نکته: کراکن ادعا می کند که بزرگ ترین صرافی بیت کوین است که در منطقه یورو امکان عرضه خدمات خود با لیکوئیدیتی بالا را دارد و علاوه بر این از دلار کانادا ، دلار آمریکا ، پوند انگلیس و ین ژاپن برای ترید پشتیبانی می کند.
احراز هویت در نظارت بر روی بازار رمزارزها چه نقشی را ایفا میکند؟
پولشویی در سراسر جهان به یک مشکل بزرگ تبدیل شده است و حدود ۵ درصد از تولید ناخالص داخلی (GDP) جهانی را تشکیل می‌دهد. فرآیندهای پیاده‌سازی مشتری خودت را بشناس یا KYC، به مؤسسات مالی و صرافی‌ها کمک میکند تا پولشویی‌ها شناسایی شوند و جلوی آنها گرفته شود. KYC اعتماد و شفافیت را با مشتریان ایجاد میکند و خطر جرائم مالی را کاهش می‌دهد.
به گزارش روابط عمومی یوآیدی، علاوه بر مسئله پولشویی، مقابله با تأمین مالی تروریسم نیز از اهدافی است که با احراز هویت محقق میشود. با احراز هویت کاربران توسط صرافی‌های رمزارز، کیف پول‌های رمزارز هر شخص قابل تشخیص میشود. در نتیجه جرائم مالی مانند پولشویی و یا تأمین مالی تروریسم به حداقل می‌رسد.
از سال ۲۰۲۱، نرخ مالکیت رمزارز با ۲۰۰ میلیون کاربر در سراسر جهان به طور متوسط ۲.۸ درصد تخمین زده میشود و بیش از ۱۸،۰۰۰ شرکت در حال حاضر پرداخت رمزارز را قبول میکنند. دولت‌های بزرگ در سراسر جهان رویکردهای بسیار متفاوتی را در زمینه تنظیم مقررات برای کنترل مبادلات رمزارزها در پیش گرفته‌اند، اما به طور کلی میتوان گفت با قانونگذاری و نظارت صحیح بر بازار رمزارزها، مسیر استفاده صحیح از این تکنولوژی را پیش گرفته‌اند. جدول زیر برخی از کشورهای بزرگ و واکنش آنها در قبال رمزارزها را نشان می‌دهد:
| نام کشور | رمزارز | صرافی رمزارز | توضیحات |
|---|---|---|---|
| کانادا | قانونی | قانونی | نیاز به اخذ مجوز جداگانه ندارند. قوانین شرکت‌های خدماتی مالی در مورد آنها صدق میکند. در نتیجه تمامی فرآیندهای ثبت تراکنش‌ها، احراز هویت و حسابرسی مالی مشابه بانکها و دیگر شرکت‌های مالی است و معاملات بین‌المللی هم به‌صورت جداگانه و کامل ثبت و گزارش می‌شوند. |
| سنگاپور | قانونی | قانونی، مجوز جداگانه | قوانین مالی و پولشویی برای آنها نیز حاکم است. |
| استرالیا | قانونی، دارایی رسمی | قانونی | قانونی هستند و رمزارزها به عنوان دارایی به رسمیت شناخته شده‌اند. در نتیجه علاوه بر رعایت قوانین مالی شامل ثبت و احراز هویت مشتریان، مالیات نیز اخذ میشود. |
| ژاپن | قانونی، دارایی رسمی | قانونی | قانونی هستند و رویکرد بسیار پیشرفته‌ای به رمزارزها وجود دارد. علاوه بر رعایت تمامی قوانین قبلی مالی، قانون خدمات پرداخت (PSA) را جداگانه تصویب کرده‌اند. رمزارزها به عنوان دارایی شناخته می‌شوند و سودهای حاصله به عنوان «درآمد متفرقه» مالیات تعلق می‌گیرد. صرافی‌ها باید یک واحد مالی مجزا داشته باشند و مجوز مربوطه را اخذ کنند. صرافی‌های بین المللی با ارائه مجوزهای مشابه در کشور مبدأ هم حق فعالیت دارند. |
| کره جنوبی | قانونی | قانونی، مجوز جداگانه | قانونی هستند. استفاده از حساب‌های رمزارز بدون نام ممنوع است و بازار آینده رمزارز (Future Markets) غیرقانونی اعلام شده است. تأسیس صرافی رمزارز نیاز به مجوز جداگانه دارد و همچنین مشتری باید یک حساب احراز هویت شده در بانک یکسان با صرافی داشته باشد. بانک و صرافی باید تراکنش‌ها را تأیید کنند. |
| انگلیس | قانونی، دارایی رسمی | قانونی، مجوز جداگانه | قانونی هستند و به عنوان دارایی شناخته شده‌اند. مالیات افزایش سرمایه برای رمزارزها برقرار است. از سال ۲۰۲۰ صرافی‌ها نیاز به اخذ مجوز جداگانه دارند. تمامی قوانین پولشویی و تروریسم مالی در مورد آنها هم صدق میکند. |
| آمریکا | قانونی | قانونی، مجوز | در ایالات متحده آمریکا، قانون Fincen به این معنی است که تمام مبادلات رمزارز باید KYC را انجام دهند و برنامه‌های مؤثر AML را بدون در نظر گرفتن ارزها پشتیبانی کنند. |
| فرانسه | قانونی | قانونی، مجوز | به خاطر جلوگیری و مبارزه با تأمین مالی تروریسم احراز هویت برای معامله رمزارز اجباری شد. این تصمیم فرانسه در پی یک اتفاق تروریستی گرفته شد. |
| سوئیس | قانونی | قانونی، مجوز جداگانه | رویکرد باز به رمزارزها وجود دارد و به صورت کاملاً قانونی هستند. انواع مالیات اخذ میشود و به عنوان دارایی رسمی در معاملات کاربرد دارد. قانونی مالی و پولشویی به طور کامل در مورد آنها هم صدق میکند. |
| اتحادیه اروپا | قانونی | قانونی، قوانین کمی متفاوت در کشورهای عضو | به طور کلی رمزارزها در اتحادیه اروپا قانونی هستند اما در کشورهای عضو مختلف قوانین متفاوتی برای صرافی‌های رمزارز وجود دارد. مالیات دارایی اخذ میشود اما پرداخت‌هایی که با رمزارز انجام می‌شوند، مالیات ارزش افزوده ندارند. در حال حاضر اتحادیه اروپا در حال بررسی انتشار رمز ارز مختص به خود است. |
در ایران هنوز تصمیم قطعی از سمت دولت و بانک مرکزی در مورد احراز هویت برای معاملات رمزارز و قانونگذاری در مورد مدل این معاملات صورت نگرفته است اما طبق اطلاعیه بانک مرکزی، قرار است به زودی برنامه‌ای توسط بانک مرکزی به این منظور اعلام شود.
