چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟

صندوق ETF

ETFمخفف عبارت Exchange Traded Fund است. خرید هر واحد از این صندوق‌ها، جزء دارایی سرمایه‌گذاری شما محسوب می‌شود.

صندوق قابل معامله در بورس (ETF) نوعی اوراق بهادار است که می‌تواند شامل انواع سرمایه‌گذاری‌ها از جمله سهام، کالاها یا اوراق قرضه باشد. سهام این صندوق را نیز می‌توان به‌صورت سهام عادی در بورس اوراق بهادار خریداری کرد یا فروخت.

یک صندوق ETF (Exchange Traded Fund) می‌تواند شامل دارایی‌ها یا سهام چند شرکت و یا مجموعه‌ای از سهام و اوراق بهادار چند شرکت باشد.

صندوق درآمد ثابت سپر و ارزش هر دو قابل معامله در بورس یا همان ETF هستند که توسط شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار مدیریت می‌شوند.

مزایای استفاده از صندوق‌های ETF

صندوق‌های سرمایه‌گذاری (ETF (Exchange Traded Fund اخیراً بسیار محبوب شده‌اند. با گذشت هر ماه، ETF های جدید وارد بازار می‌شوند. بااین‌حال، همه ETFهای موجود با معیارهای معاملاتی از جمله ویژگی‌های نقدینگی بالا، بازده مناسب و شفافیت قیمت مطابقت ندارند.
برای مثال، پذیره‌نویسی صندوق دارایکم که شامل سهام بانکی و بیمه‌ای است از اواسط اردیبهشت ۹۹ آغاز و تا پایان اردیبهشت ادامه داشت.
سپس در اوایل شهریورماه صندوق دارا دوم یا همان صندوق پالایشی توسط دولت عرضه شد که شامل ۴ سهم از گروه پالایشی بود.
صندوق‌های معاملاتی (ETF) در بورس علاوه بر نقدینگی و زمان معامله، در مقایسه با سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری، مزایای گسترده‌ای را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد، از جمله:

نقدشوندگی

میزان نقدشوندگی این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر بیشتر است. مبلغ حداکثر ظرف ۳ روز به‌حساب مشتری واریز می‌شود

معافیت مالیاتی

طبق اصل 44 قانون اساسی، خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های ETF معاف از مالیات می‌باشد و تنها هزینه کارمزد باید پرداخت شود.

کارمزد کمتر

خرید صندوقETF نسبت به خرید جداگانه سهام کم‌هزینه‌تر است و کارمزد کارگزاری کمتری پرداخت می‌شود. کارمزد برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF صفر است. یعنی کارگزاری کارمزدی بابت این صندوق‌ها دریافت نمی‌کند. برای مثال: صندوق ETF دارایکم، صندوق پالایشی بدون محاسبه کارمزد معامله شدند.

قابل معامله بودن در بورس

صندوق ETF مانند سهام در بورس قابل معامله است. به این معنی که آنها می‌توانند در طول روز معاملاتی خرید و فروش شوند (برخلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک که در پایان روز معاملات قیمت‌گذاری می‌شوند).

شاخص NAV و شفافیت

ارزش سبد صندوق سرمایه‌گذاری ETF بر اساس ارزش خالص دارایی (NAV) ارزیابی می‌شود. ارزش دارایی‌های صندوق ETF در فواصل زمانی ۱۵ ثانیه تا چند ساعت منتشر می‌شود. هرچه اختلاف قیمت بین NAV و ETF کمتر باشد، نشان‌دهنده شفافیت قیمتی دارایی‌های اساسی صندوق است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری موظف به ارائه گزارش‌های منظم از ریز معاملات و نحوه سرمایه‌گذاری‌های خود هستند

فرصتی برای ساخت پورتفوی کم ریسک

یکی دیگر از مزایای اصلی ETF ، سرمایه‌گذاران می‌توانند طیف گسترده‌ای از دارایی را برای اهداف سرمایه‌گذاری داشته باشند. سرمایه‌گذاری در صندوق ETF تنها نیاز به بررسی عملکرد سهام صندوق و ارزیابی عملکرد سهام آن دارد؛ بنابراین پس از بررسی‌های لازم، می‌توانید صندوق‌ها را باهم مقایسه و صندوقی مناسب برای معامله انتخاب کنید.

معایب صندوق‌های ETF

درحالی‌که نکات مثبت بسیاری وجود دارد. ETF (Exchange Traded Fund) نیز دارای اشکالاتی است. از جمله:

تنوع کمتر

صندوق‌های ETF که شامل سهام یک صنعت هستند، تنوع سبد سرمایه‌گذاری را محدود می‌کند.

عدم برخورداری از سود سایر سهام

سرمایه‌گذاران بلندمدتی می‌توانند افق زمانی ۱۰ تا ۱۵ ساله داشته باشند، بنابراین ممکن است از تغییرات قیمت روز سایر سهام بهره‌مند نشوند.

هزینه‌ها می‌تواند بیشتر باشد

اکثر مردم معامله ETF را با معامله سایر صندوق‌ها مقایسه می‌کنند، اما اگر ETF را با سرمایه‌گذاری در یک سهام خاص مقایسه کنید، هزینه‌های بیشتر دارد. کارمزد پرداختی به کارگزار ممکن است یکسان باشد، اما برای سهام‌دار هیچ حق مدیریتی بر خود سهم وجود ندارد. ETF هایی که به طور فعال مدیریت می‌شوند، هزینه‌های بالاتری دارند.

بازده سود پایین

اگر یک سرمایه‌گذار بتواند ریسک سهام را بپذیرد، بازده سود سهام می‌تواند بسیار بیشتر باشد. می‌توانید سهامی با بالاترین بازده سود انتخاب کنید.

‌کاهش نقدشوندگی

برخی از صندوق‌های ETF نیز ریسک دارند و ممکن است نقدشوندگی کمی داشته باشند.

عدم حق حضور در مجامع

دارندگان صندوق‌ها امکان حضور و شرکت در مجامع سهام صندوق را ندارند. این امر تنها با داشتن سهم شرکت در اختیار شما قرار می‌گیرد.

انواع صندوق‌های ETF

ETF تا حدی برای پوشش ریسک پرتفوی سرمایه‌گذاران مورداستفاده قرار گیرد. انواع صندوق‌های (ETF (Exchange Traded Fundدر بازار وجود دارد که هریک از سرمایه‌گذاران باتوجه‌به استراتژی معاملاتی و میزان ریسک‌پذیری خود می‌توانند صندوق مناسب را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند. در زیر چند نمونه از انواع ETF آورده شده است.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت شامل اوراق یا سپرده‌های بانکی است. در این صندوق حداکثر ۹۵% و حداقل ۷۵% از سرمایه‌گذار باید به خرید اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق بدهی اختصاص یابد.

