نکات سرمایه گذاری در دیفای

نکات سرمایه گذاری در دیفای

کاربران شبکه های اجتماعی مدیرعامل شرکت Guggenheim به شدت زیر فشار گذاشتند. آنها از او می خواهد که نظر خود را درباره بیت کوین تغییر دهد. او به تازگی بارها نظر خود را درباره این از تغییر داده است. در ابتدا به این بازار بدبین …

بایننس کوین

امروزه پیدا کردن رمزارز مناسب برای سرمایه‌گذاری به یکی از دغدغه‌های اصلی علاقه‌مندان و سرمایه‌گذاران این بازار تبدیل شده است و با وجود بیش از 2000 رمزارز و افزوده شدن به این تعداد، افراد همواره در پی راهی برای کسب بیشترین سود از بازار …

آیا بیت کوین به شکست بحران مالی کمک می‌کند؟

آیا ما در یک بحران مالی قرار داریم؟ بسیاری از مردم از این مورد که نرخ بیکاری در مقیاس جهانی به بالاترین حد خود رسیده است تعجب می‌کنند. اما این همه‌ی ماجرا نیست، تاثر بد اقتصادی ناشی از بیماری COVID19، همچنین باعث افزایش برنامه‌های نجات …

افزایش قیمت آلت کوین ها و توکن های دیفای

گاوها در بازار بیت کوین به دنبال ثبت قیمت ۴۰ هزار دلاری برای این رمز از هستند. این در حالی است که قیمت اتریوم به بالاترین حد خود رسیده است. قیمت این ارز به ۱۶۵۰ دلار رسیده است و توکن های دیفای این ارز را در مسیر صعودی همراهی می کنند. …

در همایش میکرواستراتژی بیت کوین در مرکزیت است

میکرواستراتژی بیت کوین را به عنوان بهترین راه برای افزایش دارایی و بهترین دارایی برای سرمایه گذاری انتخاب کرده است. این شرکت در سرمایه گذاری 1 میلیارد دلار در بیت کوین 135 درصد سود را تجربه کرده است. اکنون این شرکت همایشی را برگزاری می …

پرداخت با بیت کوین در ایران

به نظر می رسد که میامی می خواهد جایگاه سیلیکون ولی را به عنوان شهر هوادار بیت کوین در آمریکا را از آن خود کند. این شهر می خواهد با پرداخت حقوق با بیت کوین این کار را انجام دهد. به زودی کارمندان این شهر می توانند شیوه دریافت حقوق را …

نکات بیت کوین

درباره رمزارز بیت کوین یک شکل دیجیتالی از پول نقد است. اما برخلاف ارز فیات سنتی، هیچ بانک مرکزی برای کنترل آن وجود ندارد. هر واحد بیت کوین منحصر به فرد است و نمی‌توان آن را کپی یا تخریب کرد. این شبکه بر روی یک شبکه توزیع شده قرار دارد که …

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ و ۵ سرویس دهنده برتر آن

استیکینگ چیست استیکینگ به صورت ساده یعنی ارز دیجیتال خود در سیستم های دیفای( یا سرمایه گذاری غیر متمرکز ) یا استخر های POW، سپرده گذاری کنید و در قبال آن سود دریافت کنید. مثلا شما مقداری بیت کوین دارین، آن را در یکی از سیستم های دیفای …

بیلی مارکوس از بنیانگذاران داج کوین گفت که دوباره مورد آزار و اذیت قرار گرفته است

بیلی مارکوس، (با نام Shibetoshi Nakamoto در توییتر) یکی از بنیان‌گذاران پروژه Dogecoin (DOGE)، پس از یک هفته نمایش بزرگ داج کوین پیامی را در توییتر به اشتراک گذاشت. وی بیان کرد به دلیل آزار و اذیت جامعه همه سکه‌های DOGE خود را در سال …

ورت کوین (Vertcoin) چیست؟

در دنیای بی‌کران رمزارزها هر روزه شاهد اضافه شدن تکنولوژی‌های جدید هستیم و این که رمزارزی با قابلیت‌های جدیدتر وارد بازار شود، اصلا مسئله عجیبی نیست. علاقه‌مندان و سرمایه‌گذاران رمزارزها با دنبال کردن اخبار روز بازار به دنبال بهترین گزینه …

تمامی مطالب وب سایت منحصرا توسط تیم تولید محتوی رمز ارز مارکت تولید و منتشر شده وانشار آنها با ذکر منبع بلامانع است 2022©