یوآیدی به عنوان اولین سرویس احراز هویت دیجیتال در ایران پیشنهاد می‌دهد که به جای برخورد قهرآمیز با تکنولوژی رمزارزها و محروم کردن ایرانیان، با قانونگذاری صحیح و رو به جلو، فرآیند استفاده صحیح کلید بخورد. همانطور که تجربه دیگر کشورها نشان می‌دهد، با پیاده‌سازی قوانین ضدپولشویی و KYC میتوان بر بازار رمزارز نظارت کرد و کاربران را از خطرات احتمالی حفظ کرد.
احراز هویت مشتری (KYC)
احراز هویت مشتری (know your customer)، که با نشان اختصاری KYC (کی وای سی) شناخته میشود، یکی از مهم ترین اصل ها برای جلوگیری از فعالیت های مجرمان مالی و پولشویی در بازار ارزهای رمزپایه است. این روش در جهت شناخت مشتری و ریسک کمتر به کسب و کارها کمک بسیاری میکند. در واقع KYC، عنصری تاثیرگذار برای شناسایی و تایید مشتری در سرمایه گذاری های مالی به شمار می رود. در ادامه با مفهوم احراز هویت KYC و اهمیت آن در بازار رمز ارزها بیشتر آشنا میشویم.
احراز هویت KYC چیست؟
KYC روشی بسیار ساده است برای کسانی که میخواهند به هویت مشتری خود دست پیدا کنند. معمولا هنگامی که فردی قصد افتتاح حساب دارد یا می خواهد وجوه نقد را انتقال دهد باید مراحل احراز هویت خود را تکمیل کند.
احراز هویت KYC به معنای فرایند شناخت مشتری است که به وسیله آن موسسات یا سازمان‌ها هویت مشتریان خود را تایید می کنند تا از فعالیت های مجرمانه و پولشویی جلوگیری شود.
به بیان ساده، موسسات ارائه دهنده خدمات مالی باید از اطلاعات لازم درباره فردی که قصد انجام این کار ها را دارند، مطلع شوند و اطمینان حاصل کنند. اگر مشتری نتواند حداقل شرایط کی وای سی را برآورده کند، ممکن است موسسات از افتتاح حساب خودداری یا روابط تجاری او را متوقف کنند.
مراحل انجام احراز هویت مشتری (کی وای سی) شامل تأیید کارت شناسایی، تأیید چهره، تأیید سند مانند آدرس محل سکونت، نام شهر و… می شود.
قوانین احراز هویت KYC شامل موارد زیر است:
- قوانین پذیرش مشتری
- شیوه‌های شناسایی مشتری
- پیگیری و نظارت بر تراکنش ها
- مدیریت ریسک
این روش اجازه می دهد که موسسات و سایت ها توانایی شناخت مشتری خود را از راه دور داشته باشند و مطمئن شوند که مشتری دقیقا همان کسی است که ادعا می کند.
فرم احراز هویت KYC چیست؟
فرم KYC، فرمی است که برای تایید هویت مشتریان طراحی شده است. این فرم توسط بانکها، موسسات مالی و شرکت‌های بیمه به مشتریان عرضه می شود. آنها موظف هستند اطلاعات لازم را در اختیار آن نهاد قرار دهند.
به عنوان مثال مراحل تایید احراز هویت بانک ها به این صورت می باشد:
- اثبات محل زندگی
- تایید کارت شناسایی مانند سن، نام کوچک، نام خانوادگی و…
- شغل فرد
- نحوه پرداخت
- نوع تراکنش ها
احراز هویت KYC در رمز ارزها
اگر شما هم در بازار رمز ارزها فعال باشید و از خدمات صرافی های مختلف برای خرید و فروش ارز دیجیتال استفاده کرده باشید احتمالا نام احراز هویت KYC را شنیده اید.
صرافی های دیجیتال ارائه دهنده خدمات خرید و فروش رمز ارزها با کمک احراز هویت KYC امنیت فعالیت های خود را افزایش می‌دهند.