صندوق سهام

صندوق ETF است که شامل سهام مختلف است. در برخی از صندوق‌ها مبلغ سرمایه شما علاوه بر سود، در زیان هم سهیم است اما در این صندوق شما فقط در سود شریک هستید و در صورت زیان، مبلغی از سرمایه شما کسر نخواهد شد. ۷۰ درصد این صندوق مشمول سهم است.

صندوق مختلط

همان‌طور که از نام این صندوق مشخص است، ترکیبی از سهام و اوراق می‌باشد. ۴۰درصد این صندوق باید شامل سهام و ۴۰ درصد شامل اوراق باشد. مابقی آن می‌تواند سهام یا اوراق باشد.

صندوق بازار خارجی

برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است بخواهند در بازار کشورهای دیگر سرمایه‌گذاری کنند اما اطلاعات کافی از بازار آن‌ها ندارند. صندوق سرمایه‌گذاری خارجی این امکان را برای سرمایه‌گذاری در صندوق بازارهای خارجی فراهم می‌کند.

ETFهای یک صنعت خاص مانند فناوری، بانکداری یا بخش نفت و گاز

گاهی اوقات فرد متوجه می‌شود که گروه یا صنعت خاصی روبه‌رشد است اما نمی‌داند که کدام سهم وضعیت بهتری نسبت به هم‌گروهی‌های خود دارد. به همین خاطر صندوق سرمایه‌گذاری ETF آن گروه را که شامل چند سهم از یک صنعت خاص است را خریداری می‌کند. برای مثال صندوق پالایشی شامل درصدی از سهام شپنا، شتران، شبندر و شبریز است که توسط دولت عرضه شد.

ETF در کالاهایی ارزشمند

ETF در کالاهایی ارزشمند مانند نفت خام یا طلا یا فلزات گران‌بها نقره و پلاتین، صندوق فلزات غیر گران‌بها شامل فولاد، آلومینیوم، مس و غیره می‌باشد.

ETF های ارزی

ETF های ارزی، در ارزهای خارجی مانند یورو یا دلار کانادا سرمایه‌گذاری می‌کنند. بیشتر دارایی‌های این صندوق تشکیل شده از ارز است. این صندوق در بازار فارکس مرسوم‌تر می‌باشد و معمولاً سهام‌دارانی که ریسک‌پذیرتر هستند، می‌توانند ریسک نوسان ارزها را تحمل کنند، این صندوق‌ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند.

توجه داشته باشید که این صندوق‌ها نیز بدون ریسک نیستند و هرکدام علاوه بر مزایایی که دارند، خطر خود را هم دارند. مگر آنکه شما روی صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید.

ETF برای چه افرادی مناسب است؟

صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF ، گزینه‌ای مناسبی برای سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند سرمایه خود را با افق‌های زمانی کوتاه‌مدت و بلندمدت افزایش دهند. ETF به شما امکان خریدوفروش سهام در بورس اوراق بهادار را می‌دهد.

تصمیم سرمایه‌گذاری باید با اهداف مالی شما همسو باشد. اگر پورتفوی سرمایه‌گذاری شما با اهداف مالی شما متناسب است، می‌توانید بخشی از سرمایه خود را به این صندوق‌ها اختصاص دهید. اما پیش از آن از درصد ریسک‌پذیری خودآگاه باشید.

نحوه خرید واحدهای صندوق ETF چگونه است؟

برای خرید واحدهای صندوق معاملاتی ETF یک حساب معاملاتی در کارگزاری باز کنید و کد معاملاتی دریافت کنید و با داشتن کد معاملاتی می‌توانید به‌راحتی برای خرید صندوق‌ها اقدام کنید.

در غیر این صورت علاوه بر خرید با کد معاملاتی از بانک‌ها نیز می‌توانید برای خرید برخی از صندوق‌ها مانند صندوق ETF دولتی که عرضه شد استفاده کنید.

به‌عنوان‌مثال، برای دارایکم و یا صندوق پالایشی (دارا دوم)، امکان خرید از بانک و نرم‌افزارها هم وجود داشت.

گواهی خرید صندوق‌ها توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی صادر می‌شود. همچنین کارمزد خریدوفروش این صندوق‌ها بر اساس شرایط معامله و نرخ کارمزد مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار است. از دارایی صندوق ETF به این طریق می‌توانید مطلع شوید.

دقت داشته باشید که قیمت و NAV صندوق را مقایسه کنید.

با مقایسه قیمت آن با NAV می‌توانید ETF قیمت مناسب را بررسی کنید. NAV دارایی‌های صندوق، پس از کسر دارایی‌ها از بدهی‌ها و تقسیم‌بر تعداد واحدهای صندوق در لحظه محاسبه می‌شود و به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد.

ETFیا صندوق سرمایه گذاری چیست؟ – همه چیز راجع به صندوق‌های ETF

اگر مایل هستید تا در کمترین زمان ممکن سرمایه خود را چندین برابر کنید، صندوق‌های ETF بهترین گزینه برای شما هستند. در این مقاله قرار است که برای شما توضیح دهیم صندوق ETF چیست و چگونه می‌توانید در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله و یا صندوق ای تی اف به شما این امکان را می‌دهد تا در چندین سهام، صرفا با یک معامله سرمایه گذاری کنید و بتوانید پرتفوی خود را زنده نگه دارید. عموم افراد مایل هستند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به پایین ترین حد ممکن برسانند و از این جهت اگر قرار است تا با ضرر و زیان مواجه شوند، میزان آن کم باشد. و اگر قرار است تا در یک معامله سود کنند، به بالاترین سود ممکن دست پیدا کنند.

صندوق‌های ETF به شما چنین ویژگی را می‌دهد که بتوانید با یک سرمایه معمولی سود کلان کنید. البته شما باید توجه داشته باشید تا در یک صندوق سرمایه گذاری مناسب پول تزریق کنید و از این جهت سود خود را دریافت کنید.

همانطور که ذکر شد، کسانی که در صندوق‌های سرمایه گذاری یا صندوق‌های ای تی اف سرمایه گذاری می‌کنند، معمولا اهل ریسک زیاد نیستند.

صندوق‌های ETF نوع سرمایه گذاری جدیدی نیست، بلکه بانک‌های مختلفی در ایران در طی سالهای مختلف اقدام به ارائه صندوق‌های ETF کردند و از این جهت مشتریان می‌توانند با وارد شدن به این نوع سرمایه گذاری، اقدام به کسب درآمد کنند.

چرا به جای سرمایه‌گذاری در بانک باید در صندوق‌های ETF سرمایه گذاری کرد؟

بسیاری از افراد از خود سوال می‌پرسند، اگر قرار است تا صندوق‌های ETF به ما سود بیشتری بدهد، چرا باید پول خود را در بانک بگذاریم و یک سود ناچیز را دریافت کنیم؟ اول از هر چیزی صندوق‌های ETF متشکل از چندین سهام هستند و از این جهت، ممکن است برخی اوقات تمامی سهام یک صندوق ای تی اف دچار ضرر و زیان شود. به طور کلی، ممکن است پول شما ارزش خود را از دست بدهد.