نکات سرمایه گذاری در دیفای

بیت کوین کش یا اتریوم ؟ تفاوت های این دو ارز چیست؟ کدام یک از آنها سرمایه گذاری بهتری است؟ بیت‌کوین کش و اتریوم از جمله ارزهای دیجیتالی هستند که به طور گسترده مورد بحث قرار گرفته‌اند. ما سوالات زیادی در مورد آنها دریافت کردیم و به همین دلیل تصمیم به نگارش این مقاله گرفتیم. درک همه تفاوت ها و انتخاب بین بیت کوین کش در مقابل اتریوم آسان نیست. این راهنما به تمام سوالات شما پاسخ می دهد! شما در ادامه یک جدول مقایسه ای کنار هم با همه مزایا و معایب، نکات سرمایه گذاری و موارد دیگر را می خوانید. همچنین با تاریخچه بیت کوین کش و اتریوم…

ارز دیجیتال بیت کوین لجند چیست ؟ قیمت بیت کوین لجند و تحلیل بازار

بیت کوین لجند یک ارز دیجیتال است (داخل بلاک چین اتریوم) که با آن می توان دارایی های داخل دنیای متاورس و سایر بازی ها را به فرم nft درآورد و مال خود کرد . مانند شخصیت مجازی شما داخل متاورس یا لباس های شما ، زیور آلات و غیره .این ارز دیجیتال از فناوری هوش مصنوعی برای ایجاد کاراکترهای کارتونی ( وبتون ) شبیه به خود کاربران واقعی استفاده می کند. آدرس وب سایت رسمی بیت کوین لجند در لینک زیر آمده است .https://bitcoinlegend.org/ البته برای فهم بهتر بیت کوین لجند ابتدا باید با متاورس آشنایی داشت . متاورس شامل دنیا های مجازی است که با پیشرفت تکنولوژی و…

امن ترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی

پاسخ به این سوال که امن ترین صرافی ارز دیجتال ایرانی کدام صرافی می باشد کمی از سمت نکات سرمایه گذاری در دیفای ما اشتباه است . درواقع این شما و مخاطبین صرافی های ارز دیجیتال هستید که باید در این خصوص تصمیم بگیرید . به همین دلیل ما در اینجا ویژگی های یک صرافی امن رو توضیح می دهیم تا بتوانیم مدعی باشیم ایکس نوین امن ترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی است . با ما همراه باشید و حتما در آخر نظرات خود را برای ما ارسال کنید . نسخه صوتی این مقاله ویژگی های امنیتی امن ترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی چیست ؟ در زیر لیست ویژگی های امنیتی که یک صرافی ارز…

جذب کاربر جدید با بهترین پروژه های دیفای

اگر تا به حال گذرتان به بازار ارزهای دیجیتال افتاده باشد، حتماً نام پروژه ‌های دیفای را که حسابی سروصدا راه انداخته ‌اند، شنیده اید. در چندین ماه اخیر پروژه های مختلفی از این سیستم مالی پا به عرصه وجود نهادند و در مدت زمان کوتاهی بعد از ورود به بازار نمودارهای رشد رو به بالایی را از خود به جای گذاشته ‌اند و سود سرشار حاصل از این پروژه ها زمینه را برای ورود کاربران جدید و حتی کلاهبرداران فراهم آورده است. مهم ‌ترین ویژگی دیفای که افزایش توجه کاربران مختلف و نیز محبوبیت آن را در بازار به دنبال داشته، غیر متمرکز بودن آن است. در این مقاله…

توکن سوزی (coin Burn) چیست؟ | چرا باید ارزهای دیجیتال را آتش زد؟

برای رسیدن به موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال باید با اصطلاحات رایج در این بازار آشنا شوید تا بتوانید به خوبی در آن فعالیت کنید. ممکن است شما به عنوان یک فرد تازه کار در بازار ارزهای دیجیتال ندانید که توکن سوزی (coin Burn) چیست و چرا باید این فرایند انجام شود؛ اما بدون شک این اصطلاح برای افراد باسابقه در این بازار بسیار آشنا است. به عبارت بهتر می توان گفت که coin Burn یکی از رازهای بقا در این بازار است؛ بنابراین اگر می خواهید مدت بیشتری با موفقیت به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازید تا انتها با اکس نوین همراه شوید. منظور از توکن سوزی چیست؟…

تفاوت کوین و توکن چیست؟

اگر در بازار خرید و فروش ارز دیجیتال فعالیت کرده باشید حتما کلمات کوین (coin) و توکن (token) به گوشتان خورده است. بسیاری از تریدرها به اشتباه این دو کلمه را به جای هم استفاده می کنند؛ اما تفاوت کوین و توکن بسیار عمیق است و این دو کلمه نشان دهنده دو مفهوم کاملا متفاوت هستند. تا پایان این مقاله با ما همراه باشید تا تفاوت های میان این دو و ویژگی های هر یک از آن ها را به شما نشان دهیم. به یاد داشته باشید که دانستن مفهوم اصطلاحات در بازارهای دیجیتال بسیار مهم است و می تواند در مسیر آموزش و پیشرفت به شما کمک کند. کوین…