در واقع با استفاده از این قابلیت خطرهای مربوط به کلاهبرداری، پولشویی و فیشینگ از بین می رود. اکثر صرافی های معتبر قوانین مربوط به احراز هویت مشتری را اعمال میکنند. با این حال برخی از این پلتفرم ها برای حجم های محدود معاملات یا واریز و برداشت نیاز به احراز هویت ندارند.
KYC (مشتری خود را بشناسید) در پلتفرم های ارائه دهنده خدمات رمز ارزها، به فرایند تأییدیه ای اشاره می کند که در آن پلتفرم ها به داده های زیر دسترسی پیدا می کنند:
- هویت مشتریان خود را با ارائه اسناد و مدارک تأیید کرده و آن را به یک کیف پول ارز رمزنگاری شده مرتبط می کنند.
- درک بهتری از فعالیتهای مشتری خواهند داشت و متوجه می شوند که آیا این فعالیت ها ماهیت قانونی دارند یا خیر.
- احتمال خطرات پولشویی مرتبط با یک مشتری خاص را ارزیابی می کنند.
نظرات کاربران ارزهای دیجیتال در مورد مفید بودن KYC متفاوت است. نکته این است که بر خلاف مخالفت برخی از کاربران به دلیل ملاحظات حریم خصوصی، این اقدامات در واقع به حفاظت از کاربران کمک می کند.
به عنوان یک مثال بالقوه هنگامی که یک کاربر به دلایلی نمی تواند به حساب خود در یک پلت فرم رمزنگاری دسترسی پیدا کند، پس از تایید صحت اطلاعات، این پلت فرم به کاربر امکان می دهد که دسترسی به ورود را بازیابی نماید. بدون هیچ گونه اطلاعات از مشتری، ارائه دهندگان خدمات نمی توانند به طور موثر به مشتریان خود کمک کنند.
احراز هویت KYC با استفاده از بلاک چین
اطلاعات KYC در بلاکچین (Blockchain)، موسسات مالی را قادر می سازد تا نتایج بهتری را ارائه دهند، باعث افزایش کارایی شوند و تجربه مشتری را بهبود بخشند. در واقع شفافیت و ثبات بلاک چین به موسسات کمک میکند تا از طریق این شبکه به اطلاعات کاربران خود دسترسی سریع و امن پیدا کنند.
برای موسساتی همچون بانکها، بلاکچین بستری واحد جهت دسترسی واضح به فعالیت های کاربران و مشتریان امور مالی است.
هر شرکت باید به نوعی هویت شما را به عنوان یک کاربر یا مشتری تایید کند. این امر برای موسسات مالی بسیار مهم است که مشتری خود را بشناسند. پروتکل های کی وای سی کمک زیادی به شرکت ها برای اطمینان از این که چه کسی قصد دارد معامله کند، میکنند. به طور معمول، این فرآیند شامل یک روش گسترده و کاربردی است که در آن اسناد خاصی نشان داده می شود، و انواع مختلفی از بررسی های قبلی تایید می شوند.
از طریق بلاک چین علاوه بر ایجاد سرعت میتوان از ارائه اطلاعات یکسان و اضافی جلوگیری کرد. این شبکه امن، به عنوان یک پایگاه داده برای بانک ها و موسسات عمل میکند.
برای تایید KYC، یک کاربر، اسناد را به یکی از بانکهایی که می خواهد در آن وام بگیرد یا از خدمات دیگری استفاده می کند، ارائه می دهد.
شرکت کنندگان مسئول جمع آوری داده های شخصی خود (بانک ها، سازمان های دولتی، شرکت ها یا خود کاربران) هستند و در یک شبکه غیرمتمرکز ذخیره می شوند. اگر اطلاعات هر شخص درست باشد این بانک ها هویت او را بررسی و تایید می کنند.
بانک وظیفه دارد اطلاعات شخصی (مانند نام، محل سکونت، سن، هویت) مربوط به کاربر احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز را به سیستم عامل بلاک چین که سایر بانک ها، سازمان ها و ساختارهای دولتی به آن دسترسی دارند، وارد کند. همه می توانند روند کی وای سی را کنترل و تنظیم کنند. این سیستم تغییرات و به روزرسانی داده های کاربر را کنترل خواهد کرد. اگر کسی قوانین را نقض کند، برای همه طرفین شناخته خواهد شد.
وقتی کاربری می خواهد از خدمات بانک دیگری استفاده کند، بانک دوم به سیستم دسترسی پیدا می کند و بنابراین هویت کاربر را تأیید می کند.
دسترسی به داده های کاربر صرفاً بر اساس رضایت وی انجام خواهد شد. کاربر باید با معاملات ارز های رمز پایه (مانند بیت کوین، اتریوم) وارد سیستم شود. یعنی از کلید خصوصی برای شروع عملیات تبادل اطلاعات استفاده کند.
آیا احراز هویت مشتری بر خلاف تمرکز زدایی است؟
اگر شخص قصد انجام هرگونه فعالیت غیرقانونی را نداشته باشد، نباید نگران هویت خود باشد. KYC برای اطمینان از استفاده صحیح از خدمات یک پلتفرم، به عنوان مثال خدمات صرافی ارز دیجیتال، است.
با این حال ، این امر بر تمرکززدایی تأثیر منفی می گذارد.چرا که با احراز هویت مشتری دولت ها و موسسات مالی می دانند چقدر بیت کوین در اختیار دارید و به کجا ارسال می کنید.