اما یک گزینه دیگر در پیش رو دارید. زمانی که شما در صندوق‌های ETF ثبت نام می‌کنید، می‌توانید تعیین کنید که بابت سرمایه گذاری که انجام می‌دهید یک درآمد ثابت ماهیانه داشته باشید. از این جهت میتوانید سود خود را تضمین کنید و مطمئن هستید که هر ماه یک درآمد ثابت دارید و هیچ چیزی سرمایه گذاری شما را به خطر نمی‌اندازد.

سرمایه‌گذاری‌های صندوق ای تی اف به طور کلی به سه دسته تقسیم می‌شوند.

شما می‌توانید از طریق اوراق سهام، اوراق قرضه شرکتی و اوراق مشارکت دولتی که بدون ریسک است استفاده کنید. در ادامه، به این مسئله می‌پردازیم که آیا می‌توان در دنیای کریپتوکارنسی اقدام به سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF کرد یا خیر.

ویژگی سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF

ویژگی‌های استفاده از صندوق‌های ETF این است که شما می‌توانید آنها را در بازار معامله کنید. همانطور که پیشتر ذکر شد، صندوق‌های ETF را می‌توان تقریبا شبیه به یک سهام معمولی دانست. اگر بورس ایران را در نظر بگیرید، به فرض مثال سهام فولاد یک سهم معمولی است که متعلق به یک شرکت ایرانی است. در یک صندوق سرمایه گذاری ETF، چندین سهام گردآوری شده است و میانگین قیمت سهام‌ها و میزان رشد آنها در آن صندوق سرمایه‌گذاری جای گرفته است.

به این صورت که اگر یک صندوق ETF دارای ۵ سهام بورسی باشد و اگر سه تا از سهام شما مثبت باشد و دوتای آن منفی باشد، شما به سوددهی می‌رسید و اگر سه تا از سهام شما منفی باشد و دو تا آن مثبت باشد، ضرر شما ناچیز خواهد بود.

بنابراین با سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF، می‌توانید بیشترین سود را از یک معامله برده و کمترین ضرر را تجربه کنید.

به طور کلی، صندوق‌های ETF برای کسانی پیشنهاد می‌شود که تمایل دارند با ریسک کم، اقدام به سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس و ارز دیجیتال کنند.

معمولا، زمانی که یک صندوق ای تی اف تشکیل میشود، متشکل از یک گروه خاص است. به فرض مثال، ممکن است شما یک صندوق ETF را انتخاب کنید که مرتبط با آهن آلات است. بنابراین اگر اوضاع بازار آهن در ایران و یا دیگر نقاط دنیا داغ باشد و قیمت آن رو به افزایش باشد، در نتیجه چندین سهام که در صندوق ای تی اف حضور دارند مثبت خواهد شد. به طور کلی، می‌توان گفت که صندوق ای تی اف و یا حتی سهام‌های خاص دنبال روی بازار هستند. یعنی هر چیزی که بازار تعیین کرد، صندوق ای تی اف و یا سهام مورد نظر شما نیز همانطور رفتار می‌کند.

چطور می‌توان بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کرد؟

شما می‌توانید با اندکی سواد اقتصادی، مشخص کنید که در ایران و یا در دیگر نقاط دنیا چه چیزی ترند است و پس از آن اقدام به تهیه صندوق ای تی اف و یا آن سهم کنید. مطمئن باشید اگر پیش‌بینی شما درست باشد، شما نیز به سود کلانی دست خواهد یافت.

به فرض مثال اگر بازار خودرو در ایران داغ باشد و به معنای واقعی خرید و فروش بسیار زیادی صورت بگیرد، مطمئن باشید که سهام خودرو افزایش خواهد یافت. با توجه به معاملات اخیر شرکت‌های ایرانی که ساخت خودرو را در پیش گرفتند، قیمت سهام خودرو کاهش یافته است. به این دلیل که در واقعیت تعداد خرید و فروش‌های خودرو زیاد نیست و صرفا قیمت خودرو افزایش یافته است. بنابراین وجود عرضه و تقاضا در این بازار برای پیشرفت سهام‌های خاص و یا صندوق ETF بسیار مهم است.

معمولا یک تریدر حرفه ای، از خود می‌پرسد که من باید چه سهمی بخرم؟ میزان خرید و فروش آن سهم به چه صورت است؟ آیا من میتوانم با سرمایه‌گذاری در آن سهم، کسب درآمد داشته باشم و همچنین سرمایه خود را چندین برابر کنم؟

با صندوق ای تی اف شما می‌توانید در چندین سهم سرمایه گذاری کنید و از این جهت پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را امن نگه دارید.

اگر در واقعیت حوصله ندارید که بررسی کنید کدام یک از شرکت‌ها می‌توانند خوب عمل کنند و یا اینکه واقعا بازار چه چیزی داغ است و قرار است سهام آن شرکت‌ها افزایش یابد، می‌توانید از صندوق‌های ETF استفاده کنید.

البته اینطور درست نیست که شما هر صندوقی را که دیدید خریداری کنید، بلکه باید راجع به آن صندوق و همچنین سابقه کاری آن و میزان بازدهی صندوق تحقیق کنید و سپس اقدام به سرمایه‌گذاری در آن صندوق کنید.

آیا صندوق‌های ETF فقط در بورس ایران است؟

نه فقط در ایران بلکه در تمام دنیا صندوق ای تی اف وجود دارند و شما می‌توانید در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنید.

متاسفانه ناشی از وجود تحریم‌های ظالمانه آمریکا و دیگر کشورهای اروپایی، ما قادر به ورود به بازار فارکس به صورت رسمی نیستیم و باید از واسطه‌های مختلف که بعضا به کلاهبرداری ختم ‌میشوند، وارد این بازار‌ها شویم.

شما می‌توانید با سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF کریپتوکارنسی که بدون مرز هستند و هیچ تحریمی وجود ندارد و به راحتی می‌توانید سرمایه گذاری کنید.

همچنین در بازار بورس ایران نیز صندوق‌های ETF مختلفی ارائه می‌شود که بازدهی‌های نسبتا خوبی دارند و شما می‌توانید با مشارکت داشتن در این صندوق‌ها، اقدام به افزایش سرمایه خود کنید.

صندوق‌های ETF با درآمد ثابت چیست؟

یکی از جذاب ترین روش‌های سرمایه گذاری این است که شما یک حقوق ثابت داشته باشید.

به این منظور که دیگر هیچ نگرانی بابت از بین رفتن پول خود نداشته باشید. صندوق‌های ETF با درآمد ثابت سود کمتری به شما می‌دهند. به طور کلی، نحوه سود دهی این نوع صندوق، از این که سرمایه شما حفظ شده است و پول شما نزد صندوق به امانت گرفته شده است و ماهانه بابت پولی که به بازار pdf تزریق کردید یک مبلغی به شما داده میشود.

