، اما معامله گرانی نیز هستند که از افزایش حد ضرر هراس دارند و تمایل دارند از ضررهای کوتاه برای اثبات نسبت سود به زیان خود استفاده کنند. آنها از سفارشات با ضرر طولانی استفاده نمی کنند، فقط از معاملات کوتاه بازنده استفاده می کنند. اما مشکل اصلی حجم معاملات است و کاهش حجم معاملات می تواند زیان معامله را افزایش داده و استرس را کاهش دهد.

اسپرد چیست

اهرم در فارکس

پلن معاملاتی

اگر می خواهید تجارت را به کار روزانه خود تبدیل کنید و آن را یک تجارت بدانید، قطعاً به یک برنامه معاملاتی نیاز دارید. تمام طرح های تجاری شامل شرح فعالیت تجاری، هزینه های اولیه، میزان سرمایه برای شروع کسب و کار و میزان سرمایه در گردش است. اگر طرح کسب و کار به درستی توسط یک فرد مجرب طراحی و طراحی شده باشد، ریسک از دست دادن سرمایه شما تا حد زیادی کاهش می یابد. سوالی که اکنون مطرح می شود این است که چرا سعی می کنیم در بازارهای پرریسک مانند فارکس بدون طراحی و اجرای یک برنامه معاملاتی صحیح و کاربردی معامله کنیم. شاید پاسخ به این سوال عدم آموزش مناسب فارکس باشد. در آموزش فارکس طراحی یک برنامه معاملاتی بر مؤلفه روانشناسی متمرکز است و جنبه های شخصی و اجتماعی معامله گر را هدف قرار می دهد. بنابراین، طرح معاملاتی باید برای آن شخص طراحی شود و ممکن است معامله گر دیگر نتواند از طرح معاملاتی استفاده کند.

اکثر معامله گران تازه کار هرگز برنامه معاملاتی ندارند. آنها بدون هیچ هدف یا مدیریت سرمایه مالی وارد بازار می شوند زیرا به موضوعات آموزشی فارکس اهمیتی نمی دهند. در طرح معاملاتی، قوانین ریسک، اهداف مالی برای مدیریت سرمایه به طور کامل به صورت مکتوب مستند شده است و باید مطابق با آن معامله کنید.

تایم فریم در فارکس

اگرچه تعداد روش های معاملاتی فارکس نامحدود است، اما یکی از مشکلات اصلی معامله گران مبتدی فارکس عدم توجه به بازه های زمانی مختلف بازار است. به عنوان مثال، اگر آنها در نمودار 15 دقیقه ای معامله می کنند، نمی توانید سایر تایم فریم های موجود در بازار را نادیده بگیرید. همه این موارد را در دوره آموزشی فارکس خود به شما آموزش خواهیم داد.

شما به عنوان یک معامله گر ابتدا باید به زمان هفتگی و سپس ساعت روزانه نگاه کنید تا جهت و روند بازار را مشاهده کنید و سپس به دنبال موقعیت خرید یا فروش در زمان های چهار ساعته و یک ساعته باشید. زمان‌های بالاتر را نادیده بگیرید و باعث می‌شود در معامله اشتباه کنید. نتیجه صحبت بالا این است که روند دوست شماست. شما همیشه می توانید از یک روند بزرگتر در بازه زمانی طولانی تر سود ببرید و هرگز سعی نکنید در مقابل یا مخالف روند باشید. اگر شما از آن دسته معامله گرانی هستید که در زمان های کم مانند 5 دقیقه یا 15 دقیقه معامله می کنید، تایم فریم های بالاتر برای شما 1 ساعت یا 4 ساعت خواهد بود و باید به آن تایم فریم ها بیشتر توجه کنید.

نرخ بهره در فارکس

فارکس توسط متغیرهای زیادی کنترل می شود، اما نرخ ارز مهمترین عامل است. به طور خلاصه، ارز سعی می کند از ارزی پیروی کند که بالاترین نرخ بهره واقعی را دارد. نرخ بهره واقعی کمتر از نرخ تورم اسمی است. معامله گران فارکس باید نرخ ارز بانک مرکزی هر کشور را پیش بینی کنند و مهمتر از آن، در صورت تغییر نرخ ارز، باید جهت حرکت ارز را نیز پیش بینی کنند. شما همچنین باید این موارد را در آموزش فارکس یاد بگیرید

نرخ بهره چیست؟ چه تاثیری بر ارز دارد؟
چگونه معامله گران می توانند نرخ سود بانک مرکزی و تاثیر آن بر بازار ارز را پیش بینی کنند.

نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین

لوریج چیست و در ارزهای دیجیتال چه معنایی دارد؟

لوریج (Leverage) به معنای اهرم است. این اصطلاح را زمانی در سرمایه گذاری به کار میبریم که شما بخواهید چند برابر موجودی حساب خود، معامله کنید. به بیان ساده تر، لوریج را میتوان نوعی وام در نظر گرفت که شما از کارگزاری یا صرافی برای سرمایه گذاری خود دریافت میکنید. استفاده از لوریج یا همان اهرم در ارزهای دییجتال، کمی دشوار است، مخصوصا برای مبتدی‌ها. برای همین هم پیش از آن که در معاملات خود از لوریج استفاده کنید، لازم است بدانید که معاملات اهرمی اصلا چه هستند و چگونه کار میکنند. اگر میخواهید از زیروبم لوریج سردربیاورید، این مطلب از سایت آکادمی ارزهای دیجیتال رضا شیرازی را از دست ندهید.

لوریج چیست؟

در معاملات رمزارزها و بازارهای مالی بین المللی، لوریج یعنی قرض گرفتن سرمایه برای یک معامله. معاملات لوریجی یا همان اهرمی، قدرت خرید و فروش شما را افزایش میدهند و به شما این امکان را میدهند که با سرمایه ی خیلی کم هم بتوانید معاملات بزرگ انجام دهید. بنابراین اگر سرمایه شما کم است، میتوانید از آن به ‌عنوان وثیقه استفاده کنید و وارد معاملات لوریجی شوید.

نکته بسیار مهم اینجاست که در کل نمیتوان هیچ نوع سرمایه گذاری‌ یا معامله ای را بدون ریسک دانست. در حقیقت شما در یک معامله امکان دارد به سود کلانی دست پیدا کنید و این امکان نیز وجود دارد که سرمایه خود را به طور کامل از دست بدهید. به همین دلیل باید همیشه میزان ریسک را مدیریت کنید. پس همانطور که لوریج میتواند میزان سرمایه گذاری و سود شما را افزایش دهد، همان قدر هم احتمال ضرر شما افزایش می یابد. طبیعتا هم هرچقدر لوریج شما بالاتر باشد، ریسک شما بیشتر و بیشتر میشود و ممکن است ظرف چند دقیقه کل سرمایه شما از بین برود. این موضوع در بازار رمزارزها که نوسانات قیمت خیلی هم بیشتر رخ میدهد، ریسک سرمایه گذاری اهرمی را بیشتر از بقیه بازارها بالا میبرد. در نتیجه، اگر میخواهید برای سرمایه گذاری در بازار رمزارزها از معاملات لوریجی استفاده کنید، باید خیلی مراقب باشید. اگر قیمت برخلاف پیشبینی شما حرکت کند، ممکن است خسارات مالی جبران ناپذیری به شما وارد شود.

روش کار معامله با لوریج چگونه است؟

پیش از آن که بتوانید سرمایه ای را قرض بگیرید، باید اول در صرافی، سرمایه ی خود را وارد حساب معاملاتی تان کنید. سرمایه اولیه ای که شما وارد میکنید به ‌عنوان وثیقه در نظر گرفته میشود. میزان وثیقه مورد نظر بسته به نوع اهرم و ارزش کل معامله‌ تعیین میشود. به تفاوت میان ارزش کل معامله ای که به آن وارد میشوید و مقدار سرمایه ای که قرض گرفته اید، اصطلاحا مارجین (Margin) میگویند. یعنی سرمایه اولیه شما همان مارجین است.

علاوه‌ بر مارجین اولیه که باید به‌ عنوان وثیقه در حساب معاملاتی شما باشد، باید به آستانه مارجین (Margin Threshold) هم توجه کنید. زمانی که قیمت برخلاف پیشبینی شما پیش برود، با توجه به زیان معامله، از مارجین شما کم میشود تا در نهایت به حد آستانه مارجین برسد. در این مواقع شما باید با وارد کردن سرمایه به حسابتان این مقدار را تامین کنید وگرنه مارجین شما توسط صرافی مصادره میشود و شما سرمایه خود را از دست میدهید. به این حد مارجین محافظ (Maintenance Margin) گفته میشود.

لوریج ها را میتوان در معاملات خرید یا همان لانگ (Long) و فروش یا همان شورت ‌(Short) به کار برد. وقتی شما به یک معامله خرید وارد میشوید، یعنی انتظار دارید قیمت سرمایه مورد نظر شما افزایش بیابد. حالا دقیقا برعکسش هم، در معاملات فروش انتظار دارید قیمت سرمایه شما کاهش یابد و سود خود را از کاهش قیمت دریافت کنید. احتمالا فکر میکنید این روند مثل معاملات در بازار نقدی است، اما در معاملات لوریجی شما صرفا با داشتن یک وثیقه اندک، توانایی ورود به معاملات خرید یا فروش بزرگ را دارید. درضمن، در بازار نقدی، شما فقط از افزایش قیمت سرمایه خود سود میبرید. اما اگر در آینده سرمایه اندکی دارید و فکر میکنید قیمت سرمایه موردنظرتان در نکاتی در مورد جلوگیری از کال مارجین آینده کاهش خواهد یافت، میتوانید با ورود به یک معامله لوریجی فروش در بازار، کسب سود کنید.