با این وجود، هنوز هم بسیاری می توانند اقدام به ایجاد کیف پول بیت کوین “ناشناس” نمایند و با استفاده از کیف پول تراکنش های خود را انجام دهید. به این ترتیب و با ایجاد یک کیف پول جدید برای هر تراکنش ورودی، می توان مطمئن بود که حریم خصوصی کاربر تضمین می شود.
KYC و نیاز مبادلات به آن
به طور کلی ، KYC (احرزا هویت مشتری) مربوط به ارزهای رمزنگاری شده در بسیاری از کشورهایی که بیت کوین قانونی است ، به یک نیاز قانونی تبدیل شده است.
KYC (احرازهویت مشتری)، به فرآیند تأیید مشتری برای انجام موارد زیر اشاره دارد:
۱-هویت آنها را تأیید کنید و آن را به یک کیف پول ارز رمزنگاری شده پیوند دهید
۲-درک بهتری از فعالیت های مشتری بالقوه داشته و تعیین کنید که اینها ماهیت قانونی دارند یا نه.
۳-احتمال خطرات مربوط به پولشویی مرتبط با مشتری خاص را ارزیابی کنید.
روند KYC (احرازهویت مشتری) چگونه است؟
در زمینه ارز رمزنگاری شده ، بیشتر مبادلات از شما می خواهد قبل از خرید و واریز بیت کوین یا سایر ارزهای رمزپایه خود ، یک فرآیند رمزنگاری KYC را طی کنید. روند انجام این کار بسیار ساده است.
۱-شما باید نام کامل ، آدرس محل اقامت و شماره تلفن خود را ارائه دهید. با این کار مراحل اولیه تأیید را پشت سر می گذارید.
۲- سپس ممکن است از شما خواسته شود که کپی مدارک حقوقی خود مانند شناسنامه یا گذرنامه را ارائه دهید. صرافی ها برای تأیید اینکه سند متعلق به شما است ، نه تنها عکس سند رسمی بلکه سلفی با شما که سند را در دست دارید ، درخواست می کنند.
۳- ممکن است حتی برای مبادله ارز رمزنگاری شده مدارک شغلی و مدارک احراز آدرس محل کار خواسته شود.
چرا KYC(احراز هویت مشتری) برای اکثر صرافی ها اجباری است؟
در این مورد برای کلیه صرافی ها و کیف پول های ارز رمزپایه ای که مبادله ارز رمزپایه دارند ، اجباری شده است.
این تلاش دو هدف خاص را دنبال می کند:
۱- استفاده غیرقانونی از بیت کوین را از بین ببرند – بیت کوین به دلیل ناشناس ماندن در بسیاری از فعالیت های غیرقانونی مورد استفاده قرار گرفته است. مقامات امیدوارند که با در لیست سفید قرار دادن هرچه بیشتر کیف پول بیت کوین ، بتوانند فعالیت های غیرقانونی را به افراد مسئول برگردانند. به همین دلیل است که همچنین برای صرافی های رمزنگاری اجباری است که از مشتریان خود بخواهند فرم AML (مخفف ضد پولشویی) را پر کنند.
۲- کاهش تقلب در مالیات – شهروندان ایالات متحده پس از افزایش شدید قیمت در سال ۲۰۱۷ ایده ثبت مالیات برای بیت کوین را دوست نداشتند. به طور خاص ، فقط ۸۹۲ نفر اطلاعات مربوط به دارایی های خود را در حساب Coinbase خود ارائه دادند. این در زمانی اتفاق افتاد احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز که Coinbase در حال حاضر به میلیون ها نفر از مردم سراسر جهان خدمات ارائه میکند.
به طور کلی ، KYC (احرزا هویت مشتری) مربوط به ارزهای رمزنگاری شده در بسیاری از کشورهایی که بیت کوین قانونی است ، به یک نیاز قانونی تبدیل شده است.
استدلال برای این کار ساده است. چون چیزی اگر به درستی کار شود می تواند درآمد مالیاتی زیادی به همراه داشته باشد .و گرچه به نظر می رسد این تلاش در حال انجام است ، اما برخلاف باورها و امیدهای خالق بیت کوین ، Satoshi Nakamoto است. وی بیت کوین را به عنوان راه حلی برای محدودیت های مالی اعمال شده توسط دولت ها ایجاد کرد.
اما حتی اگر KYC به منظور ایمن نگه داشتن سرمایه کاربران استفاده شود ، به این معنی نیست که مسائل در اینجا ختم یابد. حتی اگر کاربران تمایل به رعایت تشریفات مناسب را داشته باشند ،هنوز هم گاهی با مشکلاتی روبرو می شوند. مانند اینکه هفته ها باید صبر کنند تا تیم پشتیبانی احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز یک سیستم عامل بتواند تأیید داده های ارسالی را به پایان برساند. مشتری ها از این کار خیلی سریع خسته می شوند.
نظرات در مورد مفید بودن KYC متفاوت است زیرا این اقدامات در واقع در محافظت از کاربران کمک می کند:
۱-درست مثل یک مثال بالقوه – وقتی کاربر به دلایلی نتواند به حساب خود در سیستم عامل رمزنگاری دسترسی پیدا کند ، پیروی از تأییدیه صحیح به شما اجازه می دهد تا دسترسی به سیستم ورود و بازیابی حساب خود را انجام دهید. بدون هیچ گونه اطلاعات مشتری ، ارائه دهندگان خدمات در دسترس نمی توانند به طور موثر به مشتریان خود کمک کنند.