معاملات اسکالپینگ چیست و چگونه انجام می‌شود؟

آیامی‌دانید معاملات اسکالپینگ چگونه انجام می‌شود؟ امروزه انجام معاملات با ارزهای دیجیتالی به دلیل سوددهی بالایی که دارد طرفداران زیادی نسبت به انواع دیگر معاملات حقیقی پیدا کرده است. انجام این گونه معاملات بسیار آسان است؛ چنانچه بسیاری از افراد بدون داشتن تخصص کافی تنها با پرس و جو از افراد آگاه به سودهای کلانی در خرید وفروش ارزهای دیجیتال در بازار ارز می‌رسند.اصطلاح ترید کردن به معامله یا خرید و فروش ارزهای دیجیتال مثل خرید و فروش بیت کوین گفته می‌شود. چهار نوع یا روش ترید وجود دارد: روش خرید و فروش اسکالپینگ، فروش با روش موقعیت‌گیری، خرید و فروش نوسانی و خرید و ترید روزانه.اسکالپینگ اصطلاحی برای استراتژی…

هارد فورک چیست و چه تفاوتی با سافت فورک دارد؟

آیا می‌دانید هارد فورک چیست و شباهت و تفاوت‌ بین هارد فورک و سافت فورک در چه مواردی است؟ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) توسط یک نرم افزار منبع باز غیرمتمرکز به نام بلاک چین پشتیبانی می‌شوند. سیستم فورک نوعی تغییر در پروتکل اصلی بلاک چین است. فورک بلاک چین یک ارتقاء مهم در شبکه است و شامل یک تغییر اساسی یا جزئی بوده که توسط توسعه دهندگان یا مدیران اصلی شبکه انجام می‌‌شود.هارد فورک یک نوع ارتقا رادیکال است که می‌تواند تراکنش‌ها و بلوک‌های قبلی را معتبر یا نامعتبر کند و به همه اعتباردهنده‌های شبکه این دسترسی را می‌دهد تا به نسخه جدیدتر ارتقا پیدا…

توکن NFT چیست و چگونه کار می کند؟

دنیای ارزهای دیجیتال دائما درحال گسترش است. اگر شما هم جز یکی از طرفداران معامله با ارز دیجیتال باشید، احتمالا باید برایتان جالب باشد که با انواع ارزهای نوظهور در دنیای دیجیتال آشنا شوید. یکی از این ارزها که جدیدا طرفداران زیادی پیدا کرده، ارز دیجیتال NFT است. این ارز یک ویژگی منحصر به فرد نسبت به سایر توکن‌های معروف دارد و آن هم ویژگی غیرمثلی بودن آن است. اگر برایتان جالب است که در مورد این ویژگی و به طور کلی توکن NFT بدانید، تا انتهای مقاله با ما همراه باشید. توکن غیرمثلی (Non-fungible token) یا NFT چیست؟ ارز (NFT ( non-fungible token یک دارایی دیجیتالی منحصر به فرد…

معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۱

آیا با بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال 2021 آشنا هستید؟در سال 2020 ما شاهد این بودیم که ارز بیت کوین به بالاترین قیمت خود در طول تاریخ عرضه‌‌اش رسید. بنابراین تعلق سودهای زیاد و تبلیغات گسترده باعث شد که مردم بیش از پیش به معامله با ارزهای دیجیتال علاقه پیدا کنند. این علاقه مندی نه تنها در بین سرمایه گذاران به وجود آمد بلکه مزایای آن مورد توجه افرادی که تا به حال تجربه خرید و فروش ارز دیجیتال را نداشتند هم قرار گرفت، به طوری که از سرمایه گذاران قدیمی مانند ایلان ماسک گرفته تا بچه‌های دبیرستانی در میان مشتریان خرید و فروش ارزهای دیجیتال دیده…

Defi Option Vault چیست؟ – آکادمی پرشیا بلاکچین

Defi option vault یا صندوق آپشن دیفای که با نماد (DOv) شناخته می شود، در واقع اصطلاح و مفهوم جدیدی در دنیای ارز دیجیتال هستند. این پدیده که از سال ۲۰۲۱ کارش را آغاز کرده، با رشد بی سابقه ای در این بازار مواجه است. این رشد فزاینده نشان دهنده ی انجام معاملات گسترده در این بخش، توسط بازیگران بزرگ این بازار است.

در واقع با ورود این نماد تغییر و تحولات شگرفی در بازار ارزهای دیجیتال بوجود آمد. این تغییرات باعث توجه بیشتر سرمایه گذاران به این قسمت از بازار شد. بطوری که از خرده سرمایه گذاران دیفای تا بزرگترین و موثرترین سرمایگذاران به این نماد توجه نشان دادند.