چگونه از لوریج استفاده کنیم که ریسک آن نیز مدیریت شود؟

در حالت کلی میتوان گفت که معمولا تریدرها در این نوع ترید از لوریج کم استفاده میکنند و همچنین مدیریت ریسک را هم به خوبی رعایت میکنند تا لیکوئید (Liquid) نشوند. معامله کردن با لوریج های سنگین نیاز به سرمایه کمتری دارد اما به همین میزان هم ریسک لیکوئید شدن حساب و از بین رفتن سرمایه خیلی بیشتر میشود. اگه میزان لوریج خیلی زیاد باشد، حتی یک درصد تغییر قیمت هم زیان خیلی زیادی برای شما به بار می آورد. هرچه لوریج قوی تر باشد، توان وثیقه شما برای تحمل نوسانات قیمت هم کمتر میشود. استفاده از لوریج های سبک تر، دست شما را در اشتباه کردن باز میگذارد. به عبارت دیگر، اهرم های سبک تر باعث میشوند که با یک پیشبینی اشتباه یا یک نوسان قیمتی، حسابتان لیکوئید نشود. یک تریدر برای استفاده از لوریج، باید به نوسانات ارز مورد نظر و باقی ماندن در یک پوزیشن در مدت طولانی در صورت نیاز توجه کند. استفاده از لوریج فقط به تریدرهایی که دانش و تجربه کافی در بازار ارز دیجیتال دارند توصیه میشود، نه افرادی که به تازگی وارد مارکت ارزهای دیجیتال شده اند و مبتدی هستند. شما باید به همه‌ نکات و جزئیات ترید خود توجه کنید تا بتوانید معاملات موفقی داشته باشید.

درضمن، استراتژی های مدیریت ریسک مثل تعیین حد ضرر یا همان استاپ لاس (Stop-Loss)، میزان زیان معاملات لوریجی را کنترل میکند. شما میتوانید با استفاده از امکان تعیین حد ضرر، معامله خود را با رسیدن به یک قیمت خاص به‌ طور خودکار ببندید و از ضرر بیشتر جلوگیری کنید. این امکان زمانی که حرکات قیمتی برخلاف پیشبینی شما پیشروی میکنند بسیار مفید است. از طرفی هم با استفاده از تعیین حد سود، شما میتوانید میزان سود خود را مدیریت کنید. در این حالت، صرافی با رسیدن قیمت به حد تعیین ‌شده، به ‌طور خودکار معامله را میبندد. با استفاده از این قابلیت نیز شما میتوانید از سود خود در مقابل تغییر روند حرکات قیمتی محافظت کنید.

پس این نکته همیشه یادتان باشد که استفاده از لوریج‌ در معاملات رمزارزی، یک شمشیر دو سویه است. لوریج ها احتمال سود و زیان معامله شما را به یک میزان افزایش میدهند و استفاده از آنها با توجه به نوسانات شدید بازار رمزارزها، ریسک بالایی هم به همراه دارد.

جمع بندی

لوریج به شما این امکان را میدهد که با سرمایه ای اندک وارد معاملاتی که میخواهید شوید و سود بیشتری کسب کنید. ترکیب لوریج ها با نوسانات شدید بازار، معمولا نتایج ناگواری برای سرمایه گذاران به دنبال دارد و میتواند خیلی سریع باعث ضرر گسترده یا لیکوئید شدن حساب شود. سعی کنید همواره پیش از ورود به یک معامله لوریجی، ریسک آن را ارزیابی کنید و هرگز از سرمایه ای که نباید از دست برود برای ورود به معاملات اهرمی (لوریجی) استفاده نکنید. لوریج و معاملات اهرمی خیلی به کار می آیند، اما تسلط به قواعد بازارهای مالی و فنون تحلیل قیمت، از نیاز‌های اولیه ورود به این حوزه است. در نتیجه اگر جزو معامله گران کم تجربه و مبتدی هستید، بهتر است از سرمایه گذاران حرفه ای کمک بگیرید و یا با استفاده از حساب های آزمایشی، قدرت تحلیل خود را ارزیابی کنید. شما تا به حال از لوریج استفاده کرده اید؟ برای ما از تجربه خودتان بنویسید.