۲-علاوه بر این ، با افزایش علاقه کاربران رمزپایه به این بازار ، تنظیم کنندگان نیز توجه بیشتری به دارایی های رمزنگاری کرده اند. با بیشتر شدن این موضوع ، KYC (احراز هویت مشتری)به تدریج در حال تبدیل شدن به یک ستون اصلی حمایت از رشد بلند مدت این صنعت است.
KYC(احراز هویت مشتری) چه تاثیری در عدم تمرکز و ناشناس ماندن دارد؟
۱-اگر کاربران قصد انجام هرگونه فعالیت غیرقانونی را ندارند ، نباید نگران احرازهویت خود باشند. KYC برای اطمینان از استفاده مناسب و مبادله مناسب بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه موجود است.
۲-این به طور منفی بر تمرکززدایی تأثیر می گذارد. این به این دلیل است که یک بار دیگر ، دولت ها و موسسات مالی می دانند که چه مقدار بیت کوین در دست دارید و به کجا ارسال می کنید.
اما هنوز یک گزینه برای ایجاد کیف پول بیت کوین “ناشناس” وجود دارد.به سادگی از کیف پول سخت افزاری به عنوان وسیله ای برای ذخیره سازی استفاده کنید و نه به عنوان راهی برای مبادله ارزهای رمزپایه.به این ترتیب و با ایجاد کیف پول جدید برای هر معامله ورودی ، می توان اطمینان حاصل کرد که حریم خصوصی شما تضمین می شود.
احراز هویت صرافی ارز دیجیتال
احراز هویت برای ثبت نام و ورود به سایت های خرید و فروش ارز دیجیتال انجام می شود و صرافی ها از آن برای ارائه خدمات به صورت قانونی به کاربران استفاده می کنند.
فرایند احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال ممکن است با نحوه احراز هویت صرافی های سنتی تفاوت داشته باشد و برای همین در صورت نیاز به استفاده از خدمات صرافی ها باید اطلاعات بیشتری در مورد نحوه ثبت نام و ورود به سایت صرافی کسب کنید.
بیت نوین با دارا بودن یکی از به روزترین سامانه ها در داخل کشور برای خرید و فروش ارز دیجیتال قصد دارد شما را با مراحل احراز هویت صرافی های معتبر بین المللی آشنا کند.
احراز هویت بسیار سریع
جهت آغاز خرید و فروش ارز های دیجیتال در کوتاه ترین زمان ممکن می توانید در سریع ترین زمان ممکن احراز هویت خود را در صرافی آنلاین بیت نوین انجام دهید. نحوه احراز هویت در بیت نوین
درصورتی که می خواهید سریع تر احراز هویت شما صورت پذیرد می توانید پس از ثبت نام با کارشناسان ما در بخش چت آنلاین ارتباط برقرار کنید و در صورتی که عجله دارید وی می خواهید سریعتر احراز هویت برای ارز دیجیتال اتفاق بیفتد در سریع ترین حالت ممکن برای شما این کار انجام می شود.
اهمیت احراز هویت صرافی
از ابتدای سال 2021 میلادی سایت های خرید و فروش ارز دیجیتال با تعداد بسیار زیادی سرمایه گذار مواجه شده اند که اکثر آن ها به تازگی وارد عرصه خرید و فروش رمز ارزها شده اند و برای همین برای استفاده از خدمات این وبسایت ها باید احراز هویت شوند.
در حال حاضر تعداد کاربران فعال در صرافی ها بیش از 100 میلیون نفر است و این تعداد در ماه ژانویه سال 2021 رشد بیش از 15 درصدی داشته است.
اگر چه در حال حاضر از حجم مبادلات نسبت به ابتدای سال کاسته شده است، اما ممکن است دوباره بازار با افزایش حجم مبادلات روبرو شود و کاربران بیشتری تمایل به ورود به بازار داشته باشند. اما یک مشکل بزرگ برای تازه واردها وجود دارد و آن هم ایجاد حساب کاربری جدید در صرافی می باشد.
به نظر می رسد برای انجام حجم مبادلات فزاینده ای که در بازار رمز ارزها دیده می شود باید شرکت ها و صرافی های آنلاین خود را با ایجاد زیرساخت های لازم برای ارائه خدمات به کاربران آماده کنند.
مشکلات احراز هویت صرافی چیست
فرایند احراز هویت صرافی ارز دیجیتال در حالی که لازم است، اما در عین حال کار را برای تازه واردها سخت می کند و امکان ثبت نام را برای آن ها با مشکلاتی همراه خواهد کرد.
برای همین است که بسیاری از کاربران به دنبال صرافی با احراز هویت سریع هستند تا با مشکلات معمول در فرایند ثبت نام در صرافی های ارز دیجیتال مواجه نشوند. ما در ادامه به بررسی فرایند ثبت نام در صرافی های معروف در دنیا خواهیم پرداخت.
پس از آن نکاتی را بیان خواهیم نمود که در صورتی که به دنبال یک صرافی ایرانی با احراز هویت سریع هستید می تواند به شما کمک کند ضمن احراز هویت بتوانید از خدمات سامانه بیت نوین که متعلق به یکی از معتبرترین صرافی های آنلاین در داخل کشور است استفاده کنید.