صندوق option defi چیست؟

می خواهیم به زبان بسیار ساده آنچه که در صندوق آپشن دیفای(option defi) یا همان امور مالی غیرمتمرکز اتفاق می افتد را بیان کنیم. شما به عنوان یک سرمایه گذار می توانید دارایی های خود را در صندوق هایی قرار دهید، که این دارایی ها در معاملات مختلف مورد استفاده قرار می گیرند. نکته ی مهم در مورد این معاملات اینست که این معاملات با روش ها و شکل های مختلفی انجام می شوند. قبل از ایجاد صندوق آپشن دیفای، فقط سرمایه گذاران معتبر امکان استفاده از این شکل معاملات را داشتند. البته نکته ی مهم در اینجا اینکه این سرمایه گذاران از این شیوه فقط در دو مورد از معاملات خود می توانستند، بهره ببرند. اولین مورد در معاملات خارج از بورس یا (OTC) و مورد دوم انجام معاملات توسط خود آنها در صرافی هایی مثل Deribit بود.

از جمله نکات مهمی که در صندوق آپشن دیفای بسیار مورد توجه قرار گرفت، اختصاص سود سهامداری و حاکمیت به این دارایی ها است. در این حالت شما با سپرده گذاری در این صندوق از سه منبع متفاوت سود بسیار زیاد و پایداری را دریافت می کنید. یکی از طریق معاملات آپشن و دیگری از پاداش توکن و در نهایت از طریق سود سپرده گذاری، شما بهره مند می شوید.

البته در افزایش این سود، بازارسازها بسیار موثرند. در واقع در این حالت رقابتی میان بازارساز ها بوجود می آید. بنابراین بازارساز ها برای کسب این آپشن ها امتیاز و هزینه های بیشتری را پرداخت می کنند، که این باعث افزایش سود مبنا می شود.

اهمیت صندوق آپشن دیفای چیست؟

در خصوص نقش و اهمیت این صندوق ها به سه مورد اصلی آن اشاره می کنیم. این سه شاخصه شامل ایجاد سود طبیعی، ایجاد نقدینگی برای بازار آپشن و معاملات ابزارهای غیر خطی هستند.

شما می دانید که در دیفای سود اصلی توسط پاداش های توکنی ایجاد می شود. در حالی که این روش سود دهی دارای مشکلاتی هست، یکی از این مشکلات قیمت و میزان توزیع توکن است. در واقع با تغییر قیمت و تغییر میزان توزیع توکن، مقدار سود تغییر می کند. بنابراین با کاهش قیمت و میزان توزیع توکن، ممکن است حتی سود از بین برود.

این در حالیست که سود مبنا در Dov یا صندوق آپشن دیفای به این پاداش ها وابسته نیست. در حقیقت سودی که در این صندوق ها ایجاد می شود، بر اساس میزان دارایی است. جالب است بدانید این سود را در نهایت بعنوان حق امتیاز آپشن، وارد دیفای می کند. به این ترتیب مشکلی به نام کاهش سود بوجود نمی آید.

صندوق های آپشن دیفای بسیار کارآمد عمل می کنند و سود این صندوق ها ۱۰ تا ۲۰ برابر شکل سنتی امور مالی است.

ارائه ابزارهای غیر خطی در option defi

دیفای توانسته ابزار های خطی مانند معاملات اسپات، وام دهی و وام گیری و.. را به خوبی مدیریت کند. اما در مورد ابزارهای غیر خطی مانند آپشن ها ، بعنوان مثال در لیکویید شدن های غیر خطی دچار مشکل می شود. صندوق های آپشن دیفای با مدلی دوگانه توانسته این مسئله را بر طرف می کند.

در این مدل سرمایه گذاری، مدیریت وثیقه، کشف قیمت، پرداخت و تسویه به شکل یک زنجیره ای درونی انجام می گیرد. در همین حال مدیریت ریسک غیرخطی به شکل برون زنجیره ای عمل می کند. نکته ی مهم در اینجا اینست که صندوق های آپشن دیفای بسیاری از مشکلات از جمله فروش و دریافت سود را بر طرف با این روش حل کردند.

در این روش سود از قبل و پیشاپیش دریافت می شود. علاوه بر این وثیقه ی سرمایه گذاران دیفای با بازارساز هایی که سود مبنای بیشتری می دهند، تطبیق داده می شود. بنابراین تمام قرارداد های آپشن که از طریق Dov یا صندوق آپشن دیفای وثیقه ی کامل دارند. بنابراین نیاز به لیکویید شدن، ندارند.

این کارکرد و عملکرد Dov در نوع خود یک پدیده و نوآوری در عصر حاضر محسوب می شود. در واقع انجام معاملات در اندازه و مقیاس زیاد و به صورت شفاف و پایدار همراه با قرارداد های هوشمند تغییرات بسیاری ایجاد کرد. این تغییرات بازارهای مالی را به شدت تحت تاثیر قرار خواهد داد.