اگر بخواهید تا به صورت کوتاه مدت درآمد ثابت داشته باشید، مطمئنا نسبت به سرمایه گذاری بلند مدت یکساله سود کمتری را دریافت خواهید کرد. در برخی اوقات میزان سود سرمایه‌گذاری‌های قابل معامله یا صندوق ای تی اف بسیار بیشتر از سود بانکی است.

البته شما باید توجه داشته باشید که در یک صندوق‌های سرمایه گذاری کنید که سرتان کلاه نرود. متاسفانه در ایران بارها مشاهده شده است که برخی از بانک‌های تازه تاسیس و یا بانک‌هایی که اعتبار چندان زیادی ندارند، اقدام به ارائه صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله کردند و پس از چندین ماه پول مردم را بالا کشیدند. خوشبختانه، تا به امروز اگر بانکی که مجوز رسمی دارد و چنین کاری را انجام داده است، دادگاه آن بانک و یا موسسه را موظف کرده است که پول مردم را پس بدهد.

بنابراین اگر شما می‌خواهید که دچار چنین مشکلاتی نشوید، حتما از اعتبار آن صندوق اطمینان حاصل کنید. این مشکل صرفا فقط برای صندوق پیش نمی‌آید. بلکه سهام‌های بسیار زیادی در بازار هستند که می‌توانند چنین مشکلاتی را برای شما ایجاد کنند.

در بازار بورس ایران بارها پیش آمده است که یک سهم کاملا متوقف شود و سرمایه مردم پس از چندین سال که ورشکستگی اعلام شده، برگشت داده شده است.

تحقیق، یکی از مهمترین کارهایی است که شما می‌توانید برای حفظ پول خود انجام دهید. نباید به این فکر کنید که در طی یک شب پولدار شوید و یا اینکه سرمایه خود را دو برابر کنید.

به این دلیل که چنین چیزی ممکن نیست و اگر می‌بینید که در بازارهای ارز دیجیتال، یک توکن در عرض یک شب سود ۱۰۰ درصد می‌دهد، مطمئن باشید که کمتر کسی است که این سودها را دریافت کند و صرفا برای تحریک مردم به خرید شیت کوین / Shitcoin است. یا اگر کسی پیشاپیش از شما خواست تا در یکی از این توکن‌ها سرمایه گذاری کنید، این می‌تواند برای شما یک زنگ خطر باشد و این امکان وجود دارد که پول شما از بین برود.

آیا در کریپتوکارنسی صندوق ETF وجود دارد؟

بله برای ارزهای دیجیتال صندوق ETF وجود دارد و شما می‌توانید با سرمایه‌گذاری در آن، به صورت ماهانه یک درآمدی را کسب کنید.

معمولا اگر قصد داشته باشید تا در صندوق‌های ETF ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید، یک حداقل خریدی را باید از آن ارز دیجیتال انجام دهید و سپس در صندوقهای ای تی اف ثبت نام خود را انجام دهید.

در بازه زمانی که برای شما مشخص شده است، شما سود خود را دریافت خواهید کرد.

لازم به ذکر است، مشارکت در صندوق‌های ETF ارز دیجیتال محدود است و صرفا افراد محدودی می‌توانند در آن شرکت کنند. البته به این معنا نیست که شما قادر خواهید بود تا در آن صندوق‌ها شرکت نکنید. بلکه یک محدودیت زمانی و همچنین محدودیت نفر دارد.

به فرض مثال، ذکر می‌شود که در یک صندوق ETF خاص صرفا ۵۰۰ هزار نفر قابلیت ثبت نام دارند و مهلت ثبت نام آن ده روز است.

اگر شما جزء آن ۵۰۰ هزار نفر نباشید و یا اگر در آن ده روز اقدام به سرمایه‌گذاری در آن صندوق ETF نکنید، این فرصت را از دست خواهید داد و باید به سراغ دیگر صندوق‌ها بروید و یا اینکه منتظر بمانید تا آن صندوق مجددا افراد جدیدی را پذیرش کند و سرمایه شما را بپذیرد.

صندوق‌های ETF کریپتوکارنسی تقریبا مثل بورس است. به این معنی که در صندوق‌های ای تی اف چندین ارز دیجیتال نهفته شده است و با پیشرفت آن ارزها، پرتفوی شما نیز مثبت خواهد شد و اگر آن ارزها روند کاهشی داشته باشند، مطمئنا شما دچار ضرر خواهید شد.

کسب درآمد ثابت با صندوق‌های چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟ ETF کریپتوکارنسی

در صندوق‌های ETF کریپتوکارنسی نیز یک درآمد ثابت وجود دارد که شما می‌توانید آن را انتخاب کنید و مشخص کنید که در چه بازه زمانی مایل هستید تا پول خود را دریافت کنید.

در بسیاری از صندوق‌های ETF شما باید ۶ ماه سرمایه گذاری انجام دهید تا پس از آن سود شما واریز شود.

لازم به ذکر است که صندوق‌های معتبری وجود دارند که پس از ۲۱ روز سرمایه گذاری، اقدام به ارائه سود به شما می‌کنند که در نوع خود جذاب است.

همانند صندوق‌های ETF بورس، شما باید توجه داشته باشید که یک صندوق معتبر را در ارز دیجیتال انتخاب کنید که کلاهبردار نباشد و مشتریان زیادی دارد و همچنین تحت پلتفرم معتبری کار ‌کند. معمولا صرافی‌هایی که اقدام به ارائه صندوق‌های ETF می‌کنند تا حدودی میزان سرمایه شما را تضمین می‌کنند و سعی دارند تا صندوق‌های ETF را در خود جای دهند که معتبر است و سابقه دزدی و کلاهبرداری ندارد. هرچند شما باید تحقیقات اولیه راجع به آن صندوق انجام دهید.

تعیین زمان جلسه معاملاتی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس ETF

آنطور که آخرین اطلاعیه سازمان بورس می‌گوید جلسه معاملاتی بازار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس یا همان ETF و بازار اوراق بدهی از ساعت ۹ تا ۱۵ روز شنبه ۲۰ شهریور ۱۴۰۰ برگزار خواهد شد.

به گزارش ایسنا، بنابر اعلام رده، بر این اساس، زمان پیش‌گشایش مانند سایر نمادها از ساعت ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ خواهد بود. این تصمیم برای تمامی ۵۰ صندوق ای تی اف در بورس انجام می‌گیرد.
برای اینکه بدانیم اصلا صندوق ETF چیست و چگونه می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد و آیا روش مناسبی برای این کار هست یا نه، ادامه این مطلب را بخوانید.