احراز هویت صرافی کوین بیس
کوین بیس یکی از صرافی های معروف بین المللی است که با عرضه یک والت (و با استفاده از پلتفرم خود)، به ارائه خدمات خرید و فروش رمز ارزها می پردازد.
نکته: این صرافی بیش از 56 میلیون کاربر دارد و ارزش مبادلات آن در سه ماهه اول سال 2021 میلادی بالغ بر 335 میلیارد دلار برآورد شده است.
نکته: کوین بیس محدودیت هایی برای استفاده از حساب کاربری قائل می شود. این محدودیت ها با توجه به نوع و زمان باز کردن حساب کاربری، تاریخچه خرید، نحوه پرداخت و فاکتورهای دیگری تعیین می شود.
روش احراز هویت کوین بیس
این صرافی از اطلاعات مختلف برای احراز هویت استفاده می کند که شامل استفاده از شماره تلفن، اطلاعات شخصی، و تصویر ID کاربر می باشد (در ایالات متحده یک مرحله اضافی شامل اضافه کردن SSN برای احراز هویت صرافی کوین بیس می باشد).
احراز هویت صرافی کراکن
کراکن یک صرافی ارز احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز دیجیتال معتبر دیگر است که در ایالات متحده قرار دارد و در سال 2011 تاسیس شده است. صرافی کراکن بیش از 50 رمز ارز را پشتیبانی می کند.
نکته: کراکن ادعا می کند که بزرگ ترین صرافی بیت کوین است که در منطقه یورو امکان عرضه خدمات خود با لیکوئیدیتی بالا را دارد و علاوه بر این از دلار کانادا ، دلار آمریکا ، پوند انگلیس و ین ژاپن برای ترید پشتیبانی می کند.
صرافی کراکن انواع احراز هویت را برای افراد مبتدی، تازه وارد، نسبتا حرفه ای و حرفه ای دارد.
در این صرافی سطح دسترسی به اکانت شما با توجه به نحوه استفاده از آن تعیین خواهد شد و هر چه سطح حساب کاربری شما بالاتر برود گزینه ها و سطح دسترسی متفاوت خواهد بود (به گونه ای که در سطح حرفه ای بالاترین دسترسی را به اکانت خود خواهید داشت).
نحوه احراز هویت صرافی کراکن
توجه داشته باشید که:
- کاربران برای ثبت نام باید بالای 18 سال سن داشته باشند.
- محدودیت های جغرافیایی در افتتاح حساب کاربری با توجه به سطح اکانت وجود دارد.
همه اکانت ها برای احراز هویت نیاز به موارد زیر دارند:
- آدرس ایمیل
- نام و نام خانوادگی
- تاریخ تولید
- شماره تلفن
- آدرس محل سکونت
علاوه بر موارد ذکر شده در بالا (که باید برای همه اکانت های مبتدی و حرفه ای تکمیل و ارائه شود)، برای افزایش سطح حساب کاربری خود باید اطلاعات زیر را در اختیار صرافی کراکن قرار دهید:
- اطلاعات شغلی
- SSN (برای کاربران در ایالات متحده)
برای افزایش سطح اکانت به سطح نسبتا حرفه ای یا متوسط نیاز به ارائه موارد زیر خواهید داشت:
- آیدی معتبر valid ID
- گواهی اقامت معتبر
- عکس
در نهایت در صوتی که قصد داشته باشید سطح حساب کاربری خود را در صرافی کراکن به سطح حرفه ای تغییر دهید باید پرسشنامه KYC را پر کنید.
نکته مهم: به نظر می رسد بسیاری از کاربران ایرانی (و حتی کاربران ساکن در خارج از مرزهای آمریکا) به دلیل محدودیت های جغرافیایی توان ارائه مدارک احراز هویت صرافی که پلتفرم کراکن به آن ها نیاز دارد را نداشته باشند (اطلاعات داده شده در این بخش صرفا برای اطلاع کاربران می باشد).
احراز هویت صرافی بایننس
صرافی بایننس یکی از پلتفرم های خرید و فروش رمز ارز است که به روزترین فناوری های دیجیتال را با فعالیت های اقتصادی ترکیب کرده است و در زمره بزرگ ترین سایت های خرید و فروش ارز دیجیتال در دنیا است.
گفته می شود بایننس امکان مبادله رمزارزها را در عین حفظ امنیت با لیکوئیدیتی بالا برای همه افراد در هر زمان و هر مکانی فراهم کرده است (با این وجود همه افراد و از جمله شهروندان ایرانی امکان استفاده از این پلتفرم را به راحتی ندارند).
نکته: بنا به گزارش یاهو فایننس Yahoo finance صرافی بایننس بزرگ ترین صرافی ارز دیجیتال با بالاترین حجم مبادله در دنیا است.
نحوه احراز هویت صرافی بایننس مانند صرافی کراکن چند سطحی می باشد و در هر سطح محدودیت های متفاوتی برای کاربران وجود دارد.
مدارک احراز هویت صرافی بایننس:
در صرافی بایننس برای پشت سر گذاشتن مراحل احراز هویت اکانت بیسیک یا حساب کاربری پایه نیاز به اطلاعاتی مانند نام، آدرس، تاریخ تولید، و ملیت کاربر می باشد.
این اکانت با محدودیت 300 دلاری قابل استفاده است و برای برای ورود به سطح متوسط باید تصویر کارت شناسایی ID (مانند پاسپورت، کارت ID ، گواهینامه رانندگی) را در سایت آپلود کنید.