آینده صندوق های DOV چگونه خواهد بود؟

با توجه به اینکه صندوق های DOV سبک مدل ساده ای دارند؛ اما استراتژی معاملات در این صندوق تا این لحظه وضعیت خسته کننده ای دارند. با اینکه در موضوع صندوق های dov محدودیتی نیست، استراتژی های این صندوق پیچیدگی هایی را نیز به همراه دارد. آپشن هایی که موجب افزایش سود مبنا شوند، میتوانند از پیچیدگی های صندوق های dov به‌شمار آیند.

در آینده از صندوق های dov میتوانید انتظار انجام معامله به صورت توکنیزه شده از طریق rfq یا دفاتر سفارش داشته باشید. این میتواند باورنکردنی باشد که در زمان قفل شدن ارزش کل بازار صندوق های DOV امکان معامله به صورت یک صرافی کامل را ارائه کنند.

نکته اصلی این است که صندوق های آپشن دیفای قطعا تغییرات مهمی را ایجاد خواهند کرد. چگونگی انجام معاملات در صندوق ها که میتواند معامله آپشن ها یا محصولات باشد در کنار شرایط نگهداری از دارایی ها تغییر خواهند کرد.

با توجه به اینکه به سرمایه گذاران پاداش داده میشود تا نقدینگی را در صندوق ها افزایش دهند میتوانید بدون پرداخت انواع کارمز و یا با حداقل کارمز در صندوق های DOV معاملات را به انجام رسانید.

بهترین آلت‌کوین‌ها برای سرمایه گذاری - قسمت دوم

آوی یکی از بهترین توکن‌ها در حوزه‌ی دیفای است. صنعت دیفای را می‌توان یکی از بهترین نوآوری انسان در حیطه‌ی بلاکچین در سال‌های گذشته دانست. سرمایه‌ی موجود در این صنعت حدود ۷۸ میلیارد دلار است و هر روز بیشتر می‌شود. سهم پروژه‌ی آوی از این بازار حدود ۱۰.۴ میلیارد دلار است.
در مجموع رقابت در حوزه‌ی دیفای بسیار شدید است اما به نظر ما آوی یکی از پیشرو ترین پروژه ها در این زمینه است.

میم‌کوین‌ها هیچوقت گزینه‌ی چندان مناسبی برای سرمایه‌گذاری های طولانی مدت نیستند اما به نظر می‌رسد شیبا در حال جدا کردن راه خود و حرکت به سمت صنعت دیفای است.
با وجود اینکه این ارز به عنوان رقیب دوج‌کوین معرفی شد اما در حال حاضر توانسته یک اجتماع قدرتمند تر بسازد و پیشنهادهای متنوعی به کاربران خود ارائه دهد.
این ارز همچنین در حال حاضر پروژه‌های استیکینگ جذابی ارائه می‌دهد و پروژه‌ی شیبا سواپ را نیز راه اندازی کرده نکات سرمایه گذاری در دیفای است که یک پلتفرم معامله‌گری غیرمتمرکز است.
در مجموع با وجود اینکه دوج کوین بزرگترین میم‌کوین بازار محسوب می‌شود، شیبا توانسته پکیج کامل تری ارائه دهد و گزینه‌ی مناسب تری برای سرمایه گذاری است.

این ارز در چند سال گذشته همیشه بین سه ارز برتر بازار از نظر حجم بوده است. توکن بومی صرافی بزرگ بایننس تقریبا بهترین پشتوانه را بین ارزهای بازار دارد و خود را در میان بزرگان بازار تثبیت کرده است. البته شرایط تا حدودی با معرفی بایننس اسمارت چین تغییر کرد اما همچنان بایننس کوین قدرت اصلی را در دست دارد. شبکه‌ی بایننس نیز یکی از سریعترین و ارزان ترین شبکه های بازار است و برتری زیادی نسبت به رقیب اصلی خود یعنی اتریوم دارد.

امور مالی غیر متمرکز (دیفای)

امور مالی غیرمتمرکز که به آن دیفای (DeFi) نیز گفته می شود، برای مدیریت معاملات مالی از رمز ارز و فناوری بلاک چین استفاده می کند. در واقع، حذف بانک‌ ها، واسطه‌ ها و سازمان‌ های متمرکز از دنیای مالی هدفی است که دیفای برای تحقق آن تلاش می کند. با استفاده از دیفای کاربران این امکان را دارند تا با استفاده از دارایی های دیجیتال بدون نیاز به واسطه ها فعالیت هایی مانند انتقال، ترید، سرمایه گذاری و سایر فعالیت های مالی را با استفاده از قرارداد های هوشمند انجام دهند. در ادامه این مقاله با ماهیت امور مالی غیر متمرکز و کاربرد های آن آشنا خواهیم شد.

امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) یعنی چه؟

امروزه تقریبا همه جنبه های بانکی، وام و معاملات از طریق سیستم های متمرکز مدیریت می شود که توسط نهاد های حاکم و کنترل کنندگان مرکزی اداره می شوند. مصرف کنندگان عادی برای دسترسی به همه چیز، از وام های خودرو و مسکن گرفته تا سهام و اوراق بهادار، باید با انبوه واسطه های مالی برخورد و ارتباط داشته باشند.

به طور کلی در سیستم های سنتی، راه های کمی برای دسترسی مستقیم مصرف کنندگان به سرمایه و خدمات مالی وجود دارد. آنها نمی توانند واسطه هایی مانند بانک ها، صرافی ها و وام دهندگانی که درصدی از هر معامله مالی و بانکی را به عنوان سود کسب می کنند را دور بزنند.

دیفای با سلب قدرت واسطه ها و کنترل کنندگان و از سویی دیگر با قدرت بخشیدن به افراد عادی از طریق صرافی های همتا به همتا، تلاش می کند تا روش های سنتی را به چالش بکشد و سیستم های مالی را غیر متمرکز کند.

دیفای مختصر شده عبارت “Decentralized Finance” به معنی امور مالی غیرمتمرکز است. اصطلاحی که برای انواع برنامه های مالی با هدف حذف واسطه ها در ارزهای رمزپایه یا بلاک چین به کار می رود.

مثالی که در ادامه برایتان زده ایم را تصور کنید. فرض کنید که شما امروز پس انداز خود را در یک حساب پس انداز آنلاین قرار دهید و 0.50٪ سود پولتان را بدست آورید. سپس بانک آن پول را با سود 3٪ به مشتری دیگر وام می دهد و 2.5٪ سود را به جیب می زند. با استفاده از دیفای، مردم پس انداز خود را مستقیما به دیگران وام می دهند و این 2.5٪ سود بانک را حذف می کنند و 3٪ بازده کل پول خود را می گیرند.

ممکن است اکنون با خودتان بگویید که قبلا این کار را وقتی که برای دوستانتان از طریق پی پال (PayPal)، ونمو (Venmo)، یا کش اپ (CashApp) پول میفرستادید انجام داده اید. اما باید بگوییم که خیر این گونه نیست. برای ارسال وجه باید کارت اعتباری یا حساب بانکی متصل به آن برنامه ها را داشته باشید، بنابراین این پرداخت های همتا به همتا همچنان برای فعالیت خود متکی به امور مالی متمرکز هستند.

ارتباط دیفای و بلاک چین

بلاک چین و ارز های دیجیتال اصلی ترین فناوری هایی هستند که باعث ایجاد امور مالی غیر متمرکز شده اند.

هنگامی که تراکنشی را انجام می دهید، این تراکنش در یک دفتر خصوصی (تاریخچه معاملات بانکی شما) ثبت می شود که توسط یک موسسه مالی بزرگ اداره می گردد. بلاک چین یک دفتر عمومی غیر متمرکز است که در آن معاملات مالی در کد رایانه ثبت می شوند.

وقتی می گوییم بلاک چین توزیع شده و عمومی است، بدان معناست که همه افرادی که از برنامه امور مالی غیر متمرکز استفاده می کنند یک کپی از دفتر عمومی دارند که هر معامله را در کد رمزگذاری شده ثبت می کند. همچنین، این سیستم کاملا امن بوده و مانع از دستکاری و کلاهبرداری میشود.

زمانی که می گوییم بلاکچین غیر متمرکز است، به این معناست که هیچ واسطه یا کنترل کننده ای مدیریت سیستم را در دست ندارد. معاملات توسط افرادی که از همین بلاک چین یکسان استفاده می کنند و از طریق فرایند حل مسائل پیچیده ریاضی و افزودن بلوک های نکات سرمایه گذاری در دیفای جدید معاملات به زنجیره تایید و ثبت می شوند.

دیفای باعث شده است تا معاملات مالی را نسبت به سیستم های غیر شفاف و خصوصی که در امور مالی متمرکز استفاده می شوند، ایمن تر و شفاف تر کند.

کاربرد های امور مالی غیر متمرکز

دیفای به طیف گسترده ای از معاملات مالی ساده و پیچیده راه یافته است. امور مالی غیر متمرکز یا دیفای توسط برنامه های غیرمتمرکز یا دی اپ ها یا برنامه های دیگری به نام پروتکل ها تأمین می شود.

دی اپ ها و پروتکل ها معاملات را در دو رمز ارز اصلی بیت کوین و اتریوم مدیریت می کنند. در حالی که بیت کوین به عنوان محبوب ترین ارز دیجیتال شناخته شده است، اتریوم بسیار سازگارتر است و کارایی بیشتری دارد و بیشتر بخش های دی اپ و پروتکل از کد مبتنی بر اتریوم استفاده می کنند. این به دلیل امکان استفاده از قابلیت قرارداد های هوشمند در اتریوم است که در صورت تحقق شرایط خاص به صورت کاملا خودکار اجرا می شوند.