صندوق ETF یا قابل معامله در بورس چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟ چیست؟

صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله از سرواژه‌های عبارت انگلیسی آن یعنی Exchange Traded Fund گرفته شده است. حالا اگر بخواهیم تخصصی توضیح بدهیم، ابتدا باید از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنویسیم، ریسک هر یک را هم مفصل توضیح بدهیم و بسیاری از نکته‌های دیگر که یا می‌دانید و در «رده» در صفحه مخصوص صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌خوانید. اما اینجا با کمترین حاشیه‌گویی، فقط درباره صندوق ETF و جزئیات سرمایه‌گذاری در آن می‌گوییم.
ETFها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله، از نظر ساختاری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است (یعنی صندوق‌هایی که راه ورود غیرحرفه‌ای‌ها به بورس است؛ سرمایه از نابلدها و کار و معامله از کاربلدها!)، اما نقدشوندگی ETFها بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است؛ یعنی راحت‌تر معامله می‌شوند و سریع‌تر به پول تبدیل می‌شوند.
نکته: در صندوق ای تی اف همه چیز به نقدشوندگی و پول نزدیک‌تر است؛ خیلی نزدیک‌تر.

مزایا و معایب صندوق ETF در مقایسه با بقیه صندوق ها چیست؟

اگر دنبال سرمایه‌گذاری امن هستید، اگر سرمایه دارید ولی نمی‌توانید به صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی اعتماد کنید، اگر در معاملات بورسی حرفه‌ای نیستید و حوصله استرس‌های آن را ندارید، صندوق ETF کار شما را راه می‌اندازد. فقط باید از همین روز اول بدانید که دارید چه نوع سرمایه‌گذاری را انتخاب می‌کنید.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله

سرمایه‌ای که در بورس است، همانند بقیه معاملات بورسی نوسان دارد ولی چون مجموعه‌ای از سهام متنوع است، میزان ریسک سقوط و صعود کمتری دارد و راحت‌تر هم خرید و فروش می‌شود. اما به همین نسبت، از سودهای یک‌شبه در آن خبری نیست. از سویی چون به‌طور شفاف می‌دانید که چه سهامی را در اختیار دارید، نوسان قیمت‌ها را بررسی می‌کنید و مثل بی‌اعتمادی به برخی صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیست که ندانید چه خبر است و چرا سود ماهانه یا سالانه با توجه به افت و خیز بورس تغییر کرده است؟! (موارد متعدد شکایت از این مورد آخر (یعنی عدم شفافیت) را می‌توانید در کامنت‌های فراوان زیر تک‌تک صندوق‌های سرمایه‌گذاری در «رده» مشاهده کنید).

کم‌هزینه‌ترین روش سرمایه‌گذاری

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها معمولا یک حداقلی از سرمایه تعیین می‌شود تا شما بتوانید با خرید آن واحدها، سرمایه‌گذاری کنید. به‌خصوص در سبدگردان‌ها این رقم بین پانصد میلیون تا ۵ میلیارد تومان در نوسان است و می‌توانید جدول مقایسه‌ای آن را در جدول بهترین سبدگردان‌های بورس ایران مشاهده کنید. اینجاست که مزیت صندوق ETF مشخص می‌شود که شما با مبلغ کمتر سرمایه‌گذاری می‌کنید.

چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟

اما از بین بیش از ۵۰ صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله چگونه می‌شود بهترین را انتخاب کرد؟ این چالشی است که همیشه و در هر «انتخابی» وجود دارد. برای این کار، یک‌سری معیارهای ثابت و قابل اعتماد وجود دارد که در این بلبشوی بورسی شاید انتخاب شما را اندکی آسان‌تر و کم‌ریسک‌تر کند.

اندازه صندوق ETF

همانند هر انتخاب دیگری، بررسی میزان دارایی‌های صندوق اهمیت دارد که به آن اندازه یا حجم صندوق می‌گوییم. هرچه این اندازه بزرگ‌تر باشد یعنی اعتماد سرمایه‌گذاران بیشتری را به خود جلب کرده و توانسته نظر مساعد متخصصان این حوزه را به همراه داشته باشد، پس قابل اعتمادتر است.

عمر صندوق سرمایه‌گذاری قابل چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟ معامله

یکی از داده‌هایی که باید مورد بررسی قرار بگیرد، سابقه صندوق ETF است. مثل هر چیز دیگری، قدمت باعث اعتماد می‌شود. پس اگر صندوقی از نظر حجم و اندازه با دیگری برابر بود، سابقه و عمر آن، تاثیر زیادی در انتخاب خواهد داشت. یعنی صندوق در سال‌های سخت و پرنوسان بورس دوام آورده و توانسته به حیات خودش ادامه دهد، شما به چنین مجموعه سخت‌جان و موفقی اعتماد نمی‌کنید؟

نوع پرداخت سود

این دیگر به ذهنیت و برداشت شما از سرمایه‌گذاری برمی‌گردد، در نتیجه می‌توان یکی از گزینه‌های انتخاب شما باشد. برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF سود را به صورت دوره‌ای به حساب بانکی فرد واریز می‌کنند و صندوق‌هایی هم هستند که به انتخاب شما، سود حاصل‌شده را در همان صندوق به شکل اتوماتیک سرمایه‌گذاری می‌کنند تا سود شما مرکب افزایش یابد. برداشت و انتظار شما از پرداخت سود، تاثیر بسزایی در انتخاب صندوق ETF خواهد داشت.

نوع برخورد مدیریت ETF ها

برخلاف موجی که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درباره نظارت و اعتماد به‌وجود آمده، صندوق‌های ETF توسط نهادهای بسیاری پوشش داده و نظارت می‌شوند. اما همه این‌ها باعث نمی‌شود که شما به رفتار و برخورد مدیران و دست‌اندرکاران صندوق توجه نکنید. شفافیت داشتن در ارائه اطلاعات، اسناد و داده‌های بورسی باعث اعتماد سرمایه‌گذار می‌شود. این مدل برخورد و شفافیت اطلاعاتی هرچند ریشه در «قدمت صندوق» هم دارد ولی بررسی آن، در انتخاب صندوق مناسب نباید فراموش شود.

راهنمای سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله در بورس

صندوق های سرمایه گذاری در حال حاضر شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری قابله معامله می باشد. این صندوق ها به سه دسته صندوق های با درآمد ثابت، صندوق های مختلط و صندوق های سهامی تقسیم بندی می شوند. صندوق های قابل معامله در بورس به صورت انلاین معامله می شود و سرمایه گذار قادر است هر زمان که تمایل دارد صندوق را به صورت آنلاین معامله و خرید و فروش کند.

راهنمای کامل صندوق قابل معامله در بورس : صندوق سهامی یا درآمد ثابت

فرض کنید به عنوان یک سرمایه گذار تازه وارد بورس شده اید. به دنبال این هستید که چه سهامی را خریداری کنید و فکر میکنید بین اینهمه سهام موجود در بازار کدام سهم را برای خرید انتخاب کنید. گاهی اوقات هم گیج می شوید که البته حق دارید. شاید اگر یک سال در بازار فعال شوید به آن روزها بخندید ولی این واقعیتی است که سرمایه گذاران بورس ایران با آن مواجه هستند. یادگیری تحلیل بنیادی و یا تحلیل تکنیکال از اولویت های اصلی هر سرمایه گذاری بعد از ورود به بازار سرمایه است. حال ما هم پیشنهاد میکنیم که حتما پیش شرط های سرمایه گذاری در بورس را مطالعه کنید تا با شرایط بازار سرمایه آشنا شوید.