نکته مهم: برای دسترسی پیشرفته به اکانت یا حساب کاربری خود در بایننس نیاز به مستنداتی می باشد که نشان دهنده آدرس یا محل زندگی فرد باشند.
مراحل احراز هویت صرافی بیتفنیکس
بیفنیکس یک صرافی ارز دیجیتال است که گفته می شود بیشترین حجم مبادلات بیت کوین با دلار آمریکا را دارد. این صرافی در سال 2012 تاسیس شده است.
نکته: بیتنفنیکس امکان مبادله 38 رمز ارز و توکن را فراهم نموده است و امکان مارجین تریدینگ و مارجین فاندینگ در آن وجود دارد.
این صرافی هم چهار سطح حساب کاربری دارد و مراحل احراز هویت صرافی در پلتفرم آن می تواند بین 2 تا 3 روز به طول انجامد (وابسته به نوع حساب کاربری). البته پس از احراز هویت کاربر می تواند به سرعت به ذخیره یا ترید و خروج رمز ارزها از حساب خود بپردازد.
شرایط و مدارک احراز هویت صرافی بیتفنیکس عبارت هستند از:
- شرط سنی: حداقل بالای 18 سال
- اطلاعات شخصی: شماره تلفن ، آدرس ایمیل ، آدرس محل سکونت
فرم احراز هویت بیتفنیکس
پر کردن دو فرم با بارگذاری تصویر (برای مثال تصویر پاسپورت ، کارت ملی ، گواهینامه رانندگی ، کارت محل اقامت ، کارت یا گواهی اشتغال به خدمت)
دلیل نیاز به احراز هویت چیست؟
حال که در مورد نحوه احراز هویت صرافی های معتبر توضیحاتی دادیم، شاید برای شما سوال باشد که دلیل نیاز به احراز هویت چیست. به طور خلاصه می توان گفت که احراز هویت می تواند نقش بسیار مهمی در کاهش جرائم مالی و پولشویی داشته باشد.
برای همین کلیه صرافی ها و سایت های معتبر خرید و فروش ارز دیجیتال از سازوکارهای نسبتا مشابهی برای ثبت اطلاعات فردی کاربران به منظور اجازه تریدینگ و فعال کردن حساب کاربری استفاده می کنند.
دلیل نیاز کاربران به صرافی احراز هویت سریع چیست؟
ما در بالا به تعدادی از صرافی های بین المللی اشاره کردیم و تعدادی از شرایط و مدارک احراز هویت صرافی های شناخته شده را که شامل نام، شماره تلفن، کارت شناسایی و مدارک هویتی احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز و اقامتی می باشد را لیست کردیم.
اما همان طور که در ابتدای متن اشاره شد با توجه به حجم بالای کاربران که قصد ورود به بازار خرید و فروش ارزهای دیجیتال را دارند فراهم نمودن این مدارک و طی مراحل ذکر شده مشکلاتی را برای بعضی از افراد به وجود آورده است و این افراد به دنبال صرافی با احراز هویت سریع هستند.
مشکلات کاربران ایرانی
کاربران ایرانی به دلیل عدم توانایی در فراهم نمودن تعدادی از مدارک ذکر شده و مشکلاتی که در استفاده از پلتفرم های خارجی وجود دارد (مانند تحریم بایننس)، امکان باز کردن و افتتاح حساب در این صرافی ها با احراز هویت را ندارند.
یک گزینه بسیار مناسب برای این کاربران احراز هویت در صرافی ایرانی با افتتاح حساب در یکی از پلتفرم های معاملاتی معتبر در داخل کشور است.
در صورتی که به دنبال رهایی از مشکلات تحریم ها و محدودیت های احراز هویت (که برای سایت های معتبر خارجی وجود دارد) هستید، پلتفرم بیت نوین یکی از بهترین پیشنهادهایی است که به شما می شود. این پلتفرم می تواند بنا به دلایل مختلف (از جمله امنیت بالا، کارمزد پایین، فعالیت قانونی مطابق با قوانین کشور) بهترین گزینه برای انتخاب باشد.
ما در بخش بعد در مورد نحوه احرزا هویت صرافی آنلاین بیت نوین به طور خلاصه توضیح خواهیم داد.
مراحل احراز هویت در صرافی ایرانی بیت نوین
سامانه بیت نوین مانند صرافی های معتبر بین المللی برای احراز هویت نیاز به مدارک و شرایطی دارد که به تعدادی از آن ها در بالا اشاره شد.
صورتی که قصد ثبت نام در این سامانه را داشته باشید باید اطلاعات شخصی، آدرس محل سکونت و شماره تلفن را به همراه اطلاعات دیگری (که به طور معمول همه صرافی های معتبر بین المللی از کاربران درخواست می کنند) در سامانه ثبت یا بارگذاری کنید.
برای آگاهی کامل از این اطلاعات و ثبت نام در این سامانه می توانید به بخش نحوه احراز هویت صرافی بیت نوین مراجعه کنید. در این بخش مراحل ثبت نام و نحوه احراز هویت برای شما به صورت تصویری نمایش داده شده است.