در ادامه به بررسی مختصر برخی از مهم ترین کاربرد ها و برنامه های دیفای پرداخته ایم.

• جایگزین معاملات مالی سنتی: در حال حاضر هر کاری اعم از پرداخت، تجارت اوراق بهادار، بیمه، وام و قرض گرفتن با دیفای انجام می شود.
• صرافی های غیرمتمرکز (DEX): اگر چه بیشتر سرمایه گذاران ارز های دیجیتال از صرافی های متمرکز مانند کوین بیس یا جمینی استفاده می کنند، صرافی های غیر متمرکز با ارائه مزایای متعدد معاملات مالی همتا به همتا را تسهیل می کنند و به کاربران این امکان را می دهند تا کنترل سرمایه های خود را در اختیار واسطه های ثالث قرار ندهند.
• کیف پول الکترونیکی: توسعه دهندگان دیفای در حال ایجاد کیف پول های دیجیتالی هستند که می توانند به صورت مستقل از بزرگترین صرافی های ارز دیجیتال فعالیت کنند و به سرمایه گذاران دسترسی نکات سرمایه گذاری در دیفای به همه چیز از جمله رمز ارز و بازی های مبتنی بر بلاک چین را بدهند.
• استیبل کوین ها: در حالی که ارزهای رمزپایه بسیار بی ثبات هستند، استیبل کوین ها سعی می کنند ارزش های خود را با گره زدن به ارزهای غیر رمزپایه مانند دلار آمریکا تثبیت کنند.
• توکن های غیرقابل معاوضه (NFT):توکن های غیر قابل معاوضه (NFT) دارایی های دیجیتال را از دارایی های معمول غیر قابل معامله ایجاد می کند، مانند اولین توییت در توییتر.
• وام های فلش: به نوعی از وام های ارز دیجیتال می‌گویند که برای دریافت آن نیازی به ارائه وثیقه و ضمانت نخواهیم داشت و بلافاصله پس از درخواست آن، وام به ما اهدا خواهد شد. این وام‌ها کاربردهای بسیاری دارند اما در اصل برای توسعه دهندگان قراردادهای هوشمند طراحی شده‌ اند.

علاوه بر این برنامه ها ، مفاهیم جدیدی نیز در اطراف امور مالی غیر متمرکز شکل گرفته که در ادامه به آنها اشاره شده است:

• ییلد فارمینگ: تریدر ها و سرمایه گذاران آگاه که مایل به ریسک هستند می توانند از طریق سرمایه گذاری در توکن های مختلف دیفای و شرکت در فرایند ییلد فارمینگ، فرصت های بیشتری برای کسب سود داشته باشند.
• استخراج نقدینگی: استخراج نقدینگی به فرایندی اشاره دارد که در طی آن برنامه های DeFi با اهدای توکن های رایگان ، کاربران را به سیستم عامل خود جذب می کنند.
• قابلیت انعطاف پذیری: برنامه های DeFi منبع باز هستند ، به این معنی که کد آنها برای مشاهده همه افراد عمومی است. به همین ترتیب، از این برنامه ها می توان برای ساخت برنامه های جدید با کد به عنوان بلوک های سازنده استفاده کرد.
• لگوهای پول: با قرار دادن مفهوم “قابلیت انعطاف پذیری” به روش دیگر ، برنامه های DeFi مانند لگو ها هستند. لگو ها بلوک های اسباب بازی می باشند که کودکان برای ساخت ساختمانها ، وسایل نقلیه و غیره با هم ترکیب می کنند. برنامه های DeFi را می توان به طور مشابه مانند “لوگو های پولی” برای ساخت محصولات جدید مالی در کنار هم جمع کرد.

مزایا امور مالی غیر متمرکز

در ادامه به برخی از مهم ترین مزایای رشد و توسعه دیفای و توضیح مختصری درباره هر کدام پرداخته ایم.

✔️ عدم وابستگی به واسطه ها: دنیای مالی سنتی وابسته به نهادهایی مانند بانک (به‌ عنوان واسطه) و دادگاه (به‌ عنوان داور) می باشد. اما در این میان برنامه‌ های دیفای بی نیاز از واسطه یا داوری هستند. در واقع کدِ برنامه‌ نویسی است باعث میشود تا به حل‌ و‌ فصل اختلافات احتمالی بپردازد. همچنین مهم تر از همه این است که کاربران بر دارایی‌ های خود کنترل و نظارت کامل دارند.

✔️ عدم وجود کنترل متمرکز: در برنامه های دیفای کسی قادر به مصادره پول شما نیست، کسی نمی تواند نظارتی بر امور مالی شما داشته باشد یا از معامله شما با دیگران جلوگیری کند. علاوه بر آن، به علت روشن بودن همه چیز، سرقت و هک و کلاهبرداری های احتمالی نیز به ‌حداقل می‌ رسند.