معمولا من به سرمایه گذارانی که وارد بازار سرمایه می شوند پیشنهاد میکنم که در ابتدا صندوق های سرمایه گذاری مشترک را خریداری کنند. در کنار این صندوق ها برخی صندوق های دیگر با نام صندوق های قابل معامله در بورس وجود دارد که قابلیت معامله و خرید و فروش آنلاین دارند و سرمایه گذار همانند سهام شرکت میتواند آن را خریداری کند.

صندوق های سرمایه گذاری و توصیه به سرمایه گذاران

در این بخش قصد داریم توصیه هایی به سرمایه گذاران در خصوص انتخاب صندوق های سرمایه گذاری داشته باشیم. قبل از این توصیه ها باید گفت که در انتخاب صندوق ها به عامل ریسک و بازده حتما توجه کافی داشته باشید. ریسک و بازدهی با هم همبستگی مثبت دارند به گونه ای که هر چه ریسک سرمایه گذاری بیشتر باشد به همان میزان سرمایه گذار انتظار بازدهی بیشتری از سرمایه گذاری خود دارد و بالعکس . به همین خاطر در انتخاب صندوق ها باید این دو عامل را در کنار هم بررسی کرد.

1/ انتخاب چند صندوق سرمایه گذاری

برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری گذاری مشترک و یا قابل معامله باید بازدهی صندوق ها را در بازه زمانی 6 ماه ، یک ساله و از ابتدای فعالیت مقایسه کنید. سپس در بین این صندوق ها چند صندوق را که شرایط مناسبی را دارند انتخاب کنید. بهتر است صرفا بر روی یک صندوق سرمایه گذاری نکنید و سرمایه خود را بر روی چند صندوق متمرکز کنید که ریسک خود را کاهش دهید. البته سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت و صندوق مختلط ریسک سرمایه گذاری کل دارایی شما را به میزان زیادی کاهش میدهد. به عنوان مثال برخی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله سهامی که پیشنهاد سرمایه گذاری در ان را دارم صندوق اگاس، اطلس، سرو، کاردان و .. می باشد.

2/ بازدهی یک ماهه را ملاک انتخاب صندوق قرار ندهید

برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری ( صندوق سرمایه گذاری مشترک و یا صندوق قابل معامله در بورس) بهتر است که بازدهی یک ساله و بازدهی از ابتدای فعالیت صندوق را بررسی کنید. به عنوان مثال ممکن است یک صندوق در بازه زمانی یک ماهه بازدهی 15 درصدی داشته باشد ولی بازدهی 6 ماهه آن 35 درصد و بازدهی یک ساله آن 55 درصد باشد یعنی این صندوق ماهانه بازدهی تقریبا 4 درصدی داشته است. این نشان میدهد که بازدهی یک ماهه صندوق که معادل 15 درصد بوده صرفا در همان بازه زمانی اتفاق افتاده چرا که عملکرد شش ماهه و یک ساله صندوق گویای این موضوع نبوده است و به همین دلیل صرفا نباید بازدهی یک ماهه صندوق را ملاک انتخاب صندوق قرار داد و این اشتباهی است که سرمایه گذاران در انتخاب صندوق های سرمایه گذاری دارند و عموما سرمایه گذاران تازه وارد فزیب بازدهی ماهانه را میخورند و در صندوقی که بازدهی ماهانه بالایی داشته باشد سرمایه گذاری میکنند در صورتی که ممکن است آن صندوق بازدهی میان مدت و بلند مدت مناسبی نداشته باشد.

بررسی پرتفوی صندوق ها در انتخاب یک صندوق مناسب

یکی از موضوعات مهم بررسی پرتفوی صندوق ها است. به عنوان مثال در صندوق های قابل معامله در بورس صندوق ها در بازه زمانی یک ماهه صورت وضعیت پرتفوی خود را بررسی میکنند که نشان میدهد که این صندوق ها در چه صنایع و به چه میزانی و در چه سهامی و به چه میزانی سرمایه گذاری کرده اند. به عنوان مثال ممکن است یک صندوق بیشتر سبد خود را در صنایع فلزات اساسی و پالایشی و پتروشیمی سرمایه گذاری کرده باشد و این نشان میدهد که اگر چشم انداز مناسبی در خصوص این صنایع داریم باید به خرید این صندوق ها اقدام کنیم. البته میزان وجه نقد و یا اوراق مشارکت و یا سایر اوراق با درآمد ثابت در سبد صندوق ها هم به عنوان یک عامل مهم در ریسک و بازده صندوق ها به حساب می آید به گونه ای که هر چه میزان اوراق با درآمد ثابت و یا وجه نقد موجود در سبد یک صندوق بیشتر باشد به همان میزان ریسک آن صندوق کمتر و به همان میزان مقدار بازدهی ان کمتر می شود.

صندوق قابل معامله در بورس مناسب چه افرادی است؟

سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله در بورس هم در قالب صندوق های درآمد ثابت، هم صندوق قابل معامله در سهام و هم صندوق قابل معامله در بورس به صورت مختلط است. عموما سرمایه گذارانی که وارد بازار سرمایه می شوند تمایل به خرید سهام دارند و کمتر سرمایه گذارانی هستند که به دنبال خرید صندوق های با درآمد ثابت باشند. به همین دلیل اهمیت این صندوق ها بالا است. همانطور که در مقالات قبل گفتیم هر صندوقی دارای یک منابع است، مدیر صندوق با منابع صندوق اقدام به خرید سهام شرکت ها می کند و زمانی که بازار وارد فاز صعودی شود قیمت این صندوق ها هم افزایش می یابد چرا که دارایی این صندوق ها سهام شرکت ها است و زمانی که بازار نزولی باشد قیمت واحدهای این صندوق ها هم کاهش می یابد. البته این را هم مد نظر داشته باشید که ریسک این صندوق ها در مقایسه با خرید و فروشی که شخص انجام میدهد بسیار کمتر داست. پس اگر سرمایه گذار تازه وارد هستید و قصد خرید سهام شرکت ها را دارید بهتر است در مرحله اول اقدام به خرید صندوق های قابل معامله سهامی کنید چرا که ریسک خود را به میزان بیشتری تحت کنترل قرار می دهید و البته بازدهی مناسب تری را هم نسبت به سرمایه گذاری شخصی به دست می آورید.

صبر به عنوان یک عامل مهم در خرید صندوق های سرمایه گذاری

خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک و یا صندوق های قابل معامله در بورس مناسب افرادی است که به هر دلیلی زمان و دانش لازم برای فعالیت در بازار سرمایه را ندارند و به همین دلیل به این افراد پیشنهاد می شود که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنند. از آنجا که مدیران صندوق های سرمایه گذاری مشترک در سهامی سرمایه گذاری میکنند که دارای چشم انداز مناسبی در اینده می باشد پس به همان میزان سرمایه گذار باید با چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟ دید میان مدت و بلند مدت این صندوق ها را خریداری کند و صبر را چاشنی سرمایه گذاری خود کند.

زمان تسویه صندوق های قابل معامله در بورس

یکی از مباحث بسیار مهم در خصوص صندوق های قابل معامله در بورس زمان تسویه آن است. زمان تسویه صندوق های قابل معامله با درآمد ثابت T+1 و صندوق های قابل معامله سهامی T+2 می باشد. یعنی اگر صندوق قابل معامله سهامی را بفروشید چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟ و درخواست پرداخت وجه را داشته باشید بعد از درخواست پرداخت وجه، ۲ روز کاری دیگر پول به حساب شما واریز می شود. لازم به ذکر است که صندوق های قابل معامله سهامی معاف از مالیات می باشد.

لیست صندوق های قابل معامله در بورس

کلیه صندوق های قابل معامله در بورس در صفحه سایت مدیریت فناوری بورس تهران قابل مشاهده است. برای این کار کافی است یکی از صندوق های سهامی را انتخاب کنید. به عنوان مثال من صندوق اگاس را انتخاب میکنم. شکل زیر صفحه معاملات صندوق آگاس را در سایت tse نشان میدهد. حال اگر نمادی را باز کنید و آن نماد دارای نماد اختصاری “س” و یادر جلوی نماد ” سهام ” نوشته شده باشد نشان میدهد که آن نماد جز صندوق های قابل معامله در سهام است.

برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه در ابتدا باید کد بورسی دریافت کنید که از طریق لینک زیر میتوانید اقدام کنید.

آیا صندوق های قابل معامله سهامی را خریداری کنیم؟

همیشه این سوال در بین سرمایه گذاران وجود دارد که آیا به صورت شخصی اقدام به خرید و فروش سهام کنیم و یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک خریداری کنیم. در پاسخ باید گفت سطح دانش و زمانی که سرمایه گذار قرار است برای بازار سرمایه صرف کند پاسخگوی این سوال است. یعنی اگر فردی دانش و زمان کافی برای سرمایه گذاری داشته باشد و اصطلاحا یک سرمایه گذاری حرفه ای باشد میتواند اقدام به معامله کند. بالعکس فردی که دانش و تخصص سرمایه گذاری ندارد ولی قصد دارد برای پوشش تورم در بورس سرمایه گذاری کند حتما باید در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری کند. البته داده های معاملاتی هم این موضوع را تایید میکند که بازدهی صندوق های سرمایه گذاری حتی از بازدهی بسیاری از سرمایه گذاران فعال در بورس نیز بالاتر می باشد به همین دلیل پیشنهاد میکنم که هر سرمایه گذاری باید در این صندوق ها سرمایه گذاری کند.

چطور در صندوق های سرمایه‌گذاری عضو شویم؟

سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. ما در مقاله سرمایه‌گذاری غیرمستقیم تعریف کردیم که صندوق سرمایه‌گذاری چیست و گفتیم که رایج‌ترین راه برای آن دسته از افرادی که به سرمایه‌گذاری در بورس مشتاق‌اند اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود را ندارند؛ سرمایه‌گذاری در صندوق ها است. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت می‌شوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق می‌شوند که هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین حتی افراد با مبالغ سرمایه‌گذاری اندک میتوانند با خرید واحد ها، در ترکیبی از دارایی های مختلف سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق ها انواع مختلفی دارند. ما در مقاله انواع صندوق های سرمایه‌گذاری به توضیح کامل درباره انواع صندوق ها پرداخته ایم. اما چطور میتوانیم در صندوق های سرمایه‌گذاری عضو شویم؟

در این مقاله قصد داریم روش های سرمایه‌گذاری در صندوق ها را شرح دهیم و شما را برای پیداکردن بهترین صندوق های سرمایه‌گذاری راهنمایی کنیم.

راه های عضویت در صندوق های سرمایه‌گذاری

صندوق های سرمایه‌گذاری به دو روش معامله می‌شوند.

1- “صدور و ابطال واحد های صندوق”

2- “خرید و فروش واحد های صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)”

برخی از صندوق ها به روش “صدور و ابطال واحد های صندوق” ، برخی به روش” قابل معامله در بورس” و برخی به هردو روش معامله می‌شوند.

روش صدور و ابطال واحد های صندوق

طبق این روش پس از انتخاب صندوق ایده آل، باید ضمن همراه داشتن مدارک به شعب منتخب صندوق مراجعه کنید و یا اینکه به صورت آنلاین و از طریق سایت صندوق عضو شوید.

در ادامه به تشریح گام های این روش میپردازیم.

گام اول- انتخاب صندوق

برای انتخاب صندوق میتوانید به سایت فیپ ایران مراجعه کنید. از طریق این سایت شما میتوانید اطلاعات صندوق ها، مقایسه آن‌ها با یکدیگر و گزارشات را مطالعه کنید.

در بخش اطلاعات صندوق ها شما میتوانید نام صندوق ها، نوع آن ها، آدرس سایت جهت مراجعه و کسب اطلاعات را ببینید.

در صفحه هر صندوق شما میتوانید کلیه اطلاعات مربوط به آن از قبیل: اطلاعات تاسیس، ارکان صندوق، گزارشات عملکرد، بازده صندوق، سیاست های سرمایه‌گذاری صندوق، هزینه ها، قوانین و مقررات و هم‌چنین اطلاعلات مربوط به واحد ها از قبیل: قیمت صدور و ابطال، تعداد واحدهای سرمایه‌‌گذاری نزد سرمایه‌گذارن و… را ببینید.

در قسمت مقایسه صندوق ها میتوانید صندوق ها را از لحاظ نرخ بازدهی در دوره های مختلف، ارزش روز هر واحد، ارزش روز هر صندوق و .. با هم مقایسه کنید.

چه نکاتی را باید برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری مد نظر قرار دهیم؟

گفتیم که سرمایه‌گذاری در صندوق ها یک روش غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری در بورس است. از آن جایی که سرمایه‌‌گذاران این صندوق ها، پس از سرمایه‌‌گذاری حق انتخابی برای مدیریت پرتفوی ندارند باید در انتخاب خود بسیار دقت کنند. اما رعایت چه نکاتی در انتخاب صندوق ها تاثیرگذار است؟

1-ریسک پذیری و هدف خود را مد نظر قرار دهید

میزان ریسک پذیری یا ریسک گریزی شما اصلی‌ترین عامل برای انتخاب نوع صندوق است. پیش‌تر گفتیم که چنانچه محافظه کار هستید صندوق ها با درامد ثابت و چنانچه ریسک پذیر هستید، صندوق های سهامی برای شما مناسب هستند. در صورتی که سطح ریسک پذیری شما میانه است، صندوق های مختلط میتوانند برای شما ایده آل باشند.

هدف شما از سرمایه گذاری در انتخاب نوع صندوق ها، از جمله صندوق های طلا، زمین ، پروژه و .. تاثیرگذار است. پس نخستین گام در انتخاب صندوق های سرمایه‌گذاری شناخت روحیه خود و هدف شما از سرمایه‌گذاری است.

2-اعتبار صندوق

خوشنامی و عملکرد صندوق را در نظر بگیرید. بررسی بازدهی صندوق طی چند سال و طی بازه های زمانی مختلف میتواند شما را در ارزیابی صندوق راهنمایی کند. تجربه و سابقه صندوق عملکرد آن را به خوبی نمایان میکند.

3-هزینه کارمزد کارگزاری

صندوق سرمایه‌گذاری در ازای هزینه هایی که بابت مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران میپردازد از شما مبلغی به عنوان کارمزد کم میکند. کارمزد پایین کارگزاری ها هزینه کمتر و در نتیجه درامد بیشتری برای شما همراه می‌آورد.

4- مدیر و ضامن نقدشوندگی

یکی از اصلی ترین عواملی که میتواند یک صندوق خوب را از سایر صندوق ها جدا کند شیوه تصمیم گیری و عملکرد صحیح مدیران است. مسلما هرچه ضامن نقدشوندگی یک صندوق معتبرتر و از لحاظ مالی قوی‌تر باشد، پشتوانه محکم‌تری است. در نتیجه میتواند ریسک را کمتر و اطمینان شما را بیشتر کند.

5- امیدنامه و اساسنامه صندوق

امیدنامه هر صندوق شامل اطلاعاتی از قبیل: اهداف و استراتژی های صندوق، ارکان صندوق، هزینه ها، اطلاعات مربوط به واحدها و اطلاعاتی از این قبیل است.

به موجب اساسنامه هر صندوق شما میتوانید کلیات، مفاهیم، مقررات و تبصره های مربوط به آن را ببینید.

بررسی امیدنامه و اساسنامه دید کلی درباه صندوق به شما میدهد و شما را در تصمیم‌گیری بهتر راهنمایی میکند. امیدنامه و اساسنامه هر صندوق را میتوانید از طریق صفحه همان صندوق و از سایت فیپ ایران دانلود کنید.

6- نرخ سود پیش‌بینی شده صندوق

پیش‌تر گفتیم که تنها صندوق ها با درامد ثابت نرخ سود مشخص دارند و طبق قوانین مصوب سازمان بورس هیچ کس حق تضمین نرخ سود مشخصی را ندارد. اما صندوق ها میتوانند نرخی را به عنوان نرخ سود پیش‌بینی شده (نه تضمین شده) اعلام کنند. صندوق ها این نرخ را بر اساس عملکرد گذشته و توان خود در مدیریت دارایی تخمین میزنند. نرخ سود محقق شده ممکن است از نرخ سود پیش‌بینی شده بیشتر یا حتی کمتر باشد.

گام دوم- مراجعه به شعب صندوق و تکمیل فرم مشخصات سرمایه‌گذار

در این گام شما باید ضمن در دست داشتن مدارک به شعب منتخب صندوق ها که از سوی خود صندوق معرفی میشوند مراجعه و فرم پر کنید. لازم به ذکر است که پیش از طی این مراحل شما باید در سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شده باشید. هم‌چنین لازم است که صاحب کد بورسی باشید.

مدارک لازم این مرحله:

گام سوم- واریز وجه

در این مرحله باید به میزان چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟ مبلغی که می‌خواهید در صندوق سرمایه گذاری کنید؛ به شماره حسابی که از طرف صندوق معرفی می‌شود پول واریز کنید.

گام چهارم- ارائه فیش واریز

پس از واریز مبلغ سرمایه‌گذاری باید فیش واریز را به صندوق ارائه کرده و در ازای آن از صندوق رسید دریافت کنید.

گام پنجم – اعلامیه صدور واحد سرمایه‌گذاری

پس از تکمیل فرم‌های مورد نیاز و گذراندن تشریفات لازم، گواهی واحدهای سرمایه گذاری برای شما صادر خواهد شد.

هنگامی که یک سرمایه‌گذار قصد خرید از یک تا چند واحد سرمایه‌گذاری را دارد، باید از مدیر صندوق درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری کند تا مدیر برای او واحد صادر کند. به عبارتی در صندوق های سرمایه‌گذاری، از اصطلاح “صدور” به جای خرید استفاده می‌شود.

هم‌چنین زمانیکه سرمایه‌گذار قصد فروش واحد های خود را دارد، باید درخواست ابطال واحد بدهد. پس در صندوق های سرمایه‎‌گذاری “ابطال” هم معنی با فروش است. از آن جایی که این صندوق ها در بورس معامله نمی‌شوند آن ها را غیرقابل معامله می‌نامند. باتوجه به اینکه صندوق های غیرقابل معامله براساس ارزش روز دارایی (NAV) معامله می‌شوند، قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری در این صندوق ها 2 الی 3 روز کاری بعد مشخص می‌شود. در نتیجه زمانیکه شما به صندوق ها در خواست صدور واحد می‌دهید، واحد های شما 2 الی 3 روز بعد قیمت گذاری شده و صادر می‌شوند. صندوق مابه‌التفاوت قیمت روزی که شما درخواست صدور واحد داده‌اید و روزی که واحد صادر شد را با شما حساب خواهد کرد.

خرید و فروش واحد های صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق های قابل معامله یا همان ETF یکی از انواع صندوق های سرمایه‌گذاری متشکل از سهام و سایر اوراق هستند که خود مانند سهام در بورس داد و ستد می‌شوند. به بیان دیگر ETF ها سبدی از سهام متنوع هستند که خود به شکل تک سهم در ساعات 9 الی 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه در بازار سهام معامله می‌شوند.

ما در مقاله صندوق های قابل معامله ETF به توضیح کاملتر این صندوق ها پرداخته‌ایم.

شرط خرید و فروش واحدهای این صندوق ها داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است.

اگر از مراحل عضویت در کارگزاری و شروع معامله در بورس اطلاعی ندارید؛ میتوانید مقاله گام های ورود به بورس را مطالعه کنید تا از شیوه ثبت نام مطلع شوید.

کارمزد صندوق های سرمایه‌گذاری چه قدر است؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بابت مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران از آن ها کارمزد میگیرند. این کارمزد بین صندوق ها با درامد ثابت و دیگر صندوق ها متفاوت است. صندوق‌های اوراق با درآمد ثابت سالانه 0.09 درصد از مبلغ سرمایه گذاری را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند اما کارمزد سایر صندوق ها سالانه 2 درصد است.