اسکریپت صرافی ارز دیجیتال Trademen، تریدمن
اسکریپت تریدمن یک اسکریپت صرافی ارز دیجیتال با امکانات منحصر به فردی از جمله اتصال به شبکه های فول نود بیتکوین، اتریوم، ترون، بایننس و وب سرویس کوین پیمنت، مناسب طراحی سایت ارز دیجیتال است. با اتصال به شبکه فول نود شما پایین ترین کارمزدها را برای واریز و برداشت، پرداخت میکنید. کارمزدی معادل ارتباط مستقیم با بلاکچین نه با واسطه هایی مثل بایننس و غیره. اتصال به شبکه های فول نود در این اسکریپت به شما امکان می دهد که تمامی توکن های زیر مجموعه شبکه مورد نظر را حتی اگر در هیچ مارکتی ثبت نشده باشند پوشش دهد. همچنین از آنجایی که در اسکریپت Trademen همه چیز برای اتصال به شبکه فراهم است کوین یا ارز خودتان را چه به صورت بلاکچینی برگرفته از بیتکوین چه به صورت توکن زیرمجموعه یک ارز بسازید. اگر توان نصب فول نود را ندارید با استفاده از وب سرویس کوین پیمنت شما می توانید هر آنچه در صورت داشتن فول نود بوده را فراهم کنید البته کارمزد بیشتری را در این صورت پرداخت میکنید.
امکانات اسکریپت صرافی ارز دیجیتال Trademen
دقت کنید که ما توانایی اتصال به وب سرویس صرافی بایننس، کوکوئین و… را در اسکریپت Trademen داشته ایم ولی از آنجایی که با اتصال به بایننس یا دیگر صرافی ها کیف پول اختصاصی به هر کاربر تعلق نمیگیرد و کارمزد بالایی در مقایسه با اتصال مستقیم به خود فول نود باید پرداخت شود ما اتصال مستقیم به فول نود ها را برنامه نویسی کرده ایم تا صرافی شما خاص ترین صرافی مشابه صرافی های بزرگ با ارائه کیف پول اختصاصی به هر کاربر باشد.
اسکریپت تریدمن از لاراول بهره می گیرد و با استفاده از نود جی اس (NodeJs) و پایگاه داده ردیس (Redis) در کنار Mysql و PHP ترکیبی بسیار بهینه و حرفه ای برای اجرای هر چه بهتر عملکردهای وب سایت را فراهم می کند.
علاوه بر امکانات متعدد این صرافی رمز ارز فول نود باید به تمام خودکار بودن ثبت سفارش ها اشاره کرد؛ کاربران هر زمان که به کیف پول ایجاد شده در سامانه پولی واریز کنند حتی اگه در وب سایت نباشند و صفحه وب سایت باز نباشد به طور خودکار در پس زمینه به دیتابیس صرافی افزوده و کیف پول شارژ می گردد! این درحالی است که به کمک ابزار Horizon لاراول امکان مدیریت یا مانیتورینگ تمامی سرویس ها یا JOB های سیستم فراهم شده است.
اسکریپت صرافی ارز دیجیتال Trademen یک صرافی منحصر به فرد با قابلیت اتصال به فول نود های بیت کوین، اتریوم، ترون و بایننس می باشد که امکان ترید و تبدیل ارز ها را به صورت زنده فراهم می کند.
برای ورود به پنل و بررسی آنلاین این اسکریپت لاراول از اطلاعات زیر استفاده کنید.
اطلاعات ورود
نام کاربری: superadmin کلمه عبور: superadmin نام کاربری: admin کلمه عبور: password نام کاربری: user کلمه عبور: password
ویژگی های اسکریپت صرافی آنلاین Trademen
- وب سرویس عمومی
- وب سرویس خصوصی
- پیاده سازی فول نود
- متصل به وب سرویس کوین پیمنت (Coinpayment)
- ارسال نوتیفیکیشن (IPN)
- سیستم کسب درآمد معرفی
- ایجاد نامحدود ارز
- ایجاد نامحدود جفت ارز
- تنظیمات کاملا داینامیک
- مدیریت برداشت و واریز
- سفارش Limit, Market, Stop-Limit
- نمایش زنده
- نمودار ترید ویو (Trading View)
- مشاهده فعالیت های کاربران
- تأیید دو مرحله ای گوگل (2FA)
- گوگل ریکپچا
- اعتبارسنجی ایمیل
- احراز هویت KYC
- تعیین دسترسی های مختلف
- مدیریت داینامیک منوها
- سیستم هشدار برای مدیر
- ارسال نوتیفیکیشن به کاربر
- کاملا ریسپانسیور و سازگار با موبایل و تبلت
- استفاده از الگوریتم سریع و امن برای معاملات
- بسیار کاربر پسند
- کد نویسی حرفه ای و تمیز
گزارش تغییرات
ورژن: 5.0
– حل باگ سایت ساز یا صفحه ساز – حل مشکل تطبیق سفارشات ترید – حل مشکل نوتیفیکیشن – افزودن اسلایدر ارز ها با خلاصه وضعیت – افزودن نمایش زنده تراکنش های جفت ارزها – افزودن Trading View زنده – افزودن فول نود ترون – افزودن TRC20 توکن – افزودن فول نود بایننس – افزودن BEP20 توکن – افزودن ویژگی استیک – افزودن درگاه پرداخت ADVCash – افزودن درگاه پرداخت های ایرانی – افزودن ربات تریدر برای به روز کردن معاملات – تغییر قالب وب سایت
اسکریپت Trademen راست چین دارای امکان فول نود متصل به سرویس کوین پیمنت و امکان ایجاد نامحدود ارز بوده که برای طراحی سایت خرید و فروش ارز دیجیتال به شما کمک می کند.
دیدگاه شما