✔️ کاهش هزینه ها: استفاده از دیفای باعث کاهش هزینه‌ ها شده و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ ناپذیر را فراهم می کند. گرچه می توان گفت که به این سادگی ها نمی توان بانک‌ ها و سازمان‌ های متمرکز را از دنیای مالی حذف کرد ولی می توان انتظار آغاز یک جریان قدرتمند را داشت.

✔️ عدم امکان تغییر و سانسور اطلاعات: به‌ لطف بلاک چین می‌ توان به پیشرفت حوزه امور مالی غیر متمرکز امید داشت. از آنجا که تمامی اطلاعات روی بلاک چین ذخیره شده و بین افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌ شود دیگر امکان تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم وجود نخواهد داشت.

✔️ دسترسی آسان: دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی از دیگر ویژگی های مثبت دیفای است. این فناوری می تواند برای افرادی که نمی‌ توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند بسیار کارآمد باشد. بنابراین با دیفای همه می‌ توانند با هزینه بسیار پایین از خدمات مالی استفاده کنند.

معایب امور مالی غیر متمرکز

از جمله نکات منفی و چالش هایی که پیش روی دیفای است می توان موارد زیر را نام برد:

✖️ سرعت پایین: در واقع سرعت بلاک چین‌ ها کمی کندتر از رقبای متمرکز می باشد و این روی فعالیت برنامه‌ های غیر متمرکز نیز تاثیر گذار است. به‌ عنوان مثال، اتریوم که عمده‌ ترین میزبان پروژه‌ های دیفای محسوب میشود، در حال حاضر قادر است تا در هر ثانیه 14 تراکنش را انجام دهد. لازم به ذکر است که این مشکل در آینده ای نه چندان دور و به لطف راهکارهای مقیاس‌ پذیری گوناگون و پیشرفت‌ های بالقوه، رفع خواهد شد. همچنین خوب است بدانید که اکنون ده‌ ها پروژه دیفای روی همین بلاک چین‌ های آهسته هم عملکرد بسیار خوبی دارند.

✖️ جبران ناپذیر بودن خطاهای کاربر: از آنجا که دیفای واسطه‌ های مالی را از بین می‌ برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌ کند ممکن است در این بین خطاهایی رخ دهد که تنها خود کاربر مسئول آن خواهد بود. تصور کنید که شما رمز حساب بانکی تان را گم کرده اید، در این حالت این امکان وجود دارد تا به بانک حساب خود مراجعه کرده و رمزتان را بازیابی کنید. اما این وضعیت در مورد بلاک چین‌ های باز صدق نمی کند چرا که مثلا در بلاک چین اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام “کلید خصوصی/Private Key” تعیین می‌ شود که با گم کردن آن، دیگر امکان دسترسی به موجودی کیف پولتان را نخواهید داشت. علاوه بر این، تراکنش‌ های بلاک چین‌ های باز برگشت‌ ناپذیر هستند و به این معنی است که اگر مبلغی را به کیف پول اشتباهی واریز کنید، هیچوقت دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. از این رو می توان گفت که کار کردن با دیفای برای کاربرانِ حواس‌ پرت، نکات منفی و چالش های بسیاری پیش رو خواهد داشت.

✖️ تجربه کاربری سخت: کاربران تازه کار حین استفاده از حوزه دیفای دچار مشکل میشوند چرا که پیچیده است و برنامه‌ های کنونی همچنان رابط کاربری مناسب و خوبی ندارند. برای اینکه کاربران انگیزه لازم را پیدا کنند تا سیستم های متمرکز را رها کنند، در درجه ی اول آسان‌ بودن کار در حوزه دیفای بسیار مهمتر از حریم‌ خصوصی است.

سرمایه گذاری در دیفای

پیش از هر چیزی درک این نکته مهم است که سرمایه گذاری در DeFi ریسکی است. هر پروژه دیفای دارای یک سطح متفاوت از ریسک و یک سطح متفاوت از پاداش است. اگر تصمیم دارید در هر برنامه و پروژه ای در امور مالی غیر متمرکز سرمایه گذاری کنید، اولین کاری که باید انجام دهید تحقیقات کامل و بررسی است تا مطمئن شوید پروژه مورد نظر شما از امنیت و پشتوانه خوبی برخوردار می باشد.

رشد قابل توجه سرمایه گذاری در دیفای و افزایش توجه ها به صورت گسترده به این پروژه ها به این دلیل است که بدون شک برنامه های DeFi به توسعه در ساختارهای مالی که قبلاً آنها را در دنیای مالی سنتی می شناسیم و از آنها استفاده می کنیم ادامه خواهند داد و انتظار می رود که امور مالی در آینده کاملا غیر متمرکز